【文章內(nèi)容簡介】 能和各種額度，控制公司卡交易風(fēng)險(xiǎn)。定向交易。單位可通過消費(fèi)商戶設(shè)置，加強(qiáng)供應(yīng)商管理，實(shí)現(xiàn)定向支付。收支兩條線。單位特別是駐外單位通過公司卡專戶對外支付，通過其他賬戶收款，實(shí)現(xiàn)收入與支出分戶控制，減少現(xiàn)金使用和資金占用。產(chǎn)品定價(jià)柜面服務(wù)和資金交易按招商銀行公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和與客戶或商戶簽訂的協(xié)議執(zhí)行。要點(diǎn)適用對象：適合各種類型和規(guī)模的單位客戶授權(quán)單位員工在從事采購、公務(wù)、商務(wù)、貿(mào)易等經(jīng)營活動時(shí)使用。營銷策略：利用以下功能開發(fā)客戶(1)一戶多卡，一卡多功能。單位可開立一個(gè)或多個(gè)專戶，一個(gè)專戶下可以開立所需數(shù)量的公司卡，為每張公司卡開通所需要的功能。(2)靈活設(shè)置消費(fèi)額度?？稍O(shè)置各種消費(fèi)額度的組合，并為POS消費(fèi)功能和大眾版網(wǎng)上支付功能設(shè)置相應(yīng)消費(fèi)限額。(3)設(shè)置消費(fèi)商戶，指定交易對象?？蔀槊繌埧ㄖ付ㄒ粋€(gè)或多個(gè)允許支付的商戶或商戶類型，也可指定一個(gè)或多個(gè)不允許支付的商戶或商戶類型。(4)持卡人變更和臨時(shí)授權(quán)。單位可在開卡行更換持卡人，持卡人或單位如可授權(quán)本持卡人之外的單位員工作為臨時(shí)持卡人通過POS或大眾版網(wǎng)上支付從事交易活動。(5)戶卡高度關(guān)聯(lián)。公司卡交易反映在專戶上，單位可通過對賬單、柜面、電話銀行、網(wǎng)上企業(yè)銀行等查詢每一張卡和每一個(gè)專戶的交易明細(xì)，高效管理交易信息。業(yè)務(wù)流程開立專戶：須憑人民幣基本存款賬戶開戶許可證開立公司卡專用存款戶，專戶資金從基本賬戶轉(zhuǎn)賬存入。開立公司卡：單位提交開卡申請書，并為公司卡指定持卡人，設(shè)定每張公司卡消費(fèi)額度組合，開通所需支付功能，設(shè)置功能對應(yīng)的額度，并根據(jù)需要指定商戶。激活：通過柜面，電話銀行、自助客戶終端等渠道激活公司卡，專業(yè)版網(wǎng)上支付，還須將公司卡與持卡人個(gè)人數(shù)字證書相關(guān)聯(lián)。交易：POS、大眾版網(wǎng)上支付、專業(yè)版網(wǎng)上支付須憑相應(yīng)交易密碼進(jìn)行。特殊業(yè)務(wù)：掛失等部分特殊業(yè)務(wù)區(qū)分由單位發(fā)起和持卡人發(fā)起。銷卡：單位憑專戶印鑒按特殊業(yè)務(wù)要求辦理公司卡銷卡。銷戶：所有公司卡銷卡后，按我行賬戶銷戶要求辦理專戶銷戶，專戶余額僅可轉(zhuǎn)回其對應(yīng)的基本存款賬戶。風(fēng)險(xiǎn)提示持卡人應(yīng)妥善保管好自己的銀行卡和密碼；單位應(yīng)根據(jù)持卡人、交易對象和自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，設(shè)置消費(fèi)額度、開通所需要功能和指定消費(fèi)商戶。企業(yè)銷售回籠大量商業(yè)匯票，如何才能有效加強(qiáng)票據(jù)管理？以商業(yè)匯票方式與供應(yīng)商結(jié)算，如何更安全、更便捷？集團(tuán)公司如何能夠隨時(shí)掌握各地分支機(jī)構(gòu)銷售回籠票據(jù)狀況，全面掌控集團(tuán)現(xiàn)金流？集約化、信息化、網(wǎng)絡(luò)化集團(tuán)票據(jù)托管方案。全新的電子票據(jù)結(jié)算工具，全能的網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務(wù)處理。票據(jù)通網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務(wù)是招商銀行在電子金融領(lǐng)域的又一首創(chuàng)產(chǎn)品。招商銀行以其成熟的網(wǎng)上企業(yè)銀行為平臺，將傳統(tǒng)的商業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)與先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)銀行技術(shù)相結(jié)合，創(chuàng)新出招商銀行電子票據(jù)這一新型支付結(jié)算工具，為企業(yè)涉及商務(wù)鏈的商流銷售票據(jù)回籠和物流采購票據(jù)支付等提供完整的電子化解決方案，尤其是強(qiáng)力支持集團(tuán)性企業(yè)內(nèi)跨地區(qū)商業(yè)票據(jù)的就地托管、集中運(yùn)作、集中支付等統(tǒng)一的網(wǎng)上票據(jù)管理。產(chǎn)品功能電子票據(jù)：付款人通過網(wǎng)上企業(yè)銀行開出招商銀行電子票據(jù)（簡稱電子票據(jù)），招商銀行聯(lián)網(wǎng)傳遞，收款人實(shí)時(shí)查詢到電子票據(jù)。電子背書：持票人可通過電子背書向他方（被背書人）轉(zhuǎn)讓電子票據(jù)。票據(jù)托管：持票人將實(shí)物商業(yè)票據(jù)（簡稱實(shí)票）或電子票據(jù)托管于招商銀行，并可在網(wǎng)上查詢托管票據(jù)狀態(tài)和信息。網(wǎng)上業(yè)務(wù)處理：通過網(wǎng)上企業(yè)銀行可辦理實(shí)票或電子票據(jù)承兌申請，托管實(shí)票或電子票據(jù)的貼現(xiàn)及贖回、托收、質(zhì)押、實(shí)票撤消托管等各類票據(jù)業(yè)務(wù)。產(chǎn)品特點(diǎn)及優(yōu)勢就地托管實(shí)票，避免跨地區(qū)人工傳遞，安全可靠；網(wǎng)上操作，票據(jù)“通存通兌”，高效便捷；加快票據(jù)周轉(zhuǎn)速度，加強(qiáng)票據(jù)集約化管理，支持集團(tuán)現(xiàn)金管理；降低票據(jù)交易成本，提高集團(tuán)內(nèi)票據(jù)整體收益；系統(tǒng)內(nèi)全流通電子票據(jù)，具備實(shí)物票據(jù)全部功能；新型電子支付工具，疏通電子商務(wù)中支付瓶頸。電子票據(jù)業(yè)務(wù)示意圖網(wǎng)上申請電子票據(jù)承兌電子票據(jù)貼現(xiàn)、托收等電子票據(jù)在供應(yīng)鏈中背書轉(zhuǎn)讓電子票據(jù)質(zhì)押、落地轉(zhuǎn)化為實(shí)票票據(jù)托管示意圖子公司將所收到的銀行承兌匯票就地交付招商銀行托管，各地子公司托管的票據(jù)在招商銀行統(tǒng)一的票據(jù)托管系統(tǒng)中組成一個(gè)“票據(jù)池”；D地集團(tuán)母公司可以通過網(wǎng)上企業(yè)銀行查詢到“票據(jù)池”中各子公司托管票據(jù)的詳細(xì)信息，隨時(shí)掌控池中票據(jù)的變動情況，并對所有票據(jù)進(jìn)行網(wǎng)上業(yè)務(wù)處理；以“票據(jù)池”中票據(jù)質(zhì)押，集團(tuán)母公司可在招商銀行獲得相應(yīng)的授信額度，并在該額度范圍內(nèi)靈活選擇對外支付方式，質(zhì)押開立電子票據(jù)或?qū)嵨锲睋?jù)；集團(tuán)母公司也可對“票據(jù)池”中票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)或托收的操作。產(chǎn)品應(yīng)用解決方案供應(yīng)鏈企業(yè)異地票據(jù)結(jié)算解決方案商品貿(mào)易中買賣雙方通過電子票據(jù)結(jié)算，大大提高交易的效率性和安全性，節(jié)約交易成本。集團(tuán)網(wǎng)上票據(jù)管理解決方案集團(tuán)內(nèi)銷售回籠票據(jù)就地交由招商銀行托管，集團(tuán)總公司網(wǎng)上集中管理并進(jìn)行各項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)操作。B2B電子商務(wù)在線支付解決方案B2B電子商務(wù)的交易雙方以電子票據(jù)方式在線支付結(jié)算，解決電子商務(wù)資金流難題。產(chǎn)品適用對象日常經(jīng)營活動主要以商業(yè)票據(jù)結(jié)算的企業(yè)。收款票據(jù)量大，跨地區(qū)經(jīng)營的集團(tuán)性生產(chǎn)銷售型企業(yè)。B2B電子商務(wù)平臺及其會員企業(yè)。業(yè)務(wù)申請流程申請并安裝招商銀行網(wǎng)上企業(yè)銀行；填寫《招商銀行網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務(wù)申請審批表》，提交開戶；經(jīng)審核后，招商銀行企業(yè)銀行客戶服務(wù)中心開通網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務(wù)；根據(jù)網(wǎng)上辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)種類，銀企簽定相應(yīng)的法律文件；初次登錄網(wǎng)上企業(yè)銀行網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務(wù)界面時(shí)，在網(wǎng)上接受《招商銀行電子票據(jù)使用協(xié)議》；具體辦理業(yè)務(wù)?；ヂ?lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)和電子商務(wù)飛速發(fā)展，企業(yè)如何實(shí)現(xiàn)電子商務(wù)過程中信息流、資金流、物流的統(tǒng)一？如何建立最有效率的電子商務(wù)支付模式和最優(yōu)化的資金流程？招商銀行商務(wù)支付業(yè)務(wù)借助網(wǎng)上企業(yè)銀行平臺與公開的電子商務(wù)平臺、電子繳稅系統(tǒng)、公用事業(yè)繳費(fèi)平臺等系統(tǒng)對接，為商業(yè)貿(mào)易、行政收費(fèi)、依法征稅等電子商務(wù)活動中交易各方提供網(wǎng)上支付結(jié)算和信息支持服務(wù)，其服務(wù)特點(diǎn)包括：支持多種電子商務(wù)模式，具有很強(qiáng)的兼容性。靈活多樣的接入方式?？筛鶕?jù)電子商務(wù)平臺、電子繳稅系統(tǒng)、公用事業(yè)繳費(fèi)平臺等對象的具體情況，提供系統(tǒng)直聯(lián)、主機(jī)對接等多種接入方式。隨需而定的操作流程。支付方可在網(wǎng)上企業(yè)銀行自主設(shè)定訂單支付是否需要審批及審批流程，或是確定訂單審批后是否需要電子商務(wù)平臺的確認(rèn)等。資金流和信息流綁定。關(guān)聯(lián)交易方可隨時(shí)查詢電子商務(wù)交易資金的流程狀況，并可以清晰了解每筆支付所對應(yīng)的訂單信息。支持多種結(jié)算方式，如資金直接劃付，資金預(yù)先凍結(jié)待確認(rèn)后劃付，分批支付同一筆訂單項(xiàng)下資金，同一筆訂單項(xiàng)下多個(gè)收款方等多種交易方式。度身定制的通知模式。提供了客戶端、短信和Email等多種通知方式，關(guān)聯(lián)交易方可根據(jù)需要定制通知的內(nèi)容和通知的方式。一、離岸遠(yuǎn)程服務(wù)采用紙質(zhì)文件控制方式，通過銀企雙方的約定安排，幫助離岸公司實(shí)現(xiàn)跨境移動辦公，如異地辦理離岸資金匯劃、國際結(jié)算業(yè)務(wù)等。離岸公司還可通過電話銀行、網(wǎng)上企業(yè)銀行辦理離岸賬戶查詢與管理。離岸遠(yuǎn)程服務(wù)具有嚴(yán)密的安全性和全面的兼容性，操作便捷，尤其適用于需離柜辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的離岸公司。二、跨境通業(yè)務(wù)招商銀行利用先進(jìn)的電子系統(tǒng)，為離岸公司提供快速資金匯劃服務(wù)，將跨境匯兌轉(zhuǎn)化為同一銀行間轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。資金即時(shí)到賬，費(fèi)用低廉。信用證項(xiàng)下貨物發(fā)運(yùn)后，如何快捷安全地收匯？招商銀行為企業(yè)提供專業(yè)、高效的寄單、索匯服務(wù)。服務(wù)包括：單證集中操作，專業(yè)化處理，確保安全收匯；處理速度快捷，糾紛交涉能力強(qiáng)，有效縮短收匯時(shí)間；可提供出口押匯、福費(fèi)廷、出口信保融資等配套融資，解決企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)困難。企業(yè)發(fā)運(yùn)出口貨物后，將單據(jù)提交招商銀行，招商銀行提供向國外進(jìn)口商代理收取貨款服務(wù)。銀行以專業(yè)化服務(wù)介入貿(mào)易收款，大大提高出口收匯的安全性。企業(yè)從國外進(jìn)口貨物，通過招商銀行提示國外托收行寄交的托收單據(jù)，可降低結(jié)算費(fèi)用，方便結(jié)算操作。有授信額度的客戶可在招商銀行獲得短期資金融通。匯款是國際結(jié)算的常用結(jié)算方式。招商銀行電匯、信匯和票匯等匯款業(yè)務(wù)品種齊全，匯路通暢。主要服務(wù)有：快速簡便，費(fèi)用合理。系統(tǒng)集中操作，擁有先進(jìn)的國際結(jié)算系統(tǒng)、電子匯兌系統(tǒng)，業(yè)務(wù)處理高效、安全，確保企業(yè)資金快捷收付。招商銀行作為全球電訊組織會員，在全球90多個(gè)國家和地區(qū)擁有1000余家代理行，建立了多國家、多層次的高速通匯網(wǎng)絡(luò)。便捷的匯款融資（T/T融資）業(yè)務(wù)，彌補(bǔ)企業(yè)短期資金缺口。提供網(wǎng)上外匯匯款服務(wù)，足不出戶款項(xiàng)通達(dá)全球。標(biāo)準(zhǔn)化及個(gè)性化的業(yè)務(wù)模版工具，提供單筆制單、批量制單和脫機(jī)制單等多項(xiàng)選擇；集團(tuán)可對子公司賬戶進(jìn)行靈活的遠(yuǎn)程控制和管理；可對交易全程追蹤，實(shí)時(shí)查詢業(yè)務(wù)處理時(shí)間和交易狀態(tài)。內(nèi)地與香港兩地往來資金零在途匯款，實(shí)時(shí)到賬。企業(yè)如何將手中的外幣支票、本票、匯票兌現(xiàn)？如何向境外付款人收取外幣票據(jù)項(xiàng)下款項(xiàng)？企業(yè)使用招商銀行境外光票托收服務(wù)“一站式”完成收款過程。服務(wù)內(nèi)容包括：立即貸記托收服務(wù)，加速收匯，降低托收成本；收妥貸記托收服務(wù)，資金到賬后即時(shí)使用，無后顧之憂；深港票交或粵港票交清算，可實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金的快速收付。進(jìn)出口企業(yè)通常會遇到本外幣之間貨幣轉(zhuǎn)換手續(xù)煩瑣等問題，因過程冗長、費(fèi)時(shí)費(fèi)力而苦惱。招商銀行即遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)幫助企業(yè)解決問題。即遠(yuǎn)期結(jié)售匯產(chǎn)品電子化程度高，報(bào)價(jià)公平合理，隨時(shí)滿足企業(yè)即遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)需求。服務(wù)包括：即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)：報(bào)價(jià)及時(shí)、交易迅速，即時(shí)詢價(jià)、即時(shí)交割，資金即時(shí)到賬。遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)：鎖定未來匯率，規(guī)避匯率波動風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)現(xiàn)金管理的目的是既保證企業(yè)正常經(jīng)營所需的現(xiàn)金需求，降低流動性風(fēng)險(xiǎn)，又不使企業(yè)保留有過多的現(xiàn)金余額，達(dá)到兩者之間的動態(tài)平衡。對于企業(yè)經(jīng)營過程中暫時(shí)閑置的現(xiàn)金，銀行可以提供多種短期投資渠道，通過資金或資本市場運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)企業(yè)現(xiàn)金增值。企業(yè)自有資金充裕，擬貸放給特定的資金需求單位，在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下獲取較高的資金收益，而國家法律禁止企業(yè)間進(jìn)行資金直接借貸活動，企業(yè)需通過銀行等金融中介機(jī)構(gòu)辦理委托貸款業(yè)務(wù)。招商銀行提供便捷的委托貸款中介服務(wù)，委托人、借款人不僅可以通過傳統(tǒng)方式，也可以通過網(wǎng)上企業(yè)銀行辦理委托貸款的各項(xiàng)手續(xù)。招商銀行作為受托人，根據(jù)借貸雙方商定的貸款用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回貸款，并按規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)，不承擔(dān)貸款風(fēng)險(xiǎn)。除傳統(tǒng)的“一對一”的委托貸款模式外，委托人可以委托招商銀行向多個(gè)借款人代為發(fā)放委托貸款，也可與其他委托人一并委托招商銀行為一個(gè)或多個(gè)借款人發(fā)放委托貸款。依托網(wǎng)上企業(yè)銀行安全、穩(wěn)定的系統(tǒng)平臺，為企業(yè)投資提供最大便利。及時(shí)準(zhǔn)確的交易操作，為企業(yè)投資提供安全保障，讓企業(yè)對財(cái)富狀況了然于胸。理財(cái)顧問式的基金超市，滿足企業(yè)的多元化投資需求，為企業(yè)提供高附加值的個(gè)性化服務(wù)。機(jī)構(gòu)投資者可通過招商銀行網(wǎng)上企業(yè)銀行辦理開放式基金投資業(yè)務(wù)，服務(wù)內(nèi)容包括：基金交易業(yè)務(wù)包括基金賬戶開戶、基金認(rèn)購、基金申購、基金贖回、理財(cái)專戶轉(zhuǎn)賬、撤單等業(yè)務(wù)功能?；鸩樵儤I(yè)務(wù)包括查詢基金代碼、基金單位凈值、理財(cái)專戶余額、基金賬戶余額、當(dāng)日委托和歷史委托、當(dāng)日交易明細(xì)、歷史交易明細(xì)等功能。便捷高效的操作平臺，靈活穩(wěn)健的理財(cái)渠道，幫助企業(yè)把握投資機(jī)會，讓企業(yè)財(cái)富持續(xù)增長。招商銀行網(wǎng)上債券業(yè)務(wù)是指在招商銀行開立債券丙類托管賬戶的一般企業(yè)或機(jī)構(gòu)法人，通過網(wǎng)上企業(yè)銀行委托招商銀行辦理的債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)。企業(yè)可辦理債券的投標(biāo)、交易結(jié)算、質(zhì)押回購等業(yè)務(wù)，并能夠借助招商銀行專業(yè)的投資管理經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)行債券市場和貨幣市場的組合投資管理，實(shí)現(xiàn)資金收益最大化。網(wǎng)上債券的服務(wù)包括：現(xiàn)券買賣：現(xiàn)券買入、現(xiàn)券賣出；質(zhì)押式回購：質(zhì)押式正回購、質(zhì)押式逆回購；債券投標(biāo)