客戶經(jīng)理崗前系列培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-02-16 04:25 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 歲 6090歲 保險(xiǎn) 安排 隨家庭成員增加提高 壽險(xiǎn)保額 以子女教育年金儲(chǔ)備 高等教育金 以不同養(yǎng)老險(xiǎn) 或年金產(chǎn)品 儲(chǔ)備退休金 投保長(zhǎng)期 看護(hù)險(xiǎn) 受領(lǐng)即期年金 信托 安排 購(gòu)房置產(chǎn) 信托 子女教育金信托 退休安養(yǎng) 信托 遺產(chǎn)信托 核心 資產(chǎn) 配置 股票 70% 債券 10% 貨幣 20% 股票 60% 債券 30% 貨幣 10% 股票 50% 債券 40% 貨幣 10% 股票 20% 債券 60% 貨幣 20% 信貸 運(yùn)用 信用卡 小額信貸 房屋貸款 汽車貸款 還清貸款 無貸款 家庭生命周期在理財(cái)上的運(yùn)用 1. 根據(jù)家庭生命周期設(shè)計(jì)適合的保險(xiǎn)、信托、信貸理財(cái)套餐。 2. 根據(jù)家庭生命周期的流動(dòng)性、收益性與獲利性需求做資產(chǎn)配置建議。如流動(dòng)性需求在子女很小與自己很老時(shí)較大，流動(dòng)性好的存款或貨幣基金比重可以高一些。由形成期至衰老期，隨著戶長(zhǎng)年齡增加，投資在股票等風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的比重應(yīng)降低，衰老期收益性的需求大，債券比重應(yīng)最高。 二 .個(gè)人生涯規(guī)劃 生涯 規(guī)劃 理 財(cái) 目 標(biāo) 生涯規(guī)劃理財(cái) 計(jì)劃 事業(yè) 家庭 退休 居住 投資 貸款 保險(xiǎn) 節(jié)稅 如何根據(jù)生涯規(guī)劃訂定一生的理財(cái)計(jì)劃 生涯規(guī)劃與理財(cái)活動(dòng) 期間 學(xué)業(yè)事業(yè) 家庭型態(tài) 理財(cái)活動(dòng) 投資工具 保險(xiǎn)計(jì)劃 探索期 1824歲 升學(xué)或就業(yè) 轉(zhuǎn)業(yè)抉擇 以父母家庭 為生活重心 提
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