退休財務(wù)需求分析表話術(shù)宣講(編輯修改稿)
2025-07-11 09:50 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 其它險種。 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 3 作為幸福退休規(guī)劃?？顚Ｓ玫?。相信像您這么成功的人士一定已經(jīng)為自己和愛人準(zhǔn)備了很多商業(yè)養(yǎng)老保險吧？ ? 準(zhǔn)客戶：以前買過一些，不過不多，大概有 15 萬吧。（客戶經(jīng)理在分析表 B2部分填寫準(zhǔn)客戶的商業(yè)養(yǎng)老保險金額） ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，您的養(yǎng)老意識真的很強(qiáng)，已經(jīng)開始通過商業(yè)保險為自己規(guī)劃未來，觀念真的很到位。這樣一來，您每年通過商業(yè)保險又 擁有了至少 萬的養(yǎng)老金，可以領(lǐng)取 30 年。（客戶經(jīng)理在分析表 B2 部分填寫可供退休后每年花費金額） ? 客戶經(jīng)理： XX先生，您一定每年也在繳納社會養(yǎng)老保險吧。 ? 準(zhǔn)客戶：是呀，已經(jīng)交了很多年了。 ? 客戶經(jīng)理：看來您的退休規(guī)劃項目還是比較齊全的，擁有了社會養(yǎng)老保險，可以保證我們終身領(lǐng)取社保養(yǎng)老金。可是，您知道自己如果明天就退休的話，可以領(lǐng)到多少社保養(yǎng)老金嗎？ ? 準(zhǔn)客戶：這還真不清楚，應(yīng)該不多吧。 ? 客戶經(jīng)理：的確不高。 按照 20xx 年的社平工資計算，我們可以領(lǐng)到的社保養(yǎng)老金最高也不到 2400 元 /月，一年不到 3 萬元（客戶經(jīng)理 在分析表 B3 部分填寫每年社保養(yǎng)老金金額）。 社保在這方面就好象“殺富濟(jì)貧”，像您這么高的收入，肯定會感覺到落差很大。 ? 準(zhǔn)客戶：是嗎，那確實是太少了，還不夠養(yǎng)車的錢！ ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，您看，按照您目前用于退休生活的全部儲備金額計算，您退休后每年可供花費的退休金總額是 萬 + 萬 +3 萬 =5 萬元 /年。（客戶經(jīng)理在分析表 B部分最后一行填寫準(zhǔn)客戶每年可供花費的退休金總額） 第四步：找出準(zhǔn)客戶退休帳戶的不足部分：（分析表 C 部分） ? 客戶經(jīng)理： XX先生，以您現(xiàn)在準(zhǔn)備的 5萬 /年的退休金，比保持您現(xiàn)有生活品質(zhì)的最低費 用 9 萬 /年還差至少 4 萬元 /年。 （客戶經(jīng)理在分析表 C部分填寫準(zhǔn)客戶每年每年退休帳戶不足部分的金額；同時，在分析表的圖片中每個錢袋下的空白橫線上填寫“ 40,000”。） ? 客戶經(jīng)理：相信您一定不希望因為沒有提早意識到這個問題，而沒有盡早開始重點提示 ? 重點闡述社保的 不足之處。 ? 邊填寫邊念出，目 的在于加強(qiáng)客戶的印象。 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 4 完善退休規(guī)劃
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