信貸檔案管理操作規(guī)程試行(編輯修改稿)
2024-10-19 15:30 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 分類，并填寫《卷內(nèi)文件目錄（二級(jí)檔案）》（附件 8）《信貸業(yè)務(wù)權(quán)證類檔案移交清單》（附件 9），送放款中心進(jìn)行放款審查審批。 （四） 出賬后，放款崗對(duì)檔案資料按戶按筆進(jìn)行整理，移交至檔案管理崗。 (五 ) 檔案管理崗將檔案資料編制目錄、裝訂 、 打碼 、立卷、歸檔。 （六） 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)出票后，如果要帶票到異地落實(shí)交票手續(xù)的，帶票人員按規(guī)定將落實(shí)手續(xù)的檔案資料，于交票后三天內(nèi) 交風(fēng)險(xiǎn)管理部檔案管理崗辦理交接手續(xù)，填寫《卷內(nèi)文件目錄（二級(jí)檔案）》，資料一并移交。 （七） 如果出賬后，相關(guān)抵押手續(xù)后辦的，按審批規(guī)定時(shí)間，檔案可以分次裝訂進(jìn)行移交。 第四章 檔案移交 檔案管理崗將檔案整理成冊(cè)后移交到檔案管理部門。 第九條 移交時(shí)間 （一） 權(quán)證類。 信貸業(yè)務(wù)權(quán)證類檔案的移交原則上要求放款后當(dāng)天移交，當(dāng)天不能及時(shí)移交 營(yíng)業(yè)部保險(xiǎn)柜 應(yīng)存入放款中心保險(xiǎn)柜保管，并于次日上午上班時(shí)移交 營(yíng)業(yè)部 入庫(kù)保管。權(quán)證類檔案必須雙人保管 ,等同重要空白憑證保管，如因特殊情況 當(dāng)晚 不能及時(shí)存入營(yíng)業(yè)部的，則須存放在保險(xiǎn)柜內(nèi)，次日再存入營(yíng)業(yè)部。 （二） 二級(jí)檔案。 貸款業(yè)務(wù)的二級(jí)檔 案， 原則上 在業(yè)務(wù)出賬后 即時(shí) 移交到檔案管理 崗 ，部分資料，如出賬通知書等不能即時(shí)移交的，應(yīng)于次日進(jìn)行移交 ；銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的二級(jí)檔案，在交票后 次日 移交到檔案管理 崗 ； （三） 貸后檢查資料。 貸后檢查資料 的移交按照《湛江市商業(yè)銀行長(zhǎng)沙分行對(duì)公授信業(yè)務(wù)貸后管湛江市商業(yè)銀行長(zhǎng)沙分行 7 理實(shí)施細(xì)則》執(zhí)行。 第十條 移交手續(xù) 檔案管理崗按信貸管理的要求填寫《信貸檔案移交清單》（見附件 4）一式二份，移交人、接收人各保管一份，將檔案移交到檔案管理 崗 。檔案管理人員對(duì)接收的信貸業(yè)務(wù)檔案，必須按移交單位所列的移交清單明細(xì)逐份審核。 第五章 檔案接收后 整理、歸檔 第十一條 整理要求 （一） 信貸業(yè)務(wù)檔案管理員對(duì)信貸業(yè)務(wù)檔案的整理立卷，是對(duì)信貸業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行排序、案卷封皮、檔案盒封面，對(duì)接收的檔案進(jìn)行排序、固定位置，在檔案裝具上表明檔案所屬機(jī)構(gòu)名稱以及便于管理和利用的其他標(biāo)識(shí)。 （二） 信貸檔案按筆（項(xiàng)）立卷，填寫檔案皮、填寫卷內(nèi)檔案種類、數(shù)量、金額目錄，以客戶為單位裝入檔案盒。 (三 )建立客戶信貸業(yè)務(wù)檔案登記簿，載明立卷號(hào)、檔案內(nèi)容、檔案形成時(shí)間、頁(yè)數(shù)、是否原件、檔案存放位置等要素，并要進(jìn)行定期核對(duì)。 第十二條 信貸業(yè)務(wù)檔案的歸檔方法 （一） 信貸業(yè)務(wù)檔案按照客戶建立，一戶一檔、 一筆一卷、分類進(jìn)行排序、固定位置 。 （二） 一級(jí)檔案（權(quán)證類檔案） 由風(fēng)險(xiǎn)管理部雙人封包 移交至分行營(yíng)業(yè)部，營(yíng)業(yè)部需設(shè)立權(quán)證類檔案 移交登記簿 、 專用保險(xiǎn)柜 ， 實(shí)行 雙人、雙鎖 對(duì)一級(jí)檔案進(jìn)行 入庫(kù)管理 ， 并負(fù)責(zé)一級(jí)檔案的 日常保管 及出入庫(kù)管理。 第六章 檔案管理與借閱 第十三條 檔案管理要求 （一） 信貸檔案實(shí)行分行和業(yè)務(wù)部門兩級(jí)管理。 為了方便業(yè)務(wù)的后續(xù)辦理和客戶資料的管理，業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門，對(duì)于綜合授湛江市商業(yè)銀行長(zhǎng)沙分行 8 信業(yè)務(wù)的基本資料必須復(fù)印或掃描一套保存，在額度內(nèi)申請(qǐng)用信和放款時(shí)作為送審資料備閱， 不 能到檔案室外借基本資料進(jìn)行送審 ，但基本資料在一個(gè)授信年度內(nèi)，只需上交一次。對(duì)于單筆業(yè)務(wù)的相關(guān)資料，則根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況和資料查閱需要進(jìn)行備份保
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