銀行分行國(guó)內(nèi)應(yīng)收賬款池融資規(guī)定(編輯修改稿)
2025-06-01 08:38 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 規(guī)定的比例，否則，我行要求客戶以應(yīng)收賬款回款辦理償還或立即歸還融資本息。 第十二條 貸款利息根據(jù)實(shí)際融資金額和實(shí)際使用時(shí)間分段計(jì)算，按月計(jì)收，利息 =融資本金 *天數(shù) *利率。 第三章 辦理業(yè)務(wù)的規(guī)定 第十三條 我行嚴(yán)格審核客戶提交的應(yīng)收賬款，確定符合要求的應(yīng)收賬款余額。 （一）落實(shí)應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓的法律手續(xù)。對(duì)付款人的第一筆應(yīng)收賬款入池以前，客戶通過(guò)我行認(rèn)可的方式將與買(mǎi)方一定時(shí)期內(nèi)形成的應(yīng) 收賬款以通知買(mǎi)方的形式轉(zhuǎn)讓給我行。應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知須 符合《 ⅩⅩXX 銀行國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)管理辦法》（深發(fā)銀［ ⅩⅩ ］ 47 號(hào)） 相關(guān)規(guī)定 。 （二）客戶與買(mǎi)方發(fā)生貿(mào)易的時(shí)間須在 一年以上 （如付款人為世界500 強(qiáng)企業(yè)，可酌情考慮縮短交易考察時(shí)間）； （三）交易貨物質(zhì)量穩(wěn)定，價(jià)格無(wú)較大波動(dòng)； （四）單筆應(yīng)收賬款賬齡原則上不超過(guò) 180 天（含）； （五）應(yīng)收款回款帳號(hào)必須為借款人在我行開(kāi)立的指定帳戶。 第十四條 應(yīng)收賬款發(fā)生回款時(shí)，分行（支行）將根據(jù)實(shí)際到賬資金的信息核銷(xiāo)原入池款項(xiàng)，同時(shí)實(shí)時(shí)更新客戶臺(tái)賬余額?；乜詈虽N(xiāo)應(yīng)采取以下列順序和原則： 1．首先足額核銷(xiāo) 回款信息與入池信息清晰能對(duì)應(yīng)的應(yīng)收款項(xiàng)； 2．當(dāng)回款信息與入池信息無(wú)法對(duì)應(yīng)，無(wú)法做到逐一對(duì)應(yīng)核銷(xiāo)時(shí)，須與客戶核對(duì)相關(guān)銷(xiāo)售管理信息后，采取先進(jìn)先出的辦法予以核銷(xiāo)同一付款人的原應(yīng)收款項(xiàng)； 3．當(dāng)回款金額與入池金額略有差異時(shí)，并且該差異不足以導(dǎo)致突破結(jié)構(gòu)管理比例上限時(shí)，允許以回款金額足額核銷(xiāo)原入池款項(xiàng)；若同一筆應(yīng)收賬款發(fā)生分批回款，應(yīng)采取分批核銷(xiāo)，不得以一次回款足額核銷(xiāo)整筆應(yīng)收賬
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