擔保有限公司風險控制制度-文庫吧
2025-04-04 14:57 本頁面
【正文】 控制程序、監(jiān)控風險控制績效進行處理。 第十條 公司治理結構風險：主要指公司治理結構安排或具體操作中，存在致使公司造成損失的可能。 風險類別 主要風險 控制措施 公司治理 結構風險 治理結構不合理，權責不清，責任不到位； 董事會不恰當干預日常經(jīng)營管理； 董事長超越董事會授權干預 日常經(jīng)營管理； 董事、獨立董事非正常干預公司日常經(jīng)營； 監(jiān)事會和監(jiān)事干預日常經(jīng)營管理； 總經(jīng)理越權干預股東會、董事會或監(jiān)事會工作； 其它給公司造成損失的沒有在職責范圍內(nèi)正常履行職責的行為。 根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)制度和有關擔保公司治理結構的規(guī)定，借鑒國際先進經(jīng)驗，建立完善的公司治理機制； 嚴格界定股東會、董事會、監(jiān)事會、董事長、董事、監(jiān)事、總經(jīng)理的責任和權利，并制定相應的工作制度。 第十一條 員工道德風險：是指公司員工違反法律法規(guī)或公司有關規(guī)定，致使公司利益遭受損失的可能。 風險類別 主要風險 控制措 施 員工道德 風險 相互勾結或內(nèi)外串通，嚴重損害公司利益； 泄露屬于公司的重大秘密； 利用公司信息或其它工作便利條件為自己或他人牟取私利，給公司造成損失； 其它給公司造成損失的道德風險行為。 全員公開招聘，嚴格篩選人才，不僅要考察員工的專業(yè)技能，更要重視其道德素養(yǎng)和履歷記錄； 對員工進行有關法律法規(guī)、公司制度、業(yè)務操作流程等方面的專門培訓； 建立嚴明的工作紀律，嚴懲違法違規(guī)謀取私利的行為； 加強員工自律，并簽訂《自律承諾書》； 必要時通過法律手段對道德風險行為進行事后追 溯，提高員工實施道德風險行為的成本。 第十二條 法律風險：主要指在擔保經(jīng)營的過程中觸犯國家有關法律、法規(guī)的有關規(guī)定或合作方違反法律法規(guī)給公司造成損失的可能。 風險類別 主要風險 控制措施 法律風險 合作機構無法履行合約； 公司沒有及時意識到相關法律、規(guī)則的改變； 其它給公司造成重大損失的法律風險行為。 制定明確的工作規(guī)程及標準； 建立日常信息反饋匯報制度。 定期聘請專業(yè)法律人士對擔保運作中可能出現(xiàn)的法律漏洞進行檢查，提供專業(yè)意見，并對員工灌輸最新的相關法律知識。 第十三條 財務管理風險：是指由于 公司財務管理的制度缺陷或操作不規(guī)范等原因造成公司損失的可能。 風險類別 主要風險 控制措施 財務管理 風險 因財務管理制度漏洞造成公司重大損失； 會計沒有及時作賬； 會計作帳有錯漏。 建立嚴格的財務管理制度，切實做到責任到人； 制訂完善的會計檔案，保管密押、業(yè)務用章、空白支票等重要憑證； 會計部實行雙人復核，會計部經(jīng)理每周對員工工作進行一次檢查； 第十四條 技術系統(tǒng)風險：主要指在公司技術系統(tǒng)中存在致使公司造成損失的可能。 風險類別 主要風險 控制措施 技術系統(tǒng) 風險 系統(tǒng)發(fā)生重大軟硬 件故障； 病毒或黑客攻擊公司的信息系統(tǒng)； 應用軟件故障和數(shù)據(jù)處理出錯； 通訊線路持續(xù)中斷； 其它給公司造成重大損失的技術系統(tǒng)風險行為。 硬件產(chǎn)品的熱備份或多機備份； 使用正版軟件； 建立嚴謹?shù)南到y(tǒng)測試與維護制度； 定期對設備進行檢查，技術人員要經(jīng)常進行培訓，以更新技術知識適應信息技術發(fā)展更新的步伐，技術人員要經(jīng)常到各部門詢問操作中的問題與困難，及時解決。 第十五條 人力資源風險：主要指在公司人力資源管理的過程中，存在致使公司造成損失的可能。 風險類別 主要風險 控制措施 人力資源 風險 主要業(yè)務人員的素質(zhì)達不到相應崗位的要求； 公司關鍵崗位業(yè)務人員大量流失； 3
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