【文章內容簡介】 要求及時執(zhí)行風險控制的 手段，每次風險管理員本項得分降低 3%。部門沒有按照風險管理的要求及時執(zhí)行風險控制的手段，每次風險管理部經(jīng)理本項得分降低2%。 （ 3） 風險管理部經(jīng)理貸款審批不及時，風險判斷不準確，每次風險管理部經(jīng)理本項得分降低 3%。風險管理部每月對風險管理員進行業(yè)務評價。 （ 4） 風險管理員的勞動紀律由風險管理部經(jīng)理和綜合管理部共同考核，風險管理部經(jīng)理的勞動紀律由主管領導和綜合管理部共同考核。 得分 80 分以上，本項得分為 10%。 80 分以下 60 分以上，本項得分為 5%。 60 分以下本項得分為 0。連續(xù) 3 個月 60 分以下，予以辭退。 （ 5） 四項相加總分為月度得分， 80 分以上，按本人標準工資發(fā)放，低于 80 分，高于 60 分，按本人標準工資 80%發(fā)放，低于 60 分，按本人標準工資 60%發(fā)放。連續(xù) 3 個月 60 分以下，予以辭退。 3. 考核階段和考核部門 （ 1） 風險管理部考核為月度考核。 （ 2） 綜合管理部和主管領導負責初評。 （ 3） 總經(jīng)理負責最終評價。 四、 稽核財務部的考核 1. 出納的考核指標、權重和考核辦法 （ 1） 現(xiàn)金及有價證券保管 安全，盤點及時，支票填寫規(guī)范，開出支票無差錯，考核權重為 20%。每次出現(xiàn)差錯除按相關的規(guī)定處罰外，根據(jù)差錯性質和涉及金額大小，本項的得分降低 1%— 20%。由稽核財務部負責考核。 （ 2） 根據(jù)綜合管理部提供的資料及時準確的編制工資表及個人所得稅表，工資發(fā)放及時準確。考核權重為 10%。每次出現(xiàn)不及時或差錯，本項的得分降低 1%。由稽核財務部負責考核。 （ 3） 相關記錄憑證編制及時規(guī)范完整?？己藱嘀貫?10%。每次出現(xiàn)不合格，本項的得分降低 1%。由稽核財務部負責考核。 （ 4） 利息收入計算及時準確，和業(yè)務部門溝通及時。考核 權重為 10%。每次出現(xiàn)差錯或經(jīng)財務總監(jiān)認定業(yè)務部門有效投訴，本項的得分降低 1%。由稽核財務部負責考核。 （ 5） 貸款發(fā)放和收回的銀行手續(xù)及時準確，考核權重為 20%，每出現(xiàn)一次差錯本項的得分降低 1%。由稽核財務部負責考核。 （ 6） 保守公司機密，考核權重為 10%。經(jīng)公司辦公會認定有泄密行為并造成嚴重后果的，本項的得分為 0 并追究相應的責任。 （ 7） 勞動紀律占考核權重的 10%，得分 80 分以上，本項得分為10%。 80 分以下 60 分以上，本項得分為 5%。 60 分以下本項得分為0。連續(xù) 3 個月 60 分以下，予以辭退。由稽核財務部和 綜合管理部負責考核。 （ 8） 工作評價占考核權重的 10%，由部門負責人及財務總監(jiān)進行評價，評價得分乘以權重 10%，為本項得分。 （ 9） 考核為月度考核，八項相加總分為月度得分， 80 分以上，按本人標準工資發(fā)放，低于 80 分，高于 60 分，按本人標準工資 80%發(fā)放，低于 60 分，按本人標準工資 60%發(fā)放。連續(xù) 3 個月 60 分以下，予以辭退。 2. 會計的考核指標、權重和考核辦法 （ 1） 會計稽核及時準確，考核權重為 20%。每次出現(xiàn)差錯除按 相關的規(guī)定處罰外，根據(jù)差錯性質和涉及金額大小，本項的得分降低1%— 20%。由稽核財務部負責考核。 （ 2） 會計記賬、報表編制及時、準確、規(guī)范?？己藱嘀貫?20%。每次出現(xiàn)不及時或差錯，根據(jù)差錯性質和涉及金額大小，本項的得分降低 1%— 20%。由稽核財務部負責考核。 （ 3） 納稅申報及時準確，稅款繳納及時?？己藱嘀貫?10%。每次出現(xiàn)不及時或差錯，本項的得分降低 5%。由稽核財務部負責考核。 （ 4） 利息收入計算審核及時準確，和業(yè)務部門溝通及時?？己藱嘀貫?20%。每次出現(xiàn)差錯或經(jīng)財務總監(jiān)認定業(yè)務部門有效投訴，本項的得分降低 1%。由稽核財務部負責考核。 （ 5） 保守公司機密，考核權重為 10%。經(jīng)公司辦公會認定有泄密行為并 造成嚴重后果的，本項的得分為 0 并追究相應的責任。 （ 6） 勞動紀律占考核權重的 10%，得分 80 分以上，本項得分為10%。 80 分以下 60 分以上，本項得分為 5%。 60 分以下本項得分為0。連續(xù) 3 個月 60 分以下，予以辭退。由稽核財務部和綜合管理部負責考核。 （ 7） 工作評價占考核權重的 10%，財務總監(jiān)及總經(jīng)理進行評價，評價得分乘以權重 10%，為本項得分。 （ 8） 考核為月度考核，七項相加總分為月度得分， 80 分以上，按本人標準工資發(fā)放，低于 80 分，高于 60 分，按本人標準工資 80%發(fā)放，低于 60 分，按本人標準工資 60%發(fā)放。 連續(xù) 3 個月 60 分以下，予以辭退。 五、 綜合管理部的考核 1. 考核指標和權重 （ 1） 人事管理有效，績效考核及時、準確、公平、公正，工資及補助計算資料及時準確，占考核權重的 30%。 （ 2） 綜合服務占權重的 30%。 （ 3） 檔案管理及時、完整、準確占考核權重的 30% （ 4） 勞動紀律占考核權重的 10% 2. 考核辦法 （ 1） 人事管理由其他部門進行評價（包括總經(jīng)理，財務總監(jiān)，業(yè)務部門負責人，風險管理部經(jīng)理）平均評分乘以權重 30%為綜合管理部經(jīng)理評分。綜合管理部經(jīng)理對文員進行業(yè)務評價。 （ 2） 管理由其他部門進行評價（包括總經(jīng)理，財 務總監(jiān)，業(yè)務部門負責人，風險管理部經(jīng)理）平均評分乘以權重 30%為綜合管理部經(jīng)理評分。綜合管理部經(jīng)理對文員進行綜合業(yè)務評價。 （ 3） 檔案管理不及時、完整、準確的，每次責任文員本項得分降低 3%。管理部經(jīng)理本項得分降低 2%。 （ 4） 綜合管理部文員的勞動紀律由綜合管理部經(jīng)理考核，綜合管理部經(jīng)理的勞動紀律由主管領導考核。得分 80 分以上，本項得分為 10%。 80 分以下 60 分以上，本項得分為 5%。 60 分以下本項得分為 0。連續(xù) 3 個月 60 分以下，予以辭退。 （ 5） 四項相加總分為月度得分， 80 分以上，按本人標準工資發(fā)放，低于 80 分，高于 60 分，按本人標準工資 80%發(fā)放，低于 60 分，按本人標準工資 60%發(fā)放。連續(xù) 3 個月 60 分以下，予以辭退。 3. 考核階段和考核部門 （ 1） 綜合管理部考核為月度考核。 （ 2） 綜合管理部和主管領導負責初評。 （ 3） 總經(jīng)理負責最終評價。 二、貸款業(yè)務部 （一） 貸款業(yè)務部部門職責 貸款業(yè)務部是公司的核心創(chuàng)利部門，主要負責客戶開發(fā)、產(chǎn)品設計、客戶資信調查、貸款條件落實、貸款回收工作。由部門經(jīng)理對分管副總負責，分管副總對總經(jīng)理負責。貸款業(yè)務的部門職責具體如下： 負責貸 款業(yè)務部的各項工作計劃的實施和總結； 根據(jù)公司規(guī)定和客戶需求設計產(chǎn)品報公司貸審會審批； 制訂和完善有關的規(guī)章制度、組織執(zhí)行并進行檢查； 制訂對所屬業(yè)務領域內業(yè)務人員的專業(yè)培訓計劃與方案，提交綜合管理部備案； 承擔對本公司客戶的授信、貸款、擔保等各項業(yè)務的調查、評價、評審工作，并提出明確書面調查意見，交風險管理部審查； 落實貸審會審批條件，辦理抵押、質押、保證等擔保手續(xù)； 做好貸款的臺帳登記工作； 做好貸后管理工作。 （二） 貸款業(yè)務部經(jīng)理崗位職責 負責貸款業(yè)務部的各項工作計劃的制訂、實施和總結； 根據(jù)公司規(guī)定和客戶需求組織設計產(chǎn)品，報公司貸審會審批； 組織制訂和完善與貸款業(yè)務有關的規(guī)章制度、組織執(zhí)行并進行 檢查； 組織制訂對所屬業(yè)務領域內業(yè)務人員的專業(yè)培訓計劃和實施方案，并提交綜合管理部備案； 負責對本公司客戶的授信、貸款、擔保等各項業(yè)務的調查、初步評價、評審，對業(yè)務調查分析報告提出書面意見，并交風險管理部審查； 審查落實貸審會審批條件，辦理或監(jiān)督辦理貸款抵押、質押、保證等擔保手續(xù)； 負責公司貸后管理工作的組織和實施，督促業(yè)務員及時收取貸款利息和貸款本金