擔保有限公司風險控制制度(編輯修改稿)
2025-05-30 14:57 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 、其它給公司造成重大損失的人力資源風險行為； 員工工作熱情不高，積極性不高。 建立完備的人才儲備和考核機制； 建立梯級人才培養(yǎng)和選拔機制； 借鑒國內(nèi)外擔保公司的經(jīng)驗，建立激勵和約束相容機制； 把個人的獎勵、晉升機會與工作表現(xiàn)掛鉤。 第十六條 聲譽風險：主要指公司內(nèi)外人員或媒介不正當?shù)难哉摶蛐袨?，?dǎo)致公司損失的可能。 風險類別 主要風險 控制措施 聲譽風險 欺詐客戶等； 公開造謠、誹謗等造成惡劣影響 的行為； 通過非公開發(fā)行媒體貶低公司管理能力，給公司造成重大影響的行為； 其他嚴重損害公司形象和信譽的行為。 建立嚴謹?shù)牟僮黠L險控制程序； 樹立專業(yè)形象，包括擔保業(yè)務(wù)、客戶服務(wù)、社交禮儀、個人儀態(tài)等； 對與媒體交流實行嚴格的監(jiān)控。 第十七條 不可抗力風險：不能預(yù)見、不能避免并且不能克服的情況（如水災(zāi)、地震等自然災(zāi)害或其他人為破壞事故等）出現(xiàn)，導(dǎo)致公司業(yè)務(wù)異常中斷，無法正常經(jīng)營。 風險類別 主要風險 控制措施 不可抗力風險 不能預(yù)見、不能避免并且不能克服的情況（如水災(zāi)、地震等自然災(zāi)害或其他人為 破壞事故等）出現(xiàn)，導(dǎo)致公司業(yè)務(wù)異常中斷，無法正常經(jīng)營。 做好系統(tǒng)的雙向備份、異地備份； 做好有關(guān)數(shù)據(jù)資料的雙向備份、異地備份； 和有關(guān)專業(yè)機構(gòu)合作研究解決此類風險的可行方案。 第二節(jié) 定量化控制 第十八條 定性化控制的目的是確保所有已識別風險公司均有恰當?shù)目刂拼胧τ趦?nèi)部風險控制的整個體系來講，它們所能提供的保證存在一定的局限性。為了加大定性化控制的力度，公司同時采用定 量化控制法以衡量目前業(yè)務(wù)中所存在的風險的水平。 定量化控制的影響因素和相應(yīng)的定量技術(shù) 選 擇 選擇 第四章 風險控制程序 第十九條 為保障風險控制體系的持續(xù)性和有效性，公司制定一整套嚴格的風險控制程序，力圖以合理的控制成本保證風險控制目標得到全面實現(xiàn)。 第二十條 風險控制程序由風險評估、風險控制策略、風險控制實施、風險控制監(jiān)控、風險控制完善五個步驟組成。如下圖所示： 風險度量 /分析技術(shù) 統(tǒng)計分析（概率模型） 整體性分析 /評估 客戶的信用評分 風險暴露的定量測量 風險評級 風險指標分析 個別風險的簡單定量評估 決定風險定量的關(guān)鍵性因素 ? 風險的種類級別 ? 風險的嚴重性與易變性 ? 風險的復(fù)雜程度 ? 數(shù)據(jù)的可獲得性 ? 風險定量化的成本 提升 計劃 檢驗 實施 確定風險管理過程 ? 目標與原則 ? 組織、制度、監(jiān)控制度體系 決策所需信息 風險評估 風險控制策略 風險控制實施 風險控制監(jiān)控 風險控制完善 第一節(jié) 風險評估 第二十一條 風險評估是制定風險管理戰(zhàn)略及防范措施的重要基礎(chǔ)，包括風險識別、風險分析和風險測定三個方面。 第二十二條 風險識別指公司經(jīng)營層對經(jīng)營活動中存在的內(nèi)部及外部風險進行辨別。 第二十三條 風險分析主要對風險的驅(qū)動因素進行分析，分析風險來源、出現(xiàn)的原因及其表現(xiàn)形式。 第二十四條 風險測定是對風險的嚴重性、發(fā)生的可能性及其影響進行測定。 第二十五條 風險評估包括定期風險評估與不定期風險評 估。 第二十六條 定期風險評估包括季度評估和年度評估： 1. 季度評估：每季季初，公司各業(yè)務(wù)部門對上一季實際運作情況進行
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