【正文】 股票未能售完，則由丙公司自行購(gòu)入。貸款到期后，乙公司財(cái)務(wù)困難無(wú)力支付款項(xiàng)， A 銀行未能收回貸款本息。 五、案例分析題 (本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20分 ) A 銀行，向乙公司貸款人民幣300 萬(wàn)元，為期 1 年。 。兩個(gè)月后，甲公司公開(kāi)宣布了與該美資公司合并成功的消息，甲公司的股票隨即暴漲， B 女士獲利 20 萬(wàn)元，C 先生獲利 25 萬(wàn)元。上述合同簽訂后，甲銀行依約發(fā)放了貸款。 。 。 問(wèn)： (1)我國(guó)《擔(dān)保法》禁止哪些主體作為保證人 ? (2)本案中擔(dān)保合同是否有效 ?為什么 ? (3)銀行的損失由誰(shuí)來(lái)承擔(dān) ?具體怎么分擔(dān) ? 公司是一家綜合類證券公司，為取得 B 股份公司公開(kāi)發(fā)行的票面總值達(dá) 7000 萬(wàn)元人民幣股票的承銷權(quán)，請(qǐng) B 股份公司所在市有關(guān)政府領(lǐng)導(dǎo)出面打招呼， A 證券公司在承銷 B 股份公司股票時(shí)，恰逢牛市，于是 A 證券公司同 B 股份公司簽訂了包銷協(xié)議，在銷售過(guò)程中， A證券公司置包銷協(xié)議中與 B股份公司協(xié)商確定并報(bào)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的價(jià)格于不顧，單方面提高銷售價(jià)格，獲利 3000萬(wàn)元，并且 A 證券公司以包銷協(xié)議中所列價(jià)格預(yù)先購(gòu)入并留存 B 股份公司股票 500 萬(wàn)股，以備日后股價(jià)上漲時(shí)拋售獲利。 。 《貸款通則》對(duì)借款人的限制。在某年 8 月初到當(dāng)年底，甲公司和乙公司大量買賣 A 公司的股票，并在時(shí)間和數(shù)量方面予以配合。記賬員接過(guò)陳某所寫(xiě)的儲(chǔ)蓄存款憑條和現(xiàn)金后，只對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行了清點(diǎn)而未認(rèn)真查對(duì)憑條便開(kāi) 出了5000 元的存單，并在存單記賬欄加蓋個(gè)人名章，隨即將存單、憑條及現(xiàn)金交給復(fù)核員，復(fù)核員復(fù)核后也在存單復(fù)核欄加蓋個(gè)人名章，將存單交給陳某。 33．簡(jiǎn)述銀行卡持卡人的主要權(quán)利。錯(cuò)涂、多涂或未涂均無(wú)分。 2．每小題選出答案后，用 2B 鉛筆把答題紙上對(duì)應(yīng)題目的答案標(biāo)號(hào)涂黑。 選擇題部分 注意事項(xiàng)： 1．答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準(zhǔn)考證號(hào)用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫(xiě)在答題紙規(guī)定的位置上。 一、單項(xiàng)選擇題 (本大題共 25 小題，每小題 1 分，共 25分 ) 在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的 ，請(qǐng)將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。 32．簡(jiǎn)述貸款活動(dòng)的基本原則。 五、案例分析題 (本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20分 ) 37． 2022 年 4 月 10 日，陳某到某商業(yè)銀行新民儲(chǔ)蓄所存款 500 元。 請(qǐng)問(wèn)： (1)存單的法律性質(zhì)是什么 ? (2)一般存單糾紛的處理規(guī)則是什么 ? (3)本案應(yīng)如何處理 ? 38． 甲公司和乙公司系各自持 有上市公司 A 公司 5％以上股份的股東，且甲公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理兼任 A 公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，可提前獲得 A 公司財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)容及分紅方案。 問(wèn)： (1)甲、乙兩公司的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易 ? (2)甲、乙兩公司的行為是否構(gòu)成操縱證券市場(chǎng)價(jià)格 ? (3)根據(jù)《證券法》，應(yīng)對(duì)甲、乙兩公司如何處理 ? 全國(guó) 2022年 10月高等教育自學(xué)考試金融法試題 一、單項(xiàng)選擇題 (本大題共 25 小題，每小題 1 分，共 25分 ) 1．中國(guó)人民銀行是中國(guó)的 A．中央銀行 B．商業(yè)銀行 C．投資銀行 D．政策銀行 2．貨幣政策委員會(huì)是中國(guó)人民銀行制定貨幣政策的 A．決策機(jī)構(gòu) B．管理機(jī)構(gòu) C．監(jiān)督機(jī)構(gòu) D．咨詢議事機(jī)構(gòu) 3．根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣 A． 3000 萬(wàn)元 B． 5000萬(wàn)元 C． 1 億元 D． 10 億元 4．按信托法律關(guān)系的客體來(lái)劃分，信托可分為貿(mào)易信托、金融信托和 A．不動(dòng)產(chǎn)信托 B．公司法人信托 C．公益信托 D．個(gè)人信托 5．財(cái)務(wù)公司 不得 ． ． 從事的業(yè)務(wù)是 A．同業(yè)拆借 B．吸收成員單位的存款 C．有價(jià)證券投資 D．對(duì)個(gè)人辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn) 6．根據(jù)賬戶的功能屬性，可將銀行賬戶分為銀行結(jié)算賬戶和 A．個(gè)人賬戶 B．單位賬戶 C．存款 /儲(chǔ)蓄賬戶 D．法人賬戶 7．儲(chǔ)蓄存款的主體是 A．企業(yè)、事業(yè)單位 B．部隊(duì) C．國(guó)家機(jī)關(guān) D．個(gè)人 8．單位現(xiàn)金的使用限于結(jié)算起點(diǎn)以下的業(yè)務(wù)，這個(gè)起點(diǎn)是 人民幣 A． 500 元 B． 1000元 C． 2022 元 D． 3000元 9．貸款人以合法方式籌集的資金自主發(fā)放的貸款稱為 A．信用貸款 B．擔(dān)保貸款 C．自營(yíng)貸款 D．委托貸款 10．中央銀行對(duì)長(zhǎng)期貸款展期期限的規(guī)定是 A．累計(jì)不得超過(guò) 1 年 B．累計(jì)不得超過(guò) 3 年 C．累計(jì)不得超過(guò) 5 年 D．累計(jì)高等教育自學(xué)考試金融法試題答案 第 5 頁(yè) 共 40 頁(yè) Made by ： Wang Luo yang 不得超過(guò) 10 年 11．《擔(dān)保法》規(guī)定，定金 不得超過(guò) ． ． ． ． 主合同標(biāo)的額的 A． 10％ B． 20％ C． 30％ D． 40％ 12．國(guó)家將人民幣的發(fā)行權(quán)授予 A．國(guó)務(wù)院 B．中國(guó)人民銀行 C．中國(guó)工商銀行 D．中國(guó)建設(shè)銀行 13．下 列關(guān)于中國(guó)投資有限責(zé)任公司的表述，正確的是 A．中國(guó)投資有限責(zé)任公司是國(guó)有獨(dú)資公司 B．中國(guó)投資有限責(zé)任公司的資本金是向社會(huì)公開(kāi)募集的 C．中國(guó)投資有限責(zé)任公司的基本業(yè)務(wù)是境內(nèi)金融市場(chǎng)投資 D．中國(guó)投資有限責(zé)任公司是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的 14．在國(guó)際貿(mào)易中，出口商或進(jìn)口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔(dān)保叫做 A．借款擔(dān)保 B．投標(biāo)擔(dān)保 C．履約擔(dān)保 D．抵押擔(dān)保 15．我國(guó)的利率主管機(jī)關(guān)是 A．國(guó)務(wù)院 B．外匯管理局 C．中國(guó)人民銀行 D．銀監(jiān)會(huì) 16．下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的存、貸款利率的表述，正確的是 A．由中國(guó)人民銀行決定，同時(shí)規(guī)定利率浮動(dòng)幅度 B．由中國(guó)人民銀行決定，不能浮動(dòng) C．完全由金融機(jī)構(gòu)自主決定 D．由金融機(jī)構(gòu)決定后報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn) 17．外幣卡的透支額度 不得超過(guò) ． ． ． ． 持卡人保證金的 A． 60％ B． 70％ C． 80％ D． 90％ 18．依法對(duì)全國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是 A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C．中國(guó)保監(jiān)會(huì) D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 19．我國(guó)《證券法》規(guī)定，以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的外，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份 不得少于 ． ． ． ． 公司股份總數(shù)的 A． 30％ B． 35％ C． 40％ D． 45％ 20．我國(guó)證券競(jìng)價(jià)交易的原則是 A．時(shí)間優(yōu)先 B．價(jià)格優(yōu)先 C．時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先 D．價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先 21．上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的核準(zhǔn)機(jī)關(guān)是 A．省級(jí)人民政府 B．國(guó)務(wù)院有關(guān)企業(yè)主管部門(mén) C．中國(guó)人民銀行 D．中國(guó)證監(jiān)會(huì) 22．發(fā)行公司債券必須符合的條件是 A．累計(jì)債券總額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)額的 50％ B．最近 2 年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息 C．有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣 6000 萬(wàn)元 D．股份有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣 9000 萬(wàn)元 高等教育自學(xué)考試金融法試題答案 第 6 頁(yè) 共 40 頁(yè) Made by ： Wang Luo yang 23．根 據(jù)基金資產(chǎn)投資方向的不同，基金可以分為 A．股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金 B．公司型投資基金和契約型投資基金 C．公募基金和私募基金 D．封閉式基金和開(kāi)放式基金 24．設(shè)立基金管理公司，其注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本，且 不低于 ． ． ． 人民幣 A． 1 億元 B． 2 億元 C． 3 億元 D． 4 億元 25．期貨交易所一般實(shí)行 A．合約制 B．會(huì)員制 C．期貨制 D．合同制 全國(guó) 2022 年 1 月自學(xué)考試 金融法 試題 一、單項(xiàng)選擇題 (本大題共 25 小題，每小題 1 分，共 25分 ) 《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行的 貨幣政策目標(biāo)是 ( ) ，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng) ，防止發(fā)生通貨膨脹 ，防止發(fā)生通貨緊縮 ，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 年，我國(guó)成立了三家政策性銀行，分 別 是國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和 ( ) 出口銀行 行 《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率 不 ．得低于 ． ． ． ( ) ％ ％ ％ ％ 入 股方式是 ( ) 入 股 產(chǎn) 入 股 券入股 ( ) 6.“為儲(chǔ)戶保密”原則的含義是 ( ) 的查詢 查詢 人的查詢 ( ) 保 保 抵押的財(cái)產(chǎn)有 ( ) 高等教育自學(xué)考試金融法試題答案 第 7 頁(yè) 共 40 頁(yè) Made by ： Wang Luo yang ( ) 行原則 行原則 ，票面殘損 不應(yīng)超過(guò)． ． ． ．( ) 一 一 ( ) 目下自由流通 際收支申報(bào)制 不屬于 ． ． ． 借記卡的是 ( ) ( ) 、有管理的浮動(dòng)匯率制度 、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度 ( ) 民銀行 ( ) ( ) 民銀行的下屬事業(yè)單位 人民銀行批準(zhǔn)成立的企業(yè) 17. 根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，競(jìng)價(jià)交易的方式是( ) 價(jià) 價(jià) 不得少于 ． ． ． ． ( ) 年 年 年 年 ，按照證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定， 60％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為 ( ) 場(chǎng)基金 金 ( ) 分級(jí) 存 ，我國(guó)現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的 ( ) ％ ％ ％ ％ ( ) 高等教育自學(xué)考試金融法試題答案 第 8 頁(yè) 共 40 頁(yè) Made by ： Wang Luo yang ，外匯的作用主要是 ( ) 易中的支付手段和信用手段 易中的信用手段和儲(chǔ)備手段 ( ) 民銀行 行 不屬于 ． ． ． 傳統(tǒng)套匯行為的是 ( ) 套匯 匯 二、名詞解釋題 (本大題共 5 小題，每小題 3 分，共 15分 ) 三、簡(jiǎn)答題 (本大題共 4 小題，每小題 5 分，共 20 分 ) 。 四、論述題 (本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20 分 ) 件及程序。銀行將 B 公司告上法庭要求其承擔(dān)賠償責(zé)任。 不限于 ． ． ． ( ) B. 監(jiān)管銀監(jiān)會(huì)的工作 D. 執(zhí)行但不制定貨幣政策 ，可以對(duì)以下哪個(gè)主體提起訴訟 ? ( ) B. 銀監(jiān)會(huì) D. 中國(guó)人民銀行相應(yīng)的地區(qū)支行 、票據(jù)承兌和 ( ) B. 發(fā)放貸款 D. 承銷政府債券 4. 我 國(guó) 信 托 公 司 可 以 開(kāi) 展 的 固 有 業(yè) 務(wù) 不包括． ． ． ( B. 租賃 D. 咨詢 5. 根 據(jù) 相 關(guān) 規(guī) 定 ， 企 業(yè) 集 團(tuán) 財(cái) 務(wù) 公 司 的 形 式 ( B. 只能為有限責(zé)任公司 D. 可以采取合伙形式 6. 根 據(jù) 客戶 身 份， 銀行 賬 戶 可分 為個(gè) 人 賬戶 和 ( B. 結(jié)算賬戶 D. 存款賬戶 ( B. 賬戶戶主配偶的查詢 D. 其他商業(yè)銀行的劃扣 ，其合法繼承人應(yīng)向以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)辦理繼承權(quán)證明書(shū) ? ( ) B. 當(dāng)?shù)乜h政府 D. 當(dāng)?shù)剜l(xiāng)政府 ( B. 貸款風(fēng)險(xiǎn)銀行承擔(dān) D. 銀行協(xié)助收回貸款 10.“審貸分離 ”是指 ( ，審批后果由貸款業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān) ( B. 反擔(dān)保 高等教育自學(xué)考試金融法試題答案 第 10 頁(yè) 共 40 頁(yè)