[工學]城市軌道交通概論_第二十三章城市軌道交通項目融資(編輯修改稿)
2025-02-17 13:06 本頁面
【文章內容簡介】 2 國家開發(fā)銀行政策性貸款 貸款利率 ?浮動利率 根據中國人民銀行公布的貸款基準利率確定。 ?固定利率 為使軌道交通項目在運營期的財務風險得以控制，開發(fā)銀行可根據項目需要提供各種期限的固定利率組合貸款。可采用一次報價和逐筆報價方式。 23 國家開發(fā)銀行政策性貸款 技術援助 貸款 ? 是開發(fā)銀行特有的貸款品種。 ? 用于幫助受援對象作好規(guī)劃和項目前期工作。 ? A類：主要對象為準政府性質的融資平臺，主要用于開展規(guī)劃工作，利率為 0，信用貸款，單次申請額 =200萬元。 ? B類：主要對象為具有統(tǒng)借統(tǒng)還能力的行業(yè)主管部門以及大型企業(yè)集團等，主要用于重大項目前期工作，年利率為 %，原則上要求提供擔保，單次申請額 = 20220萬元。 24 國家開發(fā)銀行政策性貸款 軟貸款 ? 開發(fā)銀行特有的貸款品種。 ? 主要用于國家批準建設的基礎設施、基礎產業(yè)和支柱產業(yè)的重點建設項目及其配套工程： ? 少數亟需扶持、政策性很強的項目； ? 長期使用基本建設經營基金及其他專項基金而現在又無新的財政性資金來源的行業(yè)中的重點建設項目； ? 國務院出資的國有獨資公司和國務院直接聯系的國有獨資政策性投資機構參股、控股需要軟貸款的建設項目； ? 國務院確定給予貸款支持的建設項目。 25 貸款申請 借款人應提供的文件和資料 ? 借款申請書； ? 國務院批準的城市軌道交通建設規(guī)劃及項目可行性研究報告或初步設計文件； ? 借款人營業(yè)執(zhí)照復印件、近四年財務報表及審計報告； ? 擔保人營業(yè)執(zhí)照復印件、擔保意向書、近四年財務報表及審計報告； ? 項目投資計劃，開發(fā)銀行貸款貸款使用及償還計劃； ? 開發(fā)銀行認為必要的其他文件。 26 貸款申請 借款申請書的主要內容 ? 建設的必要性、建設規(guī)模、項目批復、工期安排； ? 項目市場供求狀況及發(fā)展前景； ? 借款人企業(yè)性質、注冊資本金、經濟實力、近三年生產經營狀況及資信狀況； ? 申請開發(fā)銀行貸款金額、貸款期限； ? 項目預計經濟效益、借款綜合效益； ? 建議采用的擔保方式、擔保人或抵 (質 )押物基本情況； ? 項目存在的主要風險及防范措施。 27 貸款申請的受理 受理部門 借款人可向所在省、市的開發(fā)銀行分行提出借款申請。 28 國家開發(fā)銀行評審體系 債項評審分離 信用評審 信用評審先行 客戶信用評級 貸款評審 29 國家開發(fā)銀行評審體系 —— 客戶信用評級 評級對象 ? 指開發(fā)銀行已經或可能向其提供信用服務的客戶，包括： ? 開發(fā)銀行全部種類貸款的借款人 (含擔保人 )； ? 交易對手； ? 需要進行信用評審的其他客戶。 30 國家開發(fā)銀行評審體系 —— 客戶信用評級 主要內容 ? 客戶信用評級是對客戶信用意愿、信用能力進行綜合評價，并用特定的等級符號標定其信用等級的過程?？蛻粜庞靡庠?、信用能力評價一般包括以下內容： ? 信用意愿 —— 客戶的道德信用狀況、信用記錄、法人治理結構、企業(yè)管理水平； ? 信用能力 —— 客戶的市場狀況、企業(yè)的核心競爭力、財務狀況的穩(wěn)定性、流動性和償債能力。 31 國家開發(fā)銀
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