【文章內(nèi)容簡介】 M/Tons of Groundnuts Kernels， packed in new gunny bags. Shipment from Dalian to London not later than 31st July. Partial shipments and transhipment are prohibited． ? A進出口公司接到信用證經(jīng)審核后未發(fā)現(xiàn)問題，準備安排裝運，但在即將裝運之際，于 7月 5日又接到買方信用證修改書： The quantity is increased by 100 M/Tons． The Shipment date is extended until 31st August． ? A進出口公司根據(jù)合同規(guī)定： 7月份裝運 400公噸； 8月份裝運 100公噸，認為該信用證增裝 100公噸部分屬于 8月份交貨額，所以修改也延展至 8月 31日。原信用證既規(guī)定 400公噸不許分批，應理解為該 400公噸須原數(shù)裝出。對于增裝修改部分也應按照 100公噸原數(shù)不分批另行再裝出。所以 A進出口 公司仍照原計劃安排裝運該 400公噸，同時以書面形式向通知行通知接受該修改。 A進出口公司于 7月 8日將 400公噸貨物以集裝箱裝運完畢， 7月 9日將該信用證項下的全套單據(jù)向 A進出口公司的往來銀行 —C銀行辦理交單議付。 A進出口公司在交單時認為本議付單據(jù)屬于原證400公噸項下的，與修改項下待裝的 100公噸無關，所以在議付時未將修改書附在信用證上即向 C銀行辦理了議付。 但 單到開證行，于 7月 18日被提出單證不符： ?第 XXXX號信用證項下你方第 XXX號單據(jù)，經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)單證不符： 1．我信用證規(guī)定總數(shù)量 500公噸不許分批裝運，即應一次不許分批裝出 500公噸。但你所提交的第 X X X號提單只裝 400公噸，因此違背我信用證規(guī)定。 2．我信用證規(guī)定不許轉(zhuǎn)運，但你方所提交的提單上記載有將轉(zhuǎn)運的字樣，故不符合我 信 用證要求。 根據(jù)以上不符點，我行無法接受，單據(jù)暫代留存，并告單據(jù)處理的意見。 A公司接到開證行上述拒付電后，經(jīng)研究于 19日向開證行答復如下： ? 你 7月 18日電悉。我們認為 1．你第 X X X X號原信用證數(shù)量規(guī)定 400公噸不許分批裝運，我已經(jīng)按照你信用證規(guī)定，將400公噸貨物不分批原數(shù)裝出。至于你 7月 5日又修改信用證增加數(shù)量 100公噸，我仍然要按照該修改的要求于 8月 31日前將 100公噸原數(shù)亦不分批裝出。因此，我們認為單證相符。 2．關于轉(zhuǎn)運問題，提請你行注意，該批貨物系以集裝箱裝運。根據(jù) UCP600規(guī)定： ‘ 即使信用證禁止轉(zhuǎn)運，銀行將接受下述提單： 1．注明將發(fā)生轉(zhuǎn)運者，只要在提單上證實有關的貨物是由集裝箱、拖車、拉希型 駁船運輸，并以同一提單包括海運全程運輸 …… ’ 我提單上明確表示‘ Containerized’， 說明該貨物系由集裝箱運輸。依照上述條文，即使你信用證規(guī)定不許轉(zhuǎn)運，而我在提單上證實了由集裝箱裝運，又在該提單上包括了你證所規(guī)定的海運全程，你行仍應予以接受將轉(zhuǎn)運的提單。 綜上所述，我單證完全相符，你行必須按時付款。 A進出口公司發(fā)出上述反駁電后， 7月 22日又接到開證行電： ? 你 19日電悉。關于第 XXXX號信用證項下分批裝運事，我行前電已闡明過：我信用證既已規(guī)定不許分批裝運，就是說在本信用證項下所規(guī)定的貨物只能不分批地一次裝運。信用證原規(guī)定數(shù)量 400公噸，后又增加數(shù)量 100公噸，經(jīng)你方接受該修改，本信用證數(shù)量變成 500公噸， 則 500公噸應不分批地一次裝出，才能符合信用證的要求。據(jù)你方所提交的單據(jù)裝運數(shù)量僅裝400公噸，所以不符合信用證要求 我行亦聯(lián)系申請人，申請人不同意接受單據(jù)。速告你方對單據(jù)處理意見。 開證行雖然對于轉(zhuǎn)運問題在上述電文中再未提出異議，但對于分批裝運問題仍然堅持不放。 A進出口公司又幾經(jīng)與買方交涉，均無效果。由于買方拒收單據(jù)，使貨物無人提取， A進出口公司為了避免貨物的損失，委托目的港的船方代理又將貨物運回內(nèi)銷處理，結果損失慘重。 分析 根據(jù) UCP600—— 關于港至港海洋運輸轉(zhuǎn)運問題，有幾種情況銀行可以接受轉(zhuǎn)運的提單：如果信用證本明確規(guī)定禁止轉(zhuǎn)運，只要在同一提單內(nèi)已包括了信用證所規(guī)定的全程運輸，銀行應該接受將轉(zhuǎn)運的提單；如果信用證即使明確規(guī)定禁止轉(zhuǎn)運，只要貨物已由集裝箱、拖車或拉希型駁船，并且在同一提單內(nèi)已包括了信用證所規(guī)定的全程運輸，銀行也應該接受轉(zhuǎn)運的提單；如果提單上條款僅是聲明承運人保留轉(zhuǎn)運權者，即使信用證規(guī)定禁止轉(zhuǎn)運，銀行也可以接受這樣的提單。 本案例的提單，已明確表示了? Containerized? ， 當然銀行應該接受表明有轉(zhuǎn)運的提單， A進出口公司準確引證了 UCP6600的條文使開證行在 7月 22日電中對這個問題無言可答，只好又緊緊抓住分批裝運問題不放，堅持拒付。 對于分批問題， A進出口公司在接到信用證修改當時如未作出接受修改的通知，交單時仍然可以安全收回貸款，因為在交單時仍有權表示不接受該修改，可以按未修改前的 400公噸的原信用證條款安全辦理收匯。然后再向買方提出解釋，因信用證修改通知書到達之前，我 400公噸 貨物已經(jīng)開始進行裝運，故無法接受該修改，請重新修改信用證：增裝 100公噸，允許分批裝運。這樣既能安全收回貨款；又符合雙方合同條款。所以 A進出口公司最主要的錯誤是既然已決定按原計劃只裝運 400公噸，又矛盾地采取接受信用證的增裝修改，并正式發(fā)出接受信用證修改的通知，所以才造成這樣的事故。 A進出口公司應在當時拒絕接受信用證修改并發(fā)出拒絕接受的通知，將該修改退回，這是最妥當?shù)霓k法。因為根據(jù) UCP600慣例第 10條規(guī)定：? ……未經(jīng)開證行、保兌行（如有的話）及受益人的同意，不可撤銷信用證既不得修改，也不得 撤銷。?所以作為受益人有權不接受不可撤銷信用證項下的修改。即使在 A進出口公司未正式向銀行發(fā)出接受信用證修改之前， A進出口公司所裝運的 400公噸仍然可以說是單證相符。因為UCP600第 10條規(guī)定：?在受益人告知通知修改的銀行接受該修改之前，原信用證（或含有先前被接受修改的信用證）的條款，對受益人仍然有效。 …… ?也就是說先裝運 400公噸對信用證條款仍然是有效的。所以在采取只裝運 400公噸的情況下發(fā)出了接受信用證修改通知是 A進出口公司的主要錯誤。 A進出口公司之所以產(chǎn)生這樣的錯誤，因誤解為400公噸不許分批裝運是原信用證規(guī)定的， 100公噸是后增額部分，另再裝運這 100公噸也不分批裝出就是信用證的要求，因為合同也是如此規(guī)定的。其實本案例的信用證規(guī)定不許分批裝運，信用證原數(shù)量 400公噸，后又增額 100公噸， A進出口公司又正式發(fā)出了接受修改的通知，變成總數(shù)量為 500公噸不許分批裝運。因為信用證后增額100公噸就是意味著信用證原數(shù)量 400公噸改為500公噸，原來的 400公噸的情況已不復存在，原信用證不許分批裝運，即變成 500公噸不許分批裝運。 A進出口公司沒有這樣正確理解信用證的修改，是 A進出口公司產(chǎn)生錯誤的根源。 ? 其實買方堅持不接受單據(jù)，拒付貨款，其資信情況已不言而喻。 A進出口公司雖然單據(jù)在分批裝運的問題上不符合信用證要求，但卻未違背雙方所簽訂的合同交貨期的規(guī)定。據(jù)了解當時 A進出口公司在決定將貨物運回前曾向買方交涉，提出：我 7月裝 400公噸完全符合雙方合同規(guī)定，買方應該接受貨物。但買方的理由是對方提出信用證修改為 500公噸不許分批， A進出口公司又表示接受這樣的修改，等于接受改變合同交貨條款。其實買方之所以堅決拒受貨物，只因市場突然暴跌，以此為借口乘機拒付而已。所以通過本案例，應引起同行者警惕！ Case1116 1997年初 ， 某市外貿(mào)公司向馬來西亞進口商出口一批高級工藝品 ， 即期信用證結算 。 由于1997年初泰國等地區(qū)已出現(xiàn)某些金融危機的跡象 ， 國際市場對泰銖等東南亞貨幣的穩(wěn)定性以及國內(nèi)市場的穩(wěn)定性已經(jīng)有所懷疑 ， 因此為了保險起見 ， 出口方要求對方立即開出不可撤銷信用證 。 不久對方通過 X銀行開出了一份不可撤銷信用證 。 考慮到旅游旺季的問題 ， 信用證中交貨期規(guī)定在４月 ， 有效期為 5月中旬 。 出口商接到信用證后會同銀行審核信用證條款 ， 一致認為該信用證的條款清晰 ， 單據(jù)要求明了， 無任何軟條款 ， 可以接受 。 于是我公司按證備貨制單 。 但在四月初 ， 通知行 B銀行接到 X銀行開來的修改書一份 。 修改書中其他條款不變， 唯獨將運輸方式由海運改為空運 。 B銀行立即將該修改書傳遞給受益人 。 當時東南亞金融危機已經(jīng)爆發(fā) ， 而且有進一步惡化的趨勢 ， 進口商為了避免由于經(jīng)濟不景氣而造成貨物壓倉， 急于想得到貨物出售的心理也是可以理解 。 ４月２０日出口方向議付行 C銀行交單 ， 議付銀行經(jīng)過審核發(fā)現(xiàn)原信用證要求提交一份受益人證明 ， 證明出口方已經(jīng)將提單副本寄給開證申請人 ， 修改中雖然已經(jīng)將運輸方式由海運改為空運 ， 但對該條款卻只字未提 ， 造成修改與證明信內(nèi)容沖突 。 若出口方按照單據(jù)條款照打不誤的話將造成單單不符 ， 如果按照實際情況的處理的話則單證不符 ， 致使出口方陷入進退兩難的局面 。 唯一的辦法是要求開證行對修改內(nèi)容作出澄清 ， 然而這樣一來勢必過了交單期 。 無奈之下公司只好憑擔保議付 。 不久開證行來電拒付 。 C銀行接到拒付電之后 ， 一方面向開證行提出該不符點系由于他們疏忽所造成的而非我方過錯 ， 另一方面與受益人聯(lián)系請他們與進口商聯(lián)系贖單事宜 。 不久開證行來電稱進口方同意在降價 30％ 的條件下付款贖單 。 此時事件的前因后果以相當明了 。 由于金融危機的影響 ， 高級工藝品市場需求萎縮 。 馬來西亞進口商對市場行情估計不足 ， 所以只好出此下策企圖將風險轉(zhuǎn)嫁一部分給出口商 。 我公司雖然對信用證作 了全面細致的檢查 ， 然而忽略了對修改書的把關 ， 導致出現(xiàn)商業(yè)風險 。 經(jīng)過雙方協(xié)商同意降價 16％ ， 進口商付款贖單了結此案 。 啟示： 一旦出口方接受修改 ， 則修改便成為原證的一部分 ， 因此審證重要 ， 對修改書的審查同樣十分重要 。 以下一些情況往往容易被忽視： 幾種單據(jù)相互關聯(lián) ， 一該具改 ， 一變具變 。 例如本案中的提單與證明信 。 修改書中對某一單據(jù)作出改動而對別的單據(jù)避而不談 ， 這樣一來出口方制單時往往無所適從 。 價格術語是貿(mào)易合同中比較重要的一項 ， 決定權利與義務的劃分 ， 有時對價格術語的修改會對單據(jù)制作帶來一定的麻煩 。 例如信用證規(guī)定價格條款 CIF， 在提單上往往會要求顯示 ? FREIGHT PREPAID‖。 如果由于某種原因?qū)r格條款改為 FOB， 而對于提單中 ? FREIGHT PREPAID‖沒有作出修改 ， 這樣一來修改與原證互相矛盾 。 Case1117:信用證證實書引起爭端 某公司出口一批產(chǎn)品 ， 7月 16日收到通知行轉(zhuǎn)來的一張電開信用證 。 信用證有關商品條款規(guī)定：50公噸凍加吉魚 ， 新鮮 ， 速凍 ， 每條魚重 2～ 3公斤 。 該公司備妥貨物后于７月２１日裝運完畢 ， ７月２３日又收到通知行轉(zhuǎn)來開證行郵寄該信用證的證實書 confirmation， ７ 月２４日單證人員向議付行交單議付之后 ， ８月２日開證行來電提出異議： 你 xxx號信用證項下單據(jù)經(jīng)審核后發(fā)現(xiàn)發(fā)票規(guī)格漏表示 ? whole fish and ungutted‖（ 整條不去內(nèi)臟 ） 。 單據(jù)仍在我行代為保存 ， 聽候你方處理意見 。 食品進出口公司單證人員接到開證行上述來電之后即對照留底單據(jù)以及信用證條款 ， 發(fā)現(xiàn)信用證關于規(guī)格并未規(guī)定 ? 整條不去內(nèi)臟 ? 的類似條款 。 經(jīng)聯(lián)系有關業(yè)務人員 ， 始知開證行曾經(jīng)寄來信用證的證實書 ， 證實書有整條不去內(nèi)臟的規(guī)格 。 該有關業(yè)務人員認為合同的確有這樣的規(guī)定 ， 而且實際貨物也是整條不去內(nèi)臟 ， 貨物又已經(jīng)裝運完畢 ， 因此沒有將該證實書交給單證人員 。 食品進出口公司隨即與議付行研究 ， 議付行稱可以不用表示該規(guī)格 ， 即于８月３日作出如下反駁： 你８月２日電悉 。 關于我 xxx號單據(jù) ， 你行７月 1６日的電開信用證中沒有規(guī)定 ? 整條不去內(nèi)臟 ? 的規(guī)定 ， 故我單證相符 。 根據(jù)慣例第 11條信用證或修改的經(jīng)證實的電訊被視為有效信用證或修改 ， 而任何隨后的郵寄證實書將不被置理 。 我方所收到的電開信用證系有效信用證 ， 因此我方按該有效電開信用證出具單據(jù)和審核單據(jù) 。 至于７月２３日又郵寄來的證實書系無效文件 ， 你在證實書上規(guī)定 ? 整條不去內(nèi)臟 ? 應視為無此規(guī)定 。 故你行所謂單證不符是不成立的 ， 應當按時付款 。 ８月５日 ， 又收到開證行復電： 你方８月３日電悉 。 你方