【正文】 進(jìn)行協(xié)商；使用對(duì)方合同文本須經(jīng)本行法律部門審核。5. 2. 轉(zhuǎn)入行經(jīng)審查，確認(rèn)予以辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票以“商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同”所附“商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)清單”為準(zhǔn)。5. 2. 資金（預(yù)財(cái)）部經(jīng)辦員轉(zhuǎn)出行根據(jù)洽談情況填寫《票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》（附件錄121），逐級(jí)報(bào)部門高級(jí)經(jīng)理和分管行長(zhǎng)審批。資金（預(yù)算）部門需留存的資料包括： 商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同；《票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》；CMIS轉(zhuǎn)貼現(xiàn)發(fā)放清單；商業(yè)匯票正反面復(fù)印件；貼現(xiàn)憑證復(fù)印件；查詢查復(fù)書復(fù)印件（加蓋交易對(duì)手公章）；轉(zhuǎn)出行經(jīng)辦人授權(quán)書；轉(zhuǎn)出行經(jīng)辦人身份證復(fù)印件；轉(zhuǎn)出行金融業(yè)務(wù)許可證和工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋交易對(duì)手公章，首次辦理業(yè)務(wù)時(shí)留存）5. 2“票據(jù)買斷”方式轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)流程包括以下環(huán)節(jié)商業(yè)匯票轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程圖5. 2. 1選票各行預(yù)算或資金部門資金（預(yù)財(cái)）部經(jīng)辦員在辦理轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)先登陸“交通銀行信貸管理系統(tǒng)”內(nèi)查詢本行現(xiàn)存的票據(jù)情況，初步確定需轉(zhuǎn)出的票據(jù)。5. 1. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理結(jié)束后，轉(zhuǎn)入行資金（預(yù)算）部門經(jīng)辦員要收集相關(guān)業(yè)務(wù)資料和客戶資料，專夾裝訂，存檔保管，并及時(shí)登記臺(tái)帳。5. 1. 5. 1. 10到期收款轉(zhuǎn)入的商業(yè)匯票到期時(shí)，轉(zhuǎn)入行由帳務(wù)中心會(huì)計(jì)部門按時(shí)向票據(jù)承兌人收款。5. 1. 10. 5交易修改處理：經(jīng)辦人員在確認(rèn)過程中若發(fā)現(xiàn)信貸錄入信息有誤，返回給信貸管理系統(tǒng)（CMIS）進(jìn)行修改。5. 1. 10. 3簽章：經(jīng)辦人在轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證、利息清單、記帳憑證上加蓋轉(zhuǎn)訖章、經(jīng)辦人名章，把貼現(xiàn)憑證、利息清單等憑證附記帳憑證后，作為辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)帳務(wù)處理的依據(jù)。經(jīng)辦人員在辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)貼入確認(rèn)時(shí)，要有如下資料才能辦理：《票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同、CMIS轉(zhuǎn)貼現(xiàn)發(fā)放清單、票據(jù)貼現(xiàn)憑證、銀行承兌匯票、查詢查復(fù)書復(fù)印件等。5. 1. 按合同約定，由會(huì)計(jì)部門進(jìn)行帳務(wù)處理和劃款，將扣除貼息后的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)金額如期劃付轉(zhuǎn)出行指定帳戶。經(jīng)部門高級(jí)經(jīng)理審核后，在“交通銀行信貸管理系統(tǒng)”發(fā)放轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，并打印CMIS轉(zhuǎn)貼現(xiàn)發(fā)放清單。. 轉(zhuǎn)出行將商業(yè)匯票背書轉(zhuǎn)讓給轉(zhuǎn)入行。5. 1. 轉(zhuǎn)入行資金（預(yù)財(cái)）部經(jīng)辦員根據(jù)審查情況填寫《票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表》（附件錄121），并將“審批表”、“商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同”和“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證”逐級(jí)報(bào)部門高級(jí)經(jīng)理和分管行長(zhǎng)審批。轉(zhuǎn)入行資金（預(yù)財(cái)）部和賬務(wù)中心經(jīng)辦員對(duì)商業(yè)匯票及有關(guān)資料的真實(shí)合法性、要素完整性、背書連續(xù)性進(jìn)行審查。會(huì)計(jì)部門經(jīng)辦員要認(rèn)真辨認(rèn)貼現(xiàn)票據(jù)的真?zhèn)?，辯認(rèn)銀行承兌匯票彩色印花、水印、熒光變形曲線、行徽等標(biāo)識(shí)是否真實(shí)、有效。會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)匯票的真實(shí)合法性、要素完整性、背書連續(xù)性以及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證進(jìn)行審查。轉(zhuǎn)入行資金（預(yù)財(cái)）部負(fù)責(zé)對(duì)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)進(jìn)行初審，對(duì)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同的的要式性和文義性進(jìn)行審核，并審查商業(yè)匯票正反面復(fù)印件、貼現(xiàn)憑證復(fù)印件、查詢查復(fù)書復(fù)印件（加蓋交易對(duì)手公章）等跟單資料的完整性。系統(tǒng)內(nèi)受理手續(xù)可以適當(dāng)簡(jiǎn)化，用其他聯(lián)系方式予以核實(shí)。如有必要，應(yīng)雙人實(shí)地核實(shí)。5. 1. 轉(zhuǎn)入行資金（預(yù)財(cái)）部和賬務(wù)中心會(huì)計(jì)部門經(jīng)辦員應(yīng)在認(rèn)真審查轉(zhuǎn)出行的有關(guān)票據(jù)情況后，才能正式受理。5. 1. 轉(zhuǎn)入行資金（預(yù)財(cái)）部經(jīng)辦員和轉(zhuǎn)出行就轉(zhuǎn)貼現(xiàn)金額、期限、利率等事項(xiàng)進(jìn)行洽談，并達(dá)成意向。4. 3. 8 對(duì)違反規(guī)章制度的相關(guān)工作人員，按照交行規(guī)定進(jìn)行處罰，構(gòu)成刑事犯罪的，移送司法部門處理。4. 3. 7凡發(fā)生票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的分行均應(yīng)在每月后5 日內(nèi)向總行資金部上報(bào)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表（附件2）按總行規(guī)定上報(bào)票據(jù)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。通過稽核審計(jì)檢查，不斷規(guī)范和完善轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的操作和管理。總行資金部和省分行預(yù)算資金部門應(yīng)定期對(duì)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和監(jiān)控，對(duì)檢查和監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時(shí)提出整改要求。4. 3. 54. 3. 4 票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的檔案管理。票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)如發(fā)生糾紛，應(yīng)協(xié)商解決。4. 3. 3轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)票據(jù)到期，轉(zhuǎn)入行要及時(shí)向承兌人托收或通知轉(zhuǎn)出行及時(shí)償付資金。到異地辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，必須按照上述管理辦法的有關(guān)規(guī)定，實(shí)行“雙人辦理制度”，確保票據(jù)安全。主要包括：全國(guó)性商業(yè)銀行、部分地區(qū)的城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行。4. 2. 3對(duì)商業(yè)承兌匯票的接受范圍和條件（至少滿足以下條件之一）；。無論采取何種轉(zhuǎn)貼現(xiàn)方式，具體授信使用人（票據(jù)轉(zhuǎn)出行）必須是經(jīng)其總行授權(quán)經(jīng)營(yíng)票據(jù)業(yè)務(wù)的四家國(guó)有商業(yè)銀行和十家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行地級(jí)市（含）以上的機(jī)構(gòu)以及其他經(jīng)總行批準(zhǔn)的授信對(duì)象。，有關(guān)部門和各分行配合開展，相關(guān)程序與同業(yè)融資業(yè)務(wù)授信程序相同。、農(nóng)、中、建四家國(guó)有商業(yè)銀行和十家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，由總行直接授信；對(duì)省會(huì)城市和計(jì)劃單列市的城市商業(yè)銀行以及經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)公司，由經(jīng)辦轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的分行向總行提出授信申請(qǐng)，由總行向城市商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司授信。，總行隨時(shí)調(diào)減授權(quán)取消授權(quán)。4. 2票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的授權(quán)授信管理方式（含省轄分行）和直屬分行的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)納入人民幣資金授權(quán)管理，各分（支）行辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須取得授權(quán)。 是指各分行在辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，其審批權(quán)限和交易額度由總行授權(quán)控制。4. 政策與規(guī)定4. 1管理原則統(tǒng)一管理、分類確定、額度控制、適時(shí)調(diào)整 是指全行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)納入總行人民幣資金授信管理，各行必須在總行規(guī)定的授信對(duì)象和授信額度內(nèi)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。 預(yù)算財(cái)或資