【文章內(nèi)容簡介】 系統(tǒng) 要求逐個填寫人員基本信息、證件合同信息、保證人/推薦人信息、個人簡歷信息和家庭成員信息。營銷員主動提供下列證明原件：? 身份證；? 學(xué)歷證明；? 合同文本；? 考核成績等。? 同業(yè)加盟：由人管員根據(jù)同業(yè)加盟情況區(qū)分與普通增員的區(qū)別，在 營管系統(tǒng)人員錄用模塊 中進行相應(yīng)操作及調(diào)整；? 減員：由人管員根據(jù)營銷員生效的離職申請數(shù)據(jù)更新 營管系統(tǒng) ，在系統(tǒng)中禁止接受該營銷員的新保信息； 營管系統(tǒng) 自動禁止自動清退人員新保信息。新保禁止后，系統(tǒng)提示，并當(dāng)日通知該營銷員；? 人員晉升降級(非特殊處理情況 )：由 營管系統(tǒng) 自動根據(jù)業(yè)績數(shù)據(jù)調(diào)整營銷員職級。人管員每月兩次（11 日、26 日）進行數(shù)據(jù)核查，并匯總當(dāng)期（至 10 日、25 日）營銷員職級自動變化情況，記入 營管系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫 ；? 人員晉升降級（特殊情況處理情況）：各類非營管系統(tǒng)自動調(diào)整的營銷員職級調(diào)整情況，由業(yè)務(wù)部門提出書面申請書（如同業(yè)加盟、人員調(diào)動導(dǎo)致的職級變動），由人管員在 營管系統(tǒng) 中填寫申請內(nèi)容，并根據(jù)職級審批權(quán)限提交申請。在申請通過之后，進行相應(yīng) 營管系統(tǒng) 數(shù)據(jù)調(diào)整。數(shù)據(jù)生效時間的填寫與申請獲通過的時間保持一致；15 / 79主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級負(fù)責(zé)職能? 人員變動：由專職人管員根據(jù)由 營管系統(tǒng) 批復(fù)的變動復(fù)核后進行數(shù)據(jù)更新；? 獎罰數(shù)據(jù)錄入：由專職人管員根據(jù)營銷員獎罰決定情況進行數(shù)據(jù)錄入；? 育成關(guān)系數(shù)據(jù)維護：由專職人管員根據(jù)實際育成關(guān)系進行數(shù)據(jù)維護。? 各類操作完成后相關(guān)痕跡（操作時間、操作概要、操作人員等）在系統(tǒng)中記錄。? 營管系統(tǒng)操作可參見《壽險營銷業(yè)務(wù)人員管理信息系統(tǒng)操作手冊》。其它展業(yè)人員人事數(shù)據(jù)變動操作：? 業(yè)務(wù)管理內(nèi)勤將在編展業(yè)人員的信息輸入 人員管理系統(tǒng)人事數(shù)據(jù)庫 。? 業(yè)務(wù)管理內(nèi)勤執(zhí)行如展業(yè)人員入司、離司、晉升降級等步驟時的操作要求參見人管員操作相應(yīng) 營管系統(tǒng) 要求。? 所有相關(guān)人員職位、學(xué)歷等信息的修改更新，在相關(guān)數(shù)據(jù)經(jīng)審核確認(rèn)后，由內(nèi)勤按要求更改 人員管理系統(tǒng)人事數(shù)據(jù)庫 ，保存信息更改的原始資料，系統(tǒng)自動記錄修改操作（包括操作時間，操作模塊名稱，操作人）。關(guān)鍵信息操作：? 對于所有展業(yè)人員（包括營銷員）的關(guān)鍵信息，例如身份證號碼、工號等內(nèi)容的修改必須由總公司業(yè)務(wù)管理內(nèi)勤掌握權(quán)限。? 在人事數(shù)據(jù)操作完成之后，對于人管員、內(nèi)勤的操作結(jié)果由人事管理負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人進行復(fù)核。復(fù)核時參照原始材料核對要素輸入是否完整，準(zhǔn)確，及時。復(fù)核完成后在系統(tǒng)中記錄復(fù)核操作。中 業(yè)務(wù)管理—人事管理—負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)管理—負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)拓展—負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)復(fù)核416 / 79主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級負(fù)責(zé)職能? 業(yè)務(wù)拓展負(fù)責(zé)人對人事數(shù)據(jù)進行復(fù)核，確定相關(guān)展業(yè)人員數(shù)據(jù)的正確。如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)與實際情況不符，及時書面通知業(yè)務(wù)管理，由業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人核實同意后進行相應(yīng)處理。? 由業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人最終在系統(tǒng)中簽名確認(rèn)人事數(shù)據(jù)信息有效。人? 各級分支涉及的人事信息變化超過本級權(quán)限的必須通過系統(tǒng)進行報批，在審核批準(zhǔn)后才能進行系統(tǒng)更新。如有必要則提供書面說明（權(quán)限設(shè)置參見“人事數(shù)據(jù)變動”步驟）。? 上級業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人從系統(tǒng)中獲取待審核申請的相應(yīng)數(shù)據(jù)，考慮申請是否合理，必要。必要時進行詢問或查核。同意申請的，在系統(tǒng)中批復(fù)同意，如果認(rèn)為理由不充分或其他原因不予批準(zhǔn)的，發(fā)回申請分支公司。高 上級業(yè)務(wù)管理—負(fù)責(zé)人 人事信息合規(guī)控制報告匯總主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級負(fù)責(zé)職能? 人管員和內(nèi)勤每月追蹤本級本月或本季度人事信息變化情況，如有必要可在傭金、獎金計算時向傭金結(jié)算員獲獎金計算內(nèi)勤提供人事數(shù)據(jù)變更前的信息。高 業(yè)務(wù)管理—壽險個險—人管員、業(yè)務(wù)管理—內(nèi)勤? 每月中心支公司在 5 日通過 營管系統(tǒng) 、人員管理系統(tǒng) 匯總制作本級及轄區(qū)上月（按照傭金結(jié)算、獎金結(jié)算的周期）的人力情況，分公司人管員、內(nèi)勤 5日通過匯總制作人員變動及收入分析報告。? 業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人根據(jù) 營管系統(tǒng) 、 人員管理系統(tǒng) 數(shù)據(jù)復(fù)核人員變動及收入分中壽 業(yè)務(wù)管理—壽險個險—人管員、業(yè)務(wù)管理—內(nèi)勤、負(fù)責(zé)人報批審核5信息追蹤6人力情況報表制作7人員變動及收入分析報告—附件 17 / 79主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級負(fù)責(zé)職能析報告，主要查核數(shù)據(jù)的相符性和可靠性。? 人管員、內(nèi)勤將審核過的人力情況報表本級總經(jīng)理室、共享服務(wù)—財務(wù)中心、上級業(yè)務(wù)管理。中 上級業(yè)務(wù)管理上報818 / 792 借款管理 流程圖分支機構(gòu)申請部門各級共享服務(wù)－財務(wù)中心 申請人 部門負(fù)責(zé)人相應(yīng)審核人出納各級財務(wù)經(jīng)理費用會計 總帳會計借款申請 會計處理 提出借款申請1 初審2再審3復(fù)核過帳7借款記賬4出納付款5定期清繳8付款賬務(wù)處理619 / 79 管理方法管理原則 借款? 借款申請必須說明借款原因和借款金額的估算過程。? 規(guī)定個人借款限額，超出借款限額必須由高級管理層特批。? 個人借款在規(guī)定期限內(nèi)通過報銷或現(xiàn)金歸還。? 超期沒有歸還或報銷的借款在規(guī)定的期限內(nèi)從借款人工資中扣除。? 不得將同一借款分成若干次進行申請，以逃避借款申請的限額控制。? 具有審批權(quán)限的管理者不得將借款申請交由下屬填寫，然后由管理者本人審批自己的借款。? 借款申請單必須由申請人的直接領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)申請的合理性，必要性以及公司政策的合規(guī)性進行復(fù)核和批準(zhǔn)。付款? 所有付款必須得到適當(dāng)授權(quán)并附有相關(guān)憑證。? 付款金額不能超出憑證金額。? 付款與記帳功能分離。? 一般不得支付現(xiàn)金，只能通過銀行轉(zhuǎn)帳到個人銀行卡（根據(jù)地區(qū)銀行條件）。? 在原始單據(jù)上蓋“付訖”章，防止重復(fù)付款。管理人員 相應(yīng)審批人、出納、費用會計管理文件 借款管理流程相關(guān)文件包括：文件名稱 相關(guān)步驟 填制人 復(fù)核人 參考編號借款申請單 提出借款申請 申請人 部門經(jīng)理負(fù)責(zé)人和相應(yīng)管理層授權(quán)審批人附件 借款/費用審核權(quán)限表（公司政策性文件）批準(zhǔn)申請審批與審核N/A 總經(jīng)理、董事會附件 20 / 79 流程描述 借款申請 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級職能? 產(chǎn)、壽總公司共享服務(wù)—財務(wù)中心根據(jù)費用預(yù)算在各相關(guān)部門的協(xié)助下制度詳細(xì)的員工借款的相關(guān)制度，對不同借款用途分別規(guī)定借款的最高限額以及相關(guān)注意事項，規(guī)定用途以外或超出規(guī)定限額的借款必須由相應(yīng)權(quán)限審批人進行審批。制度一旦確定不得任意更改。? 公司規(guī)定員工借款的用途，對不同用途規(guī)定借款的最高限額，規(guī)定用途以外或超出限額的借款必須由管理層特殊審批。? 員工根據(jù)工作需要（出差、業(yè)務(wù)招待等），詳細(xì)填寫借款申請單，申請單上必須寫明出差日期、地點，借款期限，各項費用（如交通費，食宿費，招待費）的預(yù)計金額等內(nèi)容。預(yù)計金額必須附注詳細(xì)的計算依據(jù)和過程。如有必要附上相應(yīng)的說明文件。（公式）（系統(tǒng)完善條件下，可以申請人在費用管理系統(tǒng)中輸入借款申請內(nèi)容，由授權(quán)人在查看了申請人提交的相關(guān)原始票據(jù)后在系統(tǒng)中進行審批）。? 借款申請單上必須注明付款方式（現(xiàn)金、銀行卡、支票等）；通過銀行卡支付的必須注明銀行卡卡號。? 借款申請單借款單一一式三聯(lián)：? 財務(wù)聯(lián)；? 存根聯(lián)；? 付款聯(lián)。? 對于銷售網(wǎng)點和柜面等部門需要通過保留部分備用金管理的部門，由部門負(fù)責(zé)人或柜面出納申請部門借款，詳細(xì)填寫借款申請單，填寫內(nèi)容及要求同上。低借款申請人借款申請單 – 附件 提出借款申請121 / 79 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級職能? 備用金由定期核算清繳。參見“定期清繳”步驟。? 借款申請的單據(jù)傳遞由申請人執(zhí)行。? 財務(wù)經(jīng)理、出納、共享服務(wù)—財務(wù)中心每日下午受理借款申請工作，每月末關(guān)賬前三天停止受理借款申請，關(guān)賬結(jié)束后恢復(fù)受理。? 部門員工借款不管金額都必須首先經(jīng)過部門負(fù)責(zé)人的審批借款申請單必須根據(jù)借款/費用審批權(quán)限表 ，首先得到部門經(jīng)理的批準(zhǔn)。，如果部門經(jīng)理負(fù)責(zé)人對借款申請有異議，則向申請人說明原因并退回借款申請；如果認(rèn)可，則在借款申請上簽字確認(rèn)。? 部門負(fù)責(zé)人的借款申請由所屬分支負(fù)責(zé)人進行相關(guān)審批。如果分支負(fù)責(zé)人對借款申請有異議，則向部門負(fù)責(zé)人說明原因并退回借款申請；如果認(rèn)可，則在借款申請上簽字確認(rèn)。? 分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人的借款申請由所屬財務(wù)經(jīng)理進行相關(guān)審批。如果財務(wù)經(jīng)理對借款申請有異議，則說明原因并退回借款申請；如果認(rèn)可，則在借款申請上簽字確認(rèn)。? 審批后借款申請人將借款申請根據(jù)借款金額、付款方式和授權(quán)權(quán)限，交由借款/費用審批權(quán)限表 規(guī)定的相關(guān)人員審核。? 審核完成后借款申請人將申請單傳遞至各級財務(wù)經(jīng)理處。? 相關(guān)審核人及審核內(nèi)容參見表一。高 部門經(jīng)理負(fù)責(zé)人、分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人、相關(guān)審核人? 借款申請人將借款申請根據(jù)借款金額、付款方式和授權(quán)權(quán)限，交由借款審批權(quán)限表規(guī)定的相關(guān)管理層人員審批。授權(quán)人審核借款的合理性，審核通過后在申請單上簽字。財務(wù)經(jīng)理對申請借款單進行相關(guān)審核，如果財務(wù)經(jīng)理高 相關(guān)授權(quán)人各級財務(wù)經(jīng)理審批初審2審批再審3借款/費用審批權(quán)限表 – 附件 22 / 79 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級職能對借款申請有異議，則說明原因并退回借款申請；如果認(rèn)可，則在借款申請上簽字確認(rèn)。? 相關(guān)審核內(nèi)容參見表一。? 根據(jù)報銷內(nèi)容和填報人員等信息檢查是否存在下級代替上級借款的情況；如果發(fā)現(xiàn)，則退回申請部門由實際借款人重新填寫申請單，并給予口頭警告并記錄。累計三次警告后上報集團共享服務(wù)—財務(wù)中心按照規(guī)定處理。? 財務(wù)經(jīng)理將完成審核的借款申請單傳遞至費用會計處進行會計審核。 會計處理主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級職能? 對于業(yè)務(wù)量大的分支機構(gòu)，當(dāng)?shù)爻渲贸黾{之外，共享服務(wù)—財務(wù)中心可安排少量會計人員工作。借款申請的會計審核由他們負(fù)責(zé)。? 對于業(yè)務(wù)量較少的分支機構(gòu)，有關(guān)借款申請的會計審核直接由財務(wù)經(jīng)理傳遞至共享服務(wù)—財務(wù)中心費用會計處進行會計審核。? 會計審核的內(nèi)容參見表一。? 對于借款未還再次借款的申請費用會計退回申請人并說明原因。? 審核完費用會計制作相關(guān)會計分錄：借：其他應(yīng)收款－??部門/員工 貸：其他應(yīng)付款－??部門 /員工? 每月底，費用會計在系統(tǒng)中按申請人檢索匯總借款情況，查看是否有高 共享服務(wù)中心或駐當(dāng)?shù)刭M用會計借款記賬423 / 79主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級職能同一人員同一目的的拆分借款。如果發(fā)現(xiàn)，則上報所屬財務(wù)經(jīng)理，進行深入調(diào)查，查實后對當(dāng)事人按規(guī)定進行嚴(yán)肅處理。? 記賬完畢后，費用會計通知出納付款。? 出納接收到已經(jīng)確認(rèn)同意付款的申請后付款。（付款流程詳參見現(xiàn)金/銀行管理流程）? 付款完成后，出納應(yīng)在借款申請單上蓋“付訖”章，在財務(wù)復(fù)核欄簽字，并及時登記銀行/現(xiàn)金日記帳。? 付款完成后出納在財務(wù)系統(tǒng)中錄入付款記錄以及相應(yīng)信息以供所屬共享服務(wù)—財務(wù)中心費用會計記賬。? 出納將存根聯(lián)交還給領(lǐng)款人保存，財務(wù)聯(lián)與付款聯(lián)分別歸檔保存。高 各級公司出納? 費用會計在出納付款完成之后，根據(jù)借款申請單在當(dāng)天編制及賬憑證：（系統(tǒng)完善的條件下，出納確認(rèn)付款后，可以由費用管理系統(tǒng)中直接導(dǎo)入帳務(wù)系統(tǒng)，生成記帳憑證）。借：其他應(yīng)付款－??部門/員工 貸：銀行存款/現(xiàn)金? 憑證輸入系統(tǒng)時，會計按照借款申請人所在部門及其個人設(shè)定相應(yīng)編碼。中 共享服務(wù)中心或駐當(dāng)?shù)刭M用會計? 共享服務(wù)—財務(wù)中心總帳會計審核記帳憑證及借款申請單在系統(tǒng)中的相關(guān)信息，審核無誤后在帳務(wù)系統(tǒng)中確認(rèn)憑證。如果分錄存在錯誤，總帳會計在憑證上說明原因并退回費用會計及時作出調(diào)整。中 各級共享服務(wù)－財務(wù)中心總賬會計出納付款5復(fù)核過賬7付款賬務(wù)處理624 / 79主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級職能? 復(fù)核過帳完成后由總帳會計在記帳憑證復(fù)核欄內(nèi)簽字確認(rèn)。? 借款人在借款后________天內(nèi)必須通過報銷或現(xiàn)金形式歸還借款，如果超過期限則從借款人工資中扣除。借款未還不得進行新的借款申請。? 共享服務(wù)－財務(wù)中心費用會計根據(jù)借款申請上的借款期限，通知人事部工資員相應(yīng)人力資源部門在計算薪酬時列明該事項，并將超期借款從借款人工資金額薪酬中扣除。? 每季度末，共享服務(wù)－財務(wù)服務(wù) —財務(wù)中心中心對營銷網(wǎng)點的備用金進行清繳，對于尚未清繳的備用金在網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的工資薪酬中扣除或由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人直接歸還。? 對于離職人員，相應(yīng)人力資源部門人事部應(yīng)將清繳借款作為辦理離職手續(xù)的一個必要步驟，在離職人員的離職工資薪酬中扣除或由離職人員直接歸還。高各級公司共享服務(wù)－財務(wù)中心費用會計定期清繳825 / 79表一，審核人及其審核內(nèi)容審核內(nèi)容 部門負(fù)責(zé)人分支