【文章內(nèi)容簡介】 能和各種額度，控制公司卡交易風險。定向交易。單位可通過消費商戶設置，加強供應商管理，實現(xiàn)定向支付。收支兩條線。單位特別是駐外單位通過公司卡專戶對外支付，通過其他賬戶收款，實現(xiàn)收入與支出分戶控制，減少現(xiàn)金使用和資金占用。產(chǎn)品定價柜面服務和資金交易按招商銀行公布的收費標準和與客戶或商戶簽訂的協(xié)議執(zhí)行。要點適用對象：適合各種類型和規(guī)模的單位客戶授權單位員工在從事采購、公務、商務、貿(mào)易等經(jīng)營活動時使用。營銷策略：利用以下功能開發(fā)客戶(1)一戶多卡，一卡多功能。單位可開立一個或多個專戶，一個專戶下可以開立所需數(shù)量的公司卡，為每張公司卡開通所需要的功能。(2)靈活設置消費額度?？稍O置各種消費額度的組合，并為POS消費功能和大眾版網(wǎng)上支付功能設置相應消費限額。(3)設置消費商戶，指定交易對象。可為每張卡指定一個或多個允許支付的商戶或商戶類型，也可指定一個或多個不允許支付的商戶或商戶類型。(4)持卡人變更和臨時授權。單位可在開卡行更換持卡人，持卡人或單位如可授權本持卡人之外的單位員工作為臨時持卡人通過POS或大眾版網(wǎng)上支付從事交易活動。(5)戶卡高度關聯(lián)。公司卡交易反映在專戶上，單位可通過對賬單、柜面、電話銀行、網(wǎng)上企業(yè)銀行等查詢每一張卡和每一個專戶的交易明細，高效管理交易信息。業(yè)務流程開立專戶：須憑人民幣基本存款賬戶開戶許可證開立公司卡專用存款戶，專戶資金從基本賬戶轉(zhuǎn)賬存入。開立公司卡：單位提交開卡申請書，并為公司卡指定持卡人，設定每張公司卡消費額度組合，開通所需支付功能，設置功能對應的額度，并根據(jù)需要指定商戶。激活：通過柜面，電話銀行、自助客戶終端等渠道激活公司卡，專業(yè)版網(wǎng)上支付，還須將公司卡與持卡人個人數(shù)字證書相關聯(lián)。交易：POS、大眾版網(wǎng)上支付、專業(yè)版網(wǎng)上支付須憑相應交易密碼進行。特殊業(yè)務：掛失等部分特殊業(yè)務區(qū)分由單位發(fā)起和持卡人發(fā)起。銷卡：單位憑專戶印鑒按特殊業(yè)務要求辦理公司卡銷卡。銷戶：所有公司卡銷卡后，按我行賬戶銷戶要求辦理專戶銷戶，專戶余額僅可轉(zhuǎn)回其對應的基本存款賬戶。風險提示持卡人應妥善保管好自己的銀行卡和密碼；單位應根據(jù)持卡人、交易對象和自身的風險管理能力，設置消費額度、開通所需要功能和指定消費商戶。企業(yè)銷售回籠大量商業(yè)匯票，如何才能有效加強票據(jù)管理？以商業(yè)匯票方式與供應商結(jié)算，如何更安全、更便捷？集團公司如何能夠隨時掌握各地分支機構(gòu)銷售回籠票據(jù)狀況，全面掌控集團現(xiàn)金流？集約化、信息化、網(wǎng)絡化集團票據(jù)托管方案。全新的電子票據(jù)結(jié)算工具，全能的網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務處理。票據(jù)通網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務是招商銀行在電子金融領域的又一首創(chuàng)產(chǎn)品。招商銀行以其成熟的網(wǎng)上企業(yè)銀行為平臺，將傳統(tǒng)的商業(yè)票據(jù)業(yè)務與先進的網(wǎng)絡銀行技術相結(jié)合，創(chuàng)新出招商銀行電子票據(jù)這一新型支付結(jié)算工具，為企業(yè)涉及商務鏈的商流銷售票據(jù)回籠和物流采購票據(jù)支付等提供完整的電子化解決方案，尤其是強力支持集團性企業(yè)內(nèi)跨地區(qū)商業(yè)票據(jù)的就地托管、集中運作、集中支付等統(tǒng)一的網(wǎng)上票據(jù)管理。產(chǎn)品功能電子票據(jù)：付款人通過網(wǎng)上企業(yè)銀行開出招商銀行電子票據(jù)（簡稱電子票據(jù)），招商銀行聯(lián)網(wǎng)傳遞，收款人實時查詢到電子票據(jù)。電子背書：持票人可通過電子背書向他方（被背書人）轉(zhuǎn)讓電子票據(jù)。票據(jù)托管：持票人將實物商業(yè)票據(jù)（簡稱實票）或電子票據(jù)托管于招商銀行，并可在網(wǎng)上查詢托管票據(jù)狀態(tài)和信息。網(wǎng)上業(yè)務處理：通過網(wǎng)上企業(yè)銀行可辦理實票或電子票據(jù)承兌申請，托管實票或電子票據(jù)的貼現(xiàn)及贖回、托收、質(zhì)押、實票撤消托管等各類票據(jù)業(yè)務。產(chǎn)品特點及優(yōu)勢就地托管實票，避免跨地區(qū)人工傳遞，安全可靠；網(wǎng)上操作，票據(jù)“通存通兌”，高效便捷；加快票據(jù)周轉(zhuǎn)速度，加強票據(jù)集約化管理，支持集團現(xiàn)金管理；降低票據(jù)交易成本，提高集團內(nèi)票據(jù)整體收益；系統(tǒng)內(nèi)全流通電子票據(jù)，具備實物票據(jù)全部功能；新型電子支付工具，疏通電子商務中支付瓶頸。電子票據(jù)業(yè)務示意圖網(wǎng)上申請電子票據(jù)承兌電子票據(jù)貼現(xiàn)、托收等電子票據(jù)在供應鏈中背書轉(zhuǎn)讓電子票據(jù)質(zhì)押、落地轉(zhuǎn)化為實票票據(jù)托管示意圖子公司將所收到的銀行承兌匯票就地交付招商銀行托管，各地子公司托管的票據(jù)在招商銀行統(tǒng)一的票據(jù)托管系統(tǒng)中組成一個“票據(jù)池”；D地集團母公司可以通過網(wǎng)上企業(yè)銀行查詢到“票據(jù)池”中各子公司托管票據(jù)的詳細信息，隨時掌控池中票據(jù)的變動情況，并對所有票據(jù)進行網(wǎng)上業(yè)務處理；以“票據(jù)池”中票據(jù)質(zhì)押，集團母公司可在招商銀行獲得相應的授信額度，并在該額度范圍內(nèi)靈活選擇對外支付方式，質(zhì)押開立電子票據(jù)或?qū)嵨锲睋?jù)；集團母公司也可對“票據(jù)池”中票據(jù)進行貼現(xiàn)或托收的操作。產(chǎn)品應用解決方案供應鏈企業(yè)異地票據(jù)結(jié)算解決方案商品貿(mào)易中買賣雙方通過電子票據(jù)結(jié)算，大大提高交易的效率性和安全性，節(jié)約交易成本。集團網(wǎng)上票據(jù)管理解決方案集團內(nèi)銷售回籠票據(jù)就地交由招商銀行托管，集團總公司網(wǎng)上集中管理并進行各項票據(jù)業(yè)務操作。B2B電子商務在線支付解決方案B2B電子商務的交易雙方以電子票據(jù)方式在線支付結(jié)算，解決電子商務資金流難題。產(chǎn)品適用對象日常經(jīng)營活動主要以商業(yè)票據(jù)結(jié)算的企業(yè)。收款票據(jù)量大，跨地區(qū)經(jīng)營的集團性生產(chǎn)銷售型企業(yè)。B2B電子商務平臺及其會員企業(yè)。業(yè)務申請流程申請并安裝招商銀行網(wǎng)上企業(yè)銀行；填寫《招商銀行網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務申請審批表》，提交開戶；經(jīng)審核后，招商銀行企業(yè)銀行客戶服務中心開通網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務；根據(jù)網(wǎng)上辦理的票據(jù)業(yè)務種類，銀企簽定相應的法律文件；初次登錄網(wǎng)上企業(yè)銀行網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務界面時，在網(wǎng)上接受《招商銀行電子票據(jù)使用協(xié)議》；具體辦理業(yè)務?；ヂ?lián)網(wǎng)經(jīng)濟和電子商務飛速發(fā)展，企業(yè)如何實現(xiàn)電子商務過程中信息流、資金流、物流的統(tǒng)一？如何建立最有效率的電子商務支付模式和最優(yōu)化的資金流程？招商銀行商務支付業(yè)務借助網(wǎng)上企業(yè)銀行平臺與公開的電子商務平臺、電子繳稅系統(tǒng)、公用事業(yè)繳費平臺等系統(tǒng)對接，為商業(yè)貿(mào)易、行政收費、依法征稅等電子商務活動中交易各方提供網(wǎng)上支付結(jié)算和信息支持服務，其服務特點包括：支持多種電子商務模式，具有很強的兼容性。靈活多樣的接入方式?？筛鶕?jù)電子商務平臺、電子繳稅系統(tǒng)、公用事業(yè)繳費平臺等對象的具體情況，提供系統(tǒng)直聯(lián)、主機對接等多種接入方式。隨需而定的操作流程。支付方可在網(wǎng)上企業(yè)銀行自主設定訂單支付是否需要審批及審批流程，或是確定訂單審批后是否需要電子商務平臺的確認等。資金流和信息流綁定。關聯(lián)交易方可隨時查詢電子商務交易資金的流程狀況，并可以清晰了解每筆支付所對應的訂單信息。支持多種結(jié)算方式，如資金直接劃付，資金預先凍結(jié)待確認后劃付，分批支付同一筆訂單項下資金，同一筆訂單項下多個收款方等多種交易方式。度身定制的通知模式。提供了客戶端、短信和Email等多種通知方式，關聯(lián)交易方可根據(jù)需要定制通知的內(nèi)容和通知的方式。一、離岸遠程服務采用紙質(zhì)文件控制方式，通過銀企雙方的約定安排，幫助離岸公司實現(xiàn)跨境移動辦公，如異地辦理離岸資金匯劃、國際結(jié)算業(yè)務等。離岸公司還可通過電話銀行、網(wǎng)上企業(yè)銀行辦理離岸賬戶查詢與管理。離岸遠程服務具有嚴密的安全性和全面的兼容性，操作便捷，尤其適用于需離柜辦理各項業(yè)務的離岸公司。二、跨境通業(yè)務招商銀行利用先進的電子系統(tǒng)，為離岸公司提供快速資金匯劃服務，將跨境匯兌轉(zhuǎn)化為同一銀行間轉(zhuǎn)賬業(yè)務。資金即時到賬，費用低廉。信用證項下貨物發(fā)運后，如何快捷安全地收匯？招商銀行為企業(yè)提供專業(yè)、高效的寄單、索匯服務。服務包括：單證集中操作，專業(yè)化處理，確保安全收匯；處理速度快捷，糾紛交涉能力強，有效縮短收匯時間；可提供出口押匯、福費廷、出口信保融資等配套融資，解決企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)困難。企業(yè)發(fā)運出口貨物后，將單據(jù)提交招商銀行，招商銀行提供向國外進口商代理收取貨款服務。銀行以專業(yè)化服務介入貿(mào)易收款，大大提高出口收匯的安全性。企業(yè)從國外進口貨物，通過招商銀行提示國外托收行寄交的托收單據(jù)，可降低結(jié)算費用，方便結(jié)算操作。有授信額度的客戶可在招商銀行獲得短期資金融通。匯款是國際結(jié)算的常用結(jié)算方式。招商銀行電匯、信匯和票匯等匯款業(yè)務品種齊全，匯路通暢。主要服務有：快速簡便，費用合理。系統(tǒng)集中操作，擁有先進的國際結(jié)算系統(tǒng)、電子匯兌系統(tǒng)，業(yè)務處理高效、安全，確保企業(yè)資金快捷收付。招商銀行作為全球電訊組織會員，在全球90多個國家和地區(qū)擁有1000余家代理行，建立了多國家、多層次的高速通匯網(wǎng)絡。便捷的匯款融資（T/T融資）業(yè)務，彌補企業(yè)短期資金缺口。提供網(wǎng)上外匯匯款服務，足不出戶款項通達全球。標準化及個性化的業(yè)務模版工具，提供單筆制單、批量制單和脫機制單等多項選擇；集團可對子公司賬戶進行靈活的遠程控制和管理；可對交易全程追蹤，實時查詢業(yè)務處理時間和交易狀態(tài)。內(nèi)地與香港兩地往來資金零在途匯款，實時到賬。企業(yè)如何將手中的外幣支票、本票、匯票兌現(xiàn)？如何向境外付款人收取外幣票據(jù)項下款項？企業(yè)使用招商銀行境外光票托收服務“一站式”完成收款過程。服務內(nèi)容包括：立即貸記托收服務，加速收匯，降低托收成本；收妥貸記托收服務，資金到賬后即時使用，無后顧之憂；深港票交或粵港票交清算，可實現(xiàn)企業(yè)資金的快速收付。進出口企業(yè)通常會遇到本外幣之間貨幣轉(zhuǎn)換手續(xù)煩瑣等問題，因過程冗長、費時費力而苦惱。招商銀行即遠期結(jié)售匯業(yè)務幫助企業(yè)解決問題。即遠期結(jié)售匯產(chǎn)品電子化程度高，報價公平合理，隨時滿足企業(yè)即遠期結(jié)售匯業(yè)務需求。服務包括：即期結(jié)售匯業(yè)務：報價及時、交易迅速，即時詢價、即時交割，資金即時到賬。遠期結(jié)售匯業(yè)務：鎖定未來匯率，規(guī)避匯率波動風險。企業(yè)現(xiàn)金管理的目的是既保證企業(yè)正常經(jīng)營所需的現(xiàn)金需求，降低流動性風險，又不使企業(yè)保留有過多的現(xiàn)金余額，達到兩者之間的動態(tài)平衡。對于企業(yè)經(jīng)營過程中暫時閑置的現(xiàn)金，銀行可以提供多種短期投資渠道，通過資金或資本市場運作，實現(xiàn)企業(yè)現(xiàn)金增值。企業(yè)自有資金充裕，擬貸放給特定的資金需求單位，在風險可控的情況下獲取較高的資金收益，而國家法律禁止企業(yè)間進行資金直接借貸活動，企業(yè)需通過銀行等金融中介機構(gòu)辦理委托貸款業(yè)務。招商銀行提供便捷的委托貸款中介服務，委托人、借款人不僅可以通過傳統(tǒng)方式，也可以通過網(wǎng)上企業(yè)銀行辦理委托貸款的各項手續(xù)。招商銀行作為受托人，根據(jù)借貸雙方商定的貸款用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回貸款，并按規(guī)定收取手續(xù)費，不承擔貸款風險。除傳統(tǒng)的“一對一”的委托貸款模式外，委托人可以委托招商銀行向多個借款人代為發(fā)放委托貸款，也可與其他委托人一并委托招商銀行為一個或多個借款人發(fā)放委托貸款。依托網(wǎng)上企業(yè)銀行安全、穩(wěn)定的系統(tǒng)平臺，為企業(yè)投資提供最大便利。及時準確的交易操作，為企業(yè)投資提供安全保障，讓企業(yè)對財富狀況了然于胸。理財顧問式的基金超市，滿足企業(yè)的多元化投資需求，為企業(yè)提供高附加值的個性化服務。機構(gòu)投資者可通過招商銀行網(wǎng)上企業(yè)銀行辦理開放式基金投資業(yè)務，服務內(nèi)容包括：基金交易業(yè)務包括基金賬戶開戶、基金認購、基金申購、基金贖回、理財專戶轉(zhuǎn)賬、撤單等業(yè)務功能?；鸩樵儤I(yè)務包括查詢基金代碼、基金單位凈值、理財專戶余額、基金賬戶余額、當日委托和歷史委托、當日交易明細、歷史交易明細等功能。便捷高效的操作平臺，靈活穩(wěn)健的理財渠道，幫助企業(yè)把握投資機會，讓企業(yè)財富持續(xù)增長。招商銀行網(wǎng)上債券業(yè)務是指在招商銀行開立債券丙類托管賬戶的一般企業(yè)或機構(gòu)法人，通過網(wǎng)上企業(yè)銀行委托招商銀行辦理的債券結(jié)算代理業(yè)務。企業(yè)可辦理債券的投標、交易結(jié)算、質(zhì)押回購等業(yè)務，并能夠借助招商銀行專業(yè)的投資管理經(jīng)驗，進行債券市場和貨幣市場的組合投資管理，實現(xiàn)資金收益最大化。網(wǎng)上債券的服務包括：現(xiàn)券買賣：現(xiàn)券買入、現(xiàn)券賣出；質(zhì)押式回購：質(zhì)押式正回購、質(zhì)押式逆回購；債券投標