小天鵝ａ：關(guān)于美的集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)評(píng)估報(bào)告(編輯修改稿)
2025-02-14 21:32 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 測(cè)試和評(píng)估，并向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提出操作流程和內(nèi)控措施改進(jìn)建議。及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類別，并提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議。風(fēng)險(xiǎn)管理部：是風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的有關(guān)決策的具體執(zhí)行部門(mén)，是領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)財(cái)務(wù)公司各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)是制定財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度，監(jiān)督并提示財(cái)務(wù)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，組織與實(shí)施對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)、監(jiān)測(cè)、分析與內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查，撰寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；組織研究和審核財(cái)務(wù)公司各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程，審核客戶信用等級(jí)評(píng)價(jià)辦法、標(biāo)準(zhǔn)；組織實(shí)施資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定工作和真實(shí)性檢查，負(fù)責(zé)各類相關(guān)報(bào)表的編制、報(bào)送?；藢徲?jì)部：是獨(dú)立于業(yè)務(wù)層和經(jīng)營(yíng)管理層的部門(mén)，負(fù)責(zé)監(jiān)控財(cái)務(wù)公司內(nèi)控，其主要職責(zé)是開(kāi)展稽核審計(jì)，對(duì)各個(gè)部門(mén)、崗位和各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施全面的稽核檢查和監(jiān)督，包括日常業(yè)務(wù)稽核和專項(xiàng)稽核，定期向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)匯報(bào)。（二）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估財(cái)務(wù)公司根據(jù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的不同特點(diǎn)制定各自不同的風(fēng)險(xiǎn)控制制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)防范措施等，各部門(mén)責(zé)任分離、相互監(jiān)督，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)、評(píng)估和控制。總體上，財(cái)務(wù)公司在風(fēng)險(xiǎn)控制上符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)處在可控范圍之內(nèi)。（三）控制活動(dòng)結(jié)算業(yè)務(wù)控制情況財(cái)務(wù)公司根據(jù)國(guó)家有關(guān)部門(mén)及人民銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，按照《美的集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》等業(yè)務(wù)管理辦法、業(yè)務(wù)操作流程開(kāi)展業(yè)務(wù)，做到首先在程序和流程中明確操作規(guī)范和控制標(biāo)準(zhǔn)，有效控制了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（1）在成員單位存款業(yè)務(wù)方面，財(cái)務(wù)公司嚴(yán)格遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)3實(shí)信用的原則，在監(jiān)管部門(mén)頒布的規(guī)范權(quán)限內(nèi)嚴(yán)格操作，保障成員單位資金的安全，維護(hù)各當(dāng)事人的合法權(quán)益。（2）資金集中管理和內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)方面，成員單位在財(cái)務(wù)公司開(kāi)設(shè)結(jié)算賬戶，通過(guò)登入財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)網(wǎng)上提交指令及通過(guò)向財(cái)務(wù)公司提交書(shū)面指令實(shí)現(xiàn)資金結(jié)算，嚴(yán)格保障結(jié)算的安全、快捷、通暢，同時(shí)具有較高的數(shù)據(jù)安全性。營(yíng)業(yè)結(jié)算部及時(shí)記賬，換人復(fù)核，保證入賬及時(shí)、準(zhǔn)確，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題
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