【文章內(nèi)容簡介】 時3教學(xué)目的。、機構(gòu)組成及相互關(guān)系。，對我國金融機構(gòu)體系的完善、金融機構(gòu)同質(zhì)化問題、金融機構(gòu)的分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營問題、國際金融機構(gòu)體系存在的問題、國際金融監(jiān)管體系的建設(shè)等問題提出初步的認識和見解。教學(xué)重點及突出方法教學(xué)重點：、世界銀行集團的業(yè)務(wù)內(nèi)容、機構(gòu)組成及相互關(guān)系。突出方法：采用講授的方法，反復(fù)重現(xiàn)與提示教學(xué)難點及突破方法教學(xué)難點：。突破方法：結(jié)合本領(lǐng)域的最新理論和實踐發(fā)展動態(tài)進行講解，并組織學(xué)生討論。相關(guān)內(nèi)容素材1. ：中國人民大學(xué)出版社，2003； 2. ：上海財經(jīng)大學(xué)出版社，2001；3. 姚遂，. ：中國金融出版社，1999；4. ．北京：中國金融出版社，2004；5. 雜志：《金融與保險》、《中國金融》、《金融研究》、《國際金融研究》等。教學(xué)過程教師授課思路、設(shè)問及講解要點教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 國際金融機構(gòu)體系課時：1一、國際金融機構(gòu)體系概述（一）國際金融機構(gòu)的產(chǎn)生和發(fā)展國際金融機構(gòu)的產(chǎn)生與發(fā)展是同世界政治經(jīng)濟情況及其變化密切相關(guān)的。（二）國際金融機構(gòu)的分類與作用國際金融機構(gòu)可分為兩種類型。①全球性金融機構(gòu)。②區(qū)域性金融機構(gòu)。二、國際貨幣基金組織（一）國際貨幣基金組織的建立及宗旨國際貨幣基金組織是根據(jù)布雷頓森林會議通過的《國際貨幣基金協(xié)定》成立的全球性國際金融機構(gòu)。（二）國際貨幣基金組織活動基金組織的主要活動是：。（三）國際貨幣基金組織的資金來源與運用三、世界銀行集團（一）世界銀行世界銀行（全稱國際復(fù)興開發(fā)銀行）是與國際貨幣基金組織密切聯(lián)系、相互配合的全球性國際金融機構(gòu)，也是布雷頓森林體系的產(chǎn)物。（二）國際開發(fā)協(xié)會（三）國際金融公司四、區(qū)域性國際金融機構(gòu)（一）亞洲開發(fā)銀行（二）非洲開發(fā)銀行（三）泛美開發(fā)銀行五、國際清算銀行與巴塞爾銀行監(jiān)管委員會（一）國際清算銀行（二）巴塞爾銀行監(jiān)管委員會與巴塞爾協(xié)議第二節(jié) 我國的金融機構(gòu)體系課時：2一、金融機構(gòu)體系的概述金融機構(gòu)體系，又稱之為金融體系，是一個由經(jīng)營和管理金融業(yè)務(wù)的各類金融機構(gòu)組成的整體系統(tǒng)。一般包括：貨幣金融政策、制度的制定及執(zhí)行機構(gòu)；金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營機構(gòu)；金融活動的監(jiān)督與管理機構(gòu)。二、銀行類金融機構(gòu)（一）中央銀行中央銀行是金融管理機構(gòu)，它代表國家管理金融，制定和執(zhí)行金融方針、政策。（二）政策性銀行政策性銀行是由政府投資設(shè)立的，根據(jù)政府的決策和意向?qū)ｉT從事政策性金融業(yè)務(wù)的非營利性金融機構(gòu)。（三）商業(yè)銀行商業(yè)銀行是以經(jīng)營工商業(yè)存放款為主要業(yè)務(wù)，并以利潤最大化為其主要經(jīng)營目標的信用機構(gòu)。在現(xiàn)代銀行體系中，商業(yè)銀行以其機構(gòu)數(shù)量多、業(yè)務(wù)滲透面廣和資產(chǎn)總額比重大等優(yōu)勢，始終居于金融機構(gòu)體系的主體地位。三、其它非銀行類金融機構(gòu)（一）保險公司（二）證券公司（三）投資基金（四）信托投資公司（五）金融資產(chǎn)管理公司（六）金融租賃公司（七）財務(wù)公司（八）郵政儲蓄機構(gòu)（九）信用合作社四、金融監(jiān)管機構(gòu) 我國金融業(yè)實行分別由銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會監(jiān)管銀行、證券、保險的金融監(jiān)管制度。五、金融機構(gòu)的分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營（一）分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營制度的一般介紹（二）分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營制度的利弊分析（三）正確認識我國現(xiàn)行“分業(yè)”制度“分業(yè)管理”應(yīng)是過渡性制度練習(xí)與思考？。？？、分業(yè)監(jiān)管的格局、背景及當(dāng)前的發(fā)展變化趨勢，你有怎樣的看法？教學(xué)過程教學(xué)過程教學(xué)后記章節(jié)第六章 商業(yè)銀行課時6教學(xué)目的了解商業(yè)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展掌握商業(yè)銀行的性質(zhì)、職能了解商業(yè)銀行的組織制度掌握商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)掌握商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則掌握商業(yè)銀行經(jīng)營管理的理論掌握商業(yè)銀行經(jīng)營管理方法。教學(xué)重點及突出方法教學(xué)重點：商業(yè)銀行的性質(zhì)、職能商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則商業(yè)銀行經(jīng)營管理方法商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論突出方法：詳解法、比較法教學(xué)難點及突破方法教學(xué)難點：商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)商業(yè)銀行經(jīng)營管理方法突破方法：舉例法、理論聯(lián)系實際法相關(guān)內(nèi)容素材蕭松華，朱芳主編．貨幣銀行學(xué)．成都：西南財經(jīng)大學(xué)出版社，2001；徐剛主編．中央銀行概論．上海：上海財經(jīng)大學(xué)出版社，2000；易剛，吳有昌著．貨幣銀行學(xué)．上海：上海人民出版社，1999；王松奇．金融學(xué)．第2版．北京：中國金融出版社，2000；黃達主編．貨幣銀行學(xué)．第2版．北京：中國人民大學(xué)出版社，2000　教學(xué)過程教師授課思路、設(shè)問及講解要點教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 商業(yè)銀行概述課時：1一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展（一）商業(yè)銀行的產(chǎn)生商業(yè)銀行的產(chǎn)生可以分為三個階段。（二）現(xiàn)代資本主義銀行的產(chǎn)生途徑一是由舊式高利貸性質(zhì)的銀行逐漸適應(yīng)新的經(jīng)濟條件而轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y本主義銀行，這種轉(zhuǎn)變是早期商業(yè)銀行形成的主要途徑；二是按資本主義原則組織起來的股份制銀行，這是現(xiàn)代商業(yè)銀行形成的主要途徑，大多數(shù)商業(yè)銀行是按這一方式建立的。（三）商業(yè)銀行的發(fā)展模式以英國為代表的傳統(tǒng)模式。以德國為代表的綜合銀行模式。（四）現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢銀行業(yè)務(wù)全能化、金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營科技化、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營證券化、國際銀行的并購與擴張風(fēng)潮、注重市場營銷二、商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能（一）商業(yè)銀行的性質(zhì)商業(yè)銀行是以利潤最大化為目標，以多種金融資產(chǎn)和金融負債為經(jīng)營對象，并向客戶提供多功能、綜合性服務(wù)的金融企業(yè)。（二）商業(yè)銀行的職能商業(yè)銀行的性質(zhì)決定了其職能，作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，商業(yè)銀行具有以下幾種職能。信用中介職能，支付中介職能，信用創(chuàng)造職能，金融服務(wù)職能三、商業(yè)銀行的組織制度（一）單元銀行制。含義，優(yōu)缺點（二）總分行制. 含義，優(yōu)缺點（三）持股公司制。含義、類型、優(yōu)缺點（四）連鎖銀行制第二節(jié) 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)課時：2一、商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表是衡量商業(yè)銀行經(jīng)營狀況和進行銀行管理的基本依據(jù)，是綜合反映其資金來源與資金運用狀況的財務(wù)報表、由資產(chǎn)方和負債方兩部分構(gòu)成。（一）資產(chǎn)負債表的負債方資產(chǎn)負債表的負債方反映了商業(yè)銀行的資金來源及對他人的負債，主要包括：資本項目、存款負債、借入負債、其他負債（二）資產(chǎn)負債表的資產(chǎn)方資產(chǎn)負債表的資產(chǎn)方，反映商業(yè)銀行的資金運用及對他人的債權(quán)。資產(chǎn)方的主要科目包括如下幾項?，F(xiàn)金資產(chǎn)、貸款、證券投資、其它資產(chǎn)。二、商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)是形成商業(yè)銀行主要資金來源的業(yè)務(wù)（一）自有資本1．自有資本的構(gòu)成2．自有資本的功能（二）存款負債1. 交易存款。2. 非交易存款。（三）借入負債1．同業(yè)拆借。向中央銀行借款。3．回購協(xié)議。4. 歐洲貨幣市場借款。發(fā)行金融債券。三、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行資金運用業(yè)務(wù)，主要分為現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)等。商現(xiàn)金資產(chǎn)（一）現(xiàn)金資產(chǎn)，包括庫存成全、在中央銀行的存款、存放同業(yè)資金和托收中的資金。（二）貸款業(yè)務(wù)貸款是商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行取得利潤的主要途徑，也是商業(yè)銀行與客戶保持良好關(guān)系的重要條件。商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)種類繁多，主要有以下幾種。按貸款用途分類，按貸款期限劃分類，按貸款的保障條件分類，按貸款的償還方式分類，按貸款質(zhì)量分類。（三）證券投資業(yè)務(wù)商業(yè)銀行的證券投資業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在金融市場上運用其資金購買有價證券的活動。商業(yè)銀行進行證券投資的主要目的表現(xiàn)在三方面，即流動性、安全性和營利性。（四）票據(jù)業(yè)務(wù)商業(yè)銀行的票據(jù)業(yè)務(wù)包括票據(jù)貼現(xiàn)和票據(jù)抵押貸款兩種。教學(xué)過程四、商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的按會計準則不列入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不影響其資產(chǎn)負債總額，但能影響銀行當(dāng)期損益，改變銀行資產(chǎn)報酬率的經(jīng)營活動。表外業(yè)務(wù)有狹義和廣義之分。（一）狹義的表外業(yè)務(wù)1. 擔(dān)保和類似的或有負債。2. 承諾。3. 與利率或匯率有關(guān)的或有項目。（二）商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)1. 結(jié)算業(yè)務(wù)。（1）支票結(jié)算。（2）匯兌業(yè)務(wù)。（4）信用證業(yè)務(wù)。2．代理業(yè)務(wù)。（1）代理收付款業(yè)務(wù)。（2）代理融通業(yè)務(wù)，（3）代理買賣業(yè)務(wù)。（4）其他代理業(yè)務(wù)。．租賃業(yè)務(wù)5．銀行卡業(yè)務(wù)6．信息咨詢服務(wù)第三節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理課時：2一、商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債管理及原則 （一）商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債管理（二）商業(yè)銀行經(jīng)營的特點1．高負債率。2．高風(fēng)險性。3．監(jiān)督管制的嚴格性。（三）商業(yè)銀行經(jīng)營原則1．流動性。2．安全性。3．盈利性。4．安全性、流動性和盈利性的關(guān)系二、商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論的演變 （一）資產(chǎn)管理理論1．商業(yè)性貸款理論..內(nèi)容，背景，評價2．轉(zhuǎn)移理論。內(nèi)容，背景，評價3．預(yù)期收入理論。內(nèi)容，背景，評價（二）負債管理理論。內(nèi)容，背景，評價（三）資產(chǎn)負債綜合管理理論。內(nèi)容，背景，評價三、資產(chǎn)負債管理方法 （一）資產(chǎn)管理方法。資產(chǎn)管理方法的理論依據(jù)是資產(chǎn)管理理論，它主要包括資金總庫法、資金分配法與線形規(guī)劃法。 （二）負債管理方法。負債管理方法的核心內(nèi)容是銀行通過從市場借入資金，調(diào)整負債流動性需要來滿足資產(chǎn)的需要，以此來擴大負債與資產(chǎn)的規(guī)模。負債管理方法主要包括兩種，即儲備頭寸管理方法和全面負債管理方法。 （三）資產(chǎn)負債綜合管理方法。教學(xué)過程第四節(jié) 我國商業(yè)銀行改革與發(fā)展趨勢課時：1一、我國商業(yè)銀行改革進程（一）1979—1993年：確立二元銀行體制階段（二）1994—1997年：建立商業(yè)銀行階段（三）1997—2003年：國有銀行商業(yè)化改革階段（四）2003年至今二、我國商業(yè)銀行發(fā)展趨勢展望（一）產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)多元化，公司治理機制逐步建立（二）加快金融創(chuàng)新步伐，逐步走向混業(yè)經(jīng)營（三）市場競爭日趨激烈，兼并重組勢在必行（四）組織結(jié)構(gòu)體系進一步優(yōu)化，業(yè)務(wù)運作效率提高（五）適應(yīng)新環(huán)境的變化，網(wǎng)上銀行迅速發(fā)展練習(xí)與思考1．如何理解商業(yè)銀行的性質(zhì)？2．商業(yè)銀行主要職能有哪些？3．商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)的組成有哪些？4．簡述商業(yè)銀行的經(jīng)營原則。5．試述商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論的演變。6．金融業(yè)的全面對外開放對我國商業(yè)銀行的發(fā)展有什么影響？教學(xué)后記章節(jié)第七章 中央銀行課時3教學(xué)目的1. 從總體上認識中央銀行的產(chǎn)生、發(fā)展及其在市場經(jīng)濟中的地位和作用。2．認識中央銀行體制的類型，掌握中央銀行的性質(zhì)和職能。3．認識中央銀行的資產(chǎn)負債表，初步了解中央銀行的資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)。4．了解中央銀行的金融監(jiān)管職能，掌握中央銀行金融監(jiān)管的內(nèi)容，了解銀行業(yè)的國際監(jiān)管問題。教學(xué)重點及突出方法教學(xué)重點：中央銀行的作用；中央銀行的性質(zhì)和職能；中央銀行金融監(jiān)管的內(nèi)容突出方法：詳解法，對比法教學(xué)難點及突破方法教學(xué)難點：中央銀行的資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)，金融監(jiān)管的理論，金融業(yè)的國際監(jiān)管突破方法：詳解法、理論聯(lián)系實際法、探討法相關(guān)內(nèi)容素材吳慶田主編．中央銀行學(xué)．南京：東南大學(xué)出版社，2005；徐剛主編．中央銀行概論．上海：上海財經(jīng)大學(xué)出版社，2000；王廣謙主編．中央銀行學(xué)．北京：高等教育出版社，1999；曹龍騏主編．金融學(xué)．第2版．北京：高等教育出版社，2006。教學(xué)過