部門(mén)規(guī)章—保監(jiān)會(huì)—保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法(編輯修改稿)
2025-05-04 22:22 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 （四）非法轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)利潤(rùn)；（五） 其他違法行為。第二十五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)受托管理保險(xiǎn)資金的，不得有下列行為：（一）違反合同約定投資；（二）不公平對(duì)待不同資金；（三）混合管理自有、受托資金或者不同委托機(jī)構(gòu)資金；（四）挪用受托資金；（五）向委托機(jī)構(gòu)提供最低投資收益承諾；（六）以保險(xiǎn)資金及其投資形成的資產(chǎn)為他人設(shè)定擔(dān)保；（七）其他違法行為。第二十六條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，可以將保險(xiǎn)資金運(yùn)用范圍的投資品種作為基礎(chǔ)資產(chǎn)，開(kāi)展保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司委托投資或者購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同約定，及時(shí)向有關(guān)當(dāng)事人披露資金投向、投資管理、資金托管、風(fēng)險(xiǎn)管理和重大突發(fā)事件等信息，并保證披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)受托資產(chǎn)規(guī)模、資產(chǎn)類(lèi)別、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征、投資業(yè)績(jī)等因素，按照市場(chǎng)化原則，以合同方式與委托或者投資機(jī)構(gòu)，約定管理費(fèi)收入計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)，是指由保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)為發(fā)行人和管理人，向保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司以及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等投資人發(fā)售產(chǎn)品份額，募集資金，并選聘商業(yè)銀行等專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)為托管人，為投資人利益開(kāi)展的投資管理活動(dòng)。第三章 決策運(yùn)行機(jī)制第一節(jié) 組織結(jié)構(gòu)與職責(zé)第二十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理，在公司章程和相關(guān)制度中明確規(guī)定股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層的保險(xiǎn)資金運(yùn)用職責(zé)，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用決策權(quán)、運(yùn)營(yíng)權(quán)、監(jiān)督權(quán)相互分離，相互制衡。第二十八條 保險(xiǎn)資金運(yùn)用實(shí)行董事會(huì)負(fù)責(zé)制。保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)資產(chǎn)配置和投資政策、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，主要履行下列職責(zé)：（一）審定保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理制度；（二）確定保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理方式；（三）審定投資決策程序和授權(quán)機(jī)制；（四）審定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃、年度投資計(jì)劃和投資指引及相關(guān)調(diào)整方案；（五）決定重大投資事項(xiàng)；（六）審定新投資品種的投資策略和運(yùn)作方案；（七）建立資金運(yùn)用績(jī)效考核制度；（八）其他相關(guān)職責(zé)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)（投資決策委員會(huì)）和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。第二十九條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司決定委托投資，以及投資無(wú)擔(dān)保債券、股票、股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)等重大保險(xiǎn)資金運(yùn)用事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)。第三十條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理層根據(jù)董事會(huì)授權(quán)，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的日常運(yùn)營(yíng)和管理工作；（二）建立保險(xiǎn)資金運(yùn)用與財(cái)務(wù)、精算、產(chǎn)品和風(fēng)控等部門(mén)之間的協(xié)商機(jī)制；（三）審議資產(chǎn)管理部門(mén)擬定的保險(xiǎn)資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略，并提交董事會(huì)審定；（四）控制和管理保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)；（五）執(zhí)行經(jīng)董事會(huì)審定的資產(chǎn)配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略；（六）提出調(diào)整資產(chǎn)戰(zhàn)略配置調(diào)整方案；（七）其他職責(zé)。第三十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置專(zhuān)門(mén)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門(mén)，并獨(dú)立于財(cái)務(wù)、精算、風(fēng)險(xiǎn)控制等其他業(yè)務(wù)部門(mén)，履行下列職責(zé)：（一）擬定保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理制度；（二）擬定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略；（三）擬定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置調(diào)整方案；（四）執(zhí)行年度資產(chǎn)配置計(jì)劃；（五）實(shí)施保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理措施；（六）其他職責(zé)。保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司自行投資的，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)日常投資和交易管理；委托投資的，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)履行委托人職責(zé)，監(jiān)督投資行為和評(píng)估投資業(yè)績(jī)等職責(zé)。第三十二條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)在投資研究、資產(chǎn)清算、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估、相關(guān)保障等環(huán)節(jié)設(shè)置崗位，建立防火墻體系，實(shí)現(xiàn)專(zhuān)業(yè)化、規(guī)范化、程序化運(yùn)作。保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司自行投資的，資產(chǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)設(shè)置投資、交易等與資金運(yùn)用業(yè)務(wù)直接相關(guān)的崗位。第三十三條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)以及具有相應(yīng)管理職能的部門(mén)，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一）擬定保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（二）審核和監(jiān)控保險(xiǎn)資金運(yùn)用合法合規(guī)性；（三）識(shí)別、評(píng)估、跟蹤、控制和管理保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)；（四）定期報(bào)告資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理狀況；（五）其他職責(zé)。第三十四條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官。首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官為公司高級(jí)管理人員，負(fù)責(zé)組織和指導(dǎo)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1