某超市公司“中小企業(yè)互助基金”風險控制制度(編輯修改稿)
2025-05-16 04:06 本頁面
【文章內容簡介】 易活動3流動性風險：資產組合無法在要求的時間內在沒有沖擊成本的前提下變現的潛在風險。4道德風險：從事會員客戶資產管理活動的人在最大限度地增進自身效用時，做出不利于他人的行為。第四章 特定資產管理基本的風險控制機制第十條 公司將通過建立科學嚴密的崗位分離制度，確?！爸行∑髽I(yè)互助基金”會員客戶資產業(yè)務內控的有效性，防止出現職責不清、利益輸送以及信息失密等風險：公司成立專門的資產管理部，專門負責“中小企業(yè)互助基金”的會員客戶資產相關業(yè)務的投資管理、組織、協(xié)調工作，其專戶投資經理不僅應與公募基金的辦公區(qū)域嚴格分離，而且不得與公募基金經理相互兼任；涉及資產管理業(yè)務的前臺部門（研究、投資、交易、金融工程部等）和后臺部門（基金會計、IT系統(tǒng)支持等）崗位必須嚴格分離，并擁有相互獨立的向公司管理層的匯報渠道；監(jiān)察稽核部負責公司特定客戶資產管理業(yè)務的監(jiān)察稽核工作；為確保相關崗位能夠充分物理隔離，公司對不同的部門和崗位設立必要的防火墻制度。第十一條 公司資產與公司自有資產嚴格分離，并設立獨立賬戶進行管理；公司管理的其他公募基金與“中小企業(yè)互助基金”會員客戶資產的委托管理資產也分別設立賬戶，以確保其他委托財產與特定客戶資產資產管理業(yè)務相互獨立；第十二條 資產管理業(yè)務的信息應嚴格保密，除法律法規(guī)另有規(guī)定或特定客戶資產委托人事先同意外，不得進行公開的信息披露；通過獨立的投資電腦系統(tǒng)和系統(tǒng)授權限制，做到“中小企業(yè)互助基金”會員客戶資產業(yè)務與公司管理的其它委托財產在信息上的相互隔離，避免利益輸送；公司員工與公司簽訂保密合同，并受到公司內控制度、監(jiān)察制度的制約，負有嚴格的保密義務；因工作變動需離開公司的，應簽署《離職承諾》，保證保守公司及委托人的商業(yè)秘密。第十三條 公司制定特定資產管理業(yè)務專職人員行為規(guī)范，要求專職人員必須誠實守信、嚴格遵守法律法規(guī)和委托合同的要求，禁止利益輸送、違規(guī)承諾收益、不正當交易以及泄露客戶秘密等行為的出現，避免道德風險。第十四條 監(jiān)察稽核體系獨立于特定客戶資產管理業(yè)務的研究、投資、交易、會計、運營等體系，由監(jiān)察稽核部對會員客戶資產投資業(yè)務中出現的違反法規(guī)、公司風險管理制度及委托合同規(guī)定的風險行為，進行日常監(jiān)控和監(jiān)察稽核，并要求有關部門采取風險控制措施；通過定期或不定期的專項監(jiān)察稽核報告向公司管理層匯報有關風險問題，并督促相關部門整改。第五章 特定資產業(yè)務各特定風險的防范措施第十五條 公司按照《青海金融超市有限公司“中小企業(yè)互助基金”風險控制制度》規(guī)定的相關措施來防范特定資產管理與其他投資組合相同的風險。第一節(jié) 合同管理風險的防范措施第十六條 在資產委托合同簽訂階段，公司通過以下措施來防范：公司通過“投資者調查問卷”，充分了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，客觀評估客戶的財務狀況，并通過“風險聲明書”向客戶揭示有關法律法規(guī)和相關投資工具的風險，以防范因風險評估失誤產生的風險。公司、資產托管人、資產委托人各自簽訂“自律申明書”，申明不在特定資產管理過程中承諾返還資產管理費或托管費、承諾收益、利用所管理的其他資產為資產委托人謀取不當利益、在證券承銷和證券投資等業(yè)務活動中為資產委托人提供配合等公司市場部會同監(jiān)察稽核部嚴格審查資產委托人的資料和委托資產來源，確保資
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