中小企業(yè)融資及案例分析(編輯修改稿)
2025-06-03 22:19 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 舊） /（利息費(fèi)用 +分期還款） ? 利息保障倍數(shù) =息稅前利潤(rùn) / 當(dāng)期利息支出 ? 抵押擔(dān)保安排 不動(dòng)產(chǎn)抵押 動(dòng)產(chǎn)抵押 存貨質(zhì)押 應(yīng)收帳款保理 第三方擔(dān)保 股權(quán)融資：商業(yè)計(jì)劃書(shū)的撰寫(xiě) ? 商業(yè)計(jì)劃書(shū)（融資計(jì)劃書(shū)）是融資方向資金提供方提交的書(shū)面文件 （獲的資金支持的敲門磚） ? 對(duì)出資人關(guān)心的內(nèi)容和問(wèn)題要詳細(xì)陳述 ? 力求客觀、中肯、清晰、簡(jiǎn)明 ? 提供和發(fā)布商業(yè)計(jì)劃書(shū)時(shí)，為保障自己的權(quán)益（技術(shù)秘密、商業(yè)秘密等）可要求對(duì)方簽署保密承諾 商業(yè)計(jì)劃書(shū)的基本內(nèi)容（ 1） ? （一）企業(yè)簡(jiǎn)介 名稱、地址、聯(lián)系方式 成立時(shí)間、登記機(jī)關(guān)、注冊(cè)資本 主營(yíng)業(yè)務(wù) 歷史沿革 股東構(gòu)成（出資額、出資方式、股權(quán)比例） 商業(yè)計(jì)劃書(shū)的基本內(nèi)容（ 2） ? （二）主營(yíng)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品或服務(wù)）的技術(shù)特征 技術(shù)來(lái)源 （自主研發(fā)、引進(jìn)技術(shù)、合作開(kāi)發(fā)、購(gòu)買專利） 技術(shù)的先進(jìn)性 （權(quán)威機(jī)構(gòu)、主管部門鑒定意見(jiàn)、主要技 術(shù)指標(biāo)比較） 實(shí)施產(chǎn)業(yè)化的可行性 （已經(jīng)具備的生產(chǎn)條件， 政策支持、環(huán)境保護(hù)措施等 ） 技術(shù)壁壘 （知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)措施：專利、專有技術(shù)、商業(yè)秘密） 持續(xù)保持技術(shù)領(lǐng)先的條件及優(yōu)勢(shì) ? （三）市場(chǎng)潛力及占有策略 現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)占有情況（局部、區(qū)域、全國(guó)市場(chǎng)占有率） 主要競(jìng)爭(zhēng)者競(jìng)爭(zhēng)力對(duì)比（質(zhì)量、品牌、價(jià)格） 主要客戶群體 營(yíng)銷渠道 銷售網(wǎng)絡(luò) 潛在的用戶群體 潛在市場(chǎng)前景 商業(yè)計(jì)劃書(shū)的基本內(nèi)容（ 3） ? （四）管理 公司治理結(jié)構(gòu) 組織管理架構(gòu)圖 內(nèi)部管理和控制制度 質(zhì)量管理體系認(rèn)證情況 （ ISO9000,14000。HACCP。GMP。GSP。GAP等） 主要高管人員介紹 董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、技術(shù)負(fù)責(zé)人、營(yíng)銷主管 知識(shí)背景、從業(yè)經(jīng)歷、經(jīng)驗(yàn)、團(tuán)隊(duì)合作精神、駕馭能力等等 商業(yè)計(jì)劃書(shū)的基本內(nèi)容（ 4） ? （五）財(cái)務(wù)分析 以上談到的基礎(chǔ)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和比例分析 （此略，內(nèi)容與前述財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及比率分析相同） 新建項(xiàng)目：盈虧平衡分析 [盈虧平衡產(chǎn)量 =固定成本總餓 /（單價(jià) 單位可變成本） ] 敏感性分析 （原材料、產(chǎn)品升價(jià)、降價(jià)一定幅度時(shí)對(duì)盈利的影響） 投資收益預(yù)測(cè)分析 （靜態(tài)投資回收期預(yù)測(cè)） 商業(yè)計(jì)劃書(shū)的基本內(nèi)容（ 5） ? （六）融資計(jì)劃及企業(yè)發(fā)展規(guī)劃 ? 需新增資金總額及來(lái)源 （自有資金、銀行貸款、股權(quán)融資、政府補(bǔ)貼資助） ? 新增資金用途 （土建裝修、生產(chǎn)設(shè)備、儀器，流動(dòng)資金、市場(chǎng)開(kāi)拓） ? 企業(yè)未來(lái)三至五年發(fā)展規(guī)劃 （品種規(guī)格、產(chǎn)銷量、銷售收入、利潤(rùn)，新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)） 商業(yè)計(jì)劃書(shū)的基本內(nèi)容（ 6） ? （七）合作方式和條件 增資擴(kuò)股 （發(fā)行新股） 股權(quán)轉(zhuǎn)讓 （引入股東，增強(qiáng)后續(xù)注資能力） 優(yōu)先股，可轉(zhuǎn)債（目前國(guó)內(nèi)尚無(wú)明確的法規(guī)） 股權(quán)作價(jià)方案
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