【正文】 分文件制度的通告 》 （ 附件 15） ， 從而完成自建行以來較為徹底和全面的一次內(nèi)部文件制度梳理整合 。 政策制度層面文件主要適用于整體公司治理的指導和指引 ， 是各專業(yè)領(lǐng)域的綱領(lǐng)性和戰(zhàn)略性文件 ， 由高級管理層負責制訂 ， 需報經(jīng)董 、 監(jiān)事會及下設(shè)委員會審批通過后方可下發(fā)執(zhí)行 。 實施細則層面文件適用于各分支機構(gòu)日常業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理 ， 是針對某項業(yè)務(wù)的規(guī)范性文件 ， 由總行各管理部門二級部門負責制訂 ， 需報經(jīng)高級管理層下設(shè)專門委員會審批通過后方可下發(fā)執(zhí)行 。 項目辦公室在綜合參考我行歷年文件制度的基礎(chǔ)上 ， 梳理整合了我行規(guī)章類文件制度應(yīng)包含的最基本內(nèi)容 ， 以及通用性的標準化架構(gòu) ， 擬建議今后各類規(guī)章類公文的內(nèi)容和架構(gòu)至少應(yīng)包括但不限于以下方面：總則 、 工作流程 、 工作職責 、 風險控制 、 其他 、 附則 。 ◆ 風險控制主要應(yīng)結(jié)合工作流程撰寫 ， 重點針對工作流程中關(guān)鍵環(huán)節(jié)有可能產(chǎn)生的風險進行詳細描述 ， 至少應(yīng)包括但不限于風險要點名稱 、 風險控制措施 、 風險控制崗位 。 在此基礎(chǔ)上 ，項目辦公室組織專人對大量外部法律法規(guī)進行審閱和復核 ， 最終挑選出適合銀行業(yè)金融機構(gòu)使用的外部法律法規(guī)共計 939份 ， 涉及中國人民銀行 、 中國銀監(jiān)會 、 國家外匯管理局等 58個外部機構(gòu) ， 并全部逐個搜集形成標準化的電子文件檔案 。 在此基礎(chǔ)上 ， 項目辦公室共計梳理全行各類記錄表單 562份 ， 并初步整合形成 《 天津銀行記錄表單體系統(tǒng)計表 》 （ 附件 33） 和 《 天津銀行記錄表單體系手冊 》 （ 附件 34） ， 其中： ◆ 按照記錄表單屬性分類 （ 詳見圖示 ） ：內(nèi)部記錄表單 518份 ， 外部記錄表單 44份 。 ◆ 按照計算機系統(tǒng)主責部門分類 （ 詳見圖示 ） ：個人金融業(yè)務(wù)部 21類；會計結(jié)算部 19類；計劃財務(wù)部 10類；國際業(yè)務(wù)部 8類；資金運營部 3類；人力資源部 3類；公司金融業(yè)務(wù)部 2類；授信管理部 2類；事后監(jiān)督籌備組 1類；辦公室 1類；法律與合規(guī)部 1類 。 該套模型主要以報表形式體現(xiàn) ， 主要包括 “ 流程活動 ” 、 “ 事件類型 ” 、 “ 風險點描述 ” 、 “ 風險評估 ” 、“ 現(xiàn)有控制質(zhì)量評價 ” 、 “ 控制目標 ” 、 “ 控制方案 ” 、 “ 控制部門和崗位 ” 等八個部分 。 該套合規(guī)與操作風險管理工具主要以報表形式體現(xiàn) ， 主要包括 “ 監(jiān)測方法 ”、 “ 監(jiān)測頻率 ” 、 “ 監(jiān)測日期 ” 、 “ 監(jiān)測比例 ” 、“ 風險隱患 ” 、 “ 違規(guī)金額 、 次數(shù)及比數(shù) ” 等要素 ， 從而通過將各級機構(gòu)合規(guī)管理人員日常定期性工作予以固定 ， 組織分支機構(gòu)合規(guī)管理人員實時監(jiān)督和報告各項業(yè)務(wù)開展過程中的風險隱患 ， 并對風險進行定性和定量的分析 、 識別 、 計量 、 監(jiān)測 、 控制 、 預警 ， 從中分析風險事件發(fā)生規(guī)律和趨向 ，并通過登記 KRI自查 、 內(nèi)部檢查 、 外部檢查 、 稽核審計過程中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)于操作風險違規(guī)事件 ， 積累形成我行各類風險事件發(fā)生的概率頻度和損失程度 ， 進一步回歸分析風險自我識別與評估模型（ RCSA模型 ） ， 循環(huán)往復有針對性區(qū)別投入管理成本進行管控 ， 實時發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作 ， 及時預警風險隱患 ， 動態(tài)掌握趨向性問題 ， 使風險防控關(guān)口由事后監(jiān)督向事中防控轉(zhuǎn)變和前移 ， 從而實現(xiàn)對業(yè)務(wù)風險點的實時 、 動態(tài) 、 全過程監(jiān)督與控制 。 項目辦公室會同監(jiān)事會辦公室及總行相關(guān)部門 ， 在咨詢公司的專業(yè)指導下 ， 在全面了解和掌握監(jiān)事會及下設(shè)委員會崗位設(shè)置和崗位職責情況的基礎(chǔ)上 ， 初步制定 《 天津銀行監(jiān)事會及下設(shè)委員會級機構(gòu)崗位設(shè)置方案 》 （ 附件 62） ， 并組織專業(yè)人員逐級機構(gòu)逐個崗位撰寫其崗位職責說明書 ， 初步形成 《 天津銀行崗位職責說明書 —— 監(jiān)事會及下設(shè)委員會級機構(gòu)分冊 》 。 項目辦公室結(jié)合總行定崗定編工作 ， 在咨詢公司的專業(yè)指導下 ， 在全面了解和掌握總行各級機構(gòu)崗位設(shè)置和崗位職責情況的基礎(chǔ)上 ， 初步制定 《 天津銀行總行級機構(gòu)崗位設(shè)置方案 》 （ 附件 64） ， 并組織專業(yè)人員逐級機構(gòu)逐個崗位撰寫其崗位職責說明書 ， 初步形成 《 天津銀行崗位職責說明書 —— 總行級機構(gòu)分冊 》 （ 附件 67） 。 項目辦公室會同人力資源部 ， 在咨詢公司的專業(yè)指導下 ， 采取典型分支機構(gòu)實地調(diào)研和總行業(yè)務(wù)條線管理部門經(jīng)驗分析相結(jié)合的方式 ， 初步制定 《 天津銀行支行 （ 營業(yè)部 ） 級機構(gòu)崗位設(shè)置方案 》 （ 附件66） ， 該崗位設(shè)置方案經(jīng)總行審批通過后作為全行工資改革的指導性文件下發(fā)全行執(zhí)行 。 35 （ 六）崗位職責體系 具體工作場景 ① 董事會及下設(shè)委員會級機構(gòu)崗位職責體系 →→→ ② 監(jiān)事會及下設(shè)委員會級機構(gòu)崗位職責體系 →→ → ③ 高級管理層及下設(shè)委員會級機構(gòu)崗位職責體系 →→→④ 總行級機構(gòu)崗位職責體系 →→→ ⑤ 分行級機構(gòu)崗位職責體系 →→→ ⑥ 支行 （ 營業(yè)部 ）、項目具體工作成果 高 級 管 理 層 信 貸 審 查 委 員 會 風 險 控 制 委 員 會 特 殊 資 產(chǎn) 管 理 委 員 會 信 息 科 技 管 理 委 員 會 風 險 責 任 認 定 追 究 委 員 會 資 產(chǎn) 負 債 比 例 管 理 委 員 會 提 名 委 員 會 財 務(wù) 管 理 委 員 會 監(jiān) 督 委 員 會 信 訪 委 員 會 保 密 委 員 會 科 技 項 目 評 審 委 員 會 公司金融業(yè)務(wù)部 個人金融業(yè)務(wù)部 國際業(yè)務(wù)部 中小企業(yè)業(yè)務(wù)部 資金運營部 風險管理部 授信管理部 計劃財務(wù)部 法律與合規(guī)部 會計結(jié)算部 科技部 辦公室 人力資源部 黨群工作部 紀檢監(jiān)察部 特殊資產(chǎn)部 稽核部 機構(gòu)管理部 行政事務(wù)部 安全保衛(wèi)部 事后監(jiān)督籌備組 產(chǎn)品研發(fā)部 董 事 會 監(jiān) 事 會 董事會辦公室 監(jiān)事會辦公室 關(guān) 聯(lián) 交 易 控 制 委 員 會 人 事 薪 酬 委 員 會 濱 海 分 行 北 京 分 行 發(fā) 展 戰(zhàn) 略 委 員 會 市 內(nèi) 6 0 家 支 行 （ 含 總 行 營 業(yè) 部 ） 審 計 委 員 會 風 險 管 理 委 員 會 股 東 大 會 業(yè) 務(wù) 營 銷管 理 條 線風 險 控 制管 理 條 線運 營 保 障管 理 條 線3 8 家 支 行 （ 含 路 街 支 行 和 分 行 營 業(yè) 部 ） 2 家 支 行 （ 含 分 行 營 業(yè) 部 ） 唐 山 分 行 大堂經(jīng)理崗 儲蓄柜員崗 儲蓄綜合崗 儲蓄事后崗 自助設(shè)備管理崗 保管箱操作崗 風險管理崗 辦公室綜合崗 信貸綜合崗 信 貸 主 管 崗 司機崗 安全保衛(wèi)崗 信息系統(tǒng)安全崗 黨群干事崗 工勤崗 財務(wù)會計崗 合規(guī)管理崗 行 長 客戶經(jīng)理崗 財務(wù)出納崗 會計受理崗 審核錄入崗 記賬復核崗 現(xiàn)金收款崗 現(xiàn)金付款崗 票據(jù)聯(lián)行崗 現(xiàn)金復核崗 現(xiàn)金管理崗 會計事后崗 檔案管理崗 反洗錢崗 帳戶管理崗 會計綜合崗 票據(jù)清算崗 憑證管理崗 信 貸 主 管 崗 副 行 長 行 長 助 理 辦 公 室 主 任 崗 稽核崗 董 事 長 董 事 會 及 下 設(shè) 委 員 會 組 織 架 構(gòu) 圖獨 立 董 事 高 管 層 董 事 發(fā) 展 戰(zhàn) 略 委 員 會 主 任 委 員 股 權(quán) 董 事 職 工 董 事 董 事 會 秘 書 委員 人 事 薪 酬 委 員 會 主 任 委 員 委員 風 險 管 理 委 員 會 主 任 委 員 審 計 委 員 會 主 任 委 員 委員 關(guān) 聯(lián) 交 易 委 員 會 主 任 委 員 委員 委員 副 主 任 委 員 36 二、項目具體工作成果 （ 六）崗位職責體系 工作成果匯總 ◆ 《 天津銀行董事會及下設(shè)委員會級機構(gòu)崗位設(shè)置方案 》 （ 附件 61） ◆ 《 天津銀行監(jiān)事會及下設(shè)委員會級機構(gòu)崗位設(shè)置方案 》 （ 附件 62） ◆ 《 天津銀行高級管理層及下設(shè)委員會級機構(gòu)崗位設(shè)置方案 》 （ 附件 63） ◆ 《 天津銀行總行級機構(gòu)崗位設(shè)置方案 》 （ 附件 64） ◆ 《 天津銀行分行級機構(gòu)崗位設(shè)置方案 》 （ 附件 65） ◆ 《 天津銀行支行 （ 營業(yè)部 ） 級機構(gòu)崗位設(shè)置方案 》 （ 附件 66） ◆ 《 天津銀行崗位職責說明書 —— 總行級機構(gòu)分冊 》 （ 附件 67） ◆ 《 天津銀行崗位職責體系框架 》 （ 附件 68） ◆ 《 天津銀行崗位職責說明書 》 （ 附件 69） 37 2 0 0 8 年 9 月2 0 0 8 年 1 0 月 2 0 0 8 年 1 2 月 2 0 0 9 年 2 月2 0 0 8 年 1 1 月2 0 0 9 年 1 月789 二、項目具體工作成果 天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖 小 額 電 匯 往 賬 業(yè) 務(wù) 操 作 流 程 圖 （ C（ KJ） 030402）Ⅰ受理審核Ⅱ匯出款項操 作 流 程 圖步 驟123134562否是是 否 發(fā) 送 成 功蓋 章審 查 憑 證審 查 授 權(quán)提 交 憑 證 IC卡 認 證審 查 憑 證電 子 驗 印行 號 查 詢往 賬 錄 入往 賬 復 核往 賬 撤 銷回 單小 額 電 匯 往 賬 業(yè) 務(wù) 操 作 流 程 圖 （ C（ KJ） 030402）Ⅰ受理審核Ⅱ匯出款項操 作 流 程 圖步 驟123134562否是電 子 驗 印是 否 發(fā) 送 成 功行 號 查 詢往 賬 復 核往 賬 錄 入往 賬 撤 銷回 單蓋 章審 查 憑 證審 查 授 權(quán)審 查 憑 證IC卡 認 證提 交 憑 證小 額 電 匯 往 賬 業(yè) 務(wù) 操 作 流 程 圖 （ C（ KJ） 030402）Ⅰ受理審核Ⅱ匯出款項操 作 流 程 圖步 驟123134562否是是 否 發(fā) 送 成 功蓋 章審 查 憑 證審 查 授 權(quán)提 交 憑 證 IC卡 認 證審 查 憑 證電 子 驗 印行 號 查 詢往 賬 錄 入往 賬 復 核往 賬 撤 銷回 單小 額 電 匯 往 賬 業(yè) 務(wù) 操 作 流 程 圖 （ C（ KJ） 030402