【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 21　（六）柜員違規(guī)（未造成不良后果或者情節(jié)較輕）　　84不執(zhí)行錢賬分管、先收款后記賬、先記賬后付款的規(guī)定185現(xiàn)金收付不審查憑證或受理無(wú)效憑證，未做到手續(xù)完備、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確186代填或代改交款憑證、收付現(xiàn)金不當(dāng)面點(diǎn)清、未達(dá)到一筆一清187每日營(yíng)業(yè)終了，柜員不認(rèn)真登記庫(kù)存、不核對(duì)賬款、賬證，柜員、坐班主任或會(huì)計(jì)、三級(jí)柜員、相關(guān)制約崗位未按要求執(zhí)行‘一日三碰庫(kù)（箱）’制度的188庫(kù)存現(xiàn)金超限額不及時(shí)上繳或中午停止?fàn)I業(yè)時(shí)收付現(xiàn)金不核對(duì)、款項(xiàng)不入庫(kù)保管189夜間或節(jié)假日所收的現(xiàn)金未逐筆登記現(xiàn)金登記簿、不入庫(kù)保管，次日不進(jìn)行賬務(wù)處理190兌換大小票幣、殘缺票幣不符合規(guī)定、標(biāo)準(zhǔn)，兌換時(shí)不按現(xiàn)金收付的操作程序辦理191收付、整點(diǎn)票幣時(shí)不按標(biāo)準(zhǔn)挑剔損傷票幣，整點(diǎn)未做到“五好”錢捆標(biāo)準(zhǔn)192庫(kù)內(nèi)現(xiàn)金、實(shí)物未按種類、券別擺列整齊、保持清潔，存放私人財(cái)物和其他物品193現(xiàn)金、金銀、有價(jià)單證或重要物品等未入庫(kù)保管，無(wú)賬簿記載，出入庫(kù)時(shí)不填制出入庫(kù)票（表）194管庫(kù)人員未做到正鑰匙與密碼分管，不執(zhí)行同進(jìn)同出，出入庫(kù)的款項(xiàng)、實(shí)物等不相互復(fù)核195營(yíng)業(yè)期間庫(kù)房及尾箱鑰匙隨意放置、非營(yíng)業(yè)期間庫(kù)房鑰匙不入金柜保管196柜員不執(zhí)行離開(kāi)時(shí)鎖尾箱或隨啟隨鎖庫(kù)房門和保險(xiǎn)柜門、隨用隨動(dòng)密碼鎖等規(guī)定的197庫(kù)房門副鑰匙不按規(guī)定密封、蓋章、辦理登記簽收手續(xù)，交村鎮(zhèn)銀行集中裝箱加鎖入庫(kù)保管或動(dòng)用時(shí)不按規(guī)定辦理198密碼不按規(guī)定設(shè)定、密封、蓋章、辦理登記簽收手續(xù)，交主管妥善保管或開(kāi)啟時(shí)不按規(guī)定辦理199主任或坐班主任未按規(guī)定查庫(kù)、或查庫(kù)無(wú)記錄1100發(fā)生柜員錯(cuò)款不登記《柜員錯(cuò)款登記簿》、不及時(shí)報(bào)告上級(jí)主管部門1101沒(méi)收的假幣不按要求進(jìn)行登記、加蓋印章的1102沒(méi)收假幣不開(kāi)具沒(méi)收收據(jù)、不同假幣一并入庫(kù)保管，上繳時(shí)不辦交接手續(xù)或手續(xù)不嚴(yán)密1103現(xiàn)金、金銀、外幣、有價(jià)單證、收付訖章等出入庫(kù)和庫(kù)房、保險(xiǎn)柜、尾箱鑰匙（密碼）的轉(zhuǎn)移不辦理交接手續(xù)1104臨柜（管庫(kù)）人員臨時(shí)離職時(shí)不與領(lǐng)導(dǎo)指定的代理人辦理交接手續(xù)1105臨柜（管庫(kù)）人員調(diào)動(dòng)工作或離職時(shí)不按規(guī)定將款、物、賬核對(duì)相符、移交清楚，無(wú)交接手續(xù)，不更換密碼1106保管庫(kù)房和保險(xiǎn)柜副鑰匙（密碼副本）的人員調(diào)動(dòng)，不辦理交接手續(xù)1107超庫(kù)存限額，違反現(xiàn)金管理規(guī)定支付現(xiàn)金，大額支付不審查、不預(yù)約、不登記，用現(xiàn)金違規(guī)拆借、清算匯差1108現(xiàn)金支票不執(zhí)行對(duì)號(hào)付款等相關(guān)規(guī)定的1109賬款不符、出納錯(cuò)款不立即查明原因或不按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理1110柜員工作崗位變動(dòng)時(shí)，未及時(shí)維護(hù)柜員信息、變更崗位權(quán)限或進(jìn)行相關(guān)處理的1111未按勞動(dòng)組合要求建立、健全和完善崗位之間監(jiān)督制約機(jī)制的1112作廢銀行卡及停用的存折，未破壞磁條,未專夾保管、定期上繳銷毀的1113未按規(guī)定辦理補(bǔ)/換/銷卡及存折的1114柜員輸入密碼未采取防護(hù)保密措施，柜員密碼不按期更換或使用簡(jiǎn)單重復(fù)數(shù)字的密碼1115柜員臨時(shí)離柜不鎖屏或臨時(shí)離崗不辦理簽退的1116未按要求開(kāi)通有關(guān)銀行卡功能和提供服務(wù)或無(wú)故拒絕受理銀行卡業(yè)務(wù)的1117未按規(guī)定辦理當(dāng)日存、取款抹賬交易的1118沖正、調(diào)賬憑證未經(jīng)主管審查、簽章后辦理的21119未按規(guī)定辦理掛失、凍結(jié)、止付業(yè)務(wù)的1120白條子頂庫(kù)的43121主任或會(huì)計(jì)查庫(kù)未查出賬款不符或白條子頂庫(kù)21122主任或會(huì)計(jì)查庫(kù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不立即查明原因、不嚴(yán)肅處理，問(wèn)題不報(bào)告21123庫(kù)房、保險(xiǎn)柜鑰匙遺失不報(bào)告或自行修鎖、換鎖，不辦理以舊換新和交接手續(xù)21124管庫(kù)人員臨時(shí)離職擅自移交（委托）他人或領(lǐng)導(dǎo)不指定代理人管庫(kù)、保險(xiǎn)柜和保管鑰匙（包括密碼）21125單人或?qū)е聠稳碎_(kāi)庫(kù)（保險(xiǎn)柜）、鎖庫(kù)（保險(xiǎn)柜）、出入庫(kù)及造成同一個(gè)人交叉接觸兩把鑰匙（包括密碼）21126柜員離崗未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，被他人利用操作的31127需授權(quán)事項(xiàng)不符合察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定仍進(jìn)行授權(quán)的21128授權(quán)人員不認(rèn)真審核業(yè)務(wù)憑證而隨意進(jìn)行授權(quán)的21129對(duì)已授權(quán)的業(yè)務(wù)，沒(méi)有在授權(quán)的憑證上蓋章負(fù)責(zé)的21130違反規(guī)定柜員擅自修改或調(diào)整積數(shù)的21131對(duì)公結(jié)算賬戶開(kāi)立、使用、銷戶不正確，手續(xù)不全的21132對(duì)公結(jié)算賬戶開(kāi)立、撤銷、變更賬戶類型和賬戶信息不符合規(guī)定的1133未按人民銀行賬戶管理規(guī)定進(jìn)行開(kāi)立和使用的21134將存款人的賬戶進(jìn)行出租、出借和轉(zhuǎn)讓未造成損失的64135未按賬戶管理規(guī)定對(duì)久懸不動(dòng)戶進(jìn)行管理的1136對(duì)大額現(xiàn)金管理不按規(guī)定操作，超額提取、未審核客戶有效身份證件和經(jīng)主任或主管授權(quán)，辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的21137未及時(shí)發(fā)現(xiàn)通過(guò)頻繁開(kāi)銷戶、虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)的1138無(wú)特殊原因致使庫(kù)存現(xiàn)金連續(xù)5 個(gè)工作日（含）超限額20 ％以上的1139未按人民銀行反洗錢規(guī)定進(jìn)行報(bào)備大額和可疑交易工作1140違反實(shí)名制規(guī)定開(kāi)立儲(chǔ)蓄賬戶1141違反銀行結(jié)算賬戶管理辦法開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶，開(kāi)立手續(xù)不全的1142營(yíng)業(yè)人員進(jìn)行交接班時(shí)未作交接登記1143外部交回的重要空白憑證未及時(shí)銷毀的21144憑證要素填寫不全或不規(guī)范的1145漏蓋、錯(cuò)蓋業(yè)務(wù)公章、私章或印章加蓋不清析1146憑證要素 摘要、內(nèi)部賬戶屬性輸入錯(cuò)誤1147未在規(guī)定時(shí)間上交憑證1148憑證交接手續(xù)不合規(guī)1149未按規(guī)定打印、裝訂保管各類帳、表、簿1150憑證、報(bào)表、清單因系統(tǒng)打印故障，導(dǎo)致信息打印不完整，且未加注說(shuō)明1151憑證漏交，或缺少會(huì)計(jì)憑證或附件1152表外科目核算錯(cuò)誤1153附件、表外會(huì)計(jì)憑證金額大小寫不符1154憑證整理不規(guī)范1155需要手工銷號(hào)的重要空白憑證未及時(shí)銷號(hào)、錯(cuò)銷、漏銷1156錯(cuò)用會(huì)計(jì)科目或交易代碼1157取消交易未說(shuō)明原因1158未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)，查詢查復(fù)書(shū)未配對(duì)保管1159缺少內(nèi)部自制憑證及附件1160業(yè)務(wù)專用章不按規(guī)定移交的1161丟失原始憑證、賬頁(yè)、賬卡不報(bào)告，自己擅自補(bǔ)制的21162違反規(guī)定辦理有權(quán)機(jī)關(guān)賬戶的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的21163須審批的業(yè)務(wù)缺少審批人簽字21164特殊業(yè)務(wù)辦理手續(xù)不全或不符合規(guī)定21165未按規(guī)定辦理存款人死亡后所有權(quán)轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)的21166對(duì)客戶確認(rèn)簽字審查不嚴(yán)，無(wú)法辨認(rèn)但未引起糾紛的1167未按規(guī)定時(shí)間上報(bào)各類報(bào)表1168未經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，私自換班、連班(不得超過(guò)2天)1169退票業(yè)務(wù)未及時(shí)通知客戶1170柜員離開(kāi)工作區(qū)間時(shí)現(xiàn)金錢（箱）、業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證未入柜保管，未退出系統(tǒng)操作界面，保險(xiǎn)柜未隨時(shí)落鎖21171付出成把現(xiàn)金未加蓋柜員名章，給客戶付出不宜流通的殘損污漬人民幣21172泄露儲(chǔ)戶存款秘密21173柜員、業(yè)務(wù)主管崗位輪換，請(qǐng)休假未按規(guī)定辦理交接手續(xù)或交接手續(xù)不全、不完整21174未按規(guī)定定期修改系統(tǒng)操作員密碼；密碼登記簿無(wú)變更記錄21175需要履行公民身份證聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)而未進(jìn)行核實(shí)就直接辦理21176柜員使用他人業(yè)務(wù)用章、憑證辦理業(yè)務(wù)21177各類手工登記簿中未及時(shí)進(jìn)行登記或內(nèi)容不完整，有漏登、錯(cuò)登、刮補(bǔ)、涂改現(xiàn)象21178調(diào)入的現(xiàn)金款項(xiàng)未經(jīng)復(fù)點(diǎn)直接支付給客戶導(dǎo)致差錯(cuò)發(fā)生，柜員間互借實(shí)物現(xiàn)金不辦理調(diào)撥手續(xù)21179業(yè)務(wù)專用章對(duì)外簽章未進(jìn)行登記21180一個(gè)柜員同時(shí)使用兩枚個(gè)人印章21181停用的作廢憑證和業(yè)務(wù)印章未按規(guī)定及時(shí)上繳21182未按規(guī)定收繳假幣，辦理殘損幣兌換業(yè)務(wù)1183柜員現(xiàn)金錢箱尾款，日終未入業(yè)務(wù)庫(kù)保管，保險(xiǎn)柜存放私人物品21184跳號(hào)使用重要空白憑證1185未及時(shí)在人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)錄入單位開(kāi)立撤銷等賬戶信息1186人民幣結(jié)算賬戶系統(tǒng)中賬戶信息與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬戶信息不符，信息不匹配21187預(yù)留印鑒保管不當(dāng)造成丟失但未造成不良后果21188以不符合規(guī)定的會(huì)計(jì)憑證作為記賬憑證的21189不使用規(guī)定文字或者本位幣記賬的1190外來(lái)憑證審查不嚴(yán)，要素不全，違反票據(jù)法規(guī)定但未引起糾紛的21191辦理業(yè)務(wù)未及時(shí)入賬或記賬串戶，會(huì)計(jì)賬務(wù)處理不正確的211