銀行方面案例分析題10道(有答案)(編輯修改稿)
2025-02-04 11:51 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 以上有權(quán)機(jī)關(guān)出具的相關(guān)法律文書、執(zhí)法人員的工作證、執(zhí)行公務(wù)證，登記 “協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃款項(xiàng)登記簿 ”，憑人民法院出具的 “協(xié)助扣劃存款通知書 ”及具有法律效力的判決書等法律文書進(jìn)行扣劃。 某企業(yè)在 S支行開立了基本賬戶后，因經(jīng)營(yíng)需要，該企業(yè)要求開戶行為其再開立 一個(gè)一般賬戶，該行審核開戶手續(xù)合格后，為其開立了一般賬戶； 5日后，該企業(yè)通過(guò)此賬戶支取現(xiàn)金 2萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn) S支行的以上業(yè)務(wù)處理符合規(guī)定嗎？為什么？ 答：不合規(guī)。（ 1）一個(gè)企業(yè)不能在其基本賬戶開戶行開立一般賬戶。（ 2）一般賬戶不許支取現(xiàn)金。 某支行 6月 1日，來(lái)一客戶持營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、本人身份證、稅務(wù)登記證、機(jī)構(gòu)代碼證及預(yù)留銀行印鑒，辦理開立基本存款賬戶，經(jīng)審核符合開立賬戶條件，由客戶填寫《中國(guó)工商銀行開立單位結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》，業(yè)務(wù)主管審核、主管行長(zhǎng)審批，操作柜員辦理開戶。該支行辦理基本存款賬戶開戶是否正確，為什 么？如果不正確責(zé)任由誰(shuí)負(fù)責(zé)？此事如何處理？ 答：（ 1）該支行辦理基本存款賬戶開戶手續(xù)不正確。經(jīng)支行業(yè)務(wù)主管、主管行長(zhǎng)審批
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