風險防控試題word版(編輯修改稿)
2025-02-04 20:39 本頁面
【文章內容簡介】 控制在可以承受的范圍內； (三 )定期審閱高級管理層提交的操作風險報告，充分了解本行操作風險管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風險事件的有效性以及監(jiān)控和評價日常操作風險管理的有效性； (四 )確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制 /緩釋操作風險 (五 )確保本行操作風險管 理體系接受內審部門的有效審查與監(jiān)督； (六 )制定適當的獎懲制度，在全行范圍有效地推動操作風險管理體系地建設 ） A、制定與本行戰(zhàn)略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰(zhàn)略和總體政策 B、通過審批及檢查高級管理層有關操作風險的職責、權限及報告制度，確保全行的操作風險管理決策體系的有效性，并盡可能地確保將本行從事的各項業(yè)務面臨的操作風險控制在可以承受的范圍內 C、定期審閱高級管理層提交的操作風險報告，充分了解本行操作風險管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風險事件的有效性以及監(jiān)控和評價日常操作風險管理的有效性 D、確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制 /緩釋操作風險 E、確保本行操作風險管理體系接受內審部門的有效審查與監(jiān)督 F、制定適當的獎懲制度，在全行范圍有效地推動操作風險管理體系地建設 1商業(yè)銀行的內審部門不直接負責或參與其他部門的操作風險管理，但應（ 商業(yè)銀行的內審部門不直接負責或參與其他部門的操作風險管理，但應定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況，監(jiān)督操作風險管理政策的執(zhí)行情況，對新出臺的操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估，并向董事會報告操作風險管理體系運行效果的評 估情況 ）。 A、定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況 B、監(jiān)督操作風險管理政策的執(zhí)行情況 C、對新出臺的操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估 D、向董事會報告操作風險管理體系運行效果的評估情況 E、制定與本行戰(zhàn)略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰(zhàn)略和總體政策 1商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。主要職責包括：（ 商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。主要職責包括： (一 )在操作風險的日常管理方面，對董事會負最 終責任； (二 )根據董事會制定的操作風險管理戰(zhàn)略及總體政策，負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風險總體情況的報告；三 )全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風險事件或項目； (四 )明確界定各部門的操作風險管理職責以及操作風險報告的路徑、頻率、內容，督促各部門切實履行操作風險管理職責，以確保操作風險管理體系的正常運行； (五 )為操作風險管理配備適當的資源，包括但不限于提供必要的經費、設置必要的崗位、配備合格的人員、為操作風險管理人員提供培訓 、賦予操作風險管理人員履行職務所必需的權限等 (六 )及時對操作風險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應對內部程序、產品、業(yè)務活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風險損失事件。 ） A、在操作風險的日常管理方面，對董事會負最終責任 B、根據董事會制定的操作風險管理戰(zhàn)略及總體政策，負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風險總體情況的報告 5 C、全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風險事件或項目 D、明確界定各部門的操 作風險管理職責以及操作風險報告的路徑、頻率、內容 E、為操作風險管理配備適當的資源 F、及時對操作風險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應對內部程序、產品、業(yè)務活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風險損失事件 1商業(yè)銀行應當選擇適當的方法對操作風險進行管理。具體的方法包括： （ 商業(yè)銀行應當選擇適當的方法對操作風險進行管理。具體的方法可包括：評估操作風險和內部控制、損失事件的報告和數據收集、關鍵風險指標的監(jiān)測、新產品和新業(yè)務的風險評估、內部控制的測試和審查以及操作風險的報告 。 ） A、評估操作風險和內部控制 B、損失事件的報告和數據收集 C、關鍵風險指標的監(jiān)測 D、新產品和新業(yè)務的風險評估 E、內部控制的測試和審查以及操作風險的報告 1商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告下列重大操作風險事件： （ 商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告下列重大操作風險事件： (一 )搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構現金 30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 1000萬元以上的案件； (二 )造成商業(yè)銀行重要數據、賬冊
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