融資融券風(fēng)險控制ppt課件(編輯修改稿)
2025-05-30 06:16 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 解工作影像留痕 ? 內(nèi)容填寫與簽名必須規(guī)范，用印由總部統(tǒng)一管理 事前審核 開戶 賬戶開立與交易限制 ? 要求客戶主動申報限售股及董監(jiān)高情況，并填寫相應(yīng)申請表 ? 按照融資融券部反饋的滬深交易所信息，通知客戶補報 ? 對持有限售股或董監(jiān)高客戶，進行信用賬戶交易限制 事前審核 授信 信用額度確定原則 ? 原則：在合格的前提下，根據(jù)客戶資信水平和投資能力確定信用額度 ? 單一客戶信用額度 = Min（ 單一客戶最高額度上限 ， 客戶申請額度， 額度系數(shù) 客戶普通資產(chǎn)賬戶的金額， 50% 客戶提交金融資產(chǎn)證明的金額 或 25% 客戶提交的全部資產(chǎn)證明的金額 ） ? 其中：單一客戶最高額度上限 =公司凈資本 % 額度系數(shù)根據(jù)客戶信用評分確定 事前審核 授信 客戶征信 合格客戶池評分 評分項目 權(quán)重 開戶交易時間 10% 資產(chǎn)規(guī)模 20% 客戶活躍度 20% 賬戶盈利水平 20% 股票交易習(xí)性 20% 客戶風(fēng)險偏好 10% 客戶征信 個人客戶信用評級評分 客戶綜合信用評分 =合格客戶池評分 *50%+客戶信用評級評分 *50% 評分項目 權(quán)重 基本情況 25
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