【文章內(nèi)容簡介】 業(yè)務(wù)往來的，要認(rèn)真核實轉(zhuǎn)出行的金融業(yè)務(wù)許可證和工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、公章、匯票專用章、法定代表人和或業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人簽章等有關(guān)印鑒的真?zhèn)?，并將有關(guān)簽章作為預(yù)留印鑒樣本。如有必要，應(yīng)雙人實地核實。每次應(yīng)對前來辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的人員的授權(quán)書正本、身份證、進(jìn)行核實。系統(tǒng)內(nèi)受理手續(xù)可以適當(dāng)簡化，用其他聯(lián)系方式予以核實。5. 1. 轉(zhuǎn)入行資金（預(yù)財）部和會計部門經(jīng)辦員對商業(yè)匯票及有關(guān)資料進(jìn)行審查。轉(zhuǎn)入行資金（預(yù)財）部負(fù)責(zé)對轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)進(jìn)行初審，對轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同的的要式性和文義性進(jìn)行審核，并審查商業(yè)匯票正反面復(fù)印件、貼現(xiàn)憑證復(fù)印件、查詢查復(fù)書復(fù)印件（加蓋交易對手公章）等跟單資料的完整性。分行辦理轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)業(yè)務(wù)原則上應(yīng)使用總行法律合規(guī)部制作的格式合同文本，如對方堅持使用自己的格式合同，須經(jīng)分本行法律部門審核認(rèn)可。會計部門負(fù)責(zé)對商業(yè)匯票的真實合法性、要素完整性、背書連續(xù)性以及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證進(jìn)行審查。經(jīng)轉(zhuǎn)入行審查，同意予以辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票以“商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同”所附的“商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)清單”為準(zhǔn)。會計部門經(jīng)辦員要認(rèn)真辨認(rèn)貼現(xiàn)票據(jù)的真?zhèn)危q認(rèn)銀行承兌匯票彩色印花、水印、熒光變形曲線、行徽等標(biāo)識是否真實、有效。要逐張認(rèn)真審核要素、背書、防偽標(biāo)識，對于疑問的票據(jù)，要重新發(fā)復(fù)詢進(jìn)行確認(rèn)，以免因有克隆、暇疵票據(jù)而影響我行資金安全。轉(zhuǎn)入行資金（預(yù)財）部和賬務(wù)中心經(jīng)辦員對商業(yè)匯票及有關(guān)資料的真實合法性、要素完整性、背書連續(xù)性進(jìn)行審查。經(jīng)轉(zhuǎn)入行審查，同意予以辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票以“商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同”所附的“商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)清單”為準(zhǔn)。5. 1. 轉(zhuǎn)入行資金（預(yù)財）部經(jīng)辦員根據(jù)審查情況填寫《票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》（附件錄121），并將“審批表”、“商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同”和“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證”逐級報部門高級經(jīng)理和分管行長審批。5. 1. 轉(zhuǎn)入行和轉(zhuǎn)出行正式簽定商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同。. 轉(zhuǎn)出行將商業(yè)匯票背書轉(zhuǎn)讓給轉(zhuǎn)入行。5. 1. 轉(zhuǎn)入行資金（預(yù)財）部經(jīng)辦員和賬務(wù)中心經(jīng)辦員辦理轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的行要將每筆轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)憑證等信息錄入“交通銀行信貸管理系統(tǒng)”（CMIS）。經(jīng)部門高級經(jīng)理審核后，在“交通銀行信貸管理系統(tǒng)”發(fā)放轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，并打印CMIS轉(zhuǎn)貼現(xiàn)發(fā)放清單。，然后按合同約定，由帳務(wù)中心根據(jù)本行分管領(lǐng)導(dǎo)終審簽字后的“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證”和票據(jù)原件進(jìn)行帳務(wù)處理，將扣除貼息后的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)金額如期劃付轉(zhuǎn)出行指定帳戶,同時由賬務(wù)中心經(jīng)辦員會同資金（預(yù)財）部經(jīng)辦員將票據(jù)原件封存入庫保管。5. 1. 按合同約定，由會計部門進(jìn)行帳務(wù)處理和劃款，將扣除貼息后的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)金額如期劃付轉(zhuǎn)出行指定帳戶。5. 1. 10. 1審核：經(jīng)辦人員要認(rèn)真審核轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資料是否齊全，資料內(nèi)容是否準(zhǔn)確、完整，各資料內(nèi)容是否完全相符，手工復(fù)算貼現(xiàn)息是否正確。經(jīng)辦人員在辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)貼入確認(rèn)時，要有如下資料才能辦理：《票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同、CMIS轉(zhuǎn)貼現(xiàn)發(fā)放清單、票據(jù)貼現(xiàn)憑證、銀行承兌匯票、查詢查復(fù)書復(fù)印件等。5. 1. 10. 2記帳：上述步驟完畢后，經(jīng)辦人員啟用 “12840貼現(xiàn)、同業(yè)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)出帳”交易進(jìn)行貼現(xiàn)業(yè)務(wù)會計確認(rèn),依系統(tǒng)提示順序打印利息清單、記帳憑證等。5. 1. 10. 3簽章：經(jīng)辦人在轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證、利息清單、記帳憑證上加蓋轉(zhuǎn)訖章、經(jīng)辦人名章，把貼現(xiàn)憑證、利息清單等憑證附記帳憑證后，作為辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)帳務(wù)處理的依據(jù)。 5. 1. 10. 4單證交接：經(jīng)辦人員把轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證第五聯(lián)、查復(fù)書附貼現(xiàn)票據(jù)后，與資金（預(yù)財）部經(jīng)辦員雙人封包，入庫保管，保管單由會計經(jīng)辦人員保管。5. 1. 10. 5交易修改處理：經(jīng)辦人員在確認(rèn)過程中若發(fā)現(xiàn)信貸錄入信息有誤，返回給信貸管理系統(tǒng)（CMIS）進(jìn)行修改。若會計確認(rèn)后發(fā)現(xiàn)錯誤，由經(jīng)辦人員啟用“039999抹帳”交易,并由授權(quán)員授權(quán)后，重新進(jìn)行會計確認(rèn)或送資金（預(yù)算）部門處理。5. 1. 5. 1. 10到期收款轉(zhuǎn)入的商業(yè)匯票到期時，轉(zhuǎn)入行由帳務(wù)中心會計部門按時向票據(jù)承兌人收款。商業(yè)匯票到期托收業(yè)務(wù)流程具體參見標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)手冊貼現(xiàn)票據(jù)到期托收業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容。5. 1. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理結(jié)束后，轉(zhuǎn)入行資金（預(yù)算）部門經(jīng)辦員要收集相關(guān)業(yè)務(wù)資料和客戶資料，專夾裝訂，存檔保管，并及時登記臺帳。對已結(jié)清和未結(jié)清的業(yè)務(wù)資料，應(yīng)分卷保管，按業(yè)務(wù)發(fā)生時間順序排列，并在卷首建立檔案目錄。資金（預(yù)算）部門需留存的資料包括： 商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同；《票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》；CMIS轉(zhuǎn)貼現(xiàn)發(fā)放清單；商業(yè)匯票正反面復(fù)印件；貼現(xiàn)憑證復(fù)印件；查詢查復(fù)書復(fù)印件（加蓋交易對手公章）；轉(zhuǎn)出行經(jīng)辦人授權(quán)書；轉(zhuǎn)出行經(jīng)辦人身份證復(fù)印件；轉(zhuǎn)出行金融業(yè)務(wù)許可證和工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋交易對手公章，首次辦理業(yè)務(wù)時留存）5. 2“票據(jù)買斷”方式轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)流程包括以下環(huán)節(jié)商業(yè)匯票轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程圖5. 2. 1選票各行預(yù)算或資金部門資金（預(yù)財）部經(jīng)辦員在辦理轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時，應(yīng)先登陸“交通銀行信貸管理系統(tǒng)”內(nèi)查詢本行現(xiàn)存的票據(jù)情況，初步確定需轉(zhuǎn)出的票據(jù)。5. 2. 轉(zhuǎn)出行資金（預(yù)財）部經(jīng)辦員和轉(zhuǎn)入行就轉(zhuǎn)貼現(xiàn)金額、期限、利率等事項進(jìn)行洽談，并達(dá)成意向。5. 2. 資金（預(yù)財）部經(jīng)辦員轉(zhuǎn)出行根據(jù)洽談情況填寫《票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》（附件錄121），逐級報部門高級經(jīng)理和分管行長審批。5. 2. 轉(zhuǎn)出行資金（預(yù)財）部經(jīng)辦員提供商業(yè)匯票原件及其清單、商業(yè)匯票查詢查復(fù)通知書復(fù)印件、轉(zhuǎn)出行的貼現(xiàn)憑證或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證復(fù)印件等有關(guān)資料，交付轉(zhuǎn)入行審查。5. 2. 轉(zhuǎn)入行經(jīng)審查，確認(rèn)予以辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票以“商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同”所附“商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)清單”為準(zhǔn)。轉(zhuǎn)出行和轉(zhuǎn)入行正式簽定商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同。合同雙方可進(jìn)行協(xié)商；使用對方合同文本須經(jīng)本行法律部門審核。5. 2. 轉(zhuǎn)出行賬務(wù)中心會計部門經(jīng)辦員將商業(yè)匯票背書，由資金（預(yù)財）部經(jīng)辦員交付轉(zhuǎn)入行，