金融理財(cái)?shù)谖逭禄鹄碡?cái)(編輯修改稿)
2025-06-17 21:39 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅速（美國(guó)基金資產(chǎn)總值目前占世界半數(shù)以上）； ? 開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品； ? 基金市競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出； ? 基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化。 六、我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展概況 ? 基金業(yè)發(fā)展的三個(gè)歷史階段： ? 20世紀(jì) 80年代末至 1997年 11月 14日 《 證券投資基金管理暫行辦法 》 頒布之前早期探索階段； ? 《 證券投資基金管理暫行辦法 》 頒布實(shí)施以后至 2021年 8月的封閉式基金發(fā)展階段； ? 2021年 9月以來的開放式基金發(fā)展階段。 （一）基金業(yè)發(fā)展的早期探索階段 ? 1992年 11月，中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立了中國(guó)境內(nèi)第一家比較規(guī)范的投資基金 —淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡(jiǎn)稱 “ 淄博基金 ” 。該基金是公司型封閉式基金，規(guī)模 1億元人民幣， 60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)， 40%投向上市公司， 1993年 8月在上交所掛牌上市。 （二）封閉式基金發(fā)展階段 ? 1997年 11月 14日，我國(guó)頒布 《 證券投資基金管理暫行辦法 》 ，為基金規(guī)范發(fā)展奠定法律基礎(chǔ)。 ? 1998年 3月 27日，南方和國(guó)泰 2家基金公司分別發(fā)起設(shè)立了 2只規(guī)模均為 20億元的封閉式基金 —“基金開元 ” 和“ 基金金泰 ” ，拉開了基金試點(diǎn)的序幕。 ? 至 2021年 9月開放式基金推出前，有 47只封閉式基金。 ? 至 2021年 8月，封閉式基金增加到 54只。 ? 自 2021年起，一些封閉式基金陸續(xù)到期轉(zhuǎn)為開放式基金，至 2021年末有 20多只封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金。 ? 2021年，基金公司開始探索封閉式基金創(chuàng)新。 （三）開放式基金發(fā)展階段 2021年 10月 8日 ,中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了 《 開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 》 。 時(shí)間 類型 基金名稱 基金公司 第一只開放式基金（封閉式到開放式基金的歷史性跨截止） 華安創(chuàng)新 華安基金 第一只債券型基金 南方寶元債券 南方基金 第一只系列基金 (傘型基金 ) 招商安泰系列 招商基金 第一只保本基金 南方避險(xiǎn)保本 南方基金 第一只貨幣型基金 華安現(xiàn)金富利 華安基金 第 1只 LOF基金 南方積極配置 南方基金 2021年底 第一只 ETF基金會(huì) 華夏上證 50ETF 華夏基金 至 2021年底，開放式基金已取代封閉式基金成為市場(chǎng)發(fā)展主流。 類型 合計(jì) 開放式基金 封閉式基金 數(shù)量 占比 數(shù)量 占比 基金數(shù)量 345只 310只 90% 35只 10% 基金 資產(chǎn)凈值 億 92% 8% （四）中國(guó)基金業(yè)發(fā)展特點(diǎn) ? 基金資產(chǎn)規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)，基金業(yè)成為我國(guó)發(fā)展最快的金融行業(yè)之一；（ 20212021年間，銀行儲(chǔ)蓄存款、保險(xiǎn)業(yè)以及基金資產(chǎn)規(guī)模平均增長(zhǎng)率分別為 13%、 35%和 109%） ? 基金品種日益豐富，基本涵蓋國(guó)際主流的基金品種；（封閉式、開放式、股票型、混合型、債券型、貨幣型、指數(shù)型、保本型、 ETF、 LOF、生命周期型等） ? 基金公司業(yè)務(wù)走向多元化，出現(xiàn)一批規(guī)模較大基金管理
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