湖南省20xx年上半年銀行從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理：行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)因素考試題(編輯修改稿)
2025-04-22 02:36 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 列說(shuō)法正確的是__。A．業(yè)務(wù)部門問(wèn)易缺乏溝通效率B．加強(qiáng)了營(yíng)銷部門和信貸業(yè)務(wù)部門的橫向聯(lián)系C．增加了費(fèi)用開支D．容易滋長(zhǎng)本位主義 2隨機(jī)變量Y的概率分布表如下：A．XB．1C．4D．PE．60%F．40%2利率互換是兩個(gè)交易對(duì)手相互交換一組資金流量，（）。A．涉及本金的交換和利息支付的交換B．涉及本金的交換，不涉及利息支付的交換C．不涉及本金的交換，涉及利息支付的交換D．不涉及本金的交換，也不涉及利息支付的交換 2下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式經(jīng)歷的四個(gè)發(fā)展階段的說(shuō)法中，不正確的是__。A．資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)保證商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性B．在負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，西方商業(yè)銀行由積極性的主動(dòng)負(fù)債變?yōu)楸粍?dòng)負(fù)債C．資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)管理，通過(guò)匹配資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)互相替換和資產(chǎn)分散，實(shí)現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險(xiǎn)控制D．全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，金融衍生產(chǎn)品、金融工程學(xué)等一系列專業(yè)技術(shù)逐漸應(yīng)用商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理2對(duì)“兩基一支”發(fā)放貸款的政策性銀行是（）。A．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行B．中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C．中國(guó)進(jìn)出口銀行D．國(guó)家開發(fā)銀行二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分） 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括的基本要素有__。A．合規(guī)政策B．合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源C．合規(guī)培訓(xùn)與教育制度D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程E．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 2004年6月《新巴塞爾協(xié)議》的頒布，提出了研究商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的要求。操作風(fēng)險(xiǎn)是由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。下面屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式的有__。A．商業(yè)銀行內(nèi)部的有關(guān)人員，采用詐騙、盜用資產(chǎn)、違犯內(nèi)部規(guī)章制度等手段進(jìn)行舞弊B．商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，業(yè)務(wù)及管理人員由于交易數(shù)據(jù)輸入錯(cuò)誤，不完備的法律文件、未經(jīng)批準(zhǔn)訪問(wèn)客戶賬戶等所產(chǎn)生的交易失敗、過(guò)程管理出錯(cuò)、合作失敗等狀況C．商業(yè)銀行在執(zhí)行合同和提供良好工作條件方面的不足D．由于恐怖事件、地震、火災(zāi)、洪災(zāi)等不可抗拒的力量產(chǎn)生的商業(yè)銀行實(shí)體資產(chǎn)的損失E．缺乏足夠的后援人員，相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄以及缺乏有效的績(jī)效考核激勵(lì)措施下列屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．信用風(fēng)險(xiǎn)B．政策風(fēng)險(xiǎn)C．利率風(fēng)險(xiǎn)D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 對(duì)企業(yè)與銀
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