【文章內容簡介】 律風險管理上相關的業(yè)績或者相關的產品，才會聘請你為他們提供服務。我認為最有效的方法就是直達你的目標客戶，找到可以拍板的那個人，亮出你的產品。我們記得有一次，一家公司邀請我們參加他們的招投標，我們在他們老總面前，直接展示了我們的流程、模板和軟件，老總就當場拍板了?！　∫谎砸员沃a品、人脈和團隊是律師介入法律風險管理的三大關鍵。正所謂產品在手，市場無憂；人脈在手，銷路無憂。團隊則是產品、人脈的基礎。　　三、企業(yè)法律風險管理相關文書讀解　　我在以前的講座中，已經多次講解了法律風險管理機制的構建和維護，在這里就不再贅述了。但是，為了讓大家更好地理解文書讀解的內容，我先給大家簡單介紹一下法律風險管理的流程。企業(yè)法律風險管理的第一步就是企業(yè)法律風險環(huán)境分析，第二步是企業(yè)法律風險的識別，第三步是企業(yè)法律風險的評估，第四步法律風險的防控，第五步法律風險管理機制的維護?！　∑鋵?，法律風險管理的流程，在我國都是大同小異，有些人分三個模塊，有些人分四個模塊，這些差別都不重要。關鍵是能否形成成熟而有效的模板和數學模型。在一些法律風險管理團隊，沒有成熟的數學模型或者沒有足夠的訴訟經驗，無法對法律風險進行定量分析。我們的模板最大的特色就是注重定量分析，力求符合中國國情?！　〗酉聛韺⒂蓞锹蓭熃o大家讀解企業(yè)法律風險管理的相關文書。他本科在廈門大學讀法律，畢業(yè)后學校保送他到巴黎第十大學，后來分別在巴黎二大和巴黎十大獲得國際法碩士學位和國際商法碩士學位。他加盟我們金牙大狀律師團隊后，主要負責法律風險管理流程方面的工作?！　墙苷椋捍蠹液?！今天非常榮幸能跟在座這么多位律師前輩交流法律風險管理的心得，也非常感謝王律師給我們年輕人這樣的一個寶貴的機會。一次機緣巧合，認識了王律師，被他睿智和胸襟深深感動，于是便加入了金牙大狀律師團隊。之后，王律師便讓我接觸法律風險管理最核心的部分流程與模板。因此，法律風險管理的流程與模板便成了我的知識結構中的一個專長。　　企業(yè)法律風險管理相關文書的讀解，對于我來說，是很困惑的。因為，一方面，一項法律風險管理的工作，涉及大量的文書，不可能在這里一一讀解。另一方面，最頂端的文書，涉及到商業(yè)秘密，涉及到律師的職業(yè)操守，是不能展示的。但是，如果不展示這些最頂端的文書的話，所做的讀解，又是難以到位。今天給大家展示的文書是經過我們的改造的，希望能結合這些文書，盡量把我們團隊最精髓的部分講出來，與大家一起分享?！　∑髽I(yè)法律風險管理是以管理學的手段去運用法律，管理就意味著制度流程的設計。在企業(yè)法律風險管理工作中，一套完善的工作流程和完備的法律管理文書是至關重要的。因為，這是法律風險管理工作中最具可復制性，也是目前律師界最缺少的工具。一旦律師掌握這些核心工具，接下來的工作就是利用自身的法律專業(yè)知識，按部就班地填充內容，這部分的工作對于資深的律師來說，并不是很困難。所以，法律風險管理的工作，關鍵在于工作流程和文書。而文書的讀解，必須結合法律風險管理的工作流程來讀解，這是我們從事法律風險管理一貫的作風，最有效的讀解方式。 企業(yè)法律風險環(huán)境分析環(huán)節(jié)的文書讀解 （）《企業(yè)法律風險環(huán)境分析報告》一、報告發(fā)布的背景…………………………………………………………………二、外部法律風險環(huán)境分析…………………………………………………………三、內部法律風險環(huán)境分析…………………………………………………………四、企業(yè)法律風險管理資源分析……………………………………………………五、企業(yè)法律風險管理需求分析……………………………………………………六、關于企業(yè)法律風險管理建議…………………………………………………… 企業(yè)法律風險環(huán)境分析環(huán)節(jié)最核心的文書，應該是《企業(yè)法律風險環(huán)境分析報告》。企業(yè)法律風險環(huán)境評估是指對企業(yè)內外部環(huán)境中與法律風險相關的信息進行收集、分析、整理、歸納的一系列過程。　　企業(yè)法律風險環(huán)境分析包括企業(yè)外部法律風險環(huán)境分析和內部法律風險環(huán)境分析?！　∑髽I(yè)外部法律風險環(huán)境分析指企業(yè)所賴以生存的客觀環(huán)境中使企業(yè)生產法律風險的因素，包括法律、監(jiān)管機構、消費者、競爭對手等因素。　　企業(yè)內部法律風險環(huán)境是指企業(yè)內部產生法律風險的因素，包括企業(yè)的制度流程、組織職能、風險文化、企業(yè)領導者、員工的風險偏好、風險意識與法律素質?！　槭裁葱枰獙ζ髽I(yè)法律風險環(huán)境進行評估？　　舉一個例子，可能大家會更容易明白。在一個國家中，法律監(jiān)管不嚴，違法成本很低，行業(yè)中的競爭對手守法的程度很低。在這樣的情況下，你能不能建議你的客戶死守法律？如果完全守法，企業(yè)會破產，你還能不能建議企業(yè)守法？兩會期間，全國人大代表、廣東惠州市科協(xié)主席黃細花說：“我們做了一個實驗，同一車貨物，委托物流公司運送，從廣州至北京，全程遵章守法，不超載，一車貨物不但沒錢賺，還虧了3200元。運輸成本從廣州至北京比從廣州到美國還要貴，中國的運輸成本如此之高，你叫老百姓如何生存？你叫老百姓如何不超載？如何不逃費？”　　在美國，企業(yè)違法的成本很高，如果產品質量出問題，一旦有消費者起訴，很有可能就是面臨一連串的訴訟、高額賠償和高額罰款。因此，他們的法律風險管理更多關注如何保證企業(yè)在法律的框架內運行。這樣的一套法律風險管理照搬到中國來，肯定是水土不服?！　r且，法律風險環(huán)境并不是一成不變的。在以前，非法采礦的監(jiān)管不嚴，很多人鋌而走險，撈一筆后就轉行。但是，現在非法采礦就成了我國政策重點打擊的對象，非法采礦的法律風險水平直線上升?！　≡诿衿笃髽I(yè)中，偷稅漏稅是很普遍的現象，盡管如此，外資企業(yè)，特別是跨國的外資企業(yè)，對法律風險是相當敏感的。比如，我們的顧問單位廣汽豐田，去年稅收稽查中，稅收部門非但沒有發(fā)現偷稅漏稅的行為，反而發(fā)現多繳稅了。稅務部門的領導換了一批人重新查賬，最后發(fā)現廣汽豐田還是多繳稅了。為什么在同樣的環(huán)境中，廣汽豐田如此依法納稅？因為，企業(yè)內部的法律風險環(huán)境不同，廣汽豐田領導、員工的風險偏好、制度流程、風險文化都引導企業(yè)往守法的方向走發(fā)展的?！　∫簿褪钦f，我們?yōu)槠髽I(yè)提供法律風險管理服務時，首先要了解企業(yè)生存的法律環(huán)境，企業(yè)所在行業(yè)的平均風險水平，然后再了解企業(yè)的風險意識和自身條件，分析企業(yè)對法律風險管理的需求，最后給出建議?！　∨e一個例子。，也就是說每賺10000元，就要付出3000元的成本，也就是說每賺10000元，就要付出1500元成本。當你的客戶看到這樣一份報告時，就會有一個很清晰的對比，如果把法律風險成本降低到行業(yè)平均水平，能給他帶來更大的利潤時，那企業(yè)肯定愿意干。如果降低了法律風險成本，卻大幅提高帶來經濟成本，那么企業(yè)肯定不愿意。比如，就增加0。2的經濟成本，在這種情況下，企業(yè)很有可能就會暫時容忍高位運行的法律風險水平。 基礎信息區(qū)法律信息區(qū)管理信息區(qū)風險代碼風險名稱行為代碼風險行為/事件法律法規(guī)涉及法條法律責任案例法律建議涉及部門外部主體業(yè)務管理流程活動0101購銷合同準備階段的法律風險02對方不具有合同主體資格《合同法》第9條、47至51條合同被撤銷或宣告無效超鏈接超鏈接采購部供應商采購 首先，這份表格一目了然地展示了企業(yè)某一法律風險的所有信息。要知道，一個大型企業(yè)一般都隱含了3000多個法律風險點，如果不采用這種表格的方式為企業(yè)建立數據庫，是不可想象的。 第二，這份表格對法律風險的劃分，打破了按法學分科的傳統(tǒng)。法律風險由法律風險因素、法律風險事件和法律風險結果三大基本要素組成。法律風險因素是法律風險形成的必要條件，是風險產生和存在的前提。在具體地說來，就是表格中的法律規(guī)定。如果，法律沒有限定訂立合同的主體需要具備民事權利能力和民事行為能力，那么也不會有所謂合同主體資格不符的法律風險。法律風險事件是導致法律風險結果直接原因，也就是上面的“對方不具有合同主體資格”。法律風險結果也就是法律規(guī)定的后果以及由此給企業(yè)帶來的損失。這跟我們法律邏輯上的“大前提小前提結論”是一致的。但是，僅僅識別了法律風險的三大要素還不夠，因為風險的識別為的就是后面的風險評估和防范，如果連與該風險相關的部門、業(yè)務流程和外部主體都不知道，怎么接著進行風險的評估？對于企業(yè)來說，風險的防范最終要落實到各個部門，如果對法律風險的分類仍然停留在法學分科的層面上，會讓企業(yè)的工作人員無所適從。相反，如果按部門、業(yè)務流程劃分法律風險，那么即使一個企業(yè)隱含3000多個風險點，最后落實到每一個人身上，也只有十幾二十個風險點。他們在工作過程中，根據工作的流程，只需要記住與他們有關的風險點、必須要做的事和不能做的事情。這樣的“傻瓜風險手冊”才是最具可操作性的風險手冊?！　〉谌@份表格將法律風險編了統(tǒng)一的代碼，作為法律風險的索引。第一個“01”代表“合同管理的法律風險”，是法律風險類型的編號。第二“01”代表“采購部”，是企業(yè)部門的編號。第三個“02”是風險行為的編號，也就是直接引發(fā)潛在危險轉化為現實損失的具體行為或事件。　　第四，企業(yè)法律風險管理其中一個實體目標就是增強企業(yè)員工的法律風險意識和法律技能，在表格上加入相關的法律法規(guī)和案例，目的就是為了培養(yǎng)員工的法律素質，幫助他們更好地理解所涉及的法律風險?！　〉谖?，作為一個法律風險識別過程中的成果，是不應該有法律建議的。因為，還沒有經過法律風險定性和定量分析，很難給出貼位的法律建議。比如，通過購買發(fā)票的方式來偷稅漏稅，法律后果就是坐牢，危害性很高，但出事率卻很低，只要不是假發(fā)票，一般都是沒事。那么我們在這里給出的防控建議就是：一找專業(yè)的會計事務所做賬，二是謹防假發(fā)票。而不是所謂的禁止購買發(fā)票。況且，有效的法律建議并非三言兩語就能表達出來，無法直接體現在表格上。為什么呢？就拿這個表格上所列出的法律風險來說吧，我們看過一家我國品牌管理咨詢公司所作出來的成果，在防控措施一欄，他們是這樣表述：　?。?）對供貨方主體資格的審查；　?。?）對供貨方資信的調查。　　你們想想，企業(yè)的員工看到這兩點后，會有什么想法？他們會覺得你說得有道理，但是怎么審查？如何調查呢？風險手冊里沒有任何指引。別說企業(yè)的員工，就是剛出茅廬的律師，也不一定知道怎么去做盡職調查。我們把這種法律建議，稱作為“正確的廢話”。用來做形象工程是可以的，但不管用?！　∧敲?，我們的做法是什么呢？還是把法律建議做成“傻瓜操作手冊”，這里當然不是說企業(yè)是傻瓜，而是說不用他們思考，就能找到答案。我們的做法是在法律建議一欄做了個超鏈接，只要點擊該鏈接，就能進入具體的法律建議頁面。如果是書面的風險手冊，那么可以在法律建議處填上頁碼，方便查找。 0101合同管理防控要點控制方法合同準備階段01合同策劃(略)（略）02合同 調查主體資格審查（1）審查對方是否為獨立承擔民事責任的自然人、依法登記的企業(yè)法人或者依法產生的其他組織；（2）審查購銷合同標的物的產品是否在對方經驗范圍之內；（3）審查對方過去履約的情況，特別關注對方是否為皮包公司，或者是“五無廠房”（即一無廠房、二無設備、三無人員、四無資金、五無技術），查證對方是否有能力保證合同的全面履行；（4）審查授權代理的代理資格，關注代理人是取得法定代表人書面委托、代理權限規(guī)定是否明確、是否在代理權限范圍內簽訂合同。（1）身份證、戶口本、護照等基本身份證明資料，必要時到公安機關查詢；（2）營業(yè)執(zhí)照、合同章程、法定地址、公司賬號等基本文件，對有營業(yè)執(zhí)照的分支機構，還要考察其上級法人的資質和履約能力，必要時到工商部門核實；（3）特殊生產經營的行政許可文件；（4）具體簽約的法定代表人、負責人或代理人的身份證明、授權委托書或者證明信，蓋章簽字，附董事會或股東會的決議或者公證書；（5）與公司聯(lián)系確認授權情況。資信調查（略）（略） 第六，回歸到法律風險的識別，我們看到的僅僅是最終成果的表格，其實，要做好風險識別需要合理的識別模型，也就是說，按照什么樣的思路去排查出企業(yè)存在的法律風險。一般來說，包括企業(yè)的經營活動、組織結構、利益相關者、風險源、法律后果、法律領域、案例分析等方法識別?！　∵x擇識別模型時，要考慮該模型是否能實現以下三個目標：　　一是否能全面地識別企業(yè)存在的法律風險？　　二是否能保證識別出來的法律風險沒有交叉？　　三是否能準確到位的描述法律風險的內在和外在特征？　　按照法律領域或者法律關系來識別法律風險，也就是說按照刑事法律風險、行政法律風險和民事法律風險，或者按照合同、知識產權、招投標、人力資源、稅務、資本市場等法律領域來識別，看似十分完美，但實際上不能實現以上目標。要么識別出來的風險太多，與企業(yè)不相關，要么就是有所遺漏?！　“凑瘴覀冮L期的實踐經驗，按照經營活動、組織結構、業(yè)務流程來識別法律風險，是最常用也是最有效的方法。因為，任何具體的法律風險都會依附于企業(yè)的具體行為，每一個具體的行為都有部門的歸屬。比如，合同的法律風險管理，合同管理的第一個流程就是合同策劃，對口的部門是銷售部，需要做的事情就是對合同可行性的調研，選擇合同對象。那么我們很容易就會想到，存在的主要法律風險是合同主體不符，沒有履約能力。接下來就是合同的談判，談判階段的法律風險就是惡意磋商，泄密，備忘錄記錄不當等?！　∽詈?，律師在從事法律風險管理工作中，應當逐步建立自己的法律風險數據庫，并且形成軟件，便于日后的工作。 風險代碼風險名稱發(fā)生可能性損失度風險水平行為代碼風險行為外部監(jiān)管執(zhí)行力度內控制度完善執(zhí)行我方人員法律素質對方風險綜合情況工作頻次影響范圍財產損失大小非財產損失大小1053產品質量管理風險%105301產品質量不及格較強一般較強較強每天全省100萬以下高105302產品標識不明較強很強較強較強每天全