保險公估有限公司內部管理制度(編輯修改稿)
2025-05-11 23:22 本頁面
【文章內容簡介】 機構領導報告工作，包括：每年1月5日前匯報上年度工作總結和該年度工作計劃，上年度工作總結需附本級機構領導對內控工作的意見或建議。每季度最后一個工作日內報告季度工作總結（二季度報半年度工作總結），主要包括：本季度內根據(jù)計劃開展的審計、稽核檢查、法律事務和品質管理方面的工作情況，根據(jù)本機構負責人的要求開展的其他工作情況，需上報辦事處內控部門備案的審計檢查報告，以及下季度工作安排。每月結束后兩個工作日內報告月預警有關財務數(shù)據(jù)表。如遇重大、突發(fā)性事件，需立即向辦事處內控部門和本級機構領導報告，根據(jù)指示來開展工作，隨后進行專題匯報。辦事處內控部門安排的其他報告。 審計工作管理（一）根據(jù)辦事處內控工作計劃，公司內控部門及下屬各機構內控人員對各項經(jīng)營活動進行審計和監(jiān)督，防范和控制經(jīng)營風險，并為經(jīng)營決策提供意見和建議。（二）對審計發(fā)現(xiàn)的問題除向有關領導匯報外，存在問題的機構必須在規(guī)定的時間內進行整改，并將整改結果報告給審計部門。（三）公司審計工作的基本職能包括：制定公司各項審計計劃和工作制度、程序。開展對公司系統(tǒng)內下級機構的年度、半年度審計。開展公司系統(tǒng)內專項審計。開展對新設機構的開業(yè)審計。開展對下級機構負責人、各部門負責人和重要崗位工作人員的離任、離職審計和經(jīng)濟責任審計。制定公司預警指標考核辦法并實施對下級機構的考核。指導下級機構的審計工作，組織系統(tǒng)內審計工作培訓和經(jīng)驗交流。配合開展總、辦事處內控部的審計工作和保險監(jiān)管部門的年檢工作，開展審計工作的對外交流。上級領導布置的其他工作。（四）審計人員必須嚴格遵守審計紀律，對于違反紀律的行為，公司將根據(jù)《**保險股份有限公司經(jīng)營活動檢查條例》對有關機構和個人予以嚴厲處罰。（五）審計項目：財務管理狀況。主要包括：各項財務管理制度和政策（財務報表和帳冊、各類資產(chǎn)／負債項目、收入和支出項目、銀行帳戶管理、財務印章／發(fā)票管理等）的制定和執(zhí)行情況是否符合國家法律規(guī)定的要求，是否符合保險監(jiān)管部門的要求，是否符合公司章程和經(jīng)營政策的要求。業(yè)務管理狀況。主要包括：各項業(yè)務管理制度和政策（單證管理、業(yè)務印章管理、代理協(xié)議和業(yè)務合作協(xié)議管理等）的制定和執(zhí)行情況是否符合國家法律規(guī)定的要求，是否符合保險監(jiān)管部門的要求，是否符合公司章程和經(jīng)營政策的要求。營銷服務管理狀況。主要包括：營銷體系的建立和管理情況，營銷政策的制定和執(zhí)行是否符合公司章程和經(jīng)營政策的要求。行政人事管理狀況。主要包括：各類合同／印章管理、各類公司資產(chǎn)的購置和管理、機構管理、人員管理、薪酬福利管理是否符合國家法律規(guī)定的要求，是否符合保險監(jiān)管部門的要求，是否符合公司章程和經(jīng)營政策的要求。（六）公司內控部門或內控人員可根據(jù)上級公司的部署和本機構年度審計工作計劃，根據(jù)具體情況，確定采取現(xiàn)場審計程序或非現(xiàn)場審計程序。 （七）公司根據(jù)辦事處的要求和公司實際需要，實行專項審計，或突擊檢查。（八）新設機構的開業(yè)審計須在正式開業(yè)后一個月之內進行。（九）公司對支公司年度審計和半年度審計分別在次年的一月和當年七月進行。（十）公司內控部門和內控人員建立對本級機構高級管理人員和重要崗位人員的離任離司審計制度。 稽核檢查工作管理（一）公司各級內控部門或內控人員每年至少對系統(tǒng)進行一次全面稽核檢查。專項檢查按照辦事處的安排和公司的需要隨時進行。（二）公司內控部門和內控人員在進行內部常規(guī)稽核的同時，應對重點業(yè)務、重點部門、重點機構進行專項稽核。對于稽核過程中發(fā)現(xiàn)的問題，應及時向本機構負責人和辦事處內控部提交書面報告，并通過后續(xù)檢查的方式，監(jiān)督整改情況。 第五章 信息化管理制度（一）公司各級機構建立計算機系統(tǒng)管理員制度，建立計算機管理制度，加強對計算機應用的風險控制。定期對辦事處系統(tǒng)的計算機系統(tǒng)安全問題進行檢查。對系統(tǒng)數(shù)據(jù)資料應當采取加密措施，建立備份。對計算機系統(tǒng)采取口令管理和權限管理，用戶使用的密碼和口令定期更換。（二）公司各級機構建立信息統(tǒng)計系統(tǒng)，建立完整的信息資料系統(tǒng)，保證重要信息能夠得到及時反饋。（三）公司各級機構應對計算機系統(tǒng)的測試、運行和維護實施嚴格管理，明確劃分業(yè)務操作和技術維護等各個方面的責任。 第六章 反洗錢內控制度為貫徹落實《反洗錢法》，響應中國保監(jiān)會《關于貫徹落實反洗錢法防范保險業(yè)洗錢風險》的通知，防止洗錢行為給保險業(yè)帶來的潛在風險，促進保險業(yè)正常發(fā)展，指定本方案： 成立反洗錢領導小組表61 反洗錢領導小組姓名職位反洗錢小組職位總經(jīng)理組長 公司成立反洗錢專門部門表62 反洗錢專門部門姓名職位財務負責人 建立健全反洗錢內部控制制度（一）建立客戶檔案，做好客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面的工作。（二）根據(jù)實際工作，隨時發(fā)現(xiàn)問題，提出控制解決方案做好反洗錢工作，不斷提高對加強反洗錢認識，努力提高可疑交易線索發(fā)現(xiàn)能力，全面提高反洗錢工作的有效性。（三）高度重視洗錢風險威脅，不斷提高對加強反洗錢工作重要性的認識。堅決執(zhí)行各項反洗錢法律法規(guī)，切實將反洗錢提到更加突出的位置，主動查找和及時消除風險隱患和疏漏環(huán)節(jié)，認真細致地落實各項反洗錢工作措施。（四）切實加強反洗錢組織體系
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