某超市公司“中小企業(yè)互助基金”風(fēng)險控制制度(編輯修改稿)
2025-05-16 04:06 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 易活動3流動性風(fēng)險：資產(chǎn)組合無法在要求的時間內(nèi)在沒有沖擊成本的前提下變現(xiàn)的潛在風(fēng)險。4道德風(fēng)險：從事會員客戶資產(chǎn)管理活動的人在最大限度地增進自身效用時，做出不利于他人的行為。第四章 特定資產(chǎn)管理基本的風(fēng)險控制機制第十條 公司將通過建立科學(xué)嚴密的崗位分離制度，確?！爸行∑髽I(yè)互助基金”會員客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)控的有效性，防止出現(xiàn)職責(zé)不清、利益輸送以及信息失密等風(fēng)險：公司成立專門的資產(chǎn)管理部，專門負責(zé)“中小企業(yè)互助基金”的會員客戶資產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)的投資管理、組織、協(xié)調(diào)工作，其專戶投資經(jīng)理不僅應(yīng)與公募基金的辦公區(qū)域嚴格分離，而且不得與公募基金經(jīng)理相互兼任；涉及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的前臺部門（研究、投資、交易、金融工程部等）和后臺部門（基金會計、IT系統(tǒng)支持等）崗位必須嚴格分離，并擁有相互獨立的向公司管理層的匯報渠道；監(jiān)察稽核部負責(zé)公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核工作；為確保相關(guān)崗位能夠充分物理隔離，公司對不同的部門和崗位設(shè)立必要的防火墻制度。第十一條 公司資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴格分離，并設(shè)立獨立賬戶進行管理；公司管理的其他公募基金與“中小企業(yè)互助基金”會員客戶資產(chǎn)的委托管理資產(chǎn)也分別設(shè)立賬戶，以確保其他委托財產(chǎn)與特定客戶資產(chǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相互獨立；第十二條 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信息應(yīng)嚴格保密，除法律法規(guī)另有規(guī)定或特定客戶資產(chǎn)委托人事先同意外，不得進行公開的信息披露；通過獨立的投資電腦系統(tǒng)和系統(tǒng)授權(quán)限制，做到“中小企業(yè)互助基金”會員客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)與公司管理的其它委托財產(chǎn)在信息上的相互隔離，避免利益輸送；公司員工與公司簽訂保密合同，并受到公司內(nèi)控制度、監(jiān)察制度的制約，負有嚴格的保密義務(wù)；因工作變動需離開公司的，應(yīng)簽署《離職承諾》，保證保守公司及委托人的商業(yè)秘密。第十三條 公司制定特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專職人員行為規(guī)范，要求專職人員必須誠實守信、嚴格遵守法律法規(guī)和委托合同的要求，禁止利益輸送、違規(guī)承諾收益、不正當(dāng)交易以及泄露客戶秘密等行為的出現(xiàn)，避免道德風(fēng)險。第十四條 監(jiān)察稽核體系獨立于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的研究、投資、交易、會計、運營等體系，由監(jiān)察稽核部對會員客戶資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的違反法規(guī)、公司風(fēng)險管理制度及委托合同規(guī)定的風(fēng)險行為，進行日常監(jiān)控和監(jiān)察稽核，并要求有關(guān)部門采取風(fēng)險控制措施；通過定期或不定期的專項監(jiān)察稽核報告向公司管理層匯報有關(guān)風(fēng)險問題，并督促相關(guān)部門整改。第五章 特定資產(chǎn)業(yè)務(wù)各特定風(fēng)險的防范措施第十五條 公司按照《青海金融超市有限公司“中小企業(yè)互助基金”風(fēng)險控制制度》規(guī)定的相關(guān)措施來防范特定資產(chǎn)管理與其他投資組合相同的風(fēng)險。第一節(jié) 合同管理風(fēng)險的防范措施第十六條 在資產(chǎn)委托合同簽訂階段，公司通過以下措施來防范：公司通過“投資者調(diào)查問卷”，充分了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認知能力和承受能力，客觀評估客戶的財務(wù)狀況，并通過“風(fēng)險聲明書”向客戶揭示有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的風(fēng)險，以防范因風(fēng)險評估失誤產(chǎn)生的風(fēng)險。公司、資產(chǎn)托管人、資產(chǎn)委托人各自簽訂“自律申明書”，申明不在特定資產(chǎn)管理過程中承諾返還資產(chǎn)管理費或托管費、承諾收益、利用所管理的其他資產(chǎn)為資產(chǎn)委托人謀取不當(dāng)利益、在證券承銷和證券投資等業(yè)務(wù)活動中為資產(chǎn)委托人提供配合等公司市場部會同監(jiān)察稽核部嚴格審查資產(chǎn)委托人的資料和委托資產(chǎn)來源，確保資
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