【文章內(nèi)容簡介】 （２） 貼現(xiàn)贖回截止日；（３） 貼現(xiàn)贖回利率；（４） 貼現(xiàn)贖回金額。其中第（1）、（2）項為必填項，第（3）、（4）項為選填項。貼出人可選擇填寫“批次號”和“貼出人備注”項。各個日期的關(guān)系為：貼現(xiàn)申請日貼現(xiàn)贖回開放日=貼現(xiàn)贖回截止日票據(jù)到期日。貼現(xiàn)贖回開放日至貼現(xiàn)贖回截止日為貼現(xiàn)贖回開放期。　　　　　　　　　貼出人接入點根據(jù)貼出人的貼現(xiàn)申請，組成“貼現(xiàn)申請報文（011）”，向ECDS發(fā)送。貼出人接入點收到貼現(xiàn)申請確認的業(yè)務(wù)處理貼出人接入點根據(jù)ECDS返回的“通用確認報文（033）”通知貼出人貼現(xiàn)申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二）ECDS對貼現(xiàn)申請的處理ECDS收到貼出人接入點發(fā)送的 “貼現(xiàn)申請報文（011）”后，進行檢查。檢查通過的，則將貼現(xiàn)申請信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。同時向貼出人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文(033)”，并向貼入人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)”。檢查未通過的，則向貼出人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文(033)”，并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（三）貼入人接入點接收貼現(xiàn)申請的處理貼入人接入點收到ECDS轉(zhuǎn)發(fā)的 “通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文（034）”后，進行檢查。檢查通過的，則根據(jù)報文中的貼入人名稱、行號和賬號字段，向貼入人展示該貼現(xiàn)申請并通知貼入人回復(fù)。同時修改票據(jù)狀態(tài)，如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)待簽收”。檢查未通過的，則組成“清分失敗回復(fù)報文（035）”，向ECDS發(fā)送，然后以ECDS返回的“通用確認報文（033）”作處理結(jié)果。（四）貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請的處理貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請的業(yè)務(wù)處理貼入人可以選擇對貼現(xiàn)申請簽收或駁回。若貼入人簽收該貼現(xiàn)申請，應(yīng)對交易背景的真實性進行審查，并應(yīng)自行填寫或確認由其開戶機構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息?；貜?fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（１） 電子票據(jù)號碼；（２） 票據(jù)金額；（３） 貼現(xiàn)回復(fù)日期；（４） 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；（５） 貼入人類別；（６） 貼入人組織機構(gòu)代碼；（７） 貼入人電子簽名；（８） 貼入人賬號；（９） 貼入人開戶行行號；（１０） “開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。貼入人簽收貼現(xiàn)申請的，第（10）項必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。 貼入人可以選擇填寫“貼現(xiàn)協(xié)議編號”和“回復(fù)人備注”項。若貼入人駁回該貼現(xiàn)申請，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶機構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息?；貜?fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（１） 電子票據(jù)號碼；（２） 票據(jù)金額；（３） 貼現(xiàn)回復(fù)日期；（４） 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；（５） 貼入人類別；（６） 貼入人組織機構(gòu)代碼；（７） 貼入人電子簽名；（８） 貼入人賬號；（９） 貼入人開戶行行號；（１０） “開戶機構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。貼入人駁回貼現(xiàn)申請的，第（10）項必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識。 貼入人可以選擇填寫“回復(fù)人備注”項。貼入人接入點根據(jù)貼入人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報文（031）”，向ECDS發(fā)送。貼入人接入點收到回復(fù)確認的業(yè)務(wù)處理貼入人接入點根據(jù)ECDS返回的不同報文進行相應(yīng)處理，并通知貼入人。（１）貼入人簽收貼現(xiàn)申請的：①線上清算若貼入人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報文（036）”，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報文作為資金和票據(jù)的賬務(wù)處理依據(jù)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。若貼入人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“失敗”（“已撤銷”、“拒絕”）的“線上清算結(jié)果通知報文（036）”，則在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若貼入人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。②線下清算若貼入人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報文作為賬務(wù)處理依據(jù)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。若貼入人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（２）貼入人駁回貼現(xiàn)申請的：貼入人接入點根據(jù)ECDS返回的“通用確認報文（033）”通知貼入人貼現(xiàn)申請回復(fù)的處理結(jié)果，并在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。（五）ECDS對貼現(xiàn)申請回復(fù)的處理若ECDS收到貼入人接入點發(fā)送的“清分失敗回復(fù)報文（035）”，則進行檢查。檢查通過的，則將該報文轉(zhuǎn)發(fā)至貼出人接入點，并向貼入人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。檢查未通過的，則向貼入人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，保持原票據(jù)狀態(tài)不變。若ECDS收到貼入人接入點發(fā)送的“通用回復(fù)報文（031）”，則進行檢查。檢查未通過的，則向貼入人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。檢查通過的，則判斷回復(fù)標(biāo)記。（1）回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的，則對貼現(xiàn)申請回復(fù)進行相應(yīng)的處理。①線上清算a) 大額支付系統(tǒng)處于日間狀態(tài)ECDS將貼現(xiàn)申請回復(fù)信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算”；如果是回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收待清算”。同時，ECDS向大額支付系統(tǒng)發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬支付報文(CMT231)”。若大額支付系統(tǒng)清算成功，則大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送 “即時轉(zhuǎn)賬借貸通知報文(CMT232)”，并向ECDS發(fā)送報文處理碼為“已清算”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253)”，ECDS根據(jù)CMT253報文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。同時，ECDS向貼出人接入點和貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報文（036）”。若貼入人大額支付系統(tǒng)清算賬戶資金不足，則大額支付系統(tǒng)將該筆業(yè)務(wù)作排隊處理，大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬排隊通知報文(CMT233)”，同時向ECDS發(fā)送報文處理碼為“排隊”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253)”， ECDS根據(jù)CMT253報文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊”；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收已排隊”。若在大額支付系統(tǒng)日終前該筆業(yè)務(wù)得到清算，則按照清算成功的流程處理。若大額支付系統(tǒng)日終仍未清算該筆業(yè)務(wù)，則退回該筆業(yè)務(wù)，大額支付系統(tǒng)向貼入人開戶行和貼出人開戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送“即時轉(zhuǎn)賬撤銷通知報文(CMT234)”，并向ECDS 發(fā)送報文處理碼為“拒絕”的“大額或即時轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報文(CMT253)”。 ECDS根據(jù)CMT253報文將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)，并向貼出人接入點和貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“失敗”的“線上清算結(jié)果通知報文（036）”。b)大額支付系統(tǒng)處于非日間狀態(tài)ECDS保持原票據(jù)狀態(tài)不變，并向貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“失敗”的通用確認報文（033）”。②線下清算的處理ECDS將貼現(xiàn)申請回復(fù)信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。同時，ECDS向貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文（031）”，并向貼入人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”。（2）回復(fù)標(biāo)記為“ 駁回”的，則向貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報文（031）”，并向貼入人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。（六）貼出人接入點接收貼現(xiàn)申請回復(fù)的處理貼出人接入點收到ECDS發(fā)來的報文后，進行相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知貼出人。若貼出人接入點收到“清分失敗回復(fù)報文（035）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。若貼出人接入點收到標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報文（031）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。若貼出人接入點收到其他報文時，則按以下情況進行處理：（1）線上清算若貼出人接入點收到報文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報文（036）”，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報文作為資金和票據(jù)的賬務(wù)處理依據(jù)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。若貼出人接入點收到報文處理碼為“失敗”（“已撤銷”、“拒絕”）的“線上清算結(jié)果通知報文（036）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)。（2）線下清算若貼出人接入點收到標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報文（031）”，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報文作為賬務(wù)處理依據(jù)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)已簽收”。（七）線上清算時，日終票據(jù)狀態(tài)仍處于“買斷式貼現(xiàn)待簽收”或“回購式貼現(xiàn)待簽收”時的業(yè)務(wù)處理對于線上清算的貼現(xiàn)申請，貼入人未在當(dāng)日簽收或駁回的，或ECDS對貼現(xiàn)回復(fù)報文檢查失敗的，ECDS在日終退回該筆業(yè)務(wù)，將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)，并向貼出人接入點和貼入人接入點發(fā)送“票據(jù)狀態(tài)變更通知報文(040)”。貼出人接入點和貼入人接入點收到ECDS發(fā)送的“票據(jù)狀態(tài)變更通知報文(040)”后，將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請前的狀態(tài)，并通知貼出人和貼入人。二、回購式貼現(xiàn)贖回業(yè)務(wù)的處理回購式貼現(xiàn)在贖回開放日日初，ECDS將票據(jù)狀態(tài)修改為“回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日”，并向原貼出人接入點和原貼入人接入點發(fā)送“票據(jù)狀態(tài)變更通知報文(040)”。原貼出人接入點和原貼入人接入點根據(jù)收到的“票據(jù)狀態(tài)變更通知報文(040)”，將票據(jù)狀態(tài)修改為“回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日”，并通知原貼出人和原貼入人。（一）原貼入人發(fā)出回購式貼現(xiàn)贖回申請的處理原貼入人發(fā)出回購式貼現(xiàn)贖回申請的業(yè)務(wù)處理原貼入人自贖回開放日起，至贖回截止日止，可對處于“回購式貼現(xiàn)已至贖回開放日”狀態(tài)的電子商業(yè)匯票發(fā)起回購式貼現(xiàn)贖回申請。原貼入人選擇要求原貼出人贖回的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認由其開戶機構(gòu)代為填寫的回購式貼現(xiàn)贖回申請信息?；刭徥劫N現(xiàn)贖回申請信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（１） 電子票據(jù)號碼；（２） 票據(jù)金額；（３） 貼現(xiàn)贖回申請日期；（４） 貼現(xiàn)贖回利率；（５） 貼現(xiàn)贖回實付金額；（６） 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；（７） 線上清算標(biāo)記；（８） 原貼入人電子簽名；（９） 原貼入人賬號；（１０） 原貼入人開戶行行號；（１１） 原貼入人類別；（１２） 原貼入人組織機構(gòu)代碼。原貼入人可選擇填寫“批次號”和“原貼入人備注”項。原貼入人選擇線下資金清算方式且原貼入人接入點為接入財務(wù)公司的，需在“原貼入人備注”項中填寫其資金入賬信息，包括原貼入人開戶行行號、原貼入人賬號和原貼入人聯(lián)系電話。在回購式貼現(xiàn)贖回、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回、再貼現(xiàn)、提示付款、逾期提示付款業(yè)務(wù)中，接入財務(wù)公司或通過接入財務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)作為收款方，其填寫的資金入賬信息應(yīng)遵循以下規(guī)則：入賬行行號和賬號必須以“amp?！遍_始，以“amp?！苯Y(jié)束，入賬行行號和賬號之間以“@”分割，備注字段中不得出現(xiàn)用作其他用途的“amp?！狈枺缛胭~行行號為“102100012345”，賬號為“1234567890”，聯(lián)系電話為“58881234”，則在備注中填寫“amp。102100012345@1234567890amp。電話58881234”。若接入財務(wù)公司或通過接入財務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)未按上述要求填寫入賬信息，則付款方可以不受理該票據(jù)業(yè)務(wù)申請。原貼入人接入點根據(jù)原貼入人的申請，組成“回購式貼現(xiàn)贖回申請報文（012）”，向ECDS發(fā)送。原貼入人接入點收到申請確認的業(yè)務(wù)處理原貼入人接入點根據(jù)ECDS返回的“通用確認報文（033）”通知原貼入人回購式貼現(xiàn)贖回申請?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報文處理碼為“成功”的“通用確認報文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)贖回待簽收”。若收到報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二）ECDS對回購式貼現(xiàn)贖回申請的處理ECDS收到原貼入人接入點發(fā)送的“回購式貼現(xiàn)贖回申請報文（012）”后，進行檢查。檢查通過的，則將回購式貼現(xiàn)贖回申請信息入庫，修改票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)贖回待簽收”。同時，向原貼入人接入點返回報文處理碼為“成功”的“通用確認報文(033)”，并向原貼出人接入點轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文(034)”。檢查未通過的，則向原貼入人接入點發(fā)送報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文(033)”，保持原票據(jù)狀態(tài)不變?！。ㄈ┰N出人接入點接收回購式貼現(xiàn)贖回申請的處理原貼出人接入點收到ECDS轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報文（034）”，根據(jù)報文中的原貼出人名稱、行號和賬號字段，向原貼出人展示該回購式貼現(xiàn)贖回申請并通知原貼出人回復(fù)。同時修改票據(jù)狀態(tài)為“回購式貼現(xiàn)贖回待簽收”。（四）原貼出人回復(fù)回購式貼現(xiàn)贖回申請的處理