【正文】 (2)本案中，抵押合同什么時(shí)候生效 ? (3)甲銀行可否直接先要求 B 商場(chǎng)還款，而不優(yōu)先處置抵押物 38. A 先生是上市公司甲公司的獨(dú)立董事，從甲公司董事長處獲悉，甲公司與前期一直談判的某美資公司合并協(xié)議將在 兩個(gè)月后正式簽署， A 先生于是先后給其妻 B 女士、朋友 C 先生分別暗示，讓他們大量購買甲公司的股票。 問： (1)什么是內(nèi)幕交易 ? 高等教育自學(xué)考試金融法試題答案 第 12 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang (2)本案中， A 先生的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易，為什么 (3)對(duì) B 女士、 C 先生的獲利應(yīng)如何處理 全國 2022 年 1 月高等教育自學(xué)考試金融法試題 一、單項(xiàng)選擇題 (本大題共 25 小題，每小題 1 分，共 25分 ) ( ) 出口銀行 行 資銀行 措施不包括 ( ) 正 ( ) 款 賣外匯 《信托法》，下列有關(guān)信托財(cái)產(chǎn)描述正確的是 ( ) 融資產(chǎn)管理公司的注冊(cè)資本為 ( ) 10 億元 100 億元 1000 億元 及其他資產(chǎn)折算共 100 億元 ( ) 主配偶的查詢 業(yè)銀行的劃扣 ( ) 失 親自掛失 ( ) 照實(shí)際貸款比例或合同約定享受權(quán)益 ，條款可以不盡相同 ( ) 3 年 不正確 ． ． ． 的是 ( ) 擔(dān)保 擔(dān)保 ，質(zhì)押合同的生效時(shí)間是 ( ) 質(zhì)記載于股東名冊(cè)之日 高等教育自學(xué)考試金融法試題答案 第 13 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang 記之日 ( ) 1／ 5，其 余部分圖案、文字能照原樣連接者 1／ 5，其余部分圖案、文字不能照原樣連接者 1／ 5，其余部分圖案、文字不能照原樣連接者 1／ 5，其余部分圖案、文字能照原樣連接者 ( ) 流通 不屬于 ． ． ． 我國外匯擔(dān)保合同種類的是 ( ) 保 保 ( ) 確定貸款利率 ( ) 息 100 或 1 萬或 10 萬人民幣單位作為標(biāo)準(zhǔn)折算成一定數(shù)量的外幣，人民幣的單位數(shù)字不變，外幣數(shù)額每日調(diào)整報(bào)出新匯價(jià) 100 或 1 萬或 lO 萬外幣單位作為標(biāo)準(zhǔn)折算成一定數(shù)量的人民幣，外幣的單位數(shù)字不變，人民幣數(shù)額每日調(diào)整報(bào)出新匯價(jià) 年中國銀行發(fā)行的銀行卡名稱是 ( ) 卡 款項(xiàng)有困難的，可按照發(fā)卡銀行規(guī)定的最低還款額還款，首月最低還款額 不得低于 ． ． ． ． 其當(dāng)月透支余額的( ) ％ ％ ％ ％ ( ) 、行政法規(guī)的，給予紀(jì)律處分 ， ______內(nèi) 不 ．得 ． 轉(zhuǎn)讓 。 擔(dān)保的法定原則。 。 。協(xié)商一致后，甲公司、乙公司和 A 銀行簽訂了三方委托貸款協(xié)議。之后， A 銀行將人民幣 300 萬元轉(zhuǎn)入了乙公司的賬戶。甲公司遂向 A銀行要求歸還資金，但 A 銀行此時(shí)辯稱該筆貸款屬于委托貸款，銀行并不負(fù)有保證貸款按期收回的義務(wù)，因此，拒不付款。該協(xié)議約定，如果股票在發(fā)行結(jié)束后未全部售出，剩余部分可退還甲公司。 問： (1)甲公司與乙證券公司、丙證券公司分別簽訂的承銷協(xié)議，有何不同 ? (2)我國《證券法》規(guī)定的承銷期限最長時(shí)間為多久 ? (3)甲公司的行為是否符合法律規(guī)定 ?如果乙公司產(chǎn)生損失，甲公司應(yīng)否賠償 ? 高等教育自學(xué)考試金融法試題答案 第 15 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang 全國 2022年 10月高等教育自學(xué)考試金融法試題 一、單項(xiàng)選擇題 (本大題共 25 小題，每小題 1 分 ,共 25分 ) 1．我國農(nóng)村信用社的入股方式是 ( ) A．債權(quán)入股 B．實(shí)物資產(chǎn)入股 C．貨幣資金入股 D．有價(jià)證券入股 2． 1994 年，我國成立了三家政策性銀行，分別是國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和 ( ) A．中國農(nóng)業(yè)銀行 B．中國進(jìn)出口銀行 C．交通銀行 D．招商銀行 3．我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率 不 ．得低于 ． ． ． ( ) A． 5％ B． 6％ C． 7％ D． 8％ 4．根據(jù)《中國人民銀行 法》的規(guī)定，中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是 ( ) A．維護(hù)人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長 B．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹 C．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮 D．保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長 5．金融租賃的對(duì)象一般是 ( ) A．股票 B．債券 C．固定資產(chǎn) D．基金 6．“為儲(chǔ)戶保密”原則的含義是 ( ) A．銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢 B．銀行應(yīng)當(dāng)拒絕中國人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢 C．銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢 D．銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的部門以外的任何單位和個(gè)人的查詢 7．我國法律 禁止 ． ． 作為擔(dān)保人的主體是 ( ) A．企業(yè) B．銀行 C．個(gè)人 D．學(xué)校 8．我國法律 禁止 ． ． 設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)有 ( ) A．土地所有權(quán) B．房產(chǎn) C．汽車 D．股票 9．人民幣發(fā)行的原則有 ( ) A．集中發(fā)行原則 B．境外發(fā)行原則 C．分散發(fā)行原則 D．自由發(fā)行原則 10．可以全額兌換的殘損人民幣，票面殘損 不應(yīng)超過． ． ． ．( ) A．三分之一 B．四分之一 C．五分之一 D．六分之一 11．外匯管理的基本原則包括 ( ) A．允許外幣境內(nèi)流通 B．資本項(xiàng)目下自由流動(dòng) C．人民幣經(jīng)常項(xiàng)目下不可兌換 D．金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)特許制 12．下列 不屬于 ． ． ． 借記卡的是 ( ) A．轉(zhuǎn)賬卡 B．專用卡 C．信用卡 D．儲(chǔ)值卡 13．我國目前的人民幣匯率制度是 ( ) A．國家嚴(yán)格管理控制 B．雙重匯率 C．單一的、有管理的浮動(dòng)匯率 高等教育自學(xué)考試金融法試題答案 第 16 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang D．以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度 14．經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的利率主管機(jī)構(gòu)是 ( ) A．銀監(jiān)會(huì) B．中國人民銀行 C．中國銀行 D．財(cái)政部 15．我國外匯擔(dān)保的審批機(jī)關(guān) 是 ( ) A．國家外匯管理局 B．中國人民銀行 C．財(cái)政部 D．中國銀行 16．目前，我國 ATM 每日累計(jì)取款上限是人民幣 ( ) A． 1000 元 B． 5000 元 C． 10000 元 D． 20220 元 17．向不特定對(duì)象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，這個(gè)數(shù)額是人民幣 ( ) A． 1000 萬元 B． 3000 萬元 C． 5000 萬元 D． 6000 萬元 18．我國規(guī)定封閉式基金存續(xù)期限 不得少于 ． ． ． ． ( ) A． 3 年 B． 5 年 C． 7 年 D． 10 年 19．在我國，按照證監(jiān)會(huì) 的有關(guān)規(guī)定， 60％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為 ( ) A．債券基金 B．貨幣市場(chǎng)基金 C．股票基金 D．混合基金 20．期貨合約上市商品具有的特征是 ( ) A．價(jià)格波動(dòng)小 B．不容易分級(jí) C．供需量小 D．易于儲(chǔ)存 21．在期貨交易中，我國現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的 ( ) A． 1％ B． 3％ C． 5％ D． 10％ 22．具有透支功能的銀行卡是 ( ) A．轉(zhuǎn)賬卡 B．儲(chǔ)值卡 C．貸記卡 D．儲(chǔ)蓄卡 23．對(duì)我國來說，外匯的作用主要是 ( ) A．國際貿(mào)易中的價(jià)值尺 度和支付手段 B．國際貿(mào)易中的支付手段和信用手段 C．國際貿(mào)易中的支付手段和儲(chǔ)備手段 D．國際貿(mào)易中的信用手段和儲(chǔ)備手段 24．我國管理和調(diào)節(jié)人民幣匯率的機(jī)構(gòu)是 ( ) A．國務(wù)院 B．中國人民銀行 C．銀監(jiān)會(huì) D．中國銀行 25．下列 不屬于 ． ． ． 傳統(tǒng)套匯行為的是 ( ) A．直接套匯 B．代支付套匯 C．貿(mào)易套匯 D．騙購?fù)鈪R 二、名詞解釋題 (本大題共 5 小題，每小題 3 分，共 15分 ) 26．商業(yè)銀行 27．匯率 28．銀行卡 29．可轉(zhuǎn)換公司債券 30．證券投資基金 三、簡答題 (本大題共 4 小題，每小 題 5 分，共 20 分 ) 31．簡述中國人民銀行辦理業(yè)務(wù)的限制性規(guī)定。 33．簡述外匯管理的意義。 四、論述題 (本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20 分 ) 35．試論商業(yè)銀行的設(shè)立條件及程序。 高等教育自學(xué)考試金融法試題答案 第 17 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang 五、案例分析題 (本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20分 ) 37． 甲服裝公司向某工商銀行借款 800 萬元，請(qǐng)乙化妝品公司所屬的 A 市分公司提供擔(dān)保。于是，某工商銀行將保證人乙化妝品公司告上法庭，要求其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。雖然董事會(huì)還有兩天才召開，但李某意識(shí)到此次董事會(huì)可能與甲公司兼并乙公司的傳聞?dòng)嘘P(guān)。除李父外，李某的兒子和秘書都在2022 年 5 月 21 至 22 日，大量買進(jìn)了甲公司的股票并獲利。 問： (1)李某是不是知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員 ?為什么 ? (2)什么是內(nèi)幕交易 ?內(nèi)幕交易有哪些種類 ? (3)李某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易 ?為什么 ? 全國 2022 年 1 月高等教育自學(xué)考試金融法試題 一、單項(xiàng)選擇題 （ 本大題共 25 小題，每小題 1 分，共25 分 ） （ ） 使人民幣幣值增長 ，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長 ，促進(jìn)財(cái)政收入穩(wěn)定增長 （ ） （ ） 萬元 億元 億元 億元 《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，任何單位和個(gè)人購買商業(yè)銀行股份總額超過一定比例的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)過銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，這個(gè)比例是 （ ） ％ ％ ％ ％ 司可以開展的固有業(yè)務(wù) 不包括 ． ． ． （ ） 間 （ ） 有限責(zé)任公司 取合伙形式 （ ） ，銀行進(jìn)行核對(duì) ，代理人無需出示個(gè)人身份證 ，為銀行行使法定抵銷權(quán)提 供法律依據(jù)的是 （ ） A.《民法通則》 B.《商業(yè)銀行法》 C.《貸款通則》 D.《合同法》 （ ） ，兩者都須支付利息 ，而一般存款則無須支付利息 （ ） 高等教育自學(xué)考試金融法試題答案 第 18 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang ，但儲(chǔ)戶需補(bǔ)償銀行的利息損失 （ ） ，反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系 ，反映銀行和借款人之 間 的債權(quán)債務(wù)關(guān)系 （ ） 年以上 （ 含 1 年 ） 的貸款 年以上 （ 含 2 年 ） 的貸款 年以上 （ 含 3 年 ） 的貸款 年以上 （ 含 5 年 ） 的貸款 不包括 ． ． ． （ ） （ ） 機(jī)關(guān) 任公司 （ ） 年 12 月 1 日 年10 月 1 日 年 2 月 20 日 年12 月 20 日 ，外匯的作用主要是 （ ） 段和信用手段 段和價(jià)值尺度 （ ） 國外匯交易中心 民銀行外匯交易中心 人民幣匯率的機(jī)構(gòu)是 （ ）