【文章內容簡介】 證券公司流程再造的方法和步驟 27 再造的原則可由運營模型得出 戰(zhàn)略經(jīng)營模型 / 重新設計的 原則 綜合各程序的詳細圖表和客戶在表上的戰(zhàn)略位置， 我們會選擇適合客戶戰(zhàn)略方式的運營模型： ?客戶運營模型 ? 效率卓越之運作 ? 優(yōu)越的產品 ? 客戶親密度 ?每項具體的設計計劃必須依照它的各項原則進行。運營步驟模型的作用就是 用來制定出重設計的原則。 ?按照再造的原則分析各項可選計劃，選擇最符合客戶戰(zhàn)略發(fā)展策略要求的重設計計劃。 證券公司流程再造的方法和步驟 28 重設計原則范例 ? 客戶服務 ? 所有的變化和改進都是為了保持或提高目前的客戶服務水平。 ? 運營機制上 ? 程序應該集中， 可能的情況下應函蓋產品和客戶。 ? 在合理的情況下，程序應盡量外包給存款機構 (如： DTC) 和清算公司 (如： NSCC)來進行。 ? 信息和報告的要求應盡量保證無縫的操作和傳輸。 (通過主機存儲系統(tǒng)，輔助系統(tǒng)，或外部數(shù)據(jù)庫 ) 應避免手工操作。 ? 操作和程序應在各分支機構間實行標準化。 (包括標準化的購買系統(tǒng)用戶化 ) ? 技術可行性上 ? 對核心系統(tǒng)的技術性改進一搬僅限于目前的成熟技術。不建議新技術的發(fā)明與革新。 ? 自制 /購買或改進現(xiàn)有技術幾種可能，都應考慮。 ? 應盡可能使用市場信息和其他電子信息服務，以避免昂貴費時的信息收集。 ? 可能的情況下，應使用分支機構間的電子數(shù)據(jù)和信息的實時交換和傳輸。 ? 成本 ? 所有的改良措施 (程序，技術，人員，基礎設施 )都要基于成本的考慮。 ? 控制行為 ? 可能的情況下， 應通過技術或程序的改進避免全程控制程序。 ? 可能的情況下， 現(xiàn)金和證券的調節(jié)應只在異常情況包告中作出。 ? 運營控制，政策和程序應同時滿足內部和外部的要求；而且，財務的成本 /效益可行性也必須考慮。所以，要對每一個控制點都要分別作成本 /效益分析。 再造的原則可由運營步驟的模型得出 證券公司流程再造的方法和步驟 29 選擇好運營模型后，流程再設計將在被兼并企業(yè)的戰(zhàn)略計劃框架中進行 總體設計 具體設計 安裝和實施 選擇運營模型 目前業(yè)績評價 ?實行總體的綜合程序重計劃 ?明確可行程序并作出最佳選擇 ?明確技術基礎設施的要求 ?明確各可行計劃的成本 ?明確綜合集成的資源，財力要求 ?作出最佳選擇 為客戶制定綜合的運營程序重設計 證券公司流程再造的方法和步驟 30 項目設計階段注重于核心程序的重新設計和一些速效措施 核心程序重設計 ? 每個核心運營程序都進行總體的重新設計 ? 設計將函蓋經(jīng)紀操作，分支機構，和客戶服務。 ? 總體設計過程中的可報告數(shù)據(jù)包括 : ? 總體計劃的制定和評估過程 ? 具體計劃 ? 預計的財務利益 ? 預計的實施成本和相應的投資收益 ? 各項計劃的非財務利益，包括時間的節(jié)約，質量的提高，更好的客戶服務和控制 ? 評價技術的可行選項和各項計劃的技術依賴性 ? 總體實施計劃和資源財力需求 速效措施 ? 速效措施及期限短，資金少的情況下可實施的短期計劃 ? 速效措施可向客戶展示及時可見的利益，可幫助建立轉變的勢頭 ? 速效措施可由客戶和各程序設計小組共同制定 ? 速效措施將由財務利益，時間周期，品質和客戶服務等幾方面評價 ? 各項速效措施將送交項目指導委員會評價并確認 ? 德勤咨詢將與客戶合作實施確認的速效措施 證券公司流程再造的方法和步驟 31 … 并向證券公司提供增加收入 /收費的方法和管理結構的分析 增加收入 /收費 ? 具體確認可增加的收入 (可追加的服務費等 ) ? 各項可能性將比較行業(yè)基準數(shù)據(jù)進行分析和選擇 ? 舉例說明： ? 證券借貸 – 客戶已付證券包銷費 – 增加保證金帳戶上的可借貸資產基數(shù) – 借貸無風險的外包證券 ? 證券實物的手續(xù)費 ? 重組收費 ? 客戶借方余額收費 ? 外延收費 ? 其它 客戶管理結構的分析 ?針對客戶的組織結構和管理結構進行分析 ?分析只針對客觀和可計量的管理方式 ?主觀的和不可量化的管理方式將略去，除非特殊情況的需要。 ?計算的類型包括 ? 管理成本 ? 控制結構 (集中，分散 ) ? 時耗分析 ? 臨時個人需求分析 ? 報酬集中分析 ?為加速分析，數(shù)據(jù)將直接使用作業(yè)成本分析過程中所收集的數(shù)據(jù) 。 證券公司流程再造的方法和步驟 32 再造將包括短期，中長期和長期的建議 短期 ?可在 36月內實施 ?無需修改目前使用之系統(tǒng) ?只需一些政策和程序上的變動 中長期 ?可在 612月內實施 ?無需修改目前使用之核心系統(tǒng) ?適用策略的改動 長期 ?實施需 12個月以上 ?核心系統(tǒng)的改動 ?適應基礎的 /戰(zhàn)略的改動 速效措施將會是短期和中長期的計劃 核心程序重設計將會是使用長期的計劃 證券公司流程再造的方法和步驟 33 選擇好改進方法后，將針對可行性和財務影響來選擇具體實施方案 影響可行性的幾個因素 ? 項目的規(guī)模 ? 實施的復雜程度 ? 可使用之技能 ? 理念的論證 (內部 ) ? 理念的論證 (外部 ) ? 技術復雜性 (內部 ) ? 技術復雜性 (外部 ) ? 政策可行性 財務影響 ? 年度收入提高 ? 費用減少 ? 投資收益 ? 投資要求 ? 凈現(xiàn)值 項目評估和優(yōu)選 證券公司流程再造的方法和步驟 34 一個方案圖表將幫助客戶管理層進行優(yōu)選 可行性 財務影響 高 低 低 高 選 1 證券公司流程再造的方法和步驟 選 5 選 4 選 6 選 3 選 2 最優(yōu)選擇 35 綜述 36 德勤咨詢對證券公司流程再造的方法是為支持證券公司 未來業(yè)務增長而設計的 ?我們注重的是客戶服務水準的提高，收入增長，和成本降低的結合 ?我們認識到，證券公司的營業(yè)部運作，后臺與總部的業(yè)務支持，和客戶服務是緊密相連的。 這需要一套完整的處理方法來進行轉變中的設計 , 以取得更好的效果。 ?我們的方法包括了短期，中長期，長期的計劃。以便客戶能實現(xiàn)近期的利益，并為根本的長期的轉變建立勢頭。 ?我們的評估方法，對證券行業(yè)的深入了解，和多年的經(jīng)驗使我們能夠很快地評估客戶的目前業(yè)績，并指出改進的可能性和方法。 ?我們和客戶管理層合作根據(jù)方案的財務影響和實施可行性制定出改進方案的順序。 綜述 37 經(jīng)營模式案例 38 證券業(yè)功能模型 管理當局 計劃 控制 交流 支持服務 營銷和銷售 產品開發(fā)和交易 經(jīng)營 研究 銷售分配渠道 訂單 /交易處理