保險(xiǎn)公估有限公司內(nèi)部管理制度(編輯修改稿)
2025-05-11 23:22 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作，包括：每年1月5日前匯報(bào)上年度工作總結(jié)和該年度工作計(jì)劃，上年度工作總結(jié)需附本級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)內(nèi)控工作的意見或建議。每季度最后一個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告季度工作總結(jié)（二季度報(bào)半年度工作總結(jié)），主要包括：本季度內(nèi)根據(jù)計(jì)劃開展的審計(jì)、稽核檢查、法律事務(wù)和品質(zhì)管理方面的工作情況，根據(jù)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的要求開展的其他工作情況，需上報(bào)辦事處內(nèi)控部門備案的審計(jì)檢查報(bào)告，以及下季度工作安排。每月結(jié)束后兩個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告月預(yù)警有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)表。如遇重大、突發(fā)性事件，需立即向辦事處內(nèi)控部門和本級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，根據(jù)指示來(lái)開展工作，隨后進(jìn)行專題匯報(bào)。辦事處內(nèi)控部門安排的其他報(bào)告。 審計(jì)工作管理（一）根據(jù)辦事處內(nèi)控工作計(jì)劃，公司內(nèi)控部門及下屬各機(jī)構(gòu)內(nèi)控人員對(duì)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督，防范和控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，并為經(jīng)營(yíng)決策提供意見和建議。（二）對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題除向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)外，存在問(wèn)題的機(jī)構(gòu)必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行整改，并將整改結(jié)果報(bào)告給審計(jì)部門。（三）公司審計(jì)工作的基本職能包括：制定公司各項(xiàng)審計(jì)計(jì)劃和工作制度、程序。開展對(duì)公司系統(tǒng)內(nèi)下級(jí)機(jī)構(gòu)的年度、半年度審計(jì)。開展公司系統(tǒng)內(nèi)專項(xiàng)審計(jì)。開展對(duì)新設(shè)機(jī)構(gòu)的開業(yè)審計(jì)。開展對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、各部門負(fù)責(zé)人和重要崗位工作人員的離任、離職審計(jì)和經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。制定公司預(yù)警指標(biāo)考核辦法并實(shí)施對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的考核。指導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的審計(jì)工作，組織系統(tǒng)內(nèi)審計(jì)工作培訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)交流。配合開展總、辦事處內(nèi)控部的審計(jì)工作和保險(xiǎn)監(jiān)管部門的年檢工作，開展審計(jì)工作的對(duì)外交流。上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)布置的其他工作。（四）審計(jì)人員必須嚴(yán)格遵守審計(jì)紀(jì)律，對(duì)于違反紀(jì)律的行為，公司將根據(jù)《**保險(xiǎn)股份有限公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)檢查條例》對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人予以嚴(yán)厲處罰。（五）審計(jì)項(xiàng)目：財(cái)務(wù)管理狀況。主要包括：各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度和政策（財(cái)務(wù)報(bào)表和帳冊(cè)、各類資產(chǎn)／負(fù)債項(xiàng)目、收入和支出項(xiàng)目、銀行帳戶管理、財(cái)務(wù)印章／發(fā)票管理等）的制定和執(zhí)行情況是否符合國(guó)家法律規(guī)定的要求，是否符合保險(xiǎn)監(jiān)管部門的要求，是否符合公司章程和經(jīng)營(yíng)政策的要求。業(yè)務(wù)管理狀況。主要包括：各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度和政策（單證管理、業(yè)務(wù)印章管理、代理協(xié)議和業(yè)務(wù)合作協(xié)議管理等）的制定和執(zhí)行情況是否符合國(guó)家法律規(guī)定的要求，是否符合保險(xiǎn)監(jiān)管部門的要求，是否符合公司章程和經(jīng)營(yíng)政策的要求。營(yíng)銷服務(wù)管理狀況。主要包括：營(yíng)銷體系的建立和管理情況，營(yíng)銷政策的制定和執(zhí)行是否符合公司章程和經(jīng)營(yíng)政策的要求。行政人事管理狀況。主要包括：各類合同／印章管理、各類公司資產(chǎn)的購(gòu)置和管理、機(jī)構(gòu)管理、人員管理、薪酬福利管理是否符合國(guó)家法律規(guī)定的要求，是否符合保險(xiǎn)監(jiān)管部門的要求，是否符合公司章程和經(jīng)營(yíng)政策的要求。（六）公司內(nèi)控部門或內(nèi)控人員可根據(jù)上級(jí)公司的部署和本機(jī)構(gòu)年度審計(jì)工作計(jì)劃，根據(jù)具體情況，確定采取現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序或非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)程序。 （七）公司根據(jù)辦事處的要求和公司實(shí)際需要，實(shí)行專項(xiàng)審計(jì)，或突擊檢查。（八）新設(shè)機(jī)構(gòu)的開業(yè)審計(jì)須在正式開業(yè)后一個(gè)月之內(nèi)進(jìn)行。（九）公司對(duì)支公司年度審計(jì)和半年度審計(jì)分別在次年的一月和當(dāng)年七月進(jìn)行。（十）公司內(nèi)控部門和內(nèi)控人員建立對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和重要崗位人員的離任離司審計(jì)制度。 稽核檢查工作管理（一）公司各級(jí)內(nèi)控部門或內(nèi)控人員每年至少對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行一次全面稽核檢查。專項(xiàng)檢查按照辦事處的安排和公司的需要隨時(shí)進(jìn)行。（二）公司內(nèi)控部門和內(nèi)控人員在進(jìn)行內(nèi)部常規(guī)稽核的同時(shí)，應(yīng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)部門、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)稽核。對(duì)于稽核過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和辦事處內(nèi)控部提交書面報(bào)告，并通過(guò)后續(xù)檢查的方式，監(jiān)督整改情況。 第五章 信息化管理制度（一）公司各級(jí)機(jī)構(gòu)建立計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理員制度，建立計(jì)算機(jī)管理制度，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)應(yīng)用的風(fēng)險(xiǎn)控制。定期對(duì)辦事處系統(tǒng)的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全問(wèn)題進(jìn)行檢查。對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)資料應(yīng)當(dāng)采取加密措施，建立備份。對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)采取口令管理和權(quán)限管理，用戶使用的密碼和口令定期更換。（二）公司各級(jí)機(jī)構(gòu)建立信息統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，建立完整的信息資料系統(tǒng)，保證重要信息能夠得到及時(shí)反饋。（三）公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的測(cè)試、運(yùn)行和維護(hù)實(shí)施嚴(yán)格管理，明確劃分業(yè)務(wù)操作和技術(shù)維護(hù)等各個(gè)方面的責(zé)任。 第六章 反洗錢內(nèi)控制度為貫徹落實(shí)《反洗錢法》，響應(yīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于貫徹落實(shí)反洗錢法防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，防止洗錢行為給保險(xiǎn)業(yè)帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)正常發(fā)展，指定本方案： 成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組表61 反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組姓名職位反洗錢小組職位總經(jīng)理組長(zhǎng) 公司成立反洗錢專門部門表62 反洗錢專門部門姓名職位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度（一）建立客戶檔案，做好客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告等方面的工作。（二）根據(jù)實(shí)際工作，隨時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，提出控制解決方案做好反洗錢工作，不斷提高對(duì)加強(qiáng)反洗錢認(rèn)識(shí)，努力提高可疑交易線索發(fā)現(xiàn)能力，全面提高反洗錢工作的有效性。（三）高度重視洗錢風(fēng)險(xiǎn)威脅，不斷提高對(duì)加強(qiáng)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)。堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)反洗錢法律法規(guī)，切實(shí)將反洗錢提到更加突出的位置，主動(dòng)查找和及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患和疏漏環(huán)節(jié)，認(rèn)真細(xì)致地落實(shí)各項(xiàng)反洗錢工作措施。（四）切實(shí)加強(qiáng)反洗錢組織體系
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