部門規(guī)章—保監(jiān)會—保險資金運用管理暫行辦法-文庫吧
2025-03-23 22:22 本頁面
【正文】 總資產(chǎn)的5%；（二）投資于無擔(dān)保企業(yè)（公司）債券和非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%；（三）投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%；（四）投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%；投資于未上市企業(yè)股權(quán)相關(guān)金融產(chǎn)品的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的4%，兩項合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%；（五）投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%；投資于不動產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的3%，兩項合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%；（六）投資于基礎(chǔ)設(shè)施等債權(quán)投資計劃的賬面余額不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%；（七）保險集團（控股）公司、保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)。前款（一）至（六）項所稱總資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)扣除債券回購融入資金余額、投資連結(jié)保險和非壽險非預(yù)定收益投資型保險產(chǎn)品資產(chǎn)；保險集團（控股）公司總資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為集團母公司總資產(chǎn)。非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券；未上市企業(yè)股權(quán)相關(guān)金融產(chǎn)品是指股權(quán)投資管理機構(gòu)依法在中國境內(nèi)發(fā)起設(shè)立或者發(fā)行的以未上市企業(yè)股權(quán)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的投資計劃或者投資基金等；不動產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品是指不動產(chǎn)投資管理機構(gòu)依法在中國境內(nèi)發(fā)起設(shè)立或者發(fā)行的以不動產(chǎn)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的投資計劃或者投資基金等；基礎(chǔ)設(shè)施等債權(quán)投資計劃是指保險資產(chǎn)管理機構(gòu)等專業(yè)管理機構(gòu)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，發(fā)行投資計劃受益憑證，向保險公司等委托人募集資金，投資基礎(chǔ)設(shè)施項目等，按照約定支付本金和預(yù)期收益的金融工具。保險集團（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)控制投資工具、單一品種、單一交易對手、關(guān)聯(lián)企業(yè)以及集團內(nèi)各公司投資同一標(biāo)的的比例，防范資金運用集中度風(fēng)險。保險資金運用的具體管理辦法，由中國保監(jiān)會制定。中國保監(jiān)會可以根據(jù)有關(guān)情況對保險資金運用的投資比例進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。第十七條 投資連結(jié)保險產(chǎn)品和非壽險非預(yù)定收益投資型保險產(chǎn)品的資金運用，應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)隔離、資產(chǎn)配置、投資管理、人員配備、投資交易和風(fēng)險控制等環(huán)節(jié)，獨立于其他保險產(chǎn)品資金，具體辦法由中國保監(jiān)會制定。第二節(jié) 資金運用模式第十八條 保險集團（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)按照“集中管理、統(tǒng)一配置、專業(yè)運作”的要求，實行保險資金的集約化、專業(yè)化管理。保險資金應(yīng)當(dāng)由法人機構(gòu)統(tǒng)一管理和運用，分支機構(gòu)不得從事保險資金運用業(yè)務(wù)。第十九條 保險集團（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)選擇符合條件的商業(yè)銀行等專業(yè)機構(gòu)，實施保險資金運用第三方托管和監(jiān)督，具體辦法由中國保監(jiān)會制定。托管的保險資產(chǎn)獨立于托管機構(gòu)固有資產(chǎn)，并獨立于托管機構(gòu)托管的其他資產(chǎn)。托管機構(gòu)因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，托管資產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。第二十條 托管機構(gòu)從事保險資金托管的，主要職責(zé)包括：（一）保險資金的保管、清算交割和資產(chǎn)估值；（二）監(jiān)督投資行為；（三）向有關(guān)當(dāng)事人披露信息；（四）依法保守商業(yè)秘密；（五）法律、法規(guī)、中國保監(jiān)會規(guī)定和合同約定的其他職責(zé)。第二十一條 托管機構(gòu)從事保險資金托管，不得有下列行為：（一）挪用托管資金；（二）混合管理托管資金和自有資金或者混合管理不同托管賬戶資金；（三）利用托管資金及其相關(guān)信息謀取非法利益；（四）其他違法行為。第二十二條 保險集團（控股）公司、保險公司的投資管理能力應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。保險集團（控股）公司、保險公司根據(jù)投資管理能力和風(fēng)險管理能力，可以自行投資或者委托保險資產(chǎn)管理機構(gòu)進(jìn)行投資。第二十三條 保險集團（控股）公司、保險公司委托保險資產(chǎn)管理機構(gòu)投資的，應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，約定雙方權(quán)利與義務(wù)，確保委托人、受托人、托管人三方職責(zé)各自獨立。保險集團（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)履行制定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置指引、選擇受托人、監(jiān)督受托人執(zhí)行情況、評估受托人投資績效等職責(zé)。保險資產(chǎn)管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行委托人資產(chǎn)配置指引，根據(jù)保險資金特性構(gòu)建投資組合，公平對待不同資金。第二十四條 保險集團（控股）公司、保險公司委托保險資產(chǎn)管理機構(gòu)投資的，不得有下列行為：（一）妨礙、干預(yù)受托機構(gòu)正常履行職責(zé)；（二）要求受托機構(gòu)提供其他委托機構(gòu)信息；（三）要求受托機構(gòu)提供最低投資收益保證；
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