保險公司管理規(guī)定(編輯修改稿)
2025-05-12 02:39 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 準(zhǔn)開業(yè)：（一）具有合法的辦公場所，安全、消防設(shè)施符合要求；（二）建立了必要的組織機構(gòu)和業(yè)務(wù)、財務(wù)、內(nèi)控、資產(chǎn)管理等各項管理制度；（三）建立了與經(jīng)營管理活動相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；（四）具有符合中國保監(jiān)會規(guī)定條件的管理人員和必要數(shù)量的工作人員；（五）對員工進行了上崗培訓(xùn)；（六）籌建期間未開辦保險業(yè)務(wù)；（七）具有完整、有效的反洗錢內(nèi)部控制制度；（八）開業(yè)驗收合格；（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 第二十一條 提出開業(yè)申請的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式三份： （一）開業(yè)申請書； ?。ǘ┗I建工作完成情況報告； ?。ㄈM任管理人員簡歷及有關(guān)證明；（四）擬設(shè)機構(gòu)辦公場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；（五）計算機設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況；（六）各項管理制度、內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置、從業(yè)人員情況、員工上崗培訓(xùn)情況等；（七）擬設(shè)地規(guī)定應(yīng)進行消防驗收的，提交消防驗收合格證明，擬設(shè)地不頒發(fā)消防驗收合格證明的，提交申請人作出的已采取必要消防措施的說明；（八）反洗錢具體內(nèi)部控制制度； （九）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。第二十二條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)對開業(yè)申請進行審查，自受理開業(yè)申請文件之日起3０日以內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險公司分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。第三節(jié) 機構(gòu)變更第二十四條 保險機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)批準(zhǔn):（一）保險公司總公司變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊資本； ?。ㄋ模┳兏鼱I業(yè)場所； ?。ㄎ澹┏蜂N分支機構(gòu)； （六）保險公司總公司分立或者合并；（七）修改保險公司章程；（八）變更出資額占有限責(zé)任公司資本總額5％以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份5％以上的股東；（九）變更注冊地址；（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第二十五條 保險機構(gòu)有下列情形之一，應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起15日以內(nèi)，向中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)報告：（一）變更出資額不超過有限責(zé)任公司資本總額5％的股東，或者變更持有股份有限公司股份不超過5％的股東，上市公司的股東變更除外； ?。ǘ┍ｋU公司的股東變更名稱，上市公司的股東除外； （三）保險公司分支機構(gòu)變更名稱；（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 第四節(jié) 分支機構(gòu)管理第二十六條 保險公司應(yīng)當(dāng)建立和完善分支機構(gòu)管理制度，督促分支機構(gòu)依法經(jīng)營、防范風(fēng)險，確保上級機構(gòu)對下設(shè)分支機構(gòu)能夠?qū)嵤┯行Ч芸?。第二十七條 保險公司總公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本規(guī)定和發(fā)展需要制定分支機構(gòu)管理制度，保險公司省級分公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)總公司的規(guī)定和當(dāng)?shù)貙嶋H情況，制定當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)管理制度。分支機構(gòu)管理制度至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）各級分支機構(gòu)職能；（二）各級分支機構(gòu)人員、場所、設(shè)備等方面的配備要求；（三）分支機構(gòu)設(shè)立、撤銷的內(nèi)部決策制度；（四）上級機構(gòu)對下設(shè)分支機構(gòu)的管控措施和職責(zé)。保險公司總公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立管理分支機構(gòu)的部門，并在總公司分支機構(gòu)管理制度中規(guī)定該部門職責(zé)。第二十八條 分支機構(gòu)職能由保險公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要確定，但營業(yè)部、營銷服務(wù)部不得具有管理其他分支機構(gòu)的職能。第二十九條 保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備必要數(shù)量的工作人員，分支機構(gòu)高級管理人員或者主要負責(zé)人應(yīng)當(dāng)是保險公司正式員工。 第三十條 保險公司分支機構(gòu)在經(jīng)營存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)具有規(guī)范和穩(wěn)定的營業(yè)場所，配備必要的辦公設(shè)備，并將經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證原件放置于營業(yè)場所顯著位置，以備查驗。 第三十一條 保險公司設(shè)立、撤銷分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)進行充分論證，設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與保險公司的業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險管理和內(nèi)控狀況相適應(yīng)。第三十二條 保險公司撤銷分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)嘏沙鰴C構(gòu)說明理由，提交被撤銷機構(gòu)業(yè)務(wù)后續(xù)處理方案。分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證自被批準(zhǔn)撤銷之日起自動失效，保險公司應(yīng)當(dāng)于批準(zhǔn)撤銷之日起１５日內(nèi)繳回許可證。保險公司合并、撤銷分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)進行公告，并書面通知有關(guān)投保人、被保險人或者受益人，對交付保險費、領(lǐng)取保險金等事宜充分告知?！ ?第三十三條 保險公司出現(xiàn)短時間大量申請設(shè)立分支機構(gòu)、頻繁撤銷分支機構(gòu)、頻繁變更分支機構(gòu)營業(yè)場所等情形，可能或者已經(jīng)對保險公司穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要采取下列措施：（一）要求總公司或者省級分公司在指定時間提供或者完善保險公司分支機構(gòu)管理的相關(guān)制度； （二）詢問總公司或者有關(guān)分支機構(gòu)負責(zé)人、其他相關(guān)人員，了解設(shè)立、變更、撤銷的有關(guān)情況；（三）要求總公司或者有關(guān)分支機構(gòu)提供其內(nèi)部對設(shè)立、變更、撤銷行為進行審查的相關(guān)文件、資料；（四）根據(jù)總公
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