證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法(編輯修改稿)
2025-05-09 08:36 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 時對借款人給予答復(fù)?！ 〉谑鶙l貸款人在貸款前，應(yīng)審慎分析借款人信貸風(fēng)險和財(cái)務(wù)承擔(dān)能力，根據(jù)統(tǒng)一授信管理辦法，核定借款人的貸款限額?！ 〉谑邨l貸款人對借款人的借款申請審查同意后，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)與借款人簽訂借款合同。 第十八條借款人和貸款人簽訂借款合同后，雙方應(yīng)共同在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)向貸款人出具股票質(zhì)押登記的證明文件?！ 〉谑艞l貸款人在發(fā)放股票質(zhì)押貸款前，應(yīng)在證券交易所開設(shè)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)特別席位，專門保管和處分作為質(zhì)物的股票。貸款人應(yīng)在貸款發(fā)放后，將股票質(zhì)押貸款的有關(guān)信息及時錄入信貸登記咨詢系統(tǒng)?！ 〉诙畻l借款人應(yīng)按借款合同的約定償還貸款本息。在借款人清償貸款后，借款合同自行終止。貸款人應(yīng)在借款合同終止的同時辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)，并將股票質(zhì)押登記的證明文件退還給借款人。第五章貸款風(fēng)險控制 第二十一條貸款人發(fā)放的股票質(zhì)押貸款余額，不得超過其資本凈額的15%；貸款人對一家證券公司發(fā)放的股票質(zhì)押貸款余額，不得超過貸款人資本凈額的5%?！ 〉诙l借款人出現(xiàn)下列情形之一時，應(yīng)當(dāng)及時通知貸款人： (一)預(yù)計(jì)到期難以償付貸款利息或本金； (二)減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)； (三)股權(quán)變更； (四)借款合同中約定的其他情形?！ 〉诙龡l一家商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)接受的用于質(zhì)押的一家上市公司股票，不得高于該上市公司全部流通股票的10%。一家證券公司用于質(zhì)押的一家上市公司股票，不得高于該上市公司全部流通股票的10%，并且不得高于該上市公司已發(fā)行股份的5%。被質(zhì)押的一家上市公司股票不得高于該上市公司全部流通股票的20%。上述比率由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)控，對超過規(guī)定比率的股票，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行出質(zhì)登記。中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可根據(jù)需要適時調(diào)整上述比率?！ 〉诙臈l貸款人有權(quán)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)核實(shí)質(zhì)物的真實(shí)性、合法性，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)貸款人的要求，及時真實(shí)地提供有關(guān)情況?！ 〉诙鍡l貸款人應(yīng)隨時分析每只股票的風(fēng)險和價值，選擇適合本行質(zhì)押貸款的股票，并根據(jù)其價格、盈利性、流動性和上市公司的經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)指標(biāo)以及股票市場的總體情況等，制定本行可接受質(zhì)押的股票及其質(zhì)押率的清單。 第二十六條貸款人應(yīng)隨時對持有的質(zhì)押股票市值進(jìn)行跟蹤，并在每個交易日至少評估一次每個借款人出質(zhì)股票的總市值?！ 〉诙邨l為控制因股票
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