風(fēng)險防控試題word版(編輯修改稿)
2025-02-04 20:39 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 控制在可以承受的范圍內(nèi)； (三 )定期審閱高級管理層提交的操作風(fēng)險報告，充分了解本行操作風(fēng)險管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風(fēng)險事件的有效性以及監(jiān)控和評價日常操作風(fēng)險管理的有效性； (四 )確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制 /緩釋操作風(fēng)險 (五 )確保本行操作風(fēng)險管 理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督； (六 )制定適當(dāng)?shù)莫剳椭贫?，在全行范圍有效地推動操作風(fēng)險管理體系地建設(shè) ） A、制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略和總體政策 B、通過審批及檢查高級管理層有關(guān)操作風(fēng)險的職責(zé)、權(quán)限及報告制度，確保全行的操作風(fēng)險管理決策體系的有效性，并盡可能地確保將本行從事的各項業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險控制在可以承受的范圍內(nèi) C、定期審閱高級管理層提交的操作風(fēng)險報告，充分了解本行操作風(fēng)險管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風(fēng)險事件的有效性以及監(jiān)控和評價日常操作風(fēng)險管理的有效性 D、確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制 /緩釋操作風(fēng)險 E、確保本行操作風(fēng)險管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督 F、制定適當(dāng)?shù)莫剳椭贫龋谌蟹秶行У赝苿硬僮黠L(fēng)險管理體系地建設(shè) 1商業(yè)銀行的內(nèi)審部門不直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險管理，但應(yīng)（ 商業(yè)銀行的內(nèi)審部門不直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險管理，但應(yīng)定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運作情況，監(jiān)督操作風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情況，對新出臺的操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估，并向董事會報告操作風(fēng)險管理體系運行效果的評 估情況 ）。 A、定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運作情況 B、監(jiān)督操作風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情況 C、對新出臺的操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估 D、向董事會報告操作風(fēng)險管理體系運行效果的評估情況 E、制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略和總體政策 1商業(yè)銀行的高級管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。主要職責(zé)包括：（ 商業(yè)銀行的高級管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。主要職責(zé)包括： (一 )在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負(fù)最 終責(zé)任； (二 )根據(jù)董事會制定的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風(fēng)險總體情況的報告；三 )全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風(fēng)險事件或項目； (四 )明確界定各部門的操作風(fēng)險管理職責(zé)以及操作風(fēng)險報告的路徑、頻率、內(nèi)容，督促各部門切實履行操作風(fēng)險管理職責(zé)，以確保操作風(fēng)險管理體系的正常運行； (五 )為操作風(fēng)險管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源，包括但不限于提供必要的經(jīng)費、設(shè)置必要的崗位、配備合格的人員、為操作風(fēng)險管理人員提供培訓(xùn) 、賦予操作風(fēng)險管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限等 (六 )及時對操作風(fēng)險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險損失事件。 ） A、在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負(fù)最終責(zé)任 B、根據(jù)董事會制定的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風(fēng)險總體情況的報告 5 C、全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風(fēng)險事件或項目 D、明確界定各部門的操 作風(fēng)險管理職責(zé)以及操作風(fēng)險報告的路徑、頻率、內(nèi)容 E、為操作風(fēng)險管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源 F、及時對操作風(fēng)險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險損失事件 1商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進行管理。具體的方法包括： （ 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進行管理。具體的方法可包括：評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制、損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)測、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估、內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風(fēng)險的報告 。 ） A、評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制 B、損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集 C、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)測 D、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估 E、內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風(fēng)險的報告 1商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告下列重大操作風(fēng)險事件： （ 商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告下列重大操作風(fēng)險事件： (一 )搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金 30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 1000萬元以上的案件； (二 )造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊
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