保險(xiǎn)公司管理規(guī)定(編輯修改稿)
2025-05-12 02:39 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 準(zhǔn)開業(yè)：（一）具有合法的辦公場(chǎng)所，安全、消防設(shè)施符合要求；（二）建立了必要的組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、內(nèi)控、資產(chǎn)管理等各項(xiàng)管理制度；（三）建立了與經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；（四）具有符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的管理人員和必要數(shù)量的工作人員；（五）對(duì)員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)；（六）籌建期間未開辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（七）具有完整、有效的反洗錢內(nèi)部控制制度；（八）開業(yè)驗(yàn)收合格；（九）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 第二十一條 提出開業(yè)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式三份： ?。ㄒ唬╅_業(yè)申請(qǐng)書； ?。ǘ┗I建工作完成情況報(bào)告； （三）擬任管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明；（四）擬設(shè)機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；（五）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況；（六）各項(xiàng)管理制度、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、從業(yè)人員情況、員工上崗培訓(xùn)情況等；（七）擬設(shè)地規(guī)定應(yīng)進(jìn)行消防驗(yàn)收的，提交消防驗(yàn)收合格證明，擬設(shè)地不頒發(fā)消防驗(yàn)收合格證明的，提交申請(qǐng)人作出的已采取必要消防措施的說明；（八）反洗錢具體內(nèi)部控制制度； （九）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。第二十二條 中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)開業(yè)申請(qǐng)進(jìn)行審查，自受理開業(yè)申請(qǐng)文件之日起3０日以內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。第三節(jié) 機(jī)構(gòu)變更第二十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn):（一）保險(xiǎn)公司總公司變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊(cè)資本； ?。ㄋ模┳兏鼱I(yíng)業(yè)場(chǎng)所； ?。ㄎ澹┏蜂N分支機(jī)構(gòu)； ?。┍ｋU(xiǎn)公司總公司分立或者合并；（七）修改保險(xiǎn)公司章程；（八）變更出資額占有限責(zé)任公司資本總額5％以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份5％以上的股東；（九）變更注冊(cè)地址；（十）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。第二十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一，應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起15日以內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（一）變更出資額不超過有限責(zé)任公司資本總額5％的股東，或者變更持有股份有限公司股份不超過5％的股東，上市公司的股東變更除外； ?。ǘ┍ｋU(xiǎn)公司的股東變更名稱，上市公司的股東除外； （三）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更名稱；（四）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。 第四節(jié) 分支機(jī)構(gòu)管理第二十六條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立和完善分支機(jī)構(gòu)管理制度，督促分支機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)，確保上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下設(shè)分支機(jī)構(gòu)能夠?qū)嵤┯行Ч芸?。第二十七條 保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本規(guī)定和發(fā)展需要制定分支機(jī)構(gòu)管理制度，保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)總公司的規(guī)定和當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)管理制度。分支機(jī)構(gòu)管理制度至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）各級(jí)分支機(jī)構(gòu)職能；（二）各級(jí)分支機(jī)構(gòu)人員、場(chǎng)所、設(shè)備等方面的配備要求；（三）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、撤銷的內(nèi)部決策制度；（四）上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下設(shè)分支機(jī)構(gòu)的管控措施和職責(zé)。保險(xiǎn)公司總公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立管理分支機(jī)構(gòu)的部門，并在總公司分支機(jī)構(gòu)管理制度中規(guī)定該部門職責(zé)。第二十八條 分支機(jī)構(gòu)職能由保險(xiǎn)公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要確定，但營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部不得具有管理其他分支機(jī)構(gòu)的職能。第二十九條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備必要數(shù)量的工作人員，分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)是保險(xiǎn)公司正式員工。 第三十條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)具有規(guī)范和穩(wěn)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備必要的辦公設(shè)備，并將經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證原件放置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置，以備查驗(yàn)。 第三十一條 保險(xiǎn)公司設(shè)立、撤銷分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行充分論證，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控狀況相適應(yīng)。第三十二條 保險(xiǎn)公司撤銷分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)或者當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)說明理由，提交被撤銷機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)后續(xù)處理方案。分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證自被批準(zhǔn)撤銷之日起自動(dòng)失效，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)于批準(zhǔn)撤銷之日起１５日內(nèi)繳回許可證。保險(xiǎn)公司合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行公告，并書面通知有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，對(duì)交付保險(xiǎn)費(fèi)、領(lǐng)取保險(xiǎn)金等事宜充分告知。 第三十三條 保險(xiǎn)公司出現(xiàn)短時(shí)間大量申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)、頻繁撤銷分支機(jī)構(gòu)、頻繁變更分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等情形，可能或者已經(jīng)對(duì)保險(xiǎn)公司穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營(yíng)造成不利影響的，中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要采取下列措施：（一）要求總公司或者省級(jí)分公司在指定時(shí)間提供或者完善保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理的相關(guān)制度； （二）詢問總公司或者有關(guān)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)人員，了解設(shè)立、變更、撤銷的有關(guān)情況；（三）要求總公司或者有關(guān)分支機(jī)構(gòu)提供其內(nèi)部對(duì)設(shè)立、變更、撤銷行為進(jìn)行審查的相關(guān)文件、資料；（四）根據(jù)總公
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