擔(dān)保有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度(編輯修改稿)
2025-05-30 14:57 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 、其它給公司造成重大損失的人力資源風(fēng)險(xiǎn)行為； 員工工作熱情不高，積極性不高。 建立完備的人才儲(chǔ)備和考核機(jī)制； 建立梯級(jí)人才培養(yǎng)和選拔機(jī)制； 借鑒國內(nèi)外擔(dān)保公司的經(jīng)驗(yàn)，建立激勵(lì)和約束相容機(jī)制； 把個(gè)人的獎(jiǎng)勵(lì)、晉升機(jī)會(huì)與工作表現(xiàn)掛鉤。 第十六條 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：主要指公司內(nèi)外人員或媒介不正當(dāng)?shù)难哉摶蛐袨?，?dǎo)致公司損失的可能。 風(fēng)險(xiǎn)類別 主要風(fēng)險(xiǎn) 控制措施 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 欺詐客戶等； 公開造謠、誹謗等造成惡劣影響 的行為； 通過非公開發(fā)行媒體貶低公司管理能力，給公司造成重大影響的行為； 其他嚴(yán)重?fù)p害公司形象和信譽(yù)的行為。 建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)控制程序； 樹立專業(yè)形象，包括擔(dān)保業(yè)務(wù)、客戶服務(wù)、社交禮儀、個(gè)人儀態(tài)等； 對(duì)與媒體交流實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)控。 第十七條 不可抗力風(fēng)險(xiǎn)：不能預(yù)見、不能避免并且不能克服的情況（如水災(zāi)、地震等自然災(zāi)害或其他人為破壞事故等）出現(xiàn)，導(dǎo)致公司業(yè)務(wù)異常中斷，無法正常經(jīng)營。 風(fēng)險(xiǎn)類別 主要風(fēng)險(xiǎn) 控制措施 不可抗力風(fēng)險(xiǎn) 不能預(yù)見、不能避免并且不能克服的情況（如水災(zāi)、地震等自然災(zāi)害或其他人為 破壞事故等）出現(xiàn)，導(dǎo)致公司業(yè)務(wù)異常中斷，無法正常經(jīng)營。 做好系統(tǒng)的雙向備份、異地備份； 做好有關(guān)數(shù)據(jù)資料的雙向備份、異地備份； 和有關(guān)專業(yè)機(jī)構(gòu)合作研究解決此類風(fēng)險(xiǎn)的可行方案。 第二節(jié) 定量化控制 第十八條 定性化控制的目的是確保所有已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)公司均有恰當(dāng)?shù)目刂拼胧?。?duì)于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的整個(gè)體系來講，它們所能提供的保證存在一定的局限性。為了加大定性化控制的力度，公司同時(shí)采用定 量化控制法以衡量目前業(yè)務(wù)中所存在的風(fēng)險(xiǎn)的水平。 定量化控制的影響因素和相應(yīng)的定量技術(shù) 選 擇 選擇 第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制程序 第十九條 為保障風(fēng)險(xiǎn)控制體系的持續(xù)性和有效性，公司制定一整套嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制程序，力圖以合理的控制成本保證風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)得到全面實(shí)現(xiàn)。 第二十條 風(fēng)險(xiǎn)控制程序由風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施、風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)控制完善五個(gè)步驟組成。如下圖所示： 風(fēng)險(xiǎn)度量 /分析技術(shù) 統(tǒng)計(jì)分析（概率模型） 整體性分析 /評(píng)估 客戶的信用評(píng)分 風(fēng)險(xiǎn)暴露的定量測(cè)量 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí) 風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分析 個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)的簡(jiǎn)單定量評(píng)估 決定風(fēng)險(xiǎn)定量的關(guān)鍵性因素 ? 風(fēng)險(xiǎn)的種類級(jí)別 ? 風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性與易變性 ? 風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜程度 ? 數(shù)據(jù)的可獲得性 ? 風(fēng)險(xiǎn)定量化的成本 提升 計(jì)劃 檢驗(yàn) 實(shí)施 確定風(fēng)險(xiǎn)管理過程 ? 目標(biāo)與原則 ? 組織、制度、監(jiān)控制度體系 決策所需信息 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)控制策略 風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施 風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)控 風(fēng)險(xiǎn)控制完善 第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 第二十一條 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及防范措施的重要基礎(chǔ)，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)定三個(gè)方面。 第二十二條 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指公司經(jīng)營層對(duì)經(jīng)營活動(dòng)中存在的內(nèi)部及外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨別。 第二十三條 風(fēng)險(xiǎn)分析主要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素進(jìn)行分析，分析風(fēng)險(xiǎn)來源、出現(xiàn)的原因及其表現(xiàn)形式。 第二十四條 風(fēng)險(xiǎn)測(cè)定是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性、發(fā)生的可能性及其影響進(jìn)行測(cè)定。 第二十五條 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與不定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估。 第二十六條 定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括季度評(píng)估和年度評(píng)估： 1. 季度評(píng)估：每季季初，公司各業(yè)務(wù)部門對(duì)上一季實(shí)際運(yùn)作情況進(jìn)行
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