擔保有限公司風險控制制度(已修改)
2025-05-10 14:57 本頁面
【正文】 ⅩⅩⅩⅩ 擔保 有限 公司風險控制制度 第一章 總 則 第一條 為保證ⅩⅩ 擔保公司 （以下簡稱“公司”）經(jīng)營規(guī)范、運行穩(wěn)健，有效防范和化解經(jīng)營風險，充分保護被保證人的合法權益，維護公司及公司股東的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國擔保法》等有關法律法規(guī)及《ⅩⅩ 擔保公司章程》、《ⅩⅩ 擔保公司 內(nèi)部控制大綱》，制定本制度。 第二條 公司風險控制目標是： （一） 在有效控制風險的前提下，實現(xiàn)公司利益最大化； （二） 確保國家有關法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章和公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行； （三） 建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的法人治理結(jié)構(gòu)，形成科學合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān) 督機制； （四） 將各種風險控制在合理的范圍內(nèi)，保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施，維護公司及公司股東的合法權益； （五） 建立行之有效的風險控制系統(tǒng)，保障業(yè)務穩(wěn)健運行，減輕或規(guī)避風險對公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的干擾。 第三條 公司建立風險控制制度應遵循以下原則： （六） 最高性原則：風險控制代表著公司經(jīng)營管理層對企業(yè)前途的承諾，公司經(jīng)營管理層將始終把風險控制放在公司內(nèi)部控制的首要地位并對此作出鄭重承諾。 （七） 及時性原則：風險控制制度的制訂應當具有前瞻性，公司開辦新的業(yè)務品種必須做到制度先行，在經(jīng)營運作之前建章立制。 （八） 定性與定量相結(jié)合的原則： 形成一套比較完備的制度體系和量化指標體系，使風險控制工作更具科學性和可操作性。 第四條 公司風險控制制度的主要內(nèi)容： （九） 確立加強風險控制的指導思想，確定風險控制的目標和原則； （十） 建立層次分明、權責明確的風險控制體系； （十一） 建立定性和定量相結(jié)合的風險控制方法； （十二） 建立嚴格合理的風險控制程序。 第二章 風險控制體系 第一節(jié) 風險控制制度體系 第五條 公司風險控制制度體系由四個不同層次的制度構(gòu)成：第一個層次是公司章程；第二個層次是內(nèi)部控制大綱；第三個層次是基本管理制度；第四個層次是部門管理制度。 第二節(jié) 風險控制組織體系 第六條 公司風險控制組織體系包括兩個層次： 第一層次：公司董事會層面對公司經(jīng)營管理過程中的風險進行的預防和控制； 第二層次：公司經(jīng)營管理層包括項目評審委員會及各職能部門對經(jīng)營風險的預防和控制。 第七條 公司經(jīng)營管理層對經(jīng)營風險進行預防和控制的組織主要是總經(jīng)理領導下的項目評審委員會和各職能部門。 它們在風險控制中的職責分別是： （一） 項目評審委員會的主要職責是：依據(jù)項目評審委員會議事規(guī)則 ,確定是否受理所議擔保項目。 （二） 公司各職能部門的主要職責是對自身工作中潛在風險的自我檢 查和控制，各業(yè)務部門作為公司風險控制的具體實施單位應在公司各項基本管理制度風險控制 制度體系 第一層次 第二層次 第三層次 第四層次 公司章程 內(nèi)部控制大綱 基本管理制度 部門管理制度 的基礎上，根據(jù)具體情況制訂本部門的業(yè)務管理規(guī)定、操作流程及內(nèi)部控制規(guī)定并嚴格執(zhí)行。 第三章 風險控制內(nèi)容 第一節(jié) 定性化控制 第八條 根據(jù)公司的業(yè)務特點，按照風險控制對象和風險來源的不同，公司將現(xiàn)有風險集合歸納為九類： （一）公司治理結(jié)構(gòu)風險； （二）員工道德風險； （三）法律風險； （四）財務管理風險； （五）市場營銷風險； （六）技術系統(tǒng)風險； （七）人力資源風險； （八）聲譽風險； （九）不可抗力風險。 針對上述各風險類別，公司已識 別出經(jīng)營中可能出現(xiàn)的一系列風險，并已制定出相應的控制措施。 第九條 公司將定期對上述風險集合進行審查和動態(tài)監(jiān)控，新的風險種類將被補充入風險集合中。新的風險一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，公司將會對其采用預定的風險控制流程 —— 風險識別、確定風險控制策略、實施新的
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