【正文】 業(yè)務內容涉及銀行收款、收取商業(yè)匯票、委托收款等，及后續(xù)的會計處理。外部往來：企業(yè)同集團外部單位商貿往來產生的結算業(yè)務，需通過銀行轉賬完成結算。結算中心通過匯總分析分子公司的資金計劃預測現(xiàn)金流入流出，及時制定投籌資政策，提高企業(yè)資金運作水平。FTS0128單據(jù)驅動生成的結算憑證是否允許修改刪除是/否否該參數(shù)決定單據(jù)生成的結算憑證被保存后是否可執(zhí)行修改、刪除操作。FTS0110是否在填寫委托付款書時維護客商管理檔案是/否否（需測試，再確認）FTS0113有未處理完畢的資金業(yè)務單據(jù)是否可日結是/否是（需考慮能否做到日清日結）該參數(shù)決定日結時檢查到有未處理完畢的委托收款書、委托付款書，有無未制證的資金下?lián)軉?、資金調撥單、資金上收單時是否可繼續(xù)執(zhí)行日結。FTS0107是否限制只能在結算憑證借、貸一方錄入合同信息是/否否,此參數(shù)對結算中心類公司保存結算憑證時起檢驗作用。一經確定后，各個公司的利率，均按所設精度保留利率小數(shù)位數(shù)，各個公司不可修改。是結算憑證審核成功同時是否自動生成結算單位的到賬通知。具體設置工作如下：l 參數(shù)設置；l 內部賬戶檔案設置；l 部門檔案設置；l 人員檔案設置；6 業(yè)務實現(xiàn)—系統(tǒng)參數(shù)配置 集團級參數(shù)設置參數(shù)編碼參數(shù)名稱取值范圍參數(shù)取值參數(shù)注釋BD002客商檔案是否允許下級單位增加是/否否（參照核算實施情況）客商管理檔案各公司不能增加，只能由集團賬套增加客商基本檔案后，分配到各公司使用。需要進行統(tǒng)一維護的基礎資料都在該集團賬套中的維護。收支項目的設置應考慮到后期核算（是否存在會計科目是收支項目輔助核算）的需要。注意事項：l 客商檔案在集團統(tǒng)一設置，統(tǒng)一分配到各分結算中心及結算單位。 內部賬戶檔案內部賬戶指結算中心為集團內部單位開立的內部存款賬戶。角色的定義根據(jù)企業(yè)和結算中心的崗位設置進行劃分。注意事項：l 結算中心及結算單位的層級關系不須與公司組織設置相同。實施產品范圍考慮財務、預算、資金三方面的應用需求；216。 公司設置及建賬設置客戶的企業(yè)實體。l 票據(jù)查詢；收到票據(jù)查詢、開出票據(jù)查詢、非法票據(jù)查詢、本單位額度使用情況查詢。 功能設計方案 主要功能設計l 票據(jù)業(yè)務：收票登記、付票登記、票據(jù)付款、票據(jù)存放、票據(jù)領用、票據(jù)調劑。 票據(jù)管理功能設計 應用目標l 結算單位進行票據(jù)登記管理。l 內部借款管理：內部借款申請、內部借款合同。l 合同類型清分：清分類型設置、合同清分。l 以擔保方式對擔保品進行分類，根據(jù)不同類型的擔保品設置不同的屬性，有利于對擔保品的資料管理和分析。貸后及風險跟蹤管理：在信貸產品提供后進行跟蹤，進行貸款的多級分類管理，并對風險進行預警。 信貸管理功能設計 應用目標信貸管理報告內部信貸管理和銀行信貸管理。 主要功能設計l 初始設置：資金計劃類型、收支項目定義、資金計劃周期、結算單位定義、預算取數(shù)規(guī)則定義。 資金計劃功能設計 應用目標集團欲加強對下屬企業(yè)的資金監(jiān)督控制，需建立起對系統(tǒng)內各企業(yè)生產運營過程的事前預測、事中控制、事后分析考核機制，從而促進實現(xiàn)經營效益最大化。l 柜臺業(yè)務：系統(tǒng)開、關機，填制、審核、查詢結算憑證，軋賬，日結，制作借、貸記通知書。l 提供資金集中監(jiān)控功能，實時查詢集團各成員企業(yè)、各銀行賬戶、各地區(qū)、各行業(yè)資金流動情況。l 提供工作流控制方式，可以選擇結算工作流程、安排結算崗位，調節(jié)結算賬戶管理分工，控制審批權限。l 滿足多種資金集中賬戶體系的應用。 實施組織范圍本次實施的組織范圍是長航集團在武漢地區(qū)所有具備資金管理業(yè)務的單位，包括集團本部及下屬單位。l 提高集團內部資金使用效率：對于大量存在的單位沉淀資金進行歸集,并實現(xiàn)內部調劑處理，提高各級管理人員資金意識，盤活集團整體資金流。l 強化資金計劃監(jiān)控作用：通過系統(tǒng)靈活設置，對集團各項支付行為進行事中有效監(jiān)控。相應的涉及票據(jù)的業(yè)務主要有：下屬成員企業(yè)收到銀行票據(jù)；日常對外往來使用票據(jù)結算時，企業(yè)票據(jù)的支付；票據(jù)到期后，由企業(yè)自主到銀行托收；結算單位根據(jù)自身業(yè)務需要進行票據(jù)的貼現(xiàn)。資金計劃表由集團公司統(tǒng)一制定并下發(fā)，并且對收支項目進行統(tǒng)一設置。它的另一個用途是通過定期存單管理內外部定期存款業(yè)務，進行存款業(yè)務計息和轉賬處理。 內部定期存款賬戶成員單位可以將閑余資金以定期存款的方式存放于結算中心,結算中心為成員單位開設內部定期存款賬戶進行計息處理；216。外部銀行賬戶指在商業(yè)銀行開立的銀行賬戶(分為基本戶、收入戶、支出戶、稅金戶等)，內部賬戶指結算中心為內部結算單位開立的賬戶（內部活期戶、內部貸款戶、內部定期戶）。.負責收集整理企業(yè)的資金收入及用量計劃。各下屬分子公司在上級結算中心開設內部賬戶，反映其在上級結算中心的存款；集團結算中心對結算單位基本戶的資金進行限額上收,收入戶的資金進行全額上收,支出戶的資金由周計劃引入,以保證分子公司的日常運營，上收下?lián)苜Y金時將同時影響集團銀行賬號、結算單位銀行賬號及其在結算中心的內部賬戶。從按計劃周期下?lián)苜Y金變?yōu)閰⑴c成員單位逐筆對外支付業(yè)務。另有一種方式稱為收支兩條線零余額管理。成員單位不能將收入賬戶資金轉移到支出賬戶形成坐支。 這種模式下，成員單位賬戶管理仍可以采用多種方式，但是集團會對成員單位存量資金總額進行監(jiān)控，對超過限額部分資金實施上劃動作。 價值分析這種模式下，在成員單位自主經營資金管理的基礎上，資金管理機構可以控制成員單位的重要資金事項，保證資金管理機構整體資金流平衡，提高資金風險控制能力。成員單位的銀行賬戶開設則可以采用單一賬戶、收支賬戶、獨立賬戶等多種方式，如同資金監(jiān)督模式一樣，也都需將銀行賬戶授權給資金管理機構進行查詢。這種模式下，資金管理機構在實時掌握成員單位資金信息的基礎上，統(tǒng)籌規(guī)劃資金管理機構的資金計劃，確保資金管理機構整體資金流平衡；統(tǒng)一審批成員單位的重要性資金支出（包括定性、定量），日常運營支出可以由成員單位自主安排 。 價值分析這種模式下，資金管理機構在不影響、不干預成員單位日常運營的情況下，可以及時掌握各成員單位的資金運營情況，保證各資金管理機構資金信息的及時性、真實性、完整性，并且對集團的戰(zhàn)略決策提供信息支持。 如下圖所示：資金監(jiān)督模式示意圖這種模式下，成員單位的資金流動是自主進行的，資金管理機構對成員單位的資金存量、流量、流向進行監(jiān)控，通過查詢、分析成員單位的資金流量和流向情況，監(jiān)督企業(yè)資金使用狀況。 資金管理業(yè)務總體規(guī)劃 資金管理模式規(guī)劃結合長航集團資金管理的需求及行業(yè)特點，推薦使用集中監(jiān)控、限額管理、收支兩條線的混合模式進行資金管理。l 資金結算管理層：通過資金集中管理平臺，進行日常的網銀支付、賬戶管理、資金結算，借貸管理、票據(jù)管理等業(yè)務。主要分為以下幾個業(yè)務層次：l 資金計劃管理層：集團公司結算中心制定資金計劃樣表，下發(fā)下屬結算單位。l 統(tǒng)一擔保管理集團對各試點單位的擔保業(yè)務實行統(tǒng)一管理，按照以下程序辦理：各試點單位需要提供擔保時，由集團財務部風險處進行審核后提出意見，報集團領導審核批準后，辦理擔保手續(xù)。l 統(tǒng)一資金調度管理各試點單位收入賬戶上的資金將實時歸集到集團資金管理中心總賬戶，由集團資金管理中心遵循一定的程序統(tǒng)一資金的調度使用。XX集團資金管理業(yè)務解決方案XX集團資金管理系統(tǒng)項目組文檔控制文檔更新記錄日期完成人職務版本備注文檔審核記錄日期審核人職務備注文檔去向記錄拷貝份數(shù)接受人職務備注目 錄1 資金管理業(yè)務需求分析 6 資金管理業(yè)務需求分析 6 資金管理目標 62 資金管理總體規(guī)劃 7 總體業(yè)務規(guī)劃 7 資金管理應用總體規(guī)劃 7 資金管理業(yè)務總體規(guī)劃 9 資金管理模式規(guī)劃 9 資金管理模式介紹 10 資金監(jiān)督模式 10 形態(tài)描述 10 典型場景 10 價值分析 11 資金控制模式 11 形態(tài)描述 11 典型場景 11 價值分析 13 限額管理 13 形態(tài)描述 13 典型場景 14 價值分析 14 收支兩條線 14 形態(tài)描述 14 典型場景 15 價值分析 16 資金管理模式規(guī)劃 16 資金管理組織體系規(guī)劃 17 資金管理組織體系規(guī)劃介紹 17 資金管理組織體系規(guī)劃說明 18 資金管理組織體系后續(xù)建議崗位職責 18 資金管理賬戶體系規(guī)劃 20 賬戶體系規(guī)劃圖 20 賬戶體系規(guī)劃說明 21 具體業(yè)務規(guī)劃 21 資金結算業(yè)務規(guī)劃 21 資金計劃業(yè)務規(guī)劃 22 信貸管理業(yè)務規(guī)劃 23 票據(jù)管理業(yè)務規(guī)劃 233 實施工作規(guī)劃 24 實施目標 24 實施范圍 24 實施組織范圍 25 實施業(yè)務范圍 25 實施里程碑計劃 254 NC系統(tǒng)資金管理功能設計 25 資金結算功能設計 25 應用目標 25 功能方案設計 26 主要功能設計 27 資金計劃功能設計 27 應用目標 27 功能設計方案 28 主要功能設計 28 信貸管理功能設計 29 應用目標 29 功能設計方案 29 主要功能設計 31 票據(jù)管理功能設計 31 應用目標 31 功能設計方案 32 主要功能設計 325 系統(tǒng)初始化規(guī)劃 33 基礎檔案設置原則 33 公司設置及建賬 33 結算中心及結算單位設置 33 用戶檔案及權限 33 銀行賬戶檔案 34 內部賬戶檔案 34 客商檔案 34 收支項目（計劃項目）檔案 34 系統(tǒng)默認集團賬套初始化工作 34 結算中心初始化工作 35 結算單位初始化工作 366 業(yè)務實現(xiàn)—系統(tǒng)參數(shù)配置 36 集團級參數(shù)設置 36 結算中心級參數(shù) 377 業(yè)務實現(xiàn)—資金計劃流程 38 資金計劃描述 38 資金計劃業(yè)務 39 資金計劃業(yè)務流程 40 流程說明 408 業(yè)務實現(xiàn)—資金結算流程 41 資金結算描述 41 資金結算業(yè)務規(guī)劃 41 外部往來業(yè)務 42 對外收款業(yè)務 42 外部收款業(yè)務流程 42 流程說明 43 對外付款業(yè)務 43 外部付款業(yè)務流程 44 流程說明 44 內部往來業(yè)務 45 內部收款業(yè)務 45 內部收款業(yè)務流程 46 流程說明 46 內部付款業(yè)務 47 內部付款業(yè)務流程 48 流程說明 48 資金調度業(yè)務 49 資金上收 49 資金上收業(yè)務流程 50 流程說明 50 資金下?lián)?51 資金下?lián)軜I(yè)務流程 52 流程說明 52 資金調撥 53 資金調撥業(yè)務流程 53 流程說明 549 業(yè)務實現(xiàn)—信貸管理流程 54 銀行授信業(yè)務流程 54 銀行授信業(yè)務流程 55 流程說明 55 銀行借款業(yè)務流程 56 銀行借款業(yè)務流程 56 流程說明 57 內部借款業(yè)務流程 57 內部借款業(yè)務流程 57 流程說明 58 擔保業(yè)務流程 59 籌投資單位設置 59 擔保合同錄入 60 抵質押物管理 6010 業(yè)務實現(xiàn)—資金計息流程 60 資金計息業(yè)務規(guī)劃 60 內部存款計息 61 內部存款計息業(yè)務流程 61 流程說明 61 外部貸款計息 63 外部貸款計息業(yè)務流程 63 流程說明 63 內部貸款計息 64 內部貸款計息流程 64 流程說明: 6511 業(yè)務實現(xiàn)—票據(jù)管理流程 65 票據(jù)收款 65 票據(jù)收款業(yè)務流程 66 票據(jù)收款流程說明 66 票據(jù)付款 66 票據(jù)付款業(yè)務流程 67 票據(jù)付款流程說明 67 票據(jù)托收、貼現(xiàn) 68 票據(jù)托收、貼現(xiàn)業(yè)務流程 68 票據(jù)托收、貼現(xiàn)流程說明 6812 業(yè)務實現(xiàn)—資金監(jiān)控流程 69 資金監(jiān)控描述 69 資金監(jiān)控業(yè)務規(guī)劃 69 資金監(jiān)控業(yè)務詳細設計 70 銀行賬戶監(jiān)控 70 銀行賬戶余額監(jiān)控 70 銀行賬戶明細監(jiān)控 70 大額收支監(jiān)控 71 資金監(jiān)控預警 71 合同、票據(jù)到期預警 72 合同還本付息預警 7213 業(yè)務實現(xiàn)—銀企直連體系 72 銀企直聯(lián)描述 72 銀企直聯(lián)概述 72 銀企直聯(lián)示意圖 73 銀企直聯(lián)業(yè)務規(guī)劃 73 銀企直聯(lián)業(yè)務詳細設計 73 銀企直連相關事項 7414 業(yè)務實現(xiàn)—安全控制體系 75 安全認證機制 76 資金管理安全要求 7615 未盡事宜 771 資金管理業(yè)務需求分析 資金管理業(yè)務需求分析 此處可參閱長航集團資金業(yè)務現(xiàn)狀分析報告。l 統(tǒng)一資金計劃管理為了使收付款與預算結合，達到通過預算控制資金管理的目的，集團資金管理中心的預算管理系統(tǒng)將包括預算申報控制系統(tǒng)和預算執(zhí)行動態(tài)控制系統(tǒng)。集團資金管理中心在每年年終結算時，將依據(jù)各試點單位資金存量的全年積數(shù)情況，按所占比例分配集團資金管理中心的年度資金運作收益。資金集中管理平臺是資金報告分析和總賬核算系統(tǒng)的數(shù)據(jù)基礎。l 資金結算層：集團內、外部應收應付往來的結算行為通過遠程結算系統(tǒng)與資金集中管理平臺的集成實現(xiàn)。l 資金核算業(yè)務層：資金集中管理平臺的單