【文章內(nèi)容簡介】 驗正確后，向城綜網(wǎng)發(fā)送轉(zhuǎn)賬交易指令，城綜網(wǎng)減記活期存款賬戶，增記/其他應(yīng)付款賬，然后向代理集中點發(fā)送確認信息，代理集中點收到城綜網(wǎng)確認信息后，將與證券資金賬戶建立一一對應(yīng)關(guān)系的城綜網(wǎng)活期存款賬戶信息、證券賬戶開戶信息和存現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬信息一并發(fā)送運行中心（對存現(xiàn)，日間不向城綜網(wǎng)記賬，日終批量記賬。見第七章現(xiàn)金存取）。代理集中點接收到開戶成功信息后，建立賬戶鏡像信息，將存現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬金額（扣除開戶手續(xù)費后）記入投資人證券資金鏡像賬戶，建立鏡像賬戶與城綜網(wǎng)資金賬戶的對照表，并將開戶成功信息實時向經(jīng)辦機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)。代理集中點接收到開戶不成功信息后，向城綜網(wǎng)回沖賬務(wù)，并實時向經(jīng)辦網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)。4．運行中心的處理接收代理集中點傳送的證券賬戶開戶信息并進行校驗。校驗內(nèi)容為：（1）校驗證券卡卡號是否屬于該代理集中點，該卡號是否有效。如有錯誤，提示：證券卡號無效。（2）根據(jù)身份證件號碼生成客戶號，并審核該投資人是否已開戶，如已開戶，提示：投資人已開證券賬戶。（3）校驗存入金額是否足夠支付開戶費。如有誤，提示：開戶費不足。（4）其他。校驗無誤后，根據(jù)投資人選擇的不同，為投資人開立建行證券賬戶、證券資金賬戶，建行基金賬戶，代其開立中央結(jié)算公司債券賬戶或保存其他登記注冊機構(gòu)的的證券賬號，并與證券卡號及資金存款賬戶建立一一對應(yīng)關(guān)系。存貯投資人賬戶信息，記投資人證券資金賬、開戶手續(xù)費收入賬（運行中心）、其他應(yīng)付款（代理集中點和網(wǎng)點）及其他應(yīng)收款。開戶后，向代理集中點反饋開戶成功信息，否則，應(yīng)返回不成功信息。開戶成功后，投資人即可辦理證券認購、交易、資金轉(zhuǎn)賬和存取現(xiàn)等業(yè)務(wù)。營業(yè)日終，運行中心向代理集中點傳遞賬戶開戶確認數(shù)據(jù)及手續(xù)費收入明細。注：，柜員選擇“增開交易賬戶”交易辦理（處理手續(xù)見本章第八節(jié)）。2．如代理集中點首次校驗可保證交易數(shù)據(jù)的合法性，且系統(tǒng)可保證數(shù)據(jù)傳輸?shù)臏蚀_性，為減輕運行中心系統(tǒng)的壓力，可考慮運行中心減少部分校驗項目。二、機構(gòu)投資人開戶1．投資人申請機構(gòu)投資人到單位賬戶所在會計柜臺辦理開戶手續(xù)，開戶時憑單位介紹信、有效機構(gòu)證件、法定代表人證明書、印鑒、“證券業(yè)務(wù)授權(quán)書”（附件2）、法定代表人身份證復(fù)印件、被授權(quán)人本人身份證件（開戶的同時完成證券資金賬戶與城綜網(wǎng)資金賬戶轉(zhuǎn)賬協(xié)議書簽約）。開戶時投資人還應(yīng)選擇是否同時開立建行基金賬戶，中央結(jié)算公司債券賬戶等賬戶、對需在我行網(wǎng)點認購將在上交所或深交所上市證券的，還應(yīng)提交上海、深圳證券賬戶。被授權(quán)人填寫“證券賬戶開戶/銷戶申請表”一式二聯(lián)，注明機構(gòu)名稱、機構(gòu)性質(zhì)、城綜網(wǎng)資金賬號、聯(lián)系地址、郵政編碼、聯(lián)系電話、機構(gòu)證件名稱及號碼，及“證券資金轉(zhuǎn)賬憑證”，一并交經(jīng)辦柜員。2．網(wǎng)點、代理集中點和運行中心的處理比照個人投資人開戶手續(xù)辦理。3．營業(yè)日終，運行中心向代理集中點傳遞賬戶新開戶確認資料，由代理集中點進行核對。三、 系統(tǒng)內(nèi)自營賬戶的開戶（分行留有接口，暫不開通）1．總行在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)開設(shè)自營賬戶，進行債券柜臺交易業(yè)務(wù)的核算。2．其他自營賬戶的開立由自營行向總行主管部門提出自營賬戶開戶申請，經(jīng)審核批準后，比照機構(gòu)開戶手續(xù)進行開戶，自營賬號按總行規(guī)定分配使用。自營賬戶開戶后，須經(jīng)運行中心設(shè)為自營狀態(tài)后方可開通。3．開戶后，總行債券柜臺交易業(yè)務(wù)和其他證券自營業(yè)務(wù)可在自營管理部門獨立的自營終端上處理。分行代理自營業(yè)務(wù)可在分行自營管理部門獨立的自營終端上處理（暫不開通）。第五節(jié) 掛失一、基本規(guī)定1．證券卡掛失，視同對整個證券賬戶和證券資金賬戶掛失，該賬戶卡下的所有證券和資金均應(yīng)凍結(jié)；掛失后更換交易工具，證券卡號、建行證券賬號、建行基金賬號和資金賬戶變更，中央結(jié)算公司債券托管賬號不變，其他注冊登記機構(gòu)證券賬號按相關(guān)規(guī)定辦理。2．正式掛失包括證券卡掛失和密碼掛失，投資人可在代理集中點所轄同城聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理。撤銷掛失、掛失補開、掛失改密時，投資人必須到原申請掛失網(wǎng)點辦理。3．口頭掛失指證券卡掛失，申請和撤銷證券卡口頭掛失，可在代理集中點所轄的任一營業(yè)網(wǎng)點辦理。投資人辦理口頭掛失后，必須在規(guī)定的時間內(nèi)辦理正式掛失手續(xù)，逾期賬戶止付自行失效。4．投資人辦理雙掛業(yè)務(wù)（證券卡以及密碼同時掛失），只能在縣級（含）以上行指定的網(wǎng)點辦理。5．投資人亡故等原因，繼承人申請掛失時，必須持公證部門或人民法院簽發(fā)的“繼承權(quán)證明書”及規(guī)定的本人身份證件，經(jīng)確認后方可辦理掛失手續(xù)（不再補發(fā)新卡，繼承手續(xù)按非交易過戶的規(guī)定辦理）。6．辦理正式掛失手續(xù)達到規(guī)定的日期后，方能辦理交易工具的掛失補發(fā)手續(xù)。7．投資人交易工具的密碼遺忘，辦理正式掛失手續(xù)，達到規(guī)定的日期后方可憑個人規(guī)定證件、掛失申請表及交易工具前來辦理密碼更改。8．投資人的證券賬戶交易工具遺失，應(yīng)持與開戶時相同的證件辦理正式掛失手續(xù)；如委托他人代理掛失，還應(yīng)同時提供代理人規(guī)定證件。9．投資人身份證件、卡、密碼均丟失，須提供戶籍管轄地公安部門出具的身份證件遺失證明（貼本人近期證件照并加蓋公章）和單位介紹信或街道辦事處證明，詢問投資人有關(guān)情況后，方可辦理正式掛失。10．辦理掛失可收取掛失手續(xù)費。11．掛失等特殊業(yè)務(wù)處理，按權(quán)限由雙人受理。12．申請密碼掛失后，若證券卡遺失，需申請辦理雙掛業(yè)務(wù)。13．對申請辦理了證券及資金凍結(jié)以及證券資金緊急止付的賬戶允許申請辦理掛失，但在解除掛失以及掛失補發(fā)、掛失改密時，原司法凍結(jié)及緊急止付仍然有效，其中全部司法凍結(jié)和緊急止付在未解除之前不能辦理掛失補發(fā)。14．對其他證券登記注冊機構(gòu)證券賬戶掛失，系統(tǒng)可根據(jù)規(guī)定將掛失信息發(fā)送相應(yīng)機構(gòu)確認，程序預(yù)留接口。二、證券卡掛失1．投資人申請投資人填寫“證券卡掛失/換卡申請表”（附件10），內(nèi)容包括：證券卡號、證券種類和數(shù)量、資金余額等，連同規(guī)定身份證件及掛失手續(xù)費一并交經(jīng)辦柜員。2．網(wǎng)點受理（1）掛失受理柜員審核“證券卡掛失/換卡申請表”、身份證件無誤后，選擇“掛失”中“證券卡正式掛失”交易，掛失人輸入證券卡密碼。柜員錄入相關(guān)要素包括：證券卡號、手續(xù)費、掛失原因、證件名稱及號碼、代辦人姓名、證件名稱及號碼等，其中機構(gòu)應(yīng)錄入機構(gòu)證件名稱及號碼。經(jīng)授權(quán)人確認后上傳掛失信息。掛失成功后，打印“證券業(yè)務(wù)回單”，打印要素包括：機構(gòu)網(wǎng)點代碼、流水號、投資人名稱、證券卡卡號、證券資金余額、賬戶狀態(tài)、掛失時間、手續(xù)費、授權(quán)人代碼、操作員代碼等?！白C券卡掛失/換卡申請表”第一、三聯(lián)營業(yè)網(wǎng)點留存單獨保管，第二聯(lián)連同同證件交還投資人。（2）補發(fā)證券卡的處理投資人正式掛失N日后，憑“證券卡掛失/換卡申請表”第二聯(lián)及規(guī)定的個人身份證件，到證券賬戶原申請掛失網(wǎng)點辦理補發(fā)交易工具手續(xù)。柜員審核“證券卡掛失/換卡申請表”無誤后，選擇“證券卡掛失補開”功能為投資人補開新的交易工具，錄入原證券卡號、證件名稱及號碼（其中機構(gòu)掛失還應(yīng)錄入機構(gòu)證件名稱及號碼），劃新卡，投資人設(shè)置新的交易密碼（兩次錄入），經(jīng)授權(quán)人確認后，上傳補卡信息。收到補卡成功信息后，輸出打印“證券業(yè)務(wù)回單”，打印要素包括：機構(gòu)網(wǎng)點代碼、流水號、投資人名稱、新舊證券卡卡號（賬號）、新舊證券資金賬號、新舊建行基金賬號、證券資金余額、賬戶狀態(tài)、手續(xù)費、授權(quán)人代碼、操作員代碼等。（3）若投資人已掛失的證券卡在補發(fā)前找到，要求撤銷掛失時，由投資人提供身份證件，憑“證券卡掛失/換卡申請表”第二聯(lián)到辦理掛失的營業(yè)網(wǎng)點辦理撤銷掛失手續(xù)。柜員選擇“撤銷掛失”操作，劃證券卡，錄入證件名稱及號碼（其中機構(gòu)掛失還應(yīng)錄入機構(gòu)證件名稱及號碼），投資人錄入證券卡密碼，經(jīng)授權(quán)人確認后，將信息發(fā)往代理集中點，網(wǎng)點收到成功信息后，打印“證券業(yè)務(wù)回單”，打印要素包括：機構(gòu)網(wǎng)點代碼、流水號、解掛時間、投資人名稱、證券卡卡號、賬戶狀態(tài)、授權(quán)人代碼、操作員代碼等。原證券卡可繼續(xù)使用。3．代理集中點的處理代理集中點收到網(wǎng)點掛失信息后進行合法性校驗：（1）校驗證券賬戶是否存在、是否隸屬于本代理集中點。如有誤，提示：證券賬戶有誤。（2）校驗密碼。如有誤，提示：交易密碼有誤。（3）校驗有效身份證件名稱及號碼。如有誤，提示：身份證件有誤。（4）校驗證券賬戶的狀態(tài)是否正常。如不正常，提示：證券賬戶已掛失等。校驗無誤后，凍結(jié)證券和資金鏡像賬戶，作現(xiàn)金收入和應(yīng)付款記錄后，將掛失信息向運行中心轉(zhuǎn)發(fā)。否則反饋無效掛失信息。代理集中點收到運行中心掛失成功信息后，將掛失信息向網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)。代理集中點收到運行中心掛失失敗信息后，應(yīng)即時查明原因，確定是再次上傳掛失信息，或反饋掛失不成功信息。對確認后的失敗掛失，解凍證券和資金鏡像賬戶。日終對賬成功后將現(xiàn)金收費和應(yīng)付款記錄發(fā)送城綜網(wǎng)記賬。代理集中點收到網(wǎng)點證券卡補卡交易信息核對無誤后，將解凍證券賬戶信息上傳運行中心。代理集中點收到運行中心反饋的解凍證券賬戶成功或不成功信息反饋，成功做解凍處理，按新的證券卡卡號、證券賬戶號和證券資金賬號重新建立鏡像賬戶，對有轉(zhuǎn)賬協(xié)議的重新建立與城綜網(wǎng)存款賬戶的對應(yīng)關(guān)系，記錄交易密碼，向網(wǎng)點反饋補卡成功信息。不成功及時查明原因，確定是再次上傳解凍信息，還是反饋解凍不成功信息。代理集中點收到網(wǎng)點證券卡撤消掛失信息核對無誤后，將撤消掛失信息上傳運行中心。代理集中點收到運行中心反饋的解凍證券賬戶成功或不成功信息反饋，成功做解凍處理，不成功及時查明原因，確定是再次上傳解凍信息，還是反饋解凍不成功信息。4．運行中心的處理運行中心收到代理集中點上傳的證券卡掛失信息進行校驗后，對有效掛失請求凍結(jié)證券賬戶，做掛失處理。增記其他應(yīng)收款科目，按比例增記運行中心手續(xù)費收入和應(yīng)付分行手續(xù)費賬戶，并將掛失成功信息反饋代理集中點。掛失失敗，將掛失失敗信息反饋代理集中點。日終將掛失和收費明細發(fā)送代理集中點。運行中心收到代理集中點上傳的證券卡補卡交易信息核對無誤后，按上傳的證券卡卡號，配證券賬戶號及新證券資金賬號，建立新證券卡的各種對應(yīng)關(guān)系，記錄交易密碼，并作解凍賬戶處理，并將解凍成功或不成功信息反饋代理集中點。運行中心收到代理集中點上傳的撤銷掛失信息核對無誤后，作解凍賬戶處理，并將解凍成功或不成功信息反饋代理集中點。三、密碼掛失的處理1．投資人申請密碼掛失時，柜員選擇“掛失”交易中的“密碼掛失”，劃證券卡，錄入證件名稱及號碼、代辦人姓名、證件名稱及號碼等（其中機構(gòu)掛失還應(yīng)錄入機構(gòu)證件名稱及號碼），經(jīng)授權(quán)人確認后，將信息發(fā)往代理集中點。網(wǎng)點收到成功信息后，系統(tǒng)打印“證券業(yè)務(wù)回單”，要素包括：機構(gòu)網(wǎng)點代碼、流水號、投資人名稱、證券卡卡號、賬戶狀態(tài)、掛失時間、手續(xù)費、授權(quán)人代碼、操作員代碼等。2．掛失達到規(guī)定日期后，憑“證券卡掛失/換卡申請表”第二聯(lián)、規(guī)定的個人身份證件及證券卡，到原申請掛失網(wǎng)點辦理啟用新密碼手續(xù)。經(jīng)辦柜員選擇“掛失改密”交易，劃證券卡，錄入投資人證件名稱、號碼（其中機構(gòu)掛失還應(yīng)錄入機構(gòu)證件名稱及號碼），投資人設(shè)置新密碼（兩次錄入），授權(quán)人確認后，將信息發(fā)往代理集中點。網(wǎng)點收到成功信息后，系統(tǒng)打印“證券業(yè)務(wù)回單”。打印要素包括：機構(gòu)網(wǎng)點代碼、流水號、改密時間、投資人名稱、證券卡卡號、賬戶狀態(tài)、授權(quán)人代碼、操作員代碼等。代理集中點和運行中心處理同正式掛失，有效期N天。投資人撤銷口掛，比照正式掛失撤銷手續(xù)辦理。四、口掛1．投資人通過網(wǎng)上銀行、CALL CENTER進入系統(tǒng)，按提示選擇“口頭掛失”，輸入證券卡卡號，密碼后，系統(tǒng)提示口掛是否成功。2．投資人在網(wǎng)點辦理證券卡口頭掛失時，應(yīng)填寫“證券卡掛失/換卡申請表”，經(jīng)辦柜員選擇“證券卡口頭掛失”交易，錄入卡號，投資人輸入密碼后，將信息發(fā)往代理集中點。收到成功信息后網(wǎng)點打印“證券業(yè)務(wù)回單”。打印要素包括：機構(gòu)網(wǎng)點代碼、流水號、掛失時間、投資人名稱、證券卡卡號、賬戶狀態(tài)、操作員代碼等。運行中心和代理集中點處理同正式掛失，有效期N天。如投資人辦理口頭掛失，操作員應(yīng)提醒投資人在規(guī)定的日期內(nèi)到代理集中點同城聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理正式掛失手續(xù)，否則逾期自動失效。投資人撤銷口掛，比照正式掛失撤銷手續(xù)辦理。五、雙掛投資人在指定的網(wǎng)點提出書面申請。經(jīng)辦柜員審核“證券卡掛失/換卡申請表”及有關(guān)證件無誤后，選擇“雙掛”交易，輸入證券卡號、投資人身份證件名稱及號碼、代辦人姓名、證件名稱及號碼等（其中機構(gòu)掛失還應(yīng)錄入機構(gòu)證件名稱及號碼），經(jīng)授權(quán)人確認后，將信息發(fā)往代理集中點。網(wǎng)點收到成功信息后，打印“證券業(yè)務(wù)回單”。打印要素包括：機構(gòu)網(wǎng)點代碼、流水號、投資人名稱、證券卡卡號、證券資金余額、賬戶狀態(tài)、掛失時間、手續(xù)費、授權(quán)人代碼、操作員代碼等。代理集中點接收網(wǎng)點信息，經(jīng)校驗確認后，凍結(jié)投資人鏡像賬戶，作現(xiàn)金收入和應(yīng)付款記錄，并將信息上傳運行中心。運行中心收到代理集中點上傳信息后，自動止付證券卡賬戶，記收手續(xù)費后將成功信息經(jīng)代理集中點發(fā)送經(jīng)辦網(wǎng)點；若不成功，則返回信息。撤銷雙掛和掛失補發(fā)手續(xù)比照卡掛失的撤銷掛失和掛失補發(fā)手續(xù)辦理。六、中央結(jié)算公司債券賬戶查詢密碼掛失當(dāng)投資人遺失其在中央結(jié)算公司債券賬戶查詢專用密碼時，到代理集中點所轄網(wǎng)點辦理掛失手續(xù)，操作員選擇“查詢專用密碼掛失”功能，劃證券卡，錄入投資人證件名稱及號碼、代辦人姓名、證件名稱及號碼等，將信息發(fā)往代理集中點。交易成功，網(wǎng)點打印證券業(yè)務(wù)回單。要素包括：機構(gòu)網(wǎng)點代碼、流水號、掛失時間、證券卡卡號、投資人名稱、手續(xù)費、操作員代碼等。系統(tǒng)將信息發(fā)至運行中心，日終運行中心將查詢密碼掛失信息傳送到中央結(jié)算公司，由其取消托管賬戶的查詢密碼并恢復(fù)到初始密碼后。投資人從第N個營業(yè)日（按登記公司規(guī)定時間）起即可重新設(shè)置密碼。第六節(jié) 換卡一、基本規(guī)定1．證券卡因損壞等原因需要更換時，投資人持證券卡、本人身份證件到證券賬戶代理集中點所轄聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理換卡手續(xù)。換發(fā)新卡時，投資人必須到原申請換卡網(wǎng)點辦理。2．換卡業(yè)務(wù)在投資人提出申請后，N日后辦理。3．換卡期間投資人仍可通過CALL CENTER、網(wǎng)上銀行辦理交易。4．舊卡更換新卡，仍使用原卡號，在磁條信息中記錄卡序號。5．收回的證券卡應(yīng)做切角處理。6．換卡應(yīng)雙人操作。二、網(wǎng)點受理1．申請換卡（1）投資人填寫“證券卡掛失/換卡申請表”，同時將舊卡及身份證件交經(jīng)辦柜員，經(jīng)辦柜員選擇“申請換卡”交