風險管理簡易手冊(doc29)(編輯修改稿)
2025-05-11 07:59 本頁面
【文章內容簡介】 4．4 4．4 風險識別與分析的方法和技巧風險的識別與分析有很多方法、技巧，一般說來，以下這些是最常用的：風險識別 頭腦風暴（集思廣益）； 合同結構分析； 問卷調查； 行業(yè)參照； 業(yè)務流程分析； 情境分析（最好和最差情境）； 事件分析； 研討會； 調查與審計。風險分析對于“正面風險”： 市場調研； 前景預測； 研究與發(fā)展； 實驗性營銷； 沖擊力分析。對于“正面風險”和“負面風險” 組織依存模型分析（泛契約關系模型分析）； SWOT分析； 事件樹分析法； 持續(xù)經營計劃（BCP）； BPEST分析（商業(yè)、政治、經濟、社會、技術分析） 統(tǒng)計分析與推論； PESTLE分析(政治、經濟、社會、技術、法律、環(huán)境分析)； 散布與傾向分析。對于“負面風險” 威脅分析； 失誤樹分析； FMEA分析（失敗模式與效果分析）。4．5 4．5 風險剖面圖上述風險分析完畢后，就可以畫出任意風險的剖面圖，并開始探求對任意風險的處理方法。風險剖面圖需要列明風險的種類，性質，分析（頻率與后果），參與方/關系方，并提議處理方法。由于經常為一些項目提供風險管理咨詢，我本人非常習慣使用特定格式來畫風險剖面圖。附件一是個簡單的例子。風險的分析與評估需要達到這樣一個效果，即任意風險都要有明確的歸屬。風險的承擔者可以是組織本身及內部的各個構成，也可以是與組織有契約關系的其他組織。 5．風險的處理通過對風險進行分析和評估，組織的管理層應當已經識別出了影響組織戰(zhàn)略目標的風險以及其歸屬，需要考慮采取那些手段對風險進行處理。主要手段包括：1. 1. 前端處理避免（不去做某事以不承擔任何風險）；2. 2. 自留（由組織自身承擔）；3. 3. 控制與弱化（安全管理，降低風險的頻率和烈度）；4. 4. 后端處理轉移（在契約關系方之間進行）；5. 5. 財務處理（保險與其他方式）。成熟的組織應當首先考慮前端處理方法，然后按順序考慮中、后端處理方法。這是因為對風險的處理越靠近前端，組織就越主動，處理成本就越好控制。任何風險處理系統(tǒng)都至少需要達到下列目標：1. 1. 確保組織運營的效率；2. 2. 確保有效的內部控制；3. 3. 確保組織的合法、合規(guī)經營。必須指出：任何對風險的處理都是有經濟代價的，判斷風險處理的方法是否得當主要是比較風險自身的成本和對風險進行處理的成本，后者小于前者是最低標準。另外，對某一特定風險進行處理在多數(shù)情況下會帶來新的風險。一旦新的風險被識別出來，組織應當進行相應的分析與評估。舉個簡單的例子：在辦公大樓內禁止吸煙降低了火災的頻率，安裝噴淋系統(tǒng)降低了火災的烈度。但噴淋系統(tǒng)有可能在平時破裂造成水損。在這種時候，風險管理人員需要比較對甲風險的處理成本是否低于處理后衍生風險的成本，若否則需要考慮對甲風險的其他處理手段。在對風險進行財務處理中，保險是個很重要的方式，但不是唯一的方式。對保險公司進行甄別和選擇需要考慮組織的整體風險管理標準。在這里提個問題請大家思考：中國企業(yè)挑選保險公司的標準是什么？是否與組織的戰(zhàn)略目標保持一致？6． 6． 風險管理中的匯報渠道與溝通7．1 內部匯報渠道優(yōu)秀的風險管理體制應當給組織中不同級別的機構和人員提供不同的信息。董事會及成員應當：178。 178。 知道組織面臨的最主要戰(zhàn)略風險；178。 178。 知道組織實際經營效果與各方預期之間的差異及其后果；178。 178。 確保組織里各級機構及員工都有恰當?shù)娘L險意識；178。 178。 知道組織應當如何進行危機處理；178。 178。 意識到股東對組織信心與信任的重要性；178。 178。 知道如何管理與投資機構的溝通；178。 178。 知道風險管理系統(tǒng)是否在有效運行；178。 178。 公布組織的風險管理政策、哲學、和使命。各營業(yè)機構應當：178。 178。 知道各自工作范圍內的主要風險以及對其工作業(yè)績的影響；178。 178。 設立明確的運營指標作為基準，以定期考察實際經營效果與預期之間的差異，并提供改進建議；178。 178。 向高級管理層隨時或定期匯報新出現(xiàn)的風險，或當前體制中存在著的風險控制瑕疵；基層員工應當：178。 178。 了解組織
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