【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 查 憑 證審 查 授 權(quán)提 交 憑 證 IC卡 認(rèn) 證審 查 憑 證電 子 驗(yàn) 印行 號(hào) 查 詢往 賬 錄 入往 賬 復(fù) 核往 賬 撤 銷回 單小 額 電 匯 往 賬 業(yè) 務(wù) 操 作 流 程 圖 （ C（ KJ） 030402）Ⅰ受理審核Ⅱ匯出款項(xiàng)操 作 流 程 圖步 驟123134562否是是 否 發(fā) 送 成 功蓋 章審 查 憑 證審 查 授 權(quán)提 交 憑 證 IC卡 認(rèn) 證審 查 憑 證電 子 驗(yàn) 印行 號(hào) 查 詢往 賬 錄 入往 賬 復(fù) 核往 賬 撤 銷回 單 24 二、項(xiàng)目具體工作成果 （ 四）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系（ 2022年 11月至 12月） 總體工作情況 通過全面梳理整合各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和管理活動(dòng)的流程中所涉及的內(nèi) 、 外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng) ， 主要包括：計(jì)算機(jī)系統(tǒng)名稱 、 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)訪問地址 、 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)屬性 、 主責(zé)部門 ， 初步建立 《 天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系框架 》 （ 附件 41） ， 從而基本形成 《 天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù) 》 （ 附件 42） ， 進(jìn)一步方便各級(jí)業(yè)務(wù)人員使用和瀏覽 ， 不斷提升日常業(yè)務(wù)操作合規(guī)性 。 在此基礎(chǔ)上 ， 項(xiàng)目辦公室匯總整理共計(jì) 71類計(jì)算機(jī)系統(tǒng) ， 并形成 《 天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系統(tǒng)計(jì)表 》 （ 附件 43） ， 其中： ◆ 按照計(jì)算機(jī)系統(tǒng)屬性分類 （ 詳見圖示 ） ：內(nèi)部計(jì)算機(jī)系統(tǒng) 38類 ， 外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng) 33類 。 ◆ 按照計(jì)算機(jī)系統(tǒng)主責(zé)部門分類 （ 詳見圖示 ） ：個(gè)人金融業(yè)務(wù)部 21類；會(huì)計(jì)結(jié)算部 19類；計(jì)劃財(cái)務(wù)部 10類；國(guó)際業(yè)務(wù)部 8類；資金運(yùn)營(yíng)部 3類；人力資源部 3類；公司金融業(yè)務(wù)部 2類；授信管理部 2類；事后監(jiān)督籌備組 1類；辦公室 1類；法律與合規(guī)部 1類 。 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)圖383330313233343536373839內(nèi)部計(jì)算機(jī)系統(tǒng) 外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)圖21191083 32 21 1 10510152025個(gè)人金融業(yè)務(wù)部會(huì)計(jì)結(jié)算部 計(jì)劃財(cái)務(wù)部 國(guó)際業(yè)務(wù)部 資金運(yùn)營(yíng)部 人力資源部公司金融業(yè)務(wù)部授信管理部事后監(jiān)督籌備組辦公室法律與合規(guī)部 25 二、項(xiàng)目具體工作成果 （ 四）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系 具體工作場(chǎng)景 ① 搜集 →→→ ② 梳理 →→ → ③ 分類 →→→ ④ 統(tǒng)計(jì) →→→ ⑤ 復(fù)核 26 二、項(xiàng)目具體工作成果 （ 四）計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系 工作成果匯總 ◆ 《 天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系框架 》 （ 附件 41） ◆ 《 天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù) 》 （ 附件 42） ◆ 《 天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系統(tǒng)計(jì)表 》 （ 附件 43） 27 2 0 0 8 年 9 月2 0 0 8 年 1 0 月 2 0 0 8 年 1 2 月62 0 0 8 年 1 1 月5 789 二、項(xiàng)目具體工作成果 天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖 小 額 電 匯 往 賬 業(yè) 務(wù) 操 作 流 程 圖 （ C（ KJ） 030402）Ⅰ受理審核Ⅱ匯出款項(xiàng)操 作 流 程 圖步 驟123134562否是是 否 發(fā) 送 成 功蓋 章審 查 憑 證審 查 授 權(quán)提 交 憑 證 IC卡 認(rèn) 證審 查 憑 證電 子 驗(yàn) 印行 號(hào) 查 詢往 賬 錄 入往 賬 復(fù) 核往 賬 撤 銷回 單小 額 電 匯 往 賬 業(yè) 務(wù) 操 作 流 程 圖 （ C（ KJ） 030402）Ⅰ受理審核Ⅱ匯出款項(xiàng)操 作 流 程 圖步 驟123134562否是電 子 驗(yàn) 印是 否 發(fā) 送 成 功行 號(hào) 查 詢往 賬 復(fù) 核往 賬 錄 入往 賬 撤 銷回 單蓋 章審 查 憑 證審 查 授 權(quán)審 查 憑 證IC卡 認(rèn) 證提 交 憑 證小 額 電 匯 往 賬 業(yè) 務(wù) 操 作 流 程 圖 （ C（ KJ） 030402）Ⅰ受理審核Ⅱ匯出款項(xiàng)操 作 流 程 圖步 驟123134562否是是 否 發(fā) 送 成 功蓋 章審 查 憑 證審 查 授 權(quán)提 交 憑 證 IC卡 認(rèn) 證審 查 憑 證電 子 驗(yàn) 印行 號(hào) 查 詢往 賬 錄 入往 賬 復(fù) 核往 賬 撤 銷回 單 28 二、項(xiàng)目具體工作成果 （ 五）風(fēng)險(xiǎn)控制體系（ 2022年 12月至 2022年 1月） 總體工作情況 （ 1） 建立風(fēng)險(xiǎn)自我識(shí)別與評(píng)估模型 （ RCSA模型 ） 。 通過將國(guó)際先進(jìn)的合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理模型引入我行合規(guī)管理體系之中 ， 采用巴塞爾新資本協(xié)議的 7大類 19小類 88項(xiàng)因素的風(fēng)險(xiǎn)分類方法 ， 初步構(gòu)建了適用于源頭風(fēng)險(xiǎn)控制的 《 天津銀行風(fēng)險(xiǎn)自我識(shí)別與評(píng)估模型 （ RCSA模型 ） 》 （ 附件 51） 。 該套模型主要應(yīng)用于新產(chǎn)品業(yè)務(wù)研發(fā)過程中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ， 以及對(duì)已有業(yè)務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試 ， 其主要目的在于發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和管理活動(dòng)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) ， 并有針對(duì)性地對(duì)其予以定性和定量的科學(xué)評(píng)估 。 該套模型主要以報(bào)表形式體現(xiàn) ， 主要包括 “ 流程活動(dòng) ” 、 “ 事件類型 ” 、 “ 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述 ” 、 “ 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ” 、“ 現(xiàn)有控制質(zhì)量評(píng)價(jià) ” 、 “ 控制目標(biāo) ” 、 “ 控制方案 ” 、 “ 控制部門和崗位 ” 等八個(gè)部分 。 在此基礎(chǔ)上 ， 項(xiàng)目辦公室梳理各類流程中關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) ， 整合形成 《 天津銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)數(shù)據(jù)庫(kù) 》 （ 附件53） 和 《 天津銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)體系統(tǒng)計(jì)表 》 （ 附件 54） ， 共計(jì)梳理出 967個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) ， 其中：極大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 29個(gè) ， 高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 335個(gè) ， 中等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 551個(gè) ， 低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 49個(gè) ， 極小風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 3個(gè) 。 風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)統(tǒng)計(jì)圖293355514930100200300400500600極大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 中等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 極小風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 29 二、項(xiàng)目具體工作成果 （ 五）風(fēng)險(xiǎn)控制體系（ 2022年 12月至 2022年 1月） 總體工作情況 （ 2） 建立關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與預(yù)警模型 （ KRI模型 ） 。 通過將各類自我識(shí)別和評(píng)估 （ RCSA） 所排查出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行集中和匯總 ， 并逐類逐點(diǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法和措施 ， 初步構(gòu)建了適用于過程風(fēng)險(xiǎn)控制的 《 天津銀行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與預(yù)警模型 （ KRI模型 ） 》 （ 附件 52） ， 以及下一步擬形成 《 天津銀行合規(guī)與操作關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與預(yù)警手冊(cè) 》 （ 附件 55） 。 該套合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具主要以報(bào)表形式體現(xiàn) ， 主要包括 “ 監(jiān)測(cè)方法 ”、 “ 監(jiān)測(cè)頻率 ” 、 “ 監(jiān)測(cè)日期 ” 、 “ 監(jiān)測(cè)比例 ” 、“ 風(fēng)險(xiǎn)隱患 ” 、 “ 違規(guī)金額 、 次數(shù)及比數(shù) ” 等要素 ， 從而通過將各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員日常定期性工作予以固定 ， 組織分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員實(shí)時(shí)監(jiān)督和報(bào)告各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展過程中的風(fēng)險(xiǎn)隱患 ， 并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量的分析 、 識(shí)別 、 計(jì)量 、 監(jiān)測(cè) 、 控制 、 預(yù)警 ， 從中分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生規(guī)律和趨向 ，并通過登記 KRI自查 、 內(nèi)部檢查 、 外部檢查 、 稽核審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)于操作風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)事件 ， 積累形成我行各類風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率頻度和損失程度 ， 進(jìn)一步回歸分析風(fēng)險(xiǎn)自我識(shí)別與評(píng)估模型（ RCSA模型 ） ， 循環(huán)往復(fù)有針對(duì)性區(qū)別投入管理成本進(jìn)行管控 ， 實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作 ， 及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)隱患 ， 動(dòng)態(tài)掌握趨向性問題 ， 使風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口由事后監(jiān)督向事中防控轉(zhuǎn)變和前移 ， 從而實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的實(shí)時(shí) 、 動(dòng)態(tài) 、 全過程監(jiān)督與控制 。 30 二、項(xiàng)目具體工作成果 （ 五）風(fēng)險(xiǎn)控制體系 具體工作場(chǎng)景 ① 確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié) →→ ② 識(shí)別評(píng)估風(fēng)險(xiǎn) （ RCSA） → → ③ 監(jiān)測(cè)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn) （ KRI） →→ ④ 回歸分析 風(fēng)控模型 X X 業(yè) 務(wù) 操 作 流 程 圖 ( C ( K J ) X X X X X X — 0 2 )Ⅲ受理審核Ⅳ付款B 經(jīng) 辦 柜 員審 核提 交 銀 行 本 票 解 付交 易A 客 戶步 驟提 交 本 票是 否 合 規(guī)收 執(zhí) 回 單否8219是1 012款 項(xiàng) 收 妥 打 印 單 證 31 二、項(xiàng)目具體工作成果 （ 五）風(fēng)險(xiǎn)控制體系 工作成果匯總 ◆ 《 天津銀行風(fēng)險(xiǎn)自我識(shí)別與評(píng)估模型 （ RCSA模型 ）》 （ 附件 51） ◆ 《 天津銀行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與預(yù)警模型 （ KRI模型 ） 》 （ 附件 52） ◆ 《 天津銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)數(shù)據(jù)庫(kù) 》 （ 附件 53） ◆ 《 天津銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)體系統(tǒng)計(jì)表 》 （ 附件 54） ◆ 《 天津銀行合規(guī)與操作關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與預(yù)警手冊(cè) 》 （ 附件 55） 32 2 0 0 8 年 9 月2 0 0 8 年 1 0 月 2 0 0 8 年 1 2 月62 0 0 8 年 1 1 月2 0 0 9 年 1 月789 二、項(xiàng)目具體工作成果 天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖 小 額 電 匯 往 賬 業(yè) 務(wù) 操 作 流 程 圖 （ C（ KJ） 030402）Ⅰ受理審核Ⅱ匯出款項(xiàng)操 作 流 程 圖步 驟123134562否是是 否 發(fā) 送 成 功蓋 章審 查 憑 證審 查 授 權(quán)提 交 憑 證 IC卡 認(rèn) 證審 查 憑 證電 子 驗(yàn) 印行 號(hào) 查 詢往 賬 錄 入往 賬 復(fù) 核往 賬 撤 銷回 單小 額 電 匯 往 賬 業(yè) 務(wù) 操 作 流 程 圖 （ C（ KJ） 030402）Ⅰ受理審核Ⅱ匯出款項(xiàng)操 作 流 程 圖步 驟123134562否是電 子 驗(yàn) 印是 否 發(fā) 送 成 功行 號(hào) 查 詢往 賬 復(fù) 核往 賬 錄 入往 賬 撤 銷回 單蓋 章審 查 憑 證審 查 授 權(quán)審 查 憑 證IC卡 認(rèn) 證提 交 憑 證小 額 電 匯 往 賬 業(yè) 務(wù) 操 作 流 程 圖 （ C（ KJ） 030402）Ⅰ受理審核Ⅱ匯出款項(xiàng)操 作 流 程 圖步 驟123134562否是是 否 發(fā) 送 成 功蓋 章審 查 憑 證審 查 授 權(quán)提 交 憑 證 IC卡 認(rèn) 證審 查 憑 證電 子 驗(yàn) 印行 號(hào) 查 詢往 賬 錄 入往 賬 復(fù) 核往 賬 撤 銷回 單 33 二、項(xiàng)目具體工作成果 （ 六）崗位職責(zé)體系（ 2022年 1月至 2月） 總體工作情況 （ 1） 建立董事會(huì)及下設(shè)委員會(huì)級(jí)機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)體系 。 項(xiàng)目辦公室會(huì)同董事會(huì)辦公室及總行相關(guān)部門 ， 在咨詢公司的專業(yè)指導(dǎo)下 ， 在全面了解和掌握董事會(huì)及下設(shè)委員會(huì)崗位設(shè)置和崗位職責(zé)情況的基礎(chǔ)上 ， 初步制定 《 天津銀行董事會(huì)及下設(shè)委員會(huì)級(jí)機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置方案 》 （ 附件 61） ， 并組織專業(yè)人員逐級(jí)機(jī)構(gòu)逐個(gè)崗位撰寫其崗位職責(zé)說明書 ， 初步形成 《 天津銀行崗位職責(zé)說明書 —— 董事會(huì)