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正文內(nèi)容

信用社銀行要害部門、重點業(yè)務(wù)、重要人員風(fēng)險排查檢查方案(編輯修改稿)

2025-06-27 04:16 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 證分管分用制度;“用一筆銷一筆”的銷號原則,并堅持換人二次銷號制度;手工銷號重要空白憑證是否跳號違規(guī)使用;(柜、屜)保管;;,柜員打印的“憑證收付明細(xì)表”與重要空白憑證實物是否核對相符;會計主管(或內(nèi)勤主任)是否每日核對“重要空白憑證銷號單”,確保與柜員實際使用憑證一致;(或內(nèi)勤主任)是否每月對憑證庫房和柜員使用重要空白憑證進(jìn)行檢查、核對;(包括逐級分發(fā)領(lǐng)用)是否在“業(yè)務(wù)印章保管使用登記簿”上預(yù)留印模,注明啟用日期并由領(lǐng)用人簽章;,印章是否及時入箱(柜、屜)上鎖保管;有無將印章交他人代蓋或代保管現(xiàn)象;,是否按規(guī)定辦理交接,并由監(jiān)交人和接管人在“業(yè)務(wù)印章保管使用登記簿”上簽字蓋章;;柜員臨時離柜是否將編押機(jī)入箱上鎖保管,是否交他人代為保管;,密碼是否分設(shè),并做到定期或不定期修改;,單獨封存入庫(柜)保管;、第二編押人,并嚴(yán)格控制知押范圍。1聯(lián)行業(yè)務(wù)管理情況稽核(1).網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行、大額支付業(yè)務(wù)是否堅持“雙人操作”模式;(2).網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行通匯行是否至少設(shè)置主管員、錄入員、復(fù)核員、編押員四個崗位,是否做到錄入員不得兼任結(jié)算員,復(fù)核員不得兼任編押員;(3).是否遵守《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》及其他有關(guān)規(guī)定,不拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金;不因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用;不泄露密押和密鑰影響資金安全;不偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)盜用資金;(4).待轉(zhuǎn)聯(lián)行資金當(dāng)日余額是否為零;(5).查詢查復(fù)是否堅持“有疑必查,有查必復(fù),復(fù)必詳盡,切實處理”的業(yè)務(wù)處理原則;(六)、票據(jù)業(yè)務(wù)管理(一)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)情況稽核:%;,是否存在使用虛假合同、過期合同、未約定以承兌結(jié)算方式結(jié)算的商品購銷合同、一筆商品交易合同重復(fù)辦理多筆銀行承兌匯票等問題;。保證金比例是否偏低(一般不得低于70%,對個別優(yōu)質(zhì)客戶可適當(dāng)放寬,但原則上不得低于50%)。是否一筆保證金對應(yīng)簽發(fā)多筆銀行承兌匯票。保證金來源是否合規(guī),是否存在貸款轉(zhuǎn)作保證金的問題。是否存在逆程序先簽發(fā)承兌匯票,后收取保證金的問題,保證金專戶與結(jié)算賬戶是否串用或混用;;擔(dān)保是否真實、可靠、有效;;、逆程序和違反程序操作的問題;。承兌申請人是否按照有關(guān)規(guī)定在本社開立存款賬戶;(二)
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