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正文內(nèi)容

客戶經(jīng)理崗前系列培訓(xùn)(編輯修改稿)

2025-02-16 04:25 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 歲 6090歲 保險 安排 隨家庭成員增加提高 壽險保額 以子女教育年金儲備 高等教育金 以不同養(yǎng)老險 或年金產(chǎn)品 儲備退休金 投保長期 看護險 受領(lǐng)即期年金 信托 安排 購房置產(chǎn) 信托 子女教育金信托 退休安養(yǎng) 信托 遺產(chǎn)信托 核心 資產(chǎn) 配置 股票 70% 債券 10% 貨幣 20% 股票 60% 債券 30% 貨幣 10% 股票 50% 債券 40% 貨幣 10% 股票 20% 債券 60% 貨幣 20% 信貸 運用 信用卡 小額信貸 房屋貸款 汽車貸款 還清貸款 無貸款 家庭生命周期在理財上的運用 1. 根據(jù)家庭生命周期設(shè)計適合的保險、信托、信貸理財套餐。 2. 根據(jù)家庭生命周期的流動性、收益性與獲利性需求做資產(chǎn)配置建議。如流動性需求在子女很小與自己很老時較大,流動性好的存款或貨幣基金比重可以高一些。由形成期至衰老期,隨著戶長年齡增加,投資在股票等風險性資產(chǎn)的比重應(yīng)降低,衰老期收益性的需求大,債券比重應(yīng)最高。 二 .個人生涯規(guī)劃 生涯 規(guī)劃 理 財 目 標 生涯規(guī)劃理財 計劃 事業(yè) 家庭 退休 居住 投資 貸款 保險 節(jié)稅 如何根據(jù)生涯規(guī)劃訂定一生的理財計劃 生涯規(guī)劃與理財活動 期間 學業(yè)事業(yè) 家庭型態(tài) 理財活動 投資工具 保險計劃 探索期 1824歲 升學或就業(yè) 轉(zhuǎn)業(yè)抉擇 以父母家庭 為生活重心 提
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