金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定(編輯修改稿)
2025-05-29 07:00 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 份。 金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。 第十一條金融機構(gòu)為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當要求 其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。 對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構(gòu)不得為其開立存款賬戶。 第十二條金融機構(gòu)為單位客戶辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。 對未按照規(guī)定提供本單位有效證明文件和資料的，金融機構(gòu)不得為其 辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)。 第十三條金融機構(gòu)為客戶提供金融服務(wù)時，發(fā)現(xiàn)大額交易的，應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告。 大額資金的額度標準，按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關(guān)資金交易報告的規(guī)定執(zhí) 行。 第十四條金融機構(gòu)為客戶提供金融服務(wù)時，發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告。 可疑交易的報告標準，按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關(guān)資金交易報告的規(guī)定執(zhí)行。 第十五條金融機構(gòu)的分支機構(gòu)應(yīng)將大額、可疑資金交易情況，按照中國人民銀行和國
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