【文章內(nèi)容簡介】 提交資金計劃、調(diào)整資金計劃。l 統(tǒng)計查詢：資金計劃查詢、匯總計劃查詢、多期計劃匯總查詢。 信貸管理功能設(shè)計 應(yīng)用目標(biāo)信貸管理報告內(nèi)部信貸管理和銀行信貸管理。對于內(nèi)部信貸管理，長航集團(tuán)的內(nèi)部借貸合同相對較少，主要體現(xiàn)在非經(jīng)營性往來部份的管理。貸前業(yè)務(wù)管理：通過充分利用工作流技術(shù)，將信貸管理流程和審批制度貫穿到信貸業(yè)務(wù)的每一個工作環(huán)節(jié)。臺賬及信貸產(chǎn)品管理：對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行及時，準(zhǔn)確地核算，計息，并提供足夠的靈活性，以保證新的信貸產(chǎn)品的推出。貸后及風(fēng)險跟蹤管理：在信貸產(chǎn)品提供后進(jìn)行跟蹤，進(jìn)行貸款的多級分類管理，并對風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警。抵押品和擔(dān)保品管理：由于抵押貸款等業(yè)務(wù)的開展，對抵押物和擔(dān)保物的管理也是信貸管理中的。信貸統(tǒng)計：針對于信貸業(yè)務(wù)的統(tǒng)計分析，這部分可以在數(shù)據(jù)倉庫和決策支持模型中體現(xiàn)。 功能設(shè)計方案信貸管理關(guān)鍵業(yè)務(wù)－一銀行借款信貸管理關(guān)鍵業(yè)務(wù)－一內(nèi)部借貸NC系統(tǒng)對擔(dān)保的處理方式：l 擔(dān)保品作為一個獨立的業(yè)務(wù)對象進(jìn)行管理，并且通過擔(dān)保品介入功能與授信合同建立擔(dān)保關(guān)系，支持擔(dān)保品與授信合同多對多的關(guān)系。l 以擔(dān)保方式對擔(dān)保品進(jìn)行分類，根據(jù)不同類型的擔(dān)保品設(shè)置不同的屬性，有利于對擔(dān)保品的資料管理和分析。l 建立擔(dān)保品的擔(dān)保額度使用明細(xì)記錄，并形成會計表外賬。l 支持授信合同的擔(dān)保系數(shù)計算，為統(tǒng)一授信的最高授信限額扣減控制建立基礎(chǔ)。 主要功能設(shè)計l 數(shù)據(jù)初始： 擔(dān)保物權(quán)管理、合同類型設(shè)置。l 合同類型清分：清分類型設(shè)置、合同清分。l 外部融資管理：銀行借款申請、銀行借款合同、資金拆借協(xié)議（借入）、委托貸款（貸入）申請、委托貸款（貸入）合同。l 外部貸款管理：資金拆借協(xié)議（貸出）、委托貸款（貸出）申請、委托貸款（貸出）合同。l 外部擔(dān)保合同。l 內(nèi)部借款管理：內(nèi)部借款申請、內(nèi)部借款合同。l 內(nèi)部貸款管理：內(nèi)部貸款申請、內(nèi)部貸款合同。l 合同處理： 合同計息、利息清單。l 監(jiān)控查詢：信貸綜合查詢。 票據(jù)管理功能設(shè)計 應(yīng)用目標(biāo)l 結(jié)算單位進(jìn)行票據(jù)登記管理。l 成員公司進(jìn)行票據(jù)提前部分或全部現(xiàn)金支付。l 可在需要現(xiàn)金時將已經(jīng)登記的、未到期的票據(jù)拿到銀行貼現(xiàn)。l 可將已經(jīng)登記的、未到期的票據(jù)進(jìn)行票據(jù)抵押，從銀行或其他金融機構(gòu)取得短期貸款，到時歸還本金，贖回票據(jù)。 功能設(shè)計方案 主要功能設(shè)計l 票據(jù)業(yè)務(wù)：收票登記、付票登記、票據(jù)付款、票據(jù)存放、票據(jù)領(lǐng)用、票據(jù)調(diào)劑。l 貼現(xiàn)處理：貼現(xiàn)申請審核、結(jié)算單位貼現(xiàn)、結(jié)算中心貼現(xiàn)、貼現(xiàn)情況查詢。l 背書轉(zhuǎn)讓：對內(nèi)背書、對外背書、背書查詢。l 票據(jù)質(zhì)押：票據(jù)質(zhì)押貸款、票據(jù)質(zhì)押查詢。l 票據(jù)查詢；收到票據(jù)查詢、開出票據(jù)查詢、非法票據(jù)查詢、本單位額度使用情況查詢。l 系統(tǒng)支持進(jìn)行票據(jù)到期前的自動預(yù)警和消息提醒。5 系統(tǒng)初始化規(guī)劃 基礎(chǔ)檔案設(shè)置原則長航集團(tuán)項目當(dāng)前資金業(yè)務(wù)的實施工作，涉及到應(yīng)用流程的調(diào)整，企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)也同時發(fā)生了變化。這些工作都將對基礎(chǔ)檔案部分產(chǎn)生影響，在這里的實施方案中，重點明確基礎(chǔ)檔案的建設(shè)目標(biāo)。 公司設(shè)置及建賬設(shè)置客戶的企業(yè)實體。注意事項：216。 按照長航集團(tuán)實際的組織體系進(jìn)行設(shè)置,增加集團(tuán)結(jié)算中心和下屬二級結(jié)算中心；216。 按照當(dāng)前實施的范圍進(jìn)行設(shè)置。實施產(chǎn)品范圍考慮財務(wù)、預(yù)算、資金三方面的應(yīng)用需求；216。 獨立核算的單位，獨立建賬；216。 集團(tuán)及二級結(jié)算中心單獨建賬； 結(jié)算中心及結(jié)算單位設(shè)置根據(jù)長航集團(tuán)資金管理關(guān)系確定結(jié)算中心及結(jié)算單位的設(shè)置。設(shè)置原則是資金歸集及資金計劃上報的層級關(guān)系。注意事項：l 結(jié)算中心及結(jié)算單位的層級關(guān)系不須與公司組織設(shè)置相同。l 建立結(jié)算中心及結(jié)算單位檔案時，參照公司組織檔案。 用戶檔案及權(quán)限用戶檔案由集團(tuán)統(tǒng)一設(shè)置進(jìn)行分配。權(quán)限的分配通過設(shè)置角色，給角色分配權(quán)限，將用戶關(guān)聯(lián)到角色的方式實現(xiàn)。角色的定義根據(jù)企業(yè)和結(jié)算中心的崗位設(shè)置進(jìn)行劃分。 銀行賬戶檔案銀行賬戶檔案主要用來設(shè)置銀行賬戶信息。注意事項：l 銀行賬戶檔案由集團(tuán)統(tǒng)一通過授權(quán)，分配到下級分結(jié)算中心及結(jié)算單位。l 涉及網(wǎng)上銀行交易的銀行賬號，需求設(shè)置網(wǎng)上銀行信息。 內(nèi)部賬戶檔案內(nèi)部賬戶指結(jié)算中心為集團(tuán)內(nèi)部單位開立的內(nèi)部存款賬戶。該賬戶資料在系統(tǒng)中各級結(jié)算中心分別進(jìn)行設(shè)置。注意事項：l 結(jié)算中心為結(jié)算單位開立的內(nèi)部賬戶，在結(jié)算中心的內(nèi)部賬戶檔案中設(shè)置。 客商檔案客商檔案包括集團(tuán)外部的往來客戶和供應(yīng)商，也包括集團(tuán)內(nèi)部單位。注意事項：l 客商檔案在集團(tuán)統(tǒng)一設(shè)置，統(tǒng)一分配到各分結(jié)算中心及結(jié)算單位。l 內(nèi)部客商需設(shè)置對應(yīng)公司目錄中的公司，如果是結(jié)算單位，尚需設(shè)置對應(yīng)的結(jié)算單位。l 需主意核算系統(tǒng)的客商檔案設(shè)置情況，內(nèi)部已統(tǒng)一，外部客商依據(jù)實際情況看是否需要統(tǒng)一。 收支項目（計劃項目）檔案收支項目由集團(tuán)統(tǒng)一定義。收支項目的設(shè)置應(yīng)考慮到后期核算（是否存在會計科目是收支項目輔助核算）的需要。資金計劃類型定義時關(guān)聯(lián)收支項目可以參照收支項目檔案。設(shè)置層級根據(jù)長航集團(tuán)整理后的實際需要。 系統(tǒng)默認(rèn)集團(tuán)賬套初始化工作系統(tǒng)默認(rèn)的集團(tuán)賬套用于完成系統(tǒng)的基礎(chǔ)設(shè)置，不用于處理具體的業(yè)務(wù)。需要進(jìn)行統(tǒng)一維護(hù)的基礎(chǔ)資料都在該集團(tuán)賬套中的維護(hù)。關(guān)鍵設(shè)置工作列示如下：l 集團(tuán)參數(shù)設(shè)置；l 公司目錄設(shè)置；l 結(jié)算中心設(shè)置；l 收支項目設(shè)置；l 結(jié)算方式定義；l 票據(jù)類型定義；l 單據(jù)類型及模板的定義；l 用戶設(shè)置；l 角色設(shè)置；l 權(quán)限設(shè)置；l 各項集團(tuán)級基本檔案錄入；l 籌投資單位、資金計劃類型、資金計劃期間設(shè)置；l 利率、資金日歷、結(jié)息日設(shè)置； 結(jié)算中心初始化工作結(jié)算中心的初始化工作，集團(tuán)結(jié)算中心和分結(jié)算中心的賬套設(shè)置基本一致，在這里統(tǒng)一描述。具體的設(shè)置內(nèi)容，在附件中獨立描述。關(guān)鍵設(shè)置工作：l 參數(shù)設(shè)置；l 部門檔案設(shè)置；l 人員檔案設(shè)置；l 結(jié)算單位定義；l 開戶銀行設(shè)置；l 內(nèi)部賬戶設(shè)置；l 結(jié)算業(yè)務(wù)流程配置；l 資金計劃類型定義；l 資金計劃項目設(shè)置； 結(jié)算單位初始化工作當(dāng)前實施資金管理的結(jié)算單位初始化工作包含客戶化和資金管理相關(guān)的內(nèi)容。具體設(shè)置工作如下：l 參數(shù)設(shè)置；l 內(nèi)部賬戶檔案設(shè)置；l 部門檔案設(shè)置；l 人員檔案設(shè)置；6 業(yè)務(wù)實現(xiàn)—系統(tǒng)參數(shù)配置 集團(tuán)級參數(shù)設(shè)置參數(shù)編碼參數(shù)名稱取值范圍參數(shù)取值參數(shù)注釋BD002客商檔案是否允許下級單位增加是/否否（參照核算實施情況）客商管理檔案各公司不能增加，只能由集團(tuán)賬套增加客商基本檔案后，分配到各公司使用。BD006開戶銀行是否允許下級單位增加是/否否下級單位不能增加開戶銀行檔案。BD211集團(tuán)本位幣人民幣/美元人民幣BD032資金組織屬性公司是否允許關(guān)聯(lián)結(jié)算單位是/否是登錄 資金組織屬性公司時，可以編輯資金組織檔案，修改關(guān)聯(lián)哪些結(jié)算單位。FTS0117結(jié)算憑證審核成功同時是否自動生成結(jié)算單位的到賬通知 邏輯型參數(shù)，單擊下拉列表選擇。是結(jié)算憑證審核成功同時是否自動生成結(jié)算單位的到賬通知。FTS0125委托付款書是否自動觸發(fā)制證 是/否否決定委托付款書維護(hù)為待制證狀態(tài)時是否自動發(fā)送會計平臺制證。FTS0126委托收款書是否自動觸發(fā)制證 是/否否該參數(shù)決定委托收款書維護(hù)為待制證狀態(tài)時是否自動發(fā)送會計平臺制證。FI068利率精度數(shù)值型4由用戶確定系統(tǒng)內(nèi)利率的小數(shù)位數(shù)。一經(jīng)確定后，各個公司的利率，均按所設(shè)精度保留利率小數(shù)位數(shù)，各個公司不可修改。 結(jié)算中心級參數(shù)參數(shù)編碼參數(shù)名稱取值范圍參數(shù)取值參數(shù)注釋FTS0101結(jié)算憑證編號范圍A一日一隊、B一月一隊B確定結(jié)算憑證的編號范圍FTS0103生成總賬憑證方式A全部匯總、B結(jié)算匯總、C一一對應(yīng)C確定結(jié)算憑證和總賬憑證的對應(yīng)關(guān)系FTS0104結(jié)算憑證審核方式A錄入、B批量/瀏覽B確定結(jié)算憑證的審核方式。FTS0105結(jié)算憑證錄入審核方式A順序?qū)徍?、B交叉審核A確定錄入審核分錄的匹配順序。FTS0106資金結(jié)算關(guān)機時是否調(diào)用計息方法是/否否確定開機時是否執(zhí)行自動計息對象的計息處理。FTS0107是否限制只能在結(jié)算憑證借、貸一方錄入合同信息是/否否,此參數(shù)對結(jié)算中心類公司保存結(jié)算憑證時起檢驗作用。選擇是/否，默認(rèn)為是。FTS0108委托付款書上的收支項目是否必輸是/否是此參數(shù)對結(jié)算中心類公司的委托付款書填寫保存校驗起作用。FTS0109委托付款書網(wǎng)銀支付失敗是否提示轉(zhuǎn)手工支付是/否是此參數(shù)對結(jié)算中心類公司的委托付款書支付起作用。FTS0110是否在填寫委托付款書時維護(hù)客商管理檔案是/否否（需測試，再確認(rèn)）FTS0113有未處理完畢的資金業(yè)務(wù)單據(jù)是否可日結(jié)是/否是（需考慮能否做到日清日結(jié)）該參數(shù)決定日結(jié)時檢查到有未處理完畢的委托收款書、委托付款書，有無未制證的資金下?lián)軉巍①Y金調(diào)撥單、資金上收單時是否可繼續(xù)執(zhí)行日結(jié)。FTS0114保存直接錄入的結(jié)算憑證是否同時審核是/否否該參數(shù)決定直接錄入的結(jié)算憑證保存成功同時是否自動審核。FTS0115單據(jù)驅(qū)動生成的結(jié)算憑證保存同時是否自動審核是/否是該參數(shù)決定資金業(yè)務(wù)單據(jù)生成的結(jié)算憑證保存成功是否自動被審核。FTS0127資金下?lián)軉?、上收單、調(diào)撥單網(wǎng)上支付時是否驗證身份卡是/否是該參數(shù)決定資金下?lián)軉巍⑸鲜諉?、調(diào)撥單網(wǎng)上支付時是否校驗用戶需要身份卡。FTS0128單據(jù)驅(qū)動生成的結(jié)算憑證是否允許修改刪除是/否否該參數(shù)決定單據(jù)生成的結(jié)算憑證被保存后是否可執(zhí)行修改、刪除操作。FTS0129是否允許修改或者刪除他人填制的結(jié)算憑證 是/否否確定制證人以外的操作員是否可刪、改已制證狀態(tài)的結(jié)算憑證。7 業(yè)務(wù)實現(xiàn)—資金計劃流程 資金計劃描述欲加強對下屬企業(yè)的資金監(jiān)督控制，需建立起對系統(tǒng)內(nèi)各企業(yè)生產(chǎn)運營過程的事前預(yù)測、事中控制、事后分析考核機制，從而促進(jìn)實現(xiàn)經(jīng)營效益最大化。全面預(yù)算管理中資金計劃是集中統(tǒng)一管理資金的重要配套措施。結(jié)算中心通過匯總分析分子公司的資金計劃預(yù)測現(xiàn)金流入流出，及時制定投籌資政策，提高企業(yè)資金運作水平。 資金計劃業(yè)務(wù) 資金計劃的整體編制流程為:1) 資金計劃樣表編制：一般來說，先由結(jié)算中心編制資金計劃模板，包括資金使用的收支項目、資金預(yù)算周期等內(nèi)容；2) 資金計劃樣表的下發(fā)：把編制好的資金計劃樣表下發(fā)給各下屬成員單位進(jìn)行資金計劃編制；3) 資金計劃編制和上報：成員單位編制資金預(yù)算表，向集團(tuán)提交；4) 對于上下級結(jié)算中心的情況,需為下級結(jié)算中心建立結(jié)算單位,其計劃編制同其它末級單位。 資金計劃業(yè)務(wù)流程 流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注1定義收支項目集團(tuán)統(tǒng)一定義收支項目,并分配至各單位2定義資金計劃類型結(jié)算中心定義資金計劃類型,設(shè)定控制方式,計劃周期等等要素3定義資金計劃周期結(jié)算中心設(shè)定資金計劃周期,可以分為月,旬,周等4定義結(jié)算單位結(jié)算中心定義需納入計劃體系的結(jié)算單位5下發(fā)資金計劃結(jié)算中心將定義完畢的資金計劃樣表下發(fā)至各結(jié)算單位6填寫資金計劃各結(jié)算單位將上級結(jié)算中心下發(fā)的資金計劃按周期填寫7提交資金計劃各結(jié)算單位將填寫完畢的資金計劃提交至上級結(jié)算中心8審批資金計劃結(jié)算中心對下級提交的資金計劃進(jìn)行審核生效9追加資金計劃各結(jié)算單位根據(jù)業(yè)務(wù)需要追加資金計劃,流程同填寫資金計劃10資金計劃執(zhí)行分析結(jié)算中心根據(jù)資金計劃和遠(yuǎn)程結(jié)算的接口完成資金計劃執(zhí)行分析8 業(yè)務(wù)實現(xiàn)—資金結(jié)算流程 資金結(jié)算描述資金結(jié)算系統(tǒng)是通過成員單位在資金管理組織開設(shè)內(nèi)部賬戶，通過委托收款業(yè)務(wù)、委托付款業(yè)務(wù)、柜臺業(yè)務(wù)、回單業(yè)務(wù)，記錄內(nèi)部賬戶的資金變化，解決資金組織與成員單位之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的系統(tǒng)。 資金結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)劃結(jié)合長航集團(tuán)集團(tuán)的當(dāng)前實際業(yè)務(wù)，資金結(jié)算工作主要包括：外部往來、內(nèi)部往來、資金調(diào)度。外部往來：企業(yè)同集團(tuán)外部單位商貿(mào)往來產(chǎn)生的結(jié)算業(yè)務(wù)，需通過銀行轉(zhuǎn)賬完成結(jié)算。內(nèi)部往來：企業(yè)同集團(tuán)內(nèi)部單位商貿(mào)往來產(chǎn)生的結(jié)算業(yè)務(wù)，僅需通過內(nèi)部賬戶體系轉(zhuǎn)賬完成結(jié)算。資金調(diào)度：集團(tuán)本部、上下級之間的銀行存款資金相互調(diào)度的工作。 外部往來業(yè)務(wù) 對外收款業(yè)務(wù)外部收款業(yè)務(wù)主要是企業(yè)單位對外往來，產(chǎn)生的應(yīng)收款項結(jié)算需求。業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及銀行收款、收取商業(yè)匯票、委托收款等，及后續(xù)的會計處理。實際收入中，無論收款的結(jié)算方式（現(xiàn)金繳款、支票、商業(yè)匯票等）都采用下面的流程進(jìn)行處理。 外部收款業(yè)務(wù)流程 流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注1客戶付款供應(yīng)商根據(jù)業(yè)務(wù)往來內(nèi)容，對所產(chǎn)生的交易進(jìn)行付款。 以下為外部收款確認(rèn)2辦理轉(zhuǎn)賬外部銀行將客商支付款項記入企業(yè)單位收款賬戶。3下載對賬單企業(yè)單位通過銀企直連，下載銀行對賬單。4到賬通知生成收款單收款單位在報賬中心到賬通知導(dǎo)入來自網(wǎng)上銀行的收款信息，生成并完善相應(yīng)收款單據(jù)。以下為本單位收款流程，注意所使用單據(jù)類型。5審批單據(jù)審批收款單。6生成會計憑證以上業(yè)務(wù)審核確認(rèn)無誤后生成正式的會計憑證。通過會計平臺配置7審核會計憑證財務(wù)會計對收款憑證進(jìn)行審核，確認(rèn)科目及金額記錄正確后進(jìn)行審核。8記賬 對外付款業(yè)務(wù)對外付款業(yè)務(wù)指企業(yè)對