銀行會計風險防范思路探究(編輯修改稿)
2025-06-12 21:31 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 內(nèi)部人員作案，對一些關(guān)鍵崗位進行定期與不定期的輪換。七是加快我國支付系統(tǒng)現(xiàn)代化的進程，從支付結(jié)算手段的改革上，遏制支付結(jié)算風險的發(fā)生，同時，對實行會計電算化的行處，要做好計算機系統(tǒng)的安全工作，嚴格操作權(quán)限，防范計算機犯罪。八是嚴格支付結(jié)算紀律，嚴懲支付結(jié)算業(yè)務中的犯罪行為。九是加強支付結(jié)算業(yè)務宣傳，讓客戶理解掌握各種支付結(jié)算方 式的處理環(huán)節(jié)及其要點所在，杜絕由于客戶原因形成的銀行支付風險。 二、完善銀行客戶身份證明制度 現(xiàn)今，在銀行業(yè)務處理中為了確認客戶的身份，在不同的業(yè)務種類中，規(guī)定了不同的身份確認依據(jù)，比如：單位證明、單位財務公章、個人身份證件、支付密碼等。在個人業(yè)務中使用最多的是身份證。身份證作為個人身份的合法證明，本無可非議，但近年來，偽造身份證騙取銀行資金的案件頻頻上升，分析個中原因，可以概括為三種：一些銀行在業(yè)務發(fā)生 時事先并沒有留下個人的身份證復印件或身份證號碼，而在后期辦理款項支付時，卻憑身份證支付，造成核對依據(jù)缺乏，客觀上給一些不法分子偽造身份證騙取銀行資金提供了可能；另一些銀行業(yè)務即便是留下了號碼，但由于臨柜人員沒有嚴格操DOC 格式 論文 ，方便 您的 復制修改刪減 作手續(xù)，工作疏忽，結(jié)果造成資金的被冒領(lǐng)；對偽造的身份證，銀行臨柜人員很難作出真假判斷，造成銀行風險的發(fā)生。本人認為，如果繼
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