【文章內(nèi)容簡介】 擔保 ，質(zhì)押合同的生效時間是 ( ) 質(zhì)記載于股東名冊之日 高等教育自學考試金融法試題答案 第 13 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang 記之日 ( ) 1／ 5，其 余部分圖案、文字能照原樣連接者 1／ 5，其余部分圖案、文字不能照原樣連接者 1／ 5，其余部分圖案、文字不能照原樣連接者 1／ 5，其余部分圖案、文字能照原樣連接者 ( ) 流通 不屬于 ． ． ． 我國外匯擔保合同種類的是 ( ) 保 保 ( ) 確定貸款利率 ( ) 息 100 或 1 萬或 10 萬人民幣單位作為標準折算成一定數(shù)量的外幣，人民幣的單位數(shù)字不變，外幣數(shù)額每日調(diào)整報出新匯價 100 或 1 萬或 lO 萬外幣單位作為標準折算成一定數(shù)量的人民幣，外幣的單位數(shù)字不變，人民幣數(shù)額每日調(diào)整報出新匯價 年中國銀行發(fā)行的銀行卡名稱是 ( ) 卡 款項有困難的，可按照發(fā)卡銀行規(guī)定的最低還款額還款，首月最低還款額 不得低于 ． ． ． ． 其當月透支余額的( ) ％ ％ ％ ％ ( ) 、行政法規(guī)的，給予紀律處分 ， ______內(nèi) 不 ．得 ． 轉(zhuǎn)讓 。 ( ) 個月 個月 買入后 6個月內(nèi)又賣出，獲利收入歸誰所有 ( ) 繳國庫 公司所有 該高級管理人員共有 ( ) 40％ 6000 萬元 于人民幣 3000 萬元 高等教育自學考試金融法試題答案 第 14 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang 3年平均分配利潤足以支付公司債券一年的利率 ( ) 、賬冊 不包括 ． ． ． ( ) 產(chǎn)可以保值增值 ，分散風險 金流動性強 ( ) 5％ 額的 8％ 5％ 行情變動可上下浮動 8％ 二、名詞解釋題 (本大題共 5 小題 ， 每小題 3 分 ， 共 15分 ) 三、簡答題（本大題共 4 小題，每小題 5 分，共 20 分） 。 擔保的法定原則。 。 。 四、論述題（本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20 分） 。 。 五、案例分析題 (本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20分 ) A 銀行，向乙公司貸款人民幣300 萬元，為期 1 年。協(xié)商一致后，甲公司、乙公司和 A 銀行簽訂了三方委托貸款協(xié)議。協(xié)議簽訂后 ，甲公司將人民幣 300 萬元交付 A 銀行， A 銀行開出了具名甲公司的一張存單，存款金額為人民 幣 300 萬元，期限為 1 年，并在存單中注明到期不論乙公司是否按期歸還貸款， A 銀行都將憑該存單向甲公司支付該筆款項。之后， A 銀行將人民幣 300 萬元轉(zhuǎn)入了乙公司的賬戶。貸款到期后，乙公司財務困難無力支付款項， A 銀行未能收回貸款本息。甲公司遂向 A銀行要求歸還資金，但 A 銀行此時辯稱該筆貸款屬于委托貸款，銀行并不負有保證貸款按期收回的義務，因此，拒不付款。 問： (1)甲公司、乙公司和 A 銀行之間存在幾種法律關系 ? (2)A 銀行的辯稱理由是否成立 ?為什么 ? (3)A 銀行是否有義務歸還甲公司的資金 ? ，委托乙證券公司代理發(fā)售，雙方簽訂了承銷協(xié)議，承銷期為 90 天。該協(xié)議約定，如果股票在發(fā)行結(jié)束后未全部售出，剩余部分可退還甲公司。股票發(fā)行工作開始后，發(fā)行狀況果然不理想，甲公司于是在承銷期未結(jié)束前，又聯(lián)系了丙證券公司，約定由丙接手承銷股票，并簽訂了協(xié)議，此協(xié)議約定如果承銷期結(jié)束后股票未能售完，則由丙公司自行購入。 問： (1)甲公司與乙證券公司、丙證券公司分別簽訂的承銷協(xié)議，有何不同 ? (2)我國《證券法》規(guī)定的承銷期限最長時間為多久 ? (3)甲公司的行為是否符合法律規(guī)定 ?如果乙公司產(chǎn)生損失，甲公司應否賠償 ? 高等教育自學考試金融法試題答案 第 15 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang 全國 2022年 10月高等教育自學考試金融法試題 一、單項選擇題 (本大題共 25 小題，每小題 1 分 ,共 25分 ) 1．我國農(nóng)村信用社的入股方式是 ( ) A．債權入股 B．實物資產(chǎn)入股 C．貨幣資金入股 D．有價證券入股 2． 1994 年，我國成立了三家政策性銀行，分別是國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和 ( ) A．中國農(nóng)業(yè)銀行 B．中國進出口銀行 C．交通銀行 D．招商銀行 3．我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率 不 ．得低于 ． ． ． ( ) A． 5％ B． 6％ C． 7％ D． 8％ 4．根據(jù)《中國人民銀行 法》的規(guī)定，中國人民銀行的貨幣政策目標是 ( ) A．維護人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟的增長 B．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹 C．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮 D．保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長 5．金融租賃的對象一般是 ( ) A．股票 B．債券 C．固定資產(chǎn) D．基金 6．“為儲戶保密”原則的含義是 ( ) A．銀行應當拒絕任何單位和個人的查詢 B．銀行應當拒絕中國人民銀行以外的任何單位和個人的查詢 C．銀行應當拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個人的查詢 D．銀行應當拒絕法律規(guī)定的部門以外的任何單位和個人的查詢 7．我國法律 禁止 ． ． 作為擔保人的主體是 ( ) A．企業(yè) B．銀行 C．個人 D．學校 8．我國法律 禁止 ． ． 設定抵押的財產(chǎn)有 ( ) A．土地所有權 B．房產(chǎn) C．汽車 D．股票 9．人民幣發(fā)行的原則有 ( ) A．集中發(fā)行原則 B．境外發(fā)行原則 C．分散發(fā)行原則 D．自由發(fā)行原則 10．可以全額兌換的殘損人民幣，票面殘損 不應超過． ． ． ．( ) A．三分之一 B．四分之一 C．五分之一 D．六分之一 11．外匯管理的基本原則包括 ( ) A．允許外幣境內(nèi)流通 B．資本項目下自由流動 C．人民幣經(jīng)常項目下不可兌換 D．金融機構外匯業(yè)務特許制 12．下列 不屬于 ． ． ． 借記卡的是 ( ) A．轉(zhuǎn)賬卡 B．專用卡 C．信用卡 D．儲值卡 13．我國目前的人民幣匯率制度是 ( ) A．國家嚴格管理控制 B．雙重匯率 C．單一的、有管理的浮動匯率 高等教育自學考試金融法試題答案 第 16 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang D．以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度 14．經(jīng)國務院授權的利率主管機構是 ( ) A．銀監(jiān)會 B．中國人民銀行 C．中國銀行 D．財政部 15．我國外匯擔保的審批機關 是 ( ) A．國家外匯管理局 B．中國人民銀行 C．財政部 D．中國銀行 16．目前，我國 ATM 每日累計取款上限是人民幣 ( ) A． 1000 元 B． 5000 元 C． 10000 元 D． 20220 元 17．向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的，應當由承銷團承銷，這個數(shù)額是人民幣 ( ) A． 1000 萬元 B． 3000 萬元 C． 5000 萬元 D． 6000 萬元 18．我國規(guī)定封閉式基金存續(xù)期限 不得少于 ． ． ． ． ( ) A． 3 年 B． 5 年 C． 7 年 D． 10 年 19．在我國，按照證監(jiān)會 的有關規(guī)定， 60％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為 ( ) A．債券基金 B．貨幣市場基金 C．股票基金 D．混合基金 20．期貨合約上市商品具有的特征是 ( ) A．價格波動小 B．不容易分級 C．供需量小 D．易于儲存 21．在期貨交易中，我國現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的 ( ) A． 1％ B． 3％ C． 5％ D． 10％ 22．具有透支功能的銀行卡是 ( ) A．轉(zhuǎn)賬卡 B．儲值卡 C．貸記卡 D．儲蓄卡 23．對我國來說，外匯的作用主要是 ( ) A．國際貿(mào)易中的價值尺 度和支付手段 B．國際貿(mào)易中的支付手段和信用手段 C．國際貿(mào)易中的支付手段和儲備手段 D．國際貿(mào)易中的信用手段和儲備手段 24．我國管理和調(diào)節(jié)人民幣匯率的機構是 ( ) A．國務院 B．中國人民銀行 C．銀監(jiān)會 D．中國銀行 25．下列 不屬于 ． ． ． 傳統(tǒng)套匯行為的是 ( ) A．直接套匯 B．代支付套匯 C．貿(mào)易套匯 D．騙購外匯 二、名詞解釋題 (本大題共 5 小題，每小題 3 分，共 15分 ) 26．商業(yè)銀行 27．匯率 28．銀行卡 29．可轉(zhuǎn)換公司債券 30．證券投資基金 三、簡答題 (本大題共 4 小題，每小 題 5 分，共 20 分 ) 31．簡述中國人民銀行辦理業(yè)務的限制性規(guī)定。 32．簡述貸款活動的基本原則。 33．簡述外匯管理的意義。 34．簡述股票的特征。 四、論述題 (本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20 分 ) 35．試論商業(yè)銀行的設立條件及程序。 36．試論銀行與客戶關系的基本原則。 高等教育自學考試金融法試題答案 第 17 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang 五、案例分析題 (本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20分 ) 37． 甲服裝公司向某工商銀行借款 800 萬元，請乙化妝品公司所屬的 A 市分公司提供擔保。后甲服裝公司破產(chǎn)，在破產(chǎn)清算過程中，某工商銀行從甲服裝公司破產(chǎn)財產(chǎn)之中，僅獲得 200 萬元清 償，余下的 600 萬元貸款甲服裝公司無力償還。于是，某工商銀行將保證人乙化妝品公司告上法庭，要求其承擔擔保責任。 問： (1)擔保合同無效有哪幾種情況 ?應當如何處理 ? (2)本案中擔保合同是否有效 ?為什么 ? (3)銀行的損失由誰來承擔 ?具體怎么分擔 ? 38． 2022 年 5 月 20 日，甲公司董事長兼總裁張某打電話給公司董事李某，通知他兩天之內(nèi)將召開一次特別董事會。雖然董事會還有兩天才召開，但李某意識到此次董事會可能與甲公司兼并乙公司的傳聞有關。于是他立即給自己的父親、兒子和秘書分別打了電話，建議他們指示各自的經(jīng)紀人關 注甲公司的股票，并暗示他們應該買進該公司的股票。除李父外，李某的兒子和秘書都在2022 年 5 月 21 至 22 日，大量買進了甲公司的股票并獲利。 2022 年 5 月 29 日，甲公司向證券市場公布了其兼并乙公司的消息。 問： (1)李某是不是知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員 ?為什么 ? (2)什么是內(nèi)幕交易 ?內(nèi)幕交易有哪些種類 ? (3)李某的行為是否構成內(nèi)幕交易 ?為什么 ? 全國 2022 年 1 月高等教育自學考試金融法試題 一、單項選擇題 （ 本大題共 25 小題，每小題 1 分，共25 分 ） （ ） 使人民幣幣值增長 ，促進經(jīng)濟增長 ，促進財政收入穩(wěn)定增長 （ ） （ ） 萬元 億元 億元 億元 《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額超過一定比例的，應當事先經(jīng)過銀監(jiān)會批準，這個比例是 （ ） ％ ％ ％ ％ 司可以開展的固有業(yè)務 不包括 ． ． ． （ ） 間 （ ） 有限責任公司 取合伙形式 （ ） ，銀行進行核對 ，代理人無需出示個人身份證 ，為銀行行使法定抵銷權提 供法律依據(jù)的是 （ ） A.《民法通則》 B.《商業(yè)銀行法》 C.《貸款通則》 D.《合同法》 （ ） ，兩者都須支付利息 ，而一般存款則無須支付利息 （ ） 高