退休財(cái)務(wù)需求分析表話術(shù)宣講(編輯修改稿)
2025-07-11 09:50 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 其它險(xiǎn)種。 萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 3 作為幸福退休規(guī)劃?？顚Ｓ玫?。相信像您這么成功的人士一定已經(jīng)為自己和愛人準(zhǔn)備了很多商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)吧？ ? 準(zhǔn)客戶：以前買過(guò)一些，不過(guò)不多，大概有 15 萬(wàn)吧。（客戶經(jīng)理在分析表 B2部分填寫準(zhǔn)客戶的商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)金額） ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，您的養(yǎng)老意識(shí)真的很強(qiáng)，已經(jīng)開始通過(guò)商業(yè)保險(xiǎn)為自己規(guī)劃未來(lái)，觀念真的很到位。這樣一來(lái)，您每年通過(guò)商業(yè)保險(xiǎn)又 擁有了至少 萬(wàn)的養(yǎng)老金，可以領(lǐng)取 30 年。（客戶經(jīng)理在分析表 B2 部分填寫可供退休后每年花費(fèi)金額） ? 客戶經(jīng)理： XX先生，您一定每年也在繳納社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)吧。 ? 準(zhǔn)客戶：是呀，已經(jīng)交了很多年了。 ? 客戶經(jīng)理：看來(lái)您的退休規(guī)劃項(xiàng)目還是比較齊全的，擁有了社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，可以保證我們終身領(lǐng)取社保養(yǎng)老金?？墒牵雷约喝绻魈炀屯诵莸脑?，可以領(lǐng)到多少社保養(yǎng)老金嗎？ ? 準(zhǔn)客戶：這還真不清楚，應(yīng)該不多吧。 ? 客戶經(jīng)理：的確不高。 按照 20xx 年的社平工資計(jì)算，我們可以領(lǐng)到的社保養(yǎng)老金最高也不到 2400 元 /月，一年不到 3 萬(wàn)元（客戶經(jīng)理 在分析表 B3 部分填寫每年社保養(yǎng)老金金額）。 社保在這方面就好象“殺富濟(jì)貧”，像您這么高的收入，肯定會(huì)感覺(jué)到落差很大。 ? 準(zhǔn)客戶：是嗎，那確實(shí)是太少了，還不夠養(yǎng)車的錢！ ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，您看，按照您目前用于退休生活的全部?jī)?chǔ)備金額計(jì)算，您退休后每年可供花費(fèi)的退休金總額是 萬(wàn) + 萬(wàn) +3 萬(wàn) =5 萬(wàn)元 /年。（客戶經(jīng)理在分析表 B部分最后一行填寫準(zhǔn)客戶每年可供花費(fèi)的退休金總額） 第四步：找出準(zhǔn)客戶退休帳戶的不足部分：（分析表 C 部分） ? 客戶經(jīng)理： XX先生，以您現(xiàn)在準(zhǔn)備的 5萬(wàn) /年的退休金，比保持您現(xiàn)有生活品質(zhì)的最低費(fèi) 用 9 萬(wàn) /年還差至少 4 萬(wàn)元 /年。 （客戶經(jīng)理在分析表 C部分填寫準(zhǔn)客戶每年每年退休帳戶不足部分的金額；同時(shí)，在分析表的圖片中每個(gè)錢袋下的空白橫線上填寫“ 40,000”。） ? 客戶經(jīng)理：相信您一定不希望因?yàn)闆](méi)有提早意識(shí)到這個(gè)問(wèn)題，而沒(méi)有盡早開始重點(diǎn)提示 ? 重點(diǎn)闡述社保的 不足之處。 ? 邊填寫邊念出，目 的在于加強(qiáng)客戶的印象。 萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 4 完善退休規(guī)劃
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