【文章內(nèi)容簡介】 廣泛發(fā)行證券的方式，稱為（ ）。 　 在我國股票市場中，開盤價(jià)的產(chǎn)生方式是（ ）。 　 在證券交易所內(nèi)進(jìn)行的有組織交易，稱為（ ）。 　 以下哪種情況，證券價(jià)格將上升（ ）。 　 一般來說，處于（ ）的股票價(jià)格會大幅波動。 　 三、多選題關(guān)于資本市場的特點(diǎn)，包括（ ） 　　 關(guān)于私募發(fā)行的描述，正確的是（ ） 　　 關(guān)于直接發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)，正確的是（ ） 　　 證券投資分析的方法，主要有（ ）兩種。 　　 技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)包括（ ）三大假設(shè)。 　　 四、名詞解釋私募發(fā)行 公募發(fā)行 五、簡答題簡述資本市場的特點(diǎn)和功能。 第十章 衍生工具市場一、判斷題期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易。期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，其唯一的變量是標(biāo)的商品的品種。絕大多數(shù)的期貨交割是以通過做相反的交易實(shí)現(xiàn)對沖結(jié)算的。衍生工具為交易者提供的最主要功能是價(jià)格發(fā)現(xiàn)。期貨交易者發(fā)生虧損時，如果不能在規(guī)定的時間內(nèi)補(bǔ)足保證金，結(jié)算所有權(quán)將交易者的期貨合約平倉了結(jié)。認(rèn)購權(quán)證屬看漲權(quán)證，認(rèn)沽權(quán)證屬看跌權(quán)證。美式期權(quán)不必在到期日執(zhí)行，可以提前或推遲。金融期貨價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格是走向一致并逐漸趨合的期權(quán)出售者在交易中所取得的盈利是有限的，而他可能遭受的損失卻是無限的。在金融期貨交易和金融期權(quán)交易中，交易雙方都必須開立保證金賬戶。二、單選題（ ）是被賦予了股票轉(zhuǎn)換權(quán)的公司債券。 　 率先推出外匯期貨交易，標(biāo)志著外匯期貨的正式產(chǎn)生的交易所是（ ）。 A、紐約證券交易所 B、芝加哥期貨交易所 C、倫敦證券交易所 D、法蘭克福證券交易所 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金就可以簽約，這是（ ）。 A．跨期性 B．風(fēng)險(xiǎn)性 C．杠桿性 D．投機(jī)性金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（ ）。 A．跨期交易 B．規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) C．杠桿效應(yīng) D．投機(jī)套利 看漲期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按（ ）價(jià)格買入一定數(shù)量金融資產(chǎn)的權(quán)利。 A．市場價(jià)格 B．買入價(jià)格 C．賣出價(jià)格 D．協(xié)定價(jià)格以下衍生工具中，風(fēng)險(xiǎn)——收益不對稱的是（ ）。A．遠(yuǎn)期 B．期貨 C．期權(quán) D．互換在期權(quán)到期日行使的期權(quán)是（ ） A．看漲期權(quán) B．看跌期權(quán) C．歐式期權(quán) D．美式期權(quán)滬深300股指期貨的合約乘數(shù)為（ ）。 滬深300股指期貨的上市交易所為（ ）。 A、上海證券交易所 B、深圳證券交易所 C、上海期貨交易所 D、中國金融期貨交易所 在金融期權(quán)交易中，（ ）需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金。 A．期權(quán)購入者 B．期權(quán)買賣雙方都 C．期權(quán)買賣雙方都不 D．期權(quán)出售者三、多選題關(guān)于衍生工具的特點(diǎn)，包括（ ） 　　 金融互換具體類型主要有（ ） A．貨幣互換 B．利率互換 C．期貨互換 D．期權(quán)互換（ ）可以作為金融期貨的標(biāo)的物。 A．股票 B．股票價(jià)格指數(shù) C．外匯 D．利率下列交易者中，潛在虧損無限的是（ ） A．期貨購買者 B．期貨出售者 C．期權(quán)購買者 D．期權(quán)出售者下列關(guān)于期貨交易的特點(diǎn)，描述正確的是（ ）。 A．可雙向交易 B．T+0交易 C．買賣雙方都需繳納保證金 D．杠桿交易四、名詞解釋可轉(zhuǎn)換債券 期貨 期權(quán) 對沖 第十一章 金融機(jī)構(gòu)體系一、判斷題早期的金融機(jī)構(gòu)發(fā)展基本是屬于需求追隨型的。政策性金融機(jī)構(gòu)多數(shù)由政府出資組建，同樣以營利為目的。金融機(jī)構(gòu)具有較高的脆弱性和外部性，單個機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)可能危及整個金融體系的安全。目前，美國、英國、日本、德國等絕大多數(shù)西方發(fā)達(dá)國家實(shí)行的是分業(yè)經(jīng)營。投資者可以在銀行營業(yè)廳購買基金、證券和保險(xiǎn)，因此我國實(shí)行的是混業(yè)經(jīng)營制度。我國目前在IMF的投票權(quán)比例居于第三位，僅次于美國和日本。國際清算銀行被稱為“央行的央行”，也可以辦理個人或企業(yè)的存貸款業(yè)務(wù)。國民黨實(shí)行金融壟斷的重要金融機(jī)構(gòu)被稱為“四行二局一庫”。在“大一統(tǒng)”時期，中國人民銀行既行使央行職能，同時行使商業(yè)銀行職能。小額貸款公司主要以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，通過吸收公眾存款，發(fā)放貸款。二、單選題專門為滿足長期建設(shè)項(xiàng)目投融資需要并提供相關(guān)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是（ ）。 　 國際復(fù)興開發(fā)銀行（也稱世界銀行）屬于（ ）。A. 國際性開發(fā)銀行 B. 區(qū)域性開發(fā)銀行 C. 地區(qū)性開發(fā)銀行 D. 本國開發(fā)銀行我國目前實(shí)行的銀行業(yè)經(jīng)營模式和監(jiān)管模式是（ ）A. 分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管 B. 分業(yè)經(jīng)營、統(tǒng)一監(jiān)管 C. 混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管 D. 混業(yè)經(jīng)營、統(tǒng)一監(jiān)管國際貨幣基金組織的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（ ） 　 專門向經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)會員國的私有企業(yè)提供貸款的機(jī)構(gòu)是（ ）A. 世界銀行 　 B. 國際金融公司 C. 國際開發(fā)協(xié)會 專門向較貧窮的發(fā)展中國家提供長期貸款的機(jī)構(gòu)是（ ）A. 世界銀行 　 B. 國際金融公司 C. 國際開發(fā)協(xié)會 以下不屬于香港的發(fā)鈔機(jī)構(gòu)的是（ ）。 　 目前，澳門元與（ ）實(shí)行聯(lián)系匯率制度。 　 1948年12月1日，中國人民銀行組建的基礎(chǔ)不包括（ ）。 　 亞洲開發(fā)銀行的總部在（ ）。 　 三、多選題下列屬于存款類金融機(jī)構(gòu)的是（ ）。 　　 關(guān)于國際貨幣基金組織（IMF），下列描述正確的是（ ）。 　　 （SDR）世界銀行集團(tuán)包括（ ）。 　　 下列屬于全國性股份制銀行的是（ ） 　 我國的政策性銀行包括（ ） 　 四、名詞解釋分業(yè)經(jīng)營 混業(yè)經(jīng)營 五、簡答題簡述金融機(jī)構(gòu)的功能。第十二章 存款類金融機(jī)構(gòu)一、判斷題控股公司制已經(jīng)成為商業(yè)銀行組織形式發(fā)展的新趨勢。銀行是一種高杠桿的企業(yè)，自有資本低，所需資金來源主要依靠外部負(fù)債。 目前，世界上各國的商業(yè)銀行普遍采用單一銀行制。商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)，負(fù)債業(yè)務(wù)則屬于表外業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行的證券投資屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。依據(jù)巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于8%。商業(yè)銀行的貸款承諾、擔(dān)保以及期貨、期權(quán)等業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定。商業(yè)銀行面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)主要包括利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)兩種。政策性銀行不以營利為經(jīng)營目標(biāo)，但仍然奉行有償借貸、保本微利的原則。政策性銀行的資金來源主要是吸收存款，此外也可以發(fā)行股票和債券進(jìn)行籌資。二、單選題我國政策性銀行的資金來源主要靠（ ）。 由一家控股公司持有一家或多家銀行的股份，或者控股公司下設(shè)多個子公司的商業(yè)銀行組織制度叫做（ ）。 就組織形式來說，我國商業(yè)銀行主要實(shí)行（ ） 1694年，（ ）的建立，標(biāo)志著西方現(xiàn)代商業(yè)銀行制度的建立。 客戶以現(xiàn)款交付銀行，由銀行把款項(xiàng)支付給異地收款人的業(yè)務(wù)稱為（ ）。 下列（ ）不屬于商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)。 信托與租賃屬于商業(yè)銀行的（ ）。 A．資產(chǎn)業(yè)務(wù) B．負(fù)債業(yè)務(wù) C．中間業(yè)務(wù) D．表內(nèi)業(yè)務(wù)巴塞爾協(xié)議中對規(guī)定銀行核心資本對風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)比率目標(biāo)至少為（ ）。 % % % % 商業(yè)銀行的投資業(yè)務(wù)是指銀行（ ）的活動。 國家開發(fā)銀行主要的信貸投資方向，不包括（ ）。A．國家基礎(chǔ)設(shè)施 B．基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè) C．支柱產(chǎn)業(yè) D．進(jìn)出口貿(mào)易 三、多選題商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)按照業(yè)務(wù)性質(zhì)可以劃分為（ ）。 商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（ ）。 商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）。 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括（ ）。 合作金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作特點(diǎn)包括（ ）。 四、名詞解釋表外業(yè)務(wù) 市場風(fēng)險(xiǎn) 政策性銀行 合作金融機(jī)構(gòu) 五、簡答題簡述存款性金融機(jī)構(gòu)的職能和作用。簡述我國的三家政策性銀行的主要信貸方向。第十三章 非存款類金融機(jī)構(gòu)一、判斷題非存款類金融機(jī)構(gòu)不直接參與貨幣的創(chuàng)造過程。證券公司可以做證券承銷或代理證券買賣，但不能進(jìn)行自營業(yè)務(wù)。我國的經(jīng)紀(jì)類券商只能做經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不能做自營、承銷和其他業(yè)務(wù)。在券商的自營業(yè)務(wù)中，不能動用客戶的資金，只能用自己的資金進(jìn)行投資。我國投資基金的組織形態(tài)主要是公司型基金。開放式基金可以隨時申購和贖回，因此其基金份額（規(guī)模）是隨時可變的。對沖基金主要利用金融期貨和期權(quán)等衍生金融工具進(jìn)行投資，具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征。我國保險(xiǎn)公司主要投資于國債和基金等相對風(fēng)險(xiǎn)較低，流動性較高的產(chǎn)品。為了保證運(yùn)營安全，我國的社?；饑?yán)格禁止進(jìn)入證券市場投資。信托是一種“受人之托，代人理財(cái)”的投資方式，由委托人或指定受益人獲得投資收益或承擔(dān)虧損。1經(jīng)營租賃多為長期租賃，租賃期滿后，設(shè)備所有權(quán)將轉(zhuǎn)讓給承租人。1我國的金融資產(chǎn)管理公司主要業(yè)務(wù)是處置商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)。1金融擔(dān)保公司可以一定程度上緩解中小企業(yè)融資難的問題。1我國的財(cái)務(wù)公司是商業(yè)銀行的附屬機(jī)構(gòu)，具有存款性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)。1評級機(jī)構(gòu)必須保持獨(dú)立性和公正性，才能獲得公眾的認(rèn)可和信任。二、單選題 只作為資金供需雙方的媒介，并不介入投資者和籌資者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，行使直接融資功能的金融機(jī)構(gòu)是（ ）。 投資基金的種類按照組織形態(tài)的劃分，可以分為（ ）基金。 根據(jù)一定的信托契約原理，由基金發(fā)起人、管理人、托管人訂立契約而組建的基金，稱為（ ）基金。 投資銀行的業(yè)務(wù)不包括（ ） C. 企業(yè)兼并與收購管理