信用社銀行年度經(jīng)營管理綜合考核辦法(編輯修改稿)
2024-10-19 15:32 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 發(fā)現(xiàn)貸款手續(xù)不符合規(guī)定要求的一次扣 5 分， 10 萬元以上貸款無貸款卡一次扣 5 分；及時開展貸后檢查，凡發(fā)現(xiàn)未達(dá)到聯(lián)社規(guī)定 的一次扣 5 分。 嚴(yán)格執(zhí)行貸款分級審批制度。對上報聯(lián)社審批的貸款必須手續(xù)完備，如手續(xù)不齊全的除給予退回外，發(fā)現(xiàn)一次扣 5分。凡發(fā)現(xiàn)萬元以上貸款無會辦記錄一次扣 5分；凡發(fā)現(xiàn)超授權(quán)、超授信和向內(nèi)部職工放貸（包括擔(dān)保）而未報批的一次扣 5分。嚴(yán)格執(zhí)行貸款審批時效性和貸款額度的一致性。如超過審批時效性而發(fā)放貸款的一次扣 5分。如超過審批額度而發(fā)放貸款的除要求立即收回外，發(fā)現(xiàn)一次扣 10 分。 嚴(yán)格執(zhí)行貸款管理辦法，凡發(fā)現(xiàn)發(fā)放跨區(qū)域、違規(guī)利率、違規(guī)收息、違規(guī)信用、違規(guī)保證、違規(guī)抵（質(zhì)）押、違規(guī)轉(zhuǎn)據(jù)、違規(guī)展期等貸款的除實行 責(zé)任清收并限期收回外，不論金額大小扣除本項全部得分。 二、嚴(yán)格貸款合同管理。（ 20分） 凡發(fā)現(xiàn)貸款合同不合法或無效的一筆扣 10分，并限期補(bǔ)簽有效合同，在限期內(nèi)不能補(bǔ)簽的扣除該項全部得分。 凡發(fā)現(xiàn)抵、質(zhì)押貸款未按規(guī)定評估、登記、保管的一次扣 5分。凡發(fā)現(xiàn)質(zhì)押貸款超比例發(fā)放的一次扣 5分。 凡借款人、擔(dān)保人身份不合法或不具備借款、擔(dān)保能力的一筆扣 5 分。 凡發(fā)現(xiàn)借據(jù)、申請書等要素、章印不齊全、不合規(guī)的一次扣5 分。 因上述原因造成貸款損失的，扣除該項目全部得分，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。 三、認(rèn)真記載信 貸管理各種臺賬。（ 10 分） 認(rèn)真記載借款戶經(jīng)濟(jì)檔案，凡發(fā)現(xiàn)未建檔案或記載要素不全的一次扣 5 分。 認(rèn)真、及時記載信貸員工作日志，凡發(fā)現(xiàn)不及時記載或記載要素不全的一次扣 3 分。 認(rèn)真、及時記載農(nóng)戶貸款臺賬，凡發(fā)現(xiàn)不及時記載或記載有 誤的一次扣 3分。信貸員貸款臺賬必須每月與總賬核對一次，凡發(fā)現(xiàn)未核對的一次扣 5 分。 認(rèn)真、及時記載業(yè)務(wù)量考核臺賬，凡發(fā)現(xiàn)不及時記載或記載有誤的一次扣 3分。 四、及時準(zhǔn)確上報各種信貸報表。（ 12 分） 正確使用貸款科目，貸款占用形態(tài)調(diào)整及時，凡發(fā)現(xiàn)貸款科目使用不準(zhǔn)確或貸款占用形態(tài)調(diào)整不及時的一次扣 3分。 貸款賬、表、據(jù)、卡數(shù)字一致，凡發(fā)現(xiàn)不合規(guī)、不真實、不準(zhǔn)確的一次扣 3分。 及時、真實、準(zhǔn)確地報送信貸各種報表及相關(guān)材料，遲報、錯報一次扣 3 分；缺報一次扣 3 分。 五、正常使用信貸咨詢系統(tǒng)。（ 8分） 正確、及時錄入貸款的相關(guān)資料，正常使用信貸咨詢系統(tǒng)，確保信貸日報與會計日報的數(shù)據(jù)一致，凡發(fā)現(xiàn)一次未按規(guī)定要求操作的扣4分。對無貸款卡或使用無效貸款卡的借款人發(fā)放貸款的一次扣 4分。 六、認(rèn)真做好信貸檔案管 理（ 10分） 及時、全面、認(rèn)真地做好信貸檔案資料的收集、整理、裝訂和歸檔工作，凡發(fā)現(xiàn)貸款申請書、調(diào)查報告、批復(fù)、合同、公證書、抵質(zhì)押手續(xù)、借款戶資料等檔案內(nèi)容應(yīng)有而不全或未及時裝訂、未編號管理的每次每項扣 5 分。 附件二 農(nóng)村信用合作聯(lián)社財務(wù)計劃管理考核辦法 為了推動會計達(dá)標(biāo)升級活動的開展，嚴(yán)格執(zhí)行會計出納制度，提高會計出納工作質(zhì)量，強(qiáng)化財務(wù)計劃管理，提高全市農(nóng)村信用合作社的經(jīng)營效益，促進(jìn)農(nóng)村信用合作社的全面發(fā)展，特制訂本考核辦法。 本辦法采用百分制?？己藘?nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)如下： 一、會計出納制度執(zhí)行 (40分 ) １、嚴(yán)格執(zhí)行“一分四雙”制度（庫房鑰匙單線交接），會計、出納短期交接制度，并有詳細(xì)記錄，得 5 分。 一項一次執(zhí)行不好，
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