個(gè)人中間業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-01 18:39 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 克郎 、 挪威克郎 、 日元 、 加拿大元 、 澳大利亞元 、 歐元 、 港幣 、 韓元共十三種貨幣 。 匯出境外 個(gè)人業(yè)務(wù)研討 BANK OF CHINA Retail Banking Department 2022 第 10? 代理類 代理國(guó)債 代理基金 代理證券 代收代付 代理保險(xiǎn) 憑證式國(guó)債 ? 代理國(guó)債： 按國(guó)債種類分為憑證式國(guó)債和記賬式國(guó)債 、 儲(chǔ)蓄國(guó)債 。 ? 憑證式國(guó)債： 是國(guó)家以存單形式發(fā)行的國(guó)債 ， 其不同于以前的票面式國(guó)債 ，金額要求僅是以一百元為起點(diǎn)并按其整數(shù)倍 。 ? 記賬式國(guó)債： 是指由財(cái)政部指定 、 經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)可在商業(yè)銀行柜臺(tái)進(jìn)行交易的記賬國(guó)債 。 它是基于銀行電子化系統(tǒng) ， 利用銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理國(guó)債的發(fā)行 、 代兌 、 買賣交易的電子記賬式國(guó)債 。 （ 目前尚未開(kāi)辦 ） ? 儲(chǔ)蓄國(guó)債： 儲(chǔ)蓄國(guó)債 （ 電子式 ） 是指財(cái)政部在中華人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)行 ，通過(guò)試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個(gè)人投資者銷售的 、 以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券 。 記帳式國(guó)債 儲(chǔ)蓄國(guó)債 保管箱 個(gè)人業(yè)務(wù)研討 BANK OF CHINA Retail Banking Department 2022 第 11? 代理類 代理國(guó)債 代理基金 代理證券 代收代付 代理保險(xiǎn) 保管箱 ? 代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)： 是指銀行受基金管理公司的委托 ， 為其代理開(kāi)放式基金的開(kāi)戶 、 銷戶 、 認(rèn)購(gòu) 、 申購(gòu) 、 贖回 、 非交易過(guò)戶 、 撤單 、 查詢 、 客戶資料變更 、 分紅方式選擇等業(yè)務(wù) 。 ? 代銷種類： 股票型 、 混合型 、 債券型 、貨幣型 、 保本型等 。 ? 收費(fèi)： o 認(rèn)購(gòu)費(fèi)： 認(rèn)購(gòu)金額的 12%； o 申購(gòu)費(fèi)： 申購(gòu)金額 %； o 贖回費(fèi)： 贖回金額的 %； o 維護(hù)費(fèi)： 毎季按存量給付 ‰ 左右； o 追加傭金： ‰ 。 o 托管費(fèi)： ‰ ? 發(fā)展策略： 個(gè)人理財(cái)重要手段 ， 市場(chǎng)需求巨大 ， 大力發(fā)展 ， “ 套餐 ” 銷售 、定期定額 。 個(gè)人業(yè)務(wù)研討 BANK OF CHINA Retail Banking Department 2022 第 12? 代理類 代理國(guó)債 代理基金 代理證券 代收代付 代理保險(xiǎn) 銀券通 保管箱 ? 代理證券： 包括 “ 銀券通 ” 和銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管業(yè)務(wù) 。 o “ 銀券通 ” ： 是指客戶通過(guò)我行電話銀行系統(tǒng)或證券公司電話委托交易系統(tǒng)利用銀行和證券公司的技術(shù)與合作 ， 以銀行個(gè)人儲(chǔ)蓄帳戶代替證券保證金帳戶進(jìn)行證券交易的資金清算和劃撥 ， 實(shí)現(xiàn)證券交易在證券公司進(jìn)行 ，資金清算在銀行進(jìn)行的金融服務(wù) 。 o 銀證轉(zhuǎn)帳： 是指?jìng)€(gè)人投資者利用銀行和證券公司的技術(shù)與合作 ， 通過(guò)銀行和證券公司的柜面服務(wù) 、 電話銀行服務(wù)和自助服務(wù)等方式 ，實(shí)現(xiàn)投資者銀行帳戶和證券帳戶之間資金實(shí)時(shí)劃撥的一種服務(wù) 。 o 第三方存管： 是指在資本市場(chǎng)從事投資和交易的投資者 ， 在將客戶交易結(jié)算資金 （ 也稱：客戶保證金 ） 存放在證券公司以滿足證券交易風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上 ， 由商業(yè)銀行代替證券公司
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