最新項(xiàng)目融資方案(編輯修改稿)
2025-06-28 00:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 4%，B公司也投入大概14%，C、D公司各投入5%，而M公司投入大概28%。 債務(wù)資金在本例中，股本資金占據(jù)較大的比例，這樣對于債務(wù)資金的融通能夠提供很好的保障。項(xiàng)目中，一般來說，股本資金投入越多，項(xiàng)目的抗風(fēng)險能力越強(qiáng)，貸款銀行的風(fēng)險就越小。另外，項(xiàng)目中投資者投資多少與其對項(xiàng)目管理和前途的關(guān)心程度是成正比的。貸款銀行總是希望項(xiàng)目投資者能夠全力以赴地管理項(xiàng)目，尤其是項(xiàng)目遇到困難時千方百計度過難關(guān)。所以，本項(xiàng)目在債務(wù)資金的籌集方面，能夠吸引到銀行或金融機(jī)構(gòu)來進(jìn)行投資，可行性極高。四、擔(dān)保結(jié)構(gòu)本投資結(jié)構(gòu)中的擔(dān)保主要有：A、B公司分別提供管理技術(shù)和生產(chǎn)技術(shù)上的擔(dān)保，同時原料供應(yīng)商提供供應(yīng)擔(dān)保，運(yùn)輸公司、水電供應(yīng)公司也提供相應(yīng)的擔(dān)保，同時產(chǎn)品需求方提供無論提貨與否均需付款的擔(dān)保。（一）項(xiàng)目投資者作為擔(dān)保人A、B公司項(xiàng)目擔(dān)保協(xié)議貸款銀行合伙制項(xiàng)目融資安排（二）與項(xiàng)目有利益關(guān)系的第三方作為擔(dān)保人A、B公司原料供應(yīng)商、運(yùn)輸公司、水電公司、產(chǎn)品需求方 協(xié)議項(xiàng)目擔(dān)保合伙制項(xiàng)目貸款銀行融資安排中南財經(jīng)政法大學(xué)新華金融保險學(xué)院《投資實(shí)訓(xùn)》報告五、項(xiàng)目風(fēng)險（一）風(fēng)險識別、評價 該項(xiàng)目主要存在如下風(fēng)險：因市場因素導(dǎo)致產(chǎn)品價格下降，導(dǎo)致產(chǎn)品需求方提供資金減少，整個資金鏈出現(xiàn)問題，導(dǎo)致銀行利息不能按期付從而出現(xiàn)違約風(fēng)險。因不可抗力風(fēng)險導(dǎo)致水電供應(yīng)不足從而導(dǎo)致項(xiàng)目生產(chǎn)能力下降從而出現(xiàn)收入減少的風(fēng)險 原材料供應(yīng)商因利潤因素違約拒絕提供原材料 因A、B管理及生產(chǎn)技術(shù)上的問題導(dǎo)致產(chǎn)品質(zhì)量下降 因社會生產(chǎn)力提高，同類競爭者出現(xiàn)從而導(dǎo)致銷售收入下降（二）風(fēng)險管理 根據(jù)項(xiàng)目遇到的風(fēng)險因素，應(yīng)區(qū)分對待，如果是由于不可抗力風(fēng)險這一類難以控制的風(fēng)險所引起的項(xiàng)目將會產(chǎn)生損失，為防范風(fēng)險，保證項(xiàng)目能順利進(jìn)行，理應(yīng)提取一定的費(fèi)用以應(yīng)付風(fēng)險。而對于像市場風(fēng)險一類的風(fēng)險，所考慮的防范措施有以下幾種： 商品掉期 商品期權(quán) 遠(yuǎn)期商品合約 期貨商品合約六、項(xiàng)目方案簡評（一）該項(xiàng)目利用有限合伙制的投資結(jié)構(gòu)不僅充分利用了A、B公司在經(jīng)營管理技術(shù)上的優(yōu)勢也充分利用了另外的有限合伙人(M公司)資金閑置的優(yōu)勢，使各方在該項(xiàng)目中都得到了自己想要的利益。同時，該項(xiàng)目利用了對產(chǎn)品需求方無論提貨與否均需付款的保證協(xié)議，使整個項(xiàng)目不僅滿足了各方的需求還降低了風(fēng)險。（二）資金結(jié)構(gòu)安排中股本資金占了很大的比例，從而實(shí)現(xiàn)了兩個目標(biāo)：第一，提高了項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)強(qiáng)度。從貸款銀行的角度，在項(xiàng)目的資金籌集中，將近60%為股本資金，從而在很大程度上減低了項(xiàng)目的債務(wù)負(fù)擔(dān)。第二，由于項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)強(qiáng)度的增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)了一個資金成本節(jié)約的循環(huán)，增強(qiáng)了項(xiàng)目的債務(wù)承受能力，從而使項(xiàng)目可獲得較為優(yōu)惠低成本的貸款。而總體的低債務(wù)成本又可以幫助項(xiàng)目在市場上籌集大量的股本資金，股本資金的增加減低了項(xiàng)目的債務(wù)資金比例。（三）利用與項(xiàng)目發(fā)起人以及與項(xiàng)目開發(fā)有一定利益關(guān)系第三方作為項(xiàng)目的擔(dān)保人，將很大一部分風(fēng)險從融資結(jié)構(gòu)中轉(zhuǎn)移出去，成功地實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目風(fēng)險分擔(dān)的目標(biāo)，是本項(xiàng)目融資方案的一大特點(diǎn)。從貸款人的角度看，可以減低貸款的風(fēng)險；二從借款人的角度看，這樣的結(jié)構(gòu)設(shè)計可以有效地利用有限資源從事更大規(guī)模地投資活動。投資項(xiàng)目財務(wù)評價引言在實(shí)訓(xùn)模塊二“項(xiàng)目融資”的基礎(chǔ)上，根據(jù)所給定的相關(guān)數(shù)據(jù)，從客觀、真實(shí)的角度出發(fā)，利用EXCEL等工具，通過大量的計算，本小組各成員對前投資項(xiàng)目進(jìn)行財務(wù)可行性評價，從而得出該項(xiàng)目是可行的結(jié)論。具體步驟操作如下：根據(jù)第一部分的融資計劃，計算利息；填制項(xiàng)目基本財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測表；計算項(xiàng)目的財務(wù)效益指標(biāo)；對項(xiàng)目進(jìn)行不確定分析；得出項(xiàng)目可行的具體結(jié)論。一、 計算利息 為了方便計算利息，本項(xiàng)目在計算的過程中將年利率定為8%，且按復(fù)利計算。所以。二、 項(xiàng)目基本財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測 建設(shè)總投資估算表（單位：萬元）序號工程費(fèi)用名稱第1年第2年第3年第4年第5年合計1固定資產(chǎn)投資500002無形資產(chǎn)投資10003建設(shè)期借款利息（復(fù)利計息最后總共需要繳納的利息）4流動資產(chǎn)投資4800240048005合計51000（最后總共需要的資金）總成本費(fèi)用估算、表現(xiàn)金流量表、
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