商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)手冊-資料下載頁
2025-06-06 22:02本頁面
【正文】 現(xiàn)業(yè)務(wù)時不認(rèn)真把好“三關(guān)”，即票據(jù)記載事項合法合 規(guī)性審查關(guān)、票據(jù)真?zhèn)魏藢嶊P(guān)、背書核實關(guān)，或是不嚴(yán)格審核跟單資料， 違反內(nèi)部控制制度使銀行蒙受損失的風(fēng)險。6. 4 信用風(fēng)險 指匯票到期后，承兌人因資金不足，造成承兌匯票延遲兌付或不兌付，或 交易對手所作承諾和保證不真實、回購方不按合同約定履行回購義務(wù)，使 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)銀行面臨的風(fēng)險。6. 5 票據(jù)保管風(fēng)險 主要是指在轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)過程中，因保管不善造成票據(jù)毀損、遺失或被盜竊 所形成的風(fēng)險。6. 6 市場風(fēng)險主要是指市場利率變化對已辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所造成的風(fēng)險。7. 依據(jù)文件 《中華人民共和國票據(jù)法》 人民銀行《票據(jù)管理實施辦法》 人民銀行《支付結(jié)算辦法》 人民銀行《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》 人民銀行《關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2005〕235號）《交通銀行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦[2005]203號） 《關(guān)于加強轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)承兌銀行管理的通知》（交銀資金[2006]2號）8. 關(guān)聯(lián)方票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)會計核算辦法票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同文本9. 附錄附錄1： 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程圖附錄2：票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表附錄32： 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)商業(yè)匯票代保管清單附件1：票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表附件2：票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計表附件3：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)商業(yè)匯票代保管清單第 35 頁 共 36 頁附錄1：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程圖35第 35 頁 共 36 頁附件錄112： 年 月 日 編號：轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)行轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)行開 戶 銀 行開 戶 銀 行帳 號帳 號貼現(xiàn)率（%）方式：買斷（ ）、回購（ ）匯票張數(shù)票面總金額：實付金額： 審查、審批意見票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門審查意見：部門負(fù)責(zé)人： 經(jīng)辦人： 年 月 日預(yù)算資金部門審查意見：部門負(fù)責(zé)人： 經(jīng)辦人： 年 月 日分管行長審批意見 行長： 年 月 日備注： 附件錄33 2 交通銀行 分（支）行：我行與貴行簽定商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同（合同編號 ）下的商業(yè)匯票詳細(xì)清單如下，商業(yè)匯票不送達(dá)貴行，由我行保管，請貴行確認(rèn)。 交通銀行 分（支）行（公章） 法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代表（簽字或蓋章） 年 月 日匯票種類匯票號碼票面金額（元）承兌日承兌人到期日轉(zhuǎn)貼現(xiàn)日回購日銀行承兌匯票商業(yè)承兌匯票合計（元） 交通銀行 分（支）行： 我行與貴行簽定商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同（合同編號 ）下的商業(yè)匯票同意由貴行代為保管。交通銀行 分（支）行（公章） 法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代表（簽字或蓋章） 年 月 日
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