【文章內容簡介】 21　（六）柜員違規(guī)（未造成不良后果或者情節(jié)較輕）　　84不執(zhí)行錢賬分管、先收款后記賬、先記賬后付款的規(guī)定185現(xiàn)金收付不審查憑證或受理無效憑證，未做到手續(xù)完備、責任分明、數(shù)字準確186代填或代改交款憑證、收付現(xiàn)金不當面點清、未達到一筆一清187每日營業(yè)終了，柜員不認真登記庫存、不核對賬款、賬證，柜員、坐班主任或會計、三級柜員、相關制約崗位未按要求執(zhí)行‘一日三碰庫（箱）’制度的188庫存現(xiàn)金超限額不及時上繳或中午停止營業(yè)時收付現(xiàn)金不核對、款項不入庫保管189夜間或節(jié)假日所收的現(xiàn)金未逐筆登記現(xiàn)金登記簿、不入庫保管，次日不進行賬務處理190兌換大小票幣、殘缺票幣不符合規(guī)定、標準，兌換時不按現(xiàn)金收付的操作程序辦理191收付、整點票幣時不按標準挑剔損傷票幣，整點未做到“五好”錢捆標準192庫內現(xiàn)金、實物未按種類、券別擺列整齊、保持清潔，存放私人財物和其他物品193現(xiàn)金、金銀、有價單證或重要物品等未入庫保管，無賬簿記載，出入庫時不填制出入庫票（表）194管庫人員未做到正鑰匙與密碼分管，不執(zhí)行同進同出，出入庫的款項、實物等不相互復核195營業(yè)期間庫房及尾箱鑰匙隨意放置、非營業(yè)期間庫房鑰匙不入金柜保管196柜員不執(zhí)行離開時鎖尾箱或隨啟隨鎖庫房門和保險柜門、隨用隨動密碼鎖等規(guī)定的197庫房門副鑰匙不按規(guī)定密封、蓋章、辦理登記簽收手續(xù)，交村鎮(zhèn)銀行集中裝箱加鎖入庫保管或動用時不按規(guī)定辦理198密碼不按規(guī)定設定、密封、蓋章、辦理登記簽收手續(xù)，交主管妥善保管或開啟時不按規(guī)定辦理199主任或坐班主任未按規(guī)定查庫、或查庫無記錄1100發(fā)生柜員錯款不登記《柜員錯款登記簿》、不及時報告上級主管部門1101沒收的假幣不按要求進行登記、加蓋印章的1102沒收假幣不開具沒收收據(jù)、不同假幣一并入庫保管，上繳時不辦交接手續(xù)或手續(xù)不嚴密1103現(xiàn)金、金銀、外幣、有價單證、收付訖章等出入庫和庫房、保險柜、尾箱鑰匙（密碼）的轉移不辦理交接手續(xù)1104臨柜（管庫）人員臨時離職時不與領導指定的代理人辦理交接手續(xù)1105臨柜（管庫）人員調動工作或離職時不按規(guī)定將款、物、賬核對相符、移交清楚，無交接手續(xù)，不更換密碼1106保管庫房和保險柜副鑰匙（密碼副本）的人員調動，不辦理交接手續(xù)1107超庫存限額，違反現(xiàn)金管理規(guī)定支付現(xiàn)金，大額支付不審查、不預約、不登記，用現(xiàn)金違規(guī)拆借、清算匯差1108現(xiàn)金支票不執(zhí)行對號付款等相關規(guī)定的1109賬款不符、出納錯款不立即查明原因或不按規(guī)定進行賬務處理1110柜員工作崗位變動時，未及時維護柜員信息、變更崗位權限或進行相關處理的1111未按勞動組合要求建立、健全和完善崗位之間監(jiān)督制約機制的1112作廢銀行卡及停用的存折，未破壞磁條,未專夾保管、定期上繳銷毀的1113未按規(guī)定辦理補/換/銷卡及存折的1114柜員輸入密碼未采取防護保密措施，柜員密碼不按期更換或使用簡單重復數(shù)字的密碼1115柜員臨時離柜不鎖屏或臨時離崗不辦理簽退的1116未按要求開通有關銀行卡功能和提供服務或無故拒絕受理銀行卡業(yè)務的1117未按規(guī)定辦理當日存、取款抹賬交易的1118沖正、調賬憑證未經主管審查、簽章后辦理的21119未按規(guī)定辦理掛失、凍結、止付業(yè)務的1120白條子頂庫的43121主任或會計查庫未查出賬款不符或白條子頂庫21122主任或會計查庫發(fā)現(xiàn)問題不立即查明原因、不嚴肅處理，問題不報告21123庫房、保險柜鑰匙遺失不報告或自行修鎖、換鎖，不辦理以舊換新和交接手續(xù)21124管庫人員臨時離職擅自移交（委托）他人或領導不指定代理人管庫、保險柜和保管鑰匙（包括密碼）21125單人或導致單人開庫（保險柜）、鎖庫（保險柜）、出入庫及造成同一個人交叉接觸兩把鑰匙（包括密碼）21126柜員離崗未退出業(yè)務操作系統(tǒng)，被他人利用操作的31127需授權事項不符合察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行有關業(yè)務制度規(guī)定仍進行授權的21128授權人員不認真審核業(yè)務憑證而隨意進行授權的21129對已授權的業(yè)務，沒有在授權的憑證上蓋章負責的21130違反規(guī)定柜員擅自修改或調整積數(shù)的21131對公結算賬戶開立、使用、銷戶不正確，手續(xù)不全的21132對公結算賬戶開立、撤銷、變更賬戶類型和賬戶信息不符合規(guī)定的1133未按人民銀行賬戶管理規(guī)定進行開立和使用的21134將存款人的賬戶進行出租、出借和轉讓未造成損失的64135未按賬戶管理規(guī)定對久懸不動戶進行管理的1136對大額現(xiàn)金管理不按規(guī)定操作，超額提取、未審核客戶有效身份證件和經主任或主管授權，辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務的21137未及時發(fā)現(xiàn)通過頻繁開銷戶、虛假交易進行洗錢活動的1138無特殊原因致使庫存現(xiàn)金連續(xù)5 個工作日（含）超限額20 ％以上的1139未按人民銀行反洗錢規(guī)定進行報備大額和可疑交易工作1140違反實名制規(guī)定開立儲蓄賬戶1141違反銀行結算賬戶管理辦法開立個人結算賬戶，開立手續(xù)不全的1142營業(yè)人員進行交接班時未作交接登記1143外部交回的重要空白憑證未及時銷毀的21144憑證要素填寫不全或不規(guī)范的1145漏蓋、錯蓋業(yè)務公章、私章或印章加蓋不清析1146憑證要素 摘要、內部賬戶屬性輸入錯誤1147未在規(guī)定時間上交憑證1148憑證交接手續(xù)不合規(guī)1149未按規(guī)定打印、裝訂保管各類帳、表、簿1150憑證、報表、清單因系統(tǒng)打印故障，導致信息打印不完整，且未加注說明1151憑證漏交，或缺少會計憑證或附件1152表外科目核算錯誤1153附件、表外會計憑證金額大小寫不符1154憑證整理不規(guī)范1155需要手工銷號的重要空白憑證未及時銷號、錯銷、漏銷1156錯用會計科目或交易代碼1157取消交易未說明原因1158未按規(guī)定辦理查詢、查復業(yè)務，查詢查復書未配對保管1159缺少內部自制憑證及附件1160業(yè)務專用章不按規(guī)定移交的1161丟失原始憑證、賬頁、賬卡不報告，自己擅自補制的21162違反規(guī)定辦理有權機關賬戶的查詢、凍結、扣劃手續(xù)的21163須審批的業(yè)務缺少審批人簽字21164特殊業(yè)務辦理手續(xù)不全或不符合規(guī)定21165未按規(guī)定辦理存款人死亡后所有權轉變業(yè)務的21166對客戶確認簽字審查不嚴，無法辨認但未引起糾紛的1167未按規(guī)定時間上報各類報表1168未經有關負責人批準，私自換班、連班(不得超過2天)1169退票業(yè)務未及時通知客戶1170柜員離開工作區(qū)間時現(xiàn)金錢（箱）、業(yè)務印章、重要空白憑證未入柜保管，未退出系統(tǒng)操作界面，保險柜未隨時落鎖21171付出成把現(xiàn)金未加蓋柜員名章，給客戶付出不宜流通的殘損污漬人民幣21172泄露儲戶存款秘密21173柜員、業(yè)務主管崗位輪換，請休假未按規(guī)定辦理交接手續(xù)或交接手續(xù)不全、不完整21174未按規(guī)定定期修改系統(tǒng)操作員密碼；密碼登記簿無變更記錄21175需要履行公民身份證聯(lián)網核查業(yè)務而未進行核實就直接辦理21176柜員使用他人業(yè)務用章、憑證辦理業(yè)務21177各類手工登記簿中未及時進行登記或內容不完整，有漏登、錯登、刮補、涂改現(xiàn)象21178調入的現(xiàn)金款項未經復點直接支付給客戶導致差錯發(fā)生，柜員間互借實物現(xiàn)金不辦理調撥手續(xù)21179業(yè)務專用章對外簽章未進行登記21180一個柜員同時使用兩枚個人印章21181停用的作廢憑證和業(yè)務印章未按規(guī)定及時上繳21182未按規(guī)定收繳假幣，辦理殘損幣兌換業(yè)務1183柜員現(xiàn)金錢箱尾款，日終未入業(yè)務庫保管，保險柜存放私人物品21184跳號使用重要空白憑證1185未及時在人民銀行結算賬戶管理系統(tǒng)錄入單位開立撤銷等賬戶信息1186人民幣結算賬戶系統(tǒng)中賬戶信息與核心業(yè)務系統(tǒng)賬戶信息不符，信息不匹配21187預留印鑒保管不當造成丟失但未造成不良后果21188以不符合規(guī)定的會計憑證作為記賬憑證的21189不使用規(guī)定文字或者本位幣記賬的1190外來憑證審查不嚴，要素不全，違反票據(jù)法規(guī)定但未引起糾紛的21191辦理業(yè)務未及時入賬或記賬串戶，會計賬務處理不正確的211