【正文】 A． 500 元 B． 1000元 C． 2022 元 D． 3000元 9．貸款人以合法方式籌集的資金自主發(fā)放的貸款稱為 A．信用貸款 B．擔保貸款 C．自營貸款 D．委托貸款 10．中央銀行對長期貸款展期期限的規(guī)定是 A．累計不得超過 1 年 B．累計不得超過 3 年 C．累計不得超過 5 年 D．累計高等教育自學考試金融法試題答案 第 5 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang 不得超過 10 年 11．《擔保法》規(guī)定，定金 不得超過 ． ． ． ． 主合同標的額的 A． 10％ B． 20％ C． 30％ D． 40％ 12．國家將人民幣的發(fā)行權授予 A．國務院 B．中國人民銀行 C．中國工商銀行 D．中國建設銀行 13．下 列關于中國投資有限責任公司的表述，正確的是 A．中國投資有限責任公司是國有獨資公司 B．中國投資有限責任公司的資本金是向社會公開募集的 C．中國投資有限責任公司的基本業(yè)務是境內金融市場投資 D．中國投資有限責任公司是經中國人民銀行批準設立的 14．在國際貿易中，出口商或進口商及其銀行向對方保證履行合同義務的擔保叫做 A．借款擔保 B．投標擔保 C．履約擔保 D．抵押擔保 15．我國的利率主管機關是 A．國務院 B．外匯管理局 C．中國人民銀行 D．銀監(jiān)會 16．下列關于金融機構的存、貸款利率的表述，正確的是 A．由中國人民銀行決定，同時規(guī)定利率浮動幅度 B．由中國人民銀行決定，不能浮動 C．完全由金融機構自主決定 D．由金融機構決定后報中國人民銀行批準 17．外幣卡的透支額度 不得超過 ． ． ． ． 持卡人保證金的 A． 60％ B． 70％ C． 80％ D． 90％ 18．依法對全國證券市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機構是 A．中國證監(jiān)會 B．中國銀監(jiān)會 C．中國保監(jiān)會 D．中國證券業(yè)協(xié)會 19．我國《證券法》規(guī)定，以募集設立方式設立股份有限公司的，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的外，發(fā)起人認購的股份 不得少于 ． ． ． ． 公司股份總數的 A． 30％ B． 35％ C． 40％ D． 45％ 20．我國證券競價交易的原則是 A．時間優(yōu)先 B．價格優(yōu)先 C．時間優(yōu)先、價格優(yōu)先 D．價格優(yōu)先、時間優(yōu)先 21．上市公司發(fā)行可轉換公司債券的核準機關是 A．省級人民政府 B．國務院有關企業(yè)主管部門 C．中國人民銀行 D．中國證監(jiān)會 22．發(fā)行公司債券必須符合的條件是 A．累計債券總額不超過公司凈資產額的 50％ B．最近 2 年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息 C．有限責任公司的凈資產額不低于人民幣 6000 萬元 D．股份有限責任公司的凈資產額不低于人民幣 9000 萬元 高等教育自學考試金融法試題答案 第 6 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang 23．根 據基金資產投資方向的不同，基金可以分為 A．股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金 B．公司型投資基金和契約型投資基金 C．公募基金和私募基金 D．封閉式基金和開放式基金 24．設立基金管理公司，其注冊資本必須為實繳貨幣資本，且 不低于 ． ． ． 人民幣 A． 1 億元 B． 2 億元 C． 3 億元 D． 4 億元 25．期貨交易所一般實行 A．合約制 B．會員制 C．期貨制 D．合同制 全國 2022 年 1 月自學考試 金融法 試題 一、單項選擇題 (本大題共 25 小題，每小題 1 分，共 25分 ) 《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行的 貨幣政策目標是 ( ) ，并以此促進經濟的增長 ，防止發(fā)生通貨膨脹 ，防止發(fā)生通貨緊縮 ，并以此促進經濟增長 年，我國成立了三家政策性銀行，分 別 是國家開發(fā)銀行、農業(yè)發(fā)展銀行和 ( ) 出口銀行 行 《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率 不 ．得低于 ． ． ． ( ) ％ ％ ％ ％ 入 股方式是 ( ) 入 股 產 入 股 券入股 ( ) 6.“為儲戶保密”原則的含義是 ( ) 的查詢 查詢 人的查詢 ( ) 保 保 抵押的財產有 ( ) 高等教育自學考試金融法試題答案 第 7 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang ( ) 行原則 行原則 ，票面殘損 不應超過． ． ． ．( ) 一 一 ( ) 目下自由流通 際收支申報制 不屬于 ． ． ． 借記卡的是 ( ) ( ) 、有管理的浮動匯率制度 、參考一籃子貨幣進行調節(jié)、有管理的浮動匯率制度 ( ) 民銀行 ( ) ( ) 民銀行的下屬事業(yè)單位 人民銀行批準成立的企業(yè) 17. 根據現行證券交易規(guī)則，競價交易的方式是( ) 價 價 不得少于 ． ． ． ． ( ) 年 年 年 年 ，按照證監(jiān)會的有關規(guī)定， 60％以上的基金資產投資于股票的，為 ( ) 場基金 金 ( ) 分級 存 ，我國現行的最低保證金比率為交易金額的 ( ) ％ ％ ％ ％ ( ) 高等教育自學考試金融法試題答案 第 8 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang ，外匯的作用主要是 ( ) 易中的支付手段和信用手段 易中的信用手段和儲備手段 ( ) 民銀行 行 不屬于 ． ． ． 傳統(tǒng)套匯行為的是 ( ) 套匯 匯 二、名詞解釋題 (本大題共 5 小題，每小題 3 分，共 15分 ) 三、簡答題 (本大題共 4 小題，每小題 5 分，共 20 分 ) 。 。 四、論述題 (本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20 分 ) 件及程序。 五、案例分析題 (本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20分 ) 公司向銀行借款 300 萬元，請 B 公司的分支機構 C提供擔保。銀行將 B 公司告上法庭要求其承擔賠償責任。 問： (1)什么是證券承銷，它包括幾種類型 ? (2)B 股份公司的股票由 A 證券公司單獨承銷是否合法，為什么 ? (3)本案中 A 證券公司作為承銷商，其哪些行為屬違約行為或違法行為 ? 全國 2022 年 10 月自學考試 金融法試題 一、單項選擇題 (本大題共 25 小題，每小題 1 分，共 25分 ) 高等教育自學考試金融法試題答案 第 9 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang 在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內。 不限于 ． ． ． ( ) B. 監(jiān)管銀監(jiān)會的工作 D. 執(zhí)行但不制定貨幣政策 ，可以對以下哪個主體提起訴訟 ? ( ) B. 銀監(jiān)會 D. 中國人民銀行相應的地區(qū)支行 、票據承兌和 ( ) B. 發(fā)放貸款 D. 承銷政府債券 4. 我 國 信 托 公 司 可 以 開 展 的 固 有 業(yè) 務 不包括． ． ． ( B. 租賃 D. 咨詢 5. 根 據 相 關 規(guī) 定 ， 企 業(yè) 集 團 財 務 公 司 的 形 式 ( B. 只能為有限責任公司 D. 可以采取合伙形式 6. 根 據 客戶 身 份， 銀行 賬 戶 可分 為個 人 賬戶 和 ( B. 結算賬戶 D. 存款賬戶 ( B. 賬戶戶主配偶的查詢 D. 其他商業(yè)銀行的劃扣 ，其合法繼承人應向以下哪個機構辦理繼承權證明書 ? ( ) B. 當地縣政府 D. 當地鄉(xiāng)政府 ( B. 貸款風險銀行承擔 D. 銀行協(xié)助收回貸款 10.“審貸分離 ”是指 ( ，審批后果由貸款業(yè)務部門承擔 ( B. 反擔保 高等教育自學考試金融法試題答案 第 10 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang D. 人的擔保 《物權法》的相關規(guī)定，以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內的建設用 地使用權 ( B. 由政府決定抵押 D. 一并抵押 1／ 5 以上至 1／ 2，其余圖案文字能照樣連接者的兌換標準是 ( B. 酌情兌換 D. 半數兌換 ，由外匯管理機關給予的處罰有強制收兌、警告和 ( 30％以上 3 倍以下的罰款 錯誤 ． ． 的是 ( 銀行應當按照中國人民銀行規(guī)定的貸款利率上下限確定貸款利率 率，同時規(guī)定利率浮動幅度 ，我國 ATM 機日取款上限為 ( ) 元 元 .15000 元 元 ，其損失責任 ( ，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承擔 24 小時內的損失由持卡人承擔 36 小時內的損失由持卡人承擔 18. 在我國，可能造成交易所臨時停市的情形是 ( ) B. 金融危機 D. 不可抗力的突發(fā)性事件 《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司非公開發(fā)行股份的持有人自股份發(fā) 行結束之日起，股份在多長期限內不得轉讓 ? ( ) 個月 個月 個月 個月 不屬于 ． ． ． 股票上市程序的是 ( B. 上市公證 D. 上市審核 ( B. 時間優(yōu)先 D. 價格優(yōu)先與時間優(yōu)先 ( 高等教育自學考試金融法試題答案 第 11 頁 共 40 頁 Made by ： Wang Luo yang B. 國務院 D. 證券交易所 “一手 ”的面值是 ( 元人民幣 元人民幣 元人民幣 元人民幣 行基金募集 ? ( ) 個月 個月 個月 個月 25. 金融期貨的種類包括利率期貨 、貨幣期貨和 ( B. 金屬期貨 D. 商品期貨 二、名詞解釋題 (本大題共 5 小題，每小題 3 分，共 15分 ) 三、簡答題 (本大題共 4 小題，每小題 5 分，共 20 分 ) 。 。 四、論述題 (本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20 分 ) 、組成及其職責。 五、案例分析題 (本大題共 2 小題，每小題 10 分，共 20分 ) 37. 2022 年 9 月 21 日，甲銀行與 A 公司簽訂貸款合同，向 A 公司貸款 5000 萬元，期限一年。其后， B 商場與甲銀行簽訂了連帶責任保證擔保合同，約定 B 商場為 A 公司全部債務承擔連帶保證責任。但貸款到期后， A 公司無力還款，甲銀行經過考察 ，認為作為抵押的辦公樓有行無市，變現十分困難，而保證人 B 商場實力雄厚，有還款能力，因此要求 B 商場承擔保證責任， B 商場則提出銀行應先處置抵押物，不足部分才由 B 商場承擔。 問： (1)依據我國《擔保法》，一般保證與連帶責任保證有什么區(qū)別 ?